17 июня, четверг 12:33
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы по коллективным инвестициям (ОФБУ, ПИФ, НПФ и т.д.)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #91
    В начале февраля вложился в паи