1 июня, понедельник 02:19
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Лицензирование и контроль на рынке ценных бумаг

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • RUB, даже и не знаю, что посоветовать. Пропишите прямое владение.
    Всё проходит. Пройдет и это. Ничто не проходит.

    Комментарий


    • Добрый день.
      Хотим лицензироваться на дилера (мы АКБ) - как я понимаю одной лицензии нам достаточно и получать лицензию депозитария не надо.
      Вопрос по совмещению.
      Бэк-офис - можно совмещать? (как я понимаю - да)
      Депозитарий 2 человека - нельзя совмещать.
      Контролёр - можно ли совместить с начальником общебанковского внутреннего контроля?
      2 дилера. 1 начальник и обязательно с опытом (можно ли обойти опыт - скажем поставив человека из казны или не прокатит??) и один спец - кого из них и как можно совместить? (можно ли валютный дилинг сюда за уши притянуть??) И может можно поставить только одного человека????
      Если есть какие нибудь официальные письменные разъяснения от ФСФР (письма, указания), то подскажите, что почитать....Или просто посоветуйте - как минимизировать число людей с учётом совмещения и доп обучения текущих сотрудников.
      Заранее благодарен за ответы.

      Комментарий


      • Сообщение от mosol Посмотреть сообщение
        Добрый день.
        Хотим лицензироваться на дилера (мы АКБ) - как я понимаю одной лицензии нам достаточно и получать лицензию депозитария не надо.
        Вопрос по совмещению.
        Бэк-офис - можно совмещать? (как я понимаю - да)
        Депозитарий 2 человека - нельзя совмещать.
        Контролёр - можно ли совместить с начальником общебанковского внутреннего контроля?
        2 дилера. 1 начальник и обязательно с опытом (можно ли обойти опыт - скажем поставив человека из казны или не прокатит??) и один спец - кого из них и как можно совместить? (можно ли валютный дилинг сюда за уши притянуть??) И может можно поставить только одного человека????
        Если есть какие нибудь официальные письменные разъяснения от ФСФР (письма, указания), то подскажите, что почитать....Или просто посоветуйте - как минимизировать число людей с учётом совмещения и доп обучения текущих сотрудников.
        Заранее благодарен за ответы.
        Какое Вам необходимо количество лицензий, это зависит от Ваших бизнес-планов. Хотите одну или хотите четыре.
        Специалист, осуществляющий внутренний учет может совмещать.
        Начальник и специалист депозитария не могут совмещать.
        Контролер должен быть независим в своей деятельности от других структурных подразделений Банка. То, с чем может совмещать свою деятельность контролер указано в п.3.2. Приказа № 12-32/пз-н.
        Начальник общебанковского внутреннего контроля не может совмещать свою деятельность с контроелм проф. деятельности в соответсвием с Положением 242-П (смотрите вопрос 5 Письма Московского ГТУ Банка России от 19.10.2004 N 26-27-01-01/81269 "О направлении разъяснений").
        Начальник подразделения, осуществляющего дилерскую деятельность, должен работать в штате, иметь соовтетствующий опыт работы и не может совмещать с иными видами деятельности (включая казначейство). Работник подразделения, осуществляющего дилерскую деятельность, может работать по внешнему совмещению. Валютным дилингом работники подразделения, осуществляющего дилерскую деятельность, не имеют права заниматься, т.к. они должны заниматься исключительно проф.деятельностью.
        Если вы собираетесь получать только дилерскую лицензию, то все вышеперечисленные работники должны иметь квал. аттестаты 1.0., за искл. Депозитария.
        Если вы собираетесь получать депозитарную и дилерскую лицензию, то работник бэк-офиса и 2 работника подразделения, осуществляющего дилерскую деятельность, должны иметь квал. аттестаты 1.0., 2 работника депозитария - квал. аттестат 4.0., контролер - 1.0. и 4.0..
        Почитайте Приказы ФСФР России №10-49/пз-н, № 10-4/пз-н, №12-32/пз-н, №11-5/пз-н.
        Всё проходит. Пройдет и это. Ничто не проходит.

