15 октября, вторник 06:26
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Залог/заклад ценных бумаг

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Уважаемые коллеги!
    Вопрос этот здесь уже давно обсуждается, но, прочитав весь топик, а также две рекомендованные статьи («Особенности депозитарного учёта ЦБ при залоговых операциях» Пучкова и его же «Особенности учёта ЦБ при операциях залога, а также при доверительном управлении&raquo, я не смог уяснить одну вещь. Я являюсь депозитарием-кредитной организацией. Мне нужно реализовать схему приёма ценных бумаг в ЗАКЛАД для выдачи МБК. Т. е. рассматривается ситуация, когда бумаги залогодателя должны учитываться на НАШЕМ пассивном счёте залогодержателя, открытого в НАШЕЙ же учётной системе. В связи с этим у меня возникает вопрос, правильно ли я понимаю последовательность действий?
    1. Будущий залогодатель переводит свои ЦБ в реестре на наш счёт номинального держателя или на наш междепозитарный счёт в вышестоящем депозитарии.
    2. Будущий залогодатель подаёт нам в депозитарий залоговое поручение на зачисление этих ЦБ на НАШ счёт залогодержателя.
    Означает ли это, что прежде чем произвести последнее действие, я как депозитарий должен открыть лицевой счёт залогодержателя в реестре (счёт депо залогодержателя в вышестоящем депозитарии) и подать туда передаточное распоряжение (залоговое поручение) на перевод этих ЦБ со своего счёта номинального держателя (междепозитарного счёта) на свой счёт залогодержателя. Или это необязательно? Ещё раз повторюсь: речь идёт именно о ЗАКЛАДЕ ЦБ.
    Заранее спасибо за ответы.

    Комментарий


    • DrMuller Как депозитарий открывайте лицевой счёт залогодержателя в реестре (счёт депо залогодержателя в вышестоящем депозитарии). Будущий залогодатель подаёт залоговое распоряжение в реестр на перевод с его счета владельца на ваш счет залогодержателя.
      На основании выписки из реестра Вы у себя проводите эту операцию в депозитарии.

      Комментарий


      • [QUOTE=Sheila]DrMuller
        Привет! А у себя вешаем на вновь открываемый под эти цели Счёт депо залогодержателя 98070? Или на собств. счёт депо, но на раздел 98070?

        Комментарий


        • ASB на собств. счёт депо, но на раздел 98070

          Комментарий


          • Сообщение от Sheila
            ASB на собств. счёт депо, но на раздел 98070
            Спс, а пользоваться закладом (прод/куп), если, конечно, это может быть прописанов Договоре, легитимно?

            Комментарий


            • ASB
              Ну прописать в договоре Вы можете все что угодно. Лишь бы это не противоречило Законодательству. Исходить надо лишь из того, что ц.б. , принятые в заклад, не принадлежат Вам на праве собственности. Ну а дальше читайте ГК в части, касаемой распоряжением залогом.

              Что касается Sheila на собств. счёт депо, но на раздел 98070 , то можете открыть ОТДЕЛЬНЫЙ счет депо "ЦБ полученные в залог" с разделом , привязанным к 98070.

              Комментарий


              • [QUOTE=ZUK]ASB
                Мнится, оба варианта проходные ...

                Комментарий


                • А если бумаги потенциального залогодателя уже на нашем счёте номинального (междепе)? Если я правильно понимаю, я опять-таки должен буду сначала двинуть их на наш счёт залогодержателя в реестре (депозитарии-корреспонденте) и только после этого перевести их на наш счёт залогодержателя в своей учётной системе? Без этого никак? Результат такой схемы - полная потеря оперативности.

                  Комментарий


                  • Сообщение от DrMuller
                    Результат такой схемы - полная потеря оперативности.
                    Зато спать спокойно будете....

                    Комментарий


                    • Значит, получается, для оперативного обременения ЦБ, находящихся у нас в номинальном (междепе) лучше использовать блокирование в залог, а не в заклад?

                      Комментарий


                      • DrMuller
                        Значит, получается, для оперативного обременения ЦБ, находящихся у нас в номинальном (междепе) лучше использовать блокирование в залог, а не в заклад?

                        ***Ясно дело! Именно поэтому несравненно бОльшая часть залоговых операций на практике - это именно ЗАЛОГИ, а не заклады.

                        Комментарий


                        • Спасибо всем.

                          Комментарий


                          • Господа, извините, что вклиниваюсь, у нас проверка ЦБ, интересует такой вопрос:
                            Залог в евро, кредит в рублях.
                            1. Нужно ежемесячно пересчитывать резерв?
                            2. если кредит в рублях, обеспечение обязательно должно быть в той же валюте? и
                            3. если не обязательно - нужно ли на конец месяца с учетом курса валюты пересчитывать резерв???