        Комментарий


        • Сообщение от JMD Посмотреть сообщение
          Какое Вам необходимо количество лицензий, это зависит от Ваших бизнес-планов. Хотите одну или хотите четыре.
          Специалист, осуществляющий внутренний учет может совмещать.
          Начальник и специалист депозитария не могут совмещать.
          Контролер должен быть независим в своей деятельности от других структурных подразделений Банка. То, с чем может совмещать свою деятельность контролер указано в п.3.2. Приказа № 12-32/пз-н.
          Начальник общебанковского внутреннего контроля не может совмещать свою деятельность с контроелм проф. деятельности в соответсвием с Положением 242-П (смотрите вопрос 5 Письма Московского ГТУ Банка России от 19.10.2004 N 26-27-01-01/81269 "О направлении разъяснений").
          Начальник подразделения, осуществляющего дилерскую деятельность, должен работать в штате, иметь соовтетствующий опыт работы и не может совмещать с иными видами деятельности (включая казначейство). Работник подразделения, осуществляющего дилерскую деятельность, может работать по внешнему совмещению. Валютным дилингом работники подразделения, осуществляющего дилерскую деятельность, не имеют права заниматься, т.к. они должны заниматься исключительно проф.деятельностью.
          Если вы собираетесь получать только дилерскую лицензию, то все вышеперечисленные работники должны иметь квал. аттестаты 1.0., за искл. Депозитария.
          Если вы собираетесь получать депозитарную и дилерскую лицензию, то работник бэк-офиса и 2 работника подразделения, осуществляющего дилерскую деятельность, должны иметь квал. аттестаты 1.0., 2 работника депозитария - квал. аттестат 4.0., контролер - 1.0. и 4.0..
          Почитайте Приказы ФСФР России №10-49/пз-н, № 10-4/пз-н, №12-32/пз-н, №11-5/пз-н.
          Спасибо

          Комментарий


          • А верно, что специалист по брок.обсл.клиентов на РЦБ не вправе совмещать с брок.обсл.клиентов на валютной бирже?

            Комментарий


            • Да, получается, что брокерское обслуживание на рынке ценных бумаг - это исключительная деятельность, осуществляемая на основании лицензии, выданной ФСФР, а обслуживание клиентов на валютном рынке - это банковская деятельность, осуществляемая на основании банковской лицензии, выданной Банком России. Хотя в принципе деятельность аналогичная. Лучше всего запрос в ФСФР написать и посмотреть, что они ответят.
              Всё проходит. Пройдет и это. Ничто не проходит.

              Комментарий


              • Сообщение от ЕвгенияA Посмотреть сообщение
                А верно, что специалист по брок.обсл.клиентов на РЦБ не вправе совмещать с брок.обсл.клиентов на валютной бирже?
                Ч.3, ст.16 Закона 325-ФЗ установлены участники торгов валютной биржи. И кредитная организация (если о ней идет речь) может торговать на ней только в рамках банковской лицензии (и в рамках этой же лицензии оказывать услуги клиентам). А вот в рамках лицензии профучастника - нет. Однако с этого года к торговле на валютной бирже дрпускаются профучастники - некредитные организации (это так, к сведению). Помогла?

                Комментарий


                • JMD, Asunta, спасибо!

                  Комментарий


                  • http://www.ffms.ru/ru/press/releases...012&month_3=12

                    Аннулировали лицензии в связи с неосуществлением деятельности.

                    Комментарий


                    • Уважаемые!
                      После вступления в силу 2789-У "Об упорядочении отдельных актов Банка России", утратил силу Приказ Банка России от 02.07.1997 N 02-287 (ред. от 23.03.2001) "Об утверждении Инструкции "О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации", регламентировавший, в частности ДУ денежными средствами, иностранной валютой, ценными бумагами, природными драгоценными камнями, драгоценными металлами и производными финансовыми инструментами.
                      Понятно, что ДУ денежными средствами для инвестирования в ценные бумаги регламентируется 07-37/пз-н. Чем теперь регламентируется ДУ драгоценными камнями, денежными средствами и драгметаллами?
                      Может ли банк осуществлять ДУ денежными средствами и драгметаллами без лицензии профучастника?

                      Комментарий


                      • Сообщение от Dmitrius Посмотреть сообщение
                        Уважаемые!
                        После вступления в силу 2789-У "Об упорядочении отдельных актов Банка России", утратил силу Приказ Банка России от 02.07.1997 N 02-287 (ред. от 23.03.2001) "Об утверждении Инструкции "О порядке осуществления операций доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций кредитными организациями Российской Федерации", регламентировавший, в частности ДУ денежными средствами, иностранной валютой, ценными бумагами, природными драгоценными камнями, драгоценными металлами и производными финансовыми инструментами.
                        Понятно, что ДУ денежными средствами для инвестирования в ценные бумаги регламентируется 07-37/пз-н. Чем теперь регламентируется ДУ драгоценными камнями, денежными средствами и драгметаллами?
                        Может ли банк осуществлять ДУ денежными средствами и драгметаллами без лицензии профучастника?
                        Согласно ГК РФ особенности имеются в ДУ ПИФ и ДУ втомобильными дорогами общего пользования федерального значения (ст.1012 ГК РФ).

                        Ст.1013 п.1."Объектами доверительного управления могут быть предприятия и другие имущественные комплексы, отдельные объекты, относящиеся к недвижимому имуществу, ценные бумаги, права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами, исключительные права и другое имущество."
                        п. 2. "Не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.", т.е. ЗАКОНОМ О РЦБ предусмотрено ДУ в соответствии с лицензией ФСФР ценными бумагами и денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.
                        Получается, что на ДУ иным имуществом, кроме ценных бумаг и денежных средств, предназначенных для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, не требуется лицензии.
                        Но вот денежными средствами управлять нельзя. Можно только драг.камнями и драг.металлами, но как это осуществить без денег непонятно.
                        Всё проходит. Пройдет и это. Ничто не проходит.

                        Комментарий


                        • Юлия, как всегда спасибо ))
                          Согласен, что управление деньгами самими по себе не предусмотрено ГК, но там есть "за исключением случаев, предусмотренных законом."
                          Консультант+ относит к таким исключениям Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", в котором написано, что...
                          Кредитная организация помимо перечисленных в "части первой" настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:
                          3) "доверительное"" управление" денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
                          4) осуществление "операций" с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

                          т.о. закон о банковской деятельности предполагает доверительное управление денежными средствами и иным имуществом вне закона о рынке ценных бумаг, не так ли (если данное доверительное управление не связано с ценными бумагами)?
                          и тогда получается, что в настоящий момент данная нелицензируемая ФСФР дополнительно деятельность регулируется гражданским кодексом и оставшимся банковским законодательством?

                          Комментарий


                          • Сообщение от Dmitrius Посмотреть сообщение
                            Юлия, как всегда спасибо ))
                            Согласен, что управление деньгами самими по себе не предусмотрено ГК, но там есть "за исключением случаев, предусмотренных законом."
                            Консультант+ относит к таким исключениям Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", в котором написано, что...
                            Кредитная организация помимо перечисленных в "части первой" настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:
                            3) "доверительное"" управление" денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
                            4) осуществление "операций" с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

                            т.о. закон о банковской деятельности предполагает доверительное управление денежными средствами и иным имуществом вне закона о рынке ценных бумаг, не так ли?
                            и тогда получается, что в настоящий момент данная не лицензируемая ФСФР дополнительно деятельность регулируется гражданским кодексом и банковским законодательством?
                            Согласна с Вами на счет Ф.з.№395-1, но ранее Банк России регламентировал ОФБУ, теперь инструкция отменена. Но Банк России порядок учета ОФБУ утвердил в 385-П (см. Письмо Минфина России от 17.12.2012 N 03-03-06/2/133).
                            Поэтому смотрите 385-П.
                            Всё проходит. Пройдет и это. Ничто не проходит.

                            Комментарий


                            • спасибо, стало быть денежные средства (в том числе монеты из драгметаллов), драгоценные металлы и прочее неценнобумажное имущество попадёт на

                              Счет "N 805" "Средства, использованные на другие цели"
                              8.5. Назначение счета - учет средств, использованных на другие цели, за исключением указанных выше, с соблюдением установленного порядка осуществления доверительного управления. Счет активный.
                              и
                              Счет "N 851" "Капитал в управлении (учредители)"
                              8.10. Назначение счета - учет капитала, принадлежащего учредителям. Счет пассивный.
                              По кредиту счета отражаются стоимость полученных в установленных случаях в доверительное управление денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов, а также операции, отражающие увеличение средств учредителей.
                              По дебету счета отражаются проводимые по управлению операции по расчетам, а также стоимость возвращенных учредителю ценностей доверительного управления в соответствии с условиями договора.
                              В аналитическом учете открываются лицевые счета по каждому договору, видам ценностей и учредителю.