                            Комментарий


                            • Pipetka Залог в евро - евро в каком инструменте? Нал в конверте? депозит? вексель?

                              Комментарий


                              • Pipetka, а курс по евро у Вас раз в месяц меняется? и сумму залога по внебалансу Вы тоже раз в месяц переоцениваете?

                                2.если кредит в рублях, обеспечение обязательно должно быть в той же валюте? и
                                3. если не обязательно - нужно ли на конец месяца с учетом курса валюты пересчитывать резерв???


                                2. не обязательно
                                3. а подумать? с какой периодичностью меняется курс?
                                и как у Вас написано в положении по созданию резерва?

                                Мы для ежедневного расчета нормативов каждый день резервы регулируем (если меняется база для расчета резерва)

                                Комментарий


                                • В евро - векселя

                                  Комментарий


                                  • а курс по евро у Вас раз в месяц меняется?
                                    - вот здесь я не в курсе, но думаю должен вроде каждый день меняться...
                                    и сумму залога по внебалансу Вы тоже раз в месяц переоцениваете?
                                    - не переоценивали...вот как раз внут. аудит сказал что нужно на конец месяца переоценивать залог с учетом евро курса, т.к. в дог. залогах прописан залог тока в евро.


                                    3. и как у Вас написано в положении по созданию резерва?
                                    - Хы...у нас ниче не напысано в положении, в том то и дело ))

                                    Комментарий


                                    • Pipetka, в 254-П написано, что резерв формируется по мере возникновения оснований.
                                      Конкретно о том, что переоценивать раз в месяц на отчетную дату в связи с изменением курса валют, написано про основной долг. Так что всё зависит от того, как эта процедура установлена в Вашем положении.

                                      ПС. Счас нас отсюда попрут. Бумаги-то ценные, но спрашивать надо было в кредитах

                                      Комментарий


                                      • Pipetka
                                        Эт Вам сюда надо: Обеспечение кредитов.

                                        Комментарий


                                        • ок, пойду туда...

                                          Комментарий


                                          • какие банк запросит документы при договоре займа и домициляции (кроме стандартного пакета док-в)?
                                            может быть какие то документы о крупности сделки и тому подобные ??????

                                            Комментарий


                                            • Tima yr может нужно в банк позвонить и спросить?

                                              Комментарий


                                              • нет возможности позвонить

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Отец
                                                  При залоге как раз Дт 98040 - Кт 98070 (если залогодатель - депонент)
                                                  Конечно! Наверное я неправильно выразилась. Имела ввиду, что бумаги переводятся в рамках одного счета депо - владельца, но на спец. раздел, который относится по синтетике к 98070.

                                                  Комментарий


                                                  • Здравствуйте!
                                                    Снова у меня к Вам вопрос.
                                                    Наш Банк-депозитарий имеет счет залогодержателя в другом депозитарии, в котором учитываются акции эмитента Абырвалг, залогодатель этих акций - Абыр.
                                                    Чтобы быть приличным депозитарием мы открываем счет 98010 этому депозитарию у нас, и еще счет этому залогодателю Абыру. И лежат эти акции у нас и лежат на этих счетах, и никто их пока не трогает.
                                                    Приходили аудиторы, попросили договор о депозитарном обслуживании с залогодателем Абыром. Пришлось нарисовать. Но вопросы у меня вот какие:
                                                    1. Получается Абыр должен нам платить как Депонент за обслуживание (по тарифам за учет акций какие-то долларовые копейки)?
                                                    2. Правильно ли мы открыли счет у нас залогодателю Абыру, никак нельзя было бы иначе (типа нам Банку открыть)?

                                                    Комментарий


                                                    • Etnica запутанно как то изложили вопрос. У Вас с Абырзаключен договор заклада? На Банк в вышестоящем депозитарии Вы открыли счет залогодателя? Если да, то тогда Вы должны были по пассиву отразить на счете депо Банка-собственника.

                                                      Комментарий


                                                      • Sheila
                                                        Спасибо за внимание к моему вопросу.
                                                        В выщестоящем депозитарии у нас открыт счет Депо залогодержателя.
                                                        С Абыром у нас заключен договор залога акций.
                                                        У нас проводки 98010 - 98070.
                                                        Верно? Нет?

                                                        Комментарий


                                                        • 98010 - 98050

                                                          Комментарий


                                                          • Sheila
                                                            Ой, пожалуйста, объясните вашу позицию по этому вопросу...
                                                            Аудиторы были за ту проводку.

                                                            Комментарий


                                                            • Еще раз уточняю. Если у Вас по активу открыт счет залогодержателя - значит акции принадлежат Вам-банку на ином вещном праве. Соответственно, и по пассиву Вы должны так же отразить. И договор заклада должен быть у Вас в таком случае.

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X