                              Комментарий


                              • Сообщение от Dmitrius Посмотреть сообщение
                                спасибо, стало быть денежные средства (в том числе монеты из драгметаллов), драгоценные металлы и прочее неценнобумажное имущество попадёт на

                                Счет "N 805" "Средства, использованные на другие цели"
                                8.5. Назначение счета - учет средств, использованных на другие цели, за исключением указанных выше, с соблюдением установленного порядка осуществления доверительного управления. Счет активный.
                                и
                                Счет "N 851" "Капитал в управлении (учредители)"
                                8.10. Назначение счета - учет капитала, принадлежащего учредителям. Счет пассивный.
                                По кредиту счета отражаются стоимость полученных в установленных случаях в доверительное управление денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов, а также операции, отражающие увеличение средств учредителей.
                                По дебету счета отражаются проводимые по управлению операции по расчетам, а также стоимость возвращенных учредителю ценностей доверительного управления в соответствии с условиями договора.
                                В аналитическом учете открываются лицевые счета по каждому договору, видам ценностей и учредителю.
                                Походу так. Раз в законодательстве нет прямого запрета на осуществление ДУ кредитным организациям, то значит, что не запрещено, то разрешено.
                                Всё проходит. Пройдет и это. Ничто не проходит.

                                Комментарий


                                • Добрый день, уважаемые.
                                  Хотелось бы узнать вашу точку зрения на такую проблему. Может быть где-то были устные или письменные разъяснения ФСФР? В общем, буду рада любому отклику.

                                  "Приказ ФСФР России от 20.07.2010 N 10-49/пз-н "Об утверждении Положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг"
                                  II. Лицензионные требования и условия
                                  2.1. Лицензионными требованиями и условиями являются:
                                  ……
                                  2.1.14. обеспечение нахождения соискателя лицензии (единоличного исполнительного органа и контролера) по адресу, указанному в документах, представленных для получения лицензии, с даты их представления в лицензирующий орган"

                                  "Приказ ФСФР России от 24.05.2012 N 12-32/пз-н "Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг"
                                  2.6. При наличии у профессионального участника филиалов, осуществляющих его функции на рынке ценных бумаг или их часть, в штат работников каждого филиала включается контролер филиала, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Положением.……"


                                  Понимаю, что всех случаев одним документом не охватишь, но как быть если профдеятельность осуществляется ТОЛЬКО в филиале? Где должен находиться контролер? По месту нахождения профучастника или по месту нахождения филиала? Или их должно быть два: один в головном офисе, для удовлетворения требований 10-49/пз-н, один в филиале, для соответствия требованиям 12-32/пз-н?

                                  Комментарий


                                  • Уважаемые члены НАУФОР, поделитесь, пожалуйста, документиком
                                    http://naufor.ru/tree.asp?n=8798

                                    Комментарий


                                    • Коллеги, есть вопрос касаемо субброкерства - возможно ли организации-брокеру без депозитарной лицензии и совершающей сделки на бирже ч/з брокера заключать брок договора со своими клинтами для осуществления операций на бирже? При этом организация, в исполнение брок договора со своим клиентом, будет покупать ценные бумаги за свой счет с зачислением на свой счет депо собственника у своего брокера, а затем, в рамках уже исполнения взаиморасчетов по брок договору со своим клиентом, будет осуществлять списание ценных бумаг в иной депозитарий клиента на его счет собственника. Вопрос состоит в следующем - можно ли ценные бумаги клиента (купленные по поручению) зачислять сначало на свой счет собственника, а потом переводить их на счет клиента в ином депозитаии? не будет ли это нарушением? везде пока видел, что зачисляют сразу или на счет номинального или на попечительский...
                                      Sok

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от SkyAndr Посмотреть сообщение
                                        Коллеги, есть вопрос касаемо субброкерства - возможно ли организации-брокеру без депозитарной лицензии и совершающей сделки на бирже ч/з брокера заключать брок договора со своими клинтами для осуществления операций на бирже? При этом организация, в исполнение брок договора со своим клиентом, будет покупать ценные бумаги за свой счет с зачислением на свой счет депо собственника у своего брокера, а затем, в рамках уже исполнения взаиморасчетов по брок договору со своим клиентом, будет осуществлять списание ценных бумаг в иной депозитарий клиента на его счет собственника. Вопрос состоит в следующем - можно ли ценные бумаги клиента (купленные по поручению) зачислять сначало на свой счет собственника, а потом переводить их на счет клиента в ином депозитаии? не будет ли это нарушением? везде пока видел, что зачисляют сразу или на счет номинального или на попечительский...
                                        Бумаги можно зачислить только на счет номинального держателя, открытый Вашему брокеру, а брокер соответственно зачислит на счет депо Вашего клиента, на Ваш счет депо он не имеет права зачислить бумаги, т.к. согласно правилам НРД бумаги необходимо зачислить в соответствии с отчетом клиринговой организации НКЦ, которая покажет, что бумаги приобретены клиентом вашего брокера, т.е. Вашим клиентом.
                                        Всё проходит. Пройдет и это. Ничто не проходит.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от JMD Посмотреть сообщение
                                          Бумаги можно зачислить только на счет номинального держателя, открытый Вашему брокеру, а брокер соответственно зачислит на счет депо Вашего клиента, на Ваш счет депо он не имеет права зачислить бумаги, т.к. согласно правилам НРД бумаги необходимо зачислить в соответствии с отчетом клиринговой организации НКЦ, которая покажет, что бумаги приобретены клиентом вашего брокера, т.е. Вашим клиентом.
                                          Понятно. Спасибо большое. Это касается субброкерства т.е. когда клиенту по брокерскому договору предлагается, и это прямо указано в его тексте, совершать сделки на бирже путем прямого доступа и т.д. т.п. Как Вы думаете, а более простой вариант, если подписан договор комиссии, в котором указан счет клиента в ином депозитарии? Вроде как здесь не должно возникнуть припятствий...
                                          Последний раз редактировалось SkyAndr; 19.02.2013, 10:36.
                                          Sok

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от SkyAndr Посмотреть сообщение
                                            Понятно. Спасибо большое. Это касается субброкерства т.е. когда клиенту по брокерскому договору предлагается, и это прямо указано в его тексте, совершать сделки на бирже путем прямого доступа и т.д. т.п. Как Вы думаете, а более простой вариант, если подписан договор комиссии, в котором указан счет клиента в ином депозитарии? Вроде как здесь не должно возникнуть припятствий...
                                            Если Вы действуете по договору комиссии с клиентом, то получается, что сначала Вы покупаете ценные бумаги на себя, т.к. они будут зачислены на счет депо владельца, а потом осуществляете перевод бумаг со своего счета депо на счет депо клиента и проводите расчеты на 30601 (стоимость бумаг, комиссию списываете), как продажа бумаг из своего портфеля.
                                            Всё проходит. Пройдет и это. Ничто не проходит.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от JMD Посмотреть сообщение
                                              Если Вы действуете по договору комиссии с клиентом, то получается, что сначала Вы покупаете ценные бумаги на себя, т.к. они будут зачислены на счет депо владельца, а потом осуществляете перевод бумаг со своего счета депо на счет депо клиента и проводите расчеты на 30601 (стоимость бумаг, комиссию списываете), как продажа бумаг из своего портфеля.
                                              спасибо огромное
                                              Sok

                                              Комментарий


                                              • Добрый день, коллеги! Подскажите, должны ли попадать векселя в акт сверки?

                                                Комментарий


                                                • BLACKY, я думаю, что если векселя принадлежат клиентам, то должны быть в акте сверки.
                                                  Всё проходит. Пройдет и это. Ничто не проходит.

                                                  Комментарий


                                                  • BLACKY,
                                                    Да и векселя, принадлежащие профучастнику, я думаю, тоже. Учитываются же они в регистре сделок и регистре внутреннего учета ценных бумаг.

                                                    Комментарий


                                                    • http://fcsm.ru/ru/press/releases/ind...2013&month_3=2
                                                      Вот так вот. Не организацию наказали, не контролера, а исполнителя.... Интересно, чем это можно объяснить? Разве только тем, что контролер выявил нарушение, написал об этом ЕИО, а руководитель отдела брокерско-дилерских операций ничего не исправил и продолжал свои хулиганские действия...?

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от RUB Посмотреть сообщение
                                                        http://fcsm.ru/ru/press/releases/ind...2013&month_3=2
                                                        Вот так вот. Не организацию наказали, не контролера, а исполнителя.... Интересно, чем это можно объяснить? Разве только тем, что контролер выявил нарушение, написал об этом ЕИО, а руководитель отдела брокерско-дилерских операций ничего не исправил и продолжал свои хулиганские действия...?
                                                        Я думаю, что организацию и руководителя тоже должны наказать

                                                        Комментарий


                                                        • Hata,
                                                          Я тоже так считаю. Ждем продолжения.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от RUB Посмотреть сообщение
                                                            http://fcsm.ru/ru/press/releases/ind...2013&month_3=2
                                                            Вот так вот. Не организацию наказали, не контролера, а исполнителя.... Интересно, чем это можно объяснить? Разве только тем, что контролер выявил нарушение, написал об этом ЕИО, а руководитель отдела брокерско-дилерских операций ничего не исправил и продолжал свои хулиганские действия...?
                                                            а может контролер сам сообщил в ФСФР о нарушениях? и таким образом снял с себя ответственность?

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Inagor Посмотреть сообщение
                                                              а может контролер сам сообщил в ФСФР о нарушениях? и таким образом снял с себя ответственность?
                                                              ну как минимум он должен был также известить руководителя и совет о нарушениях

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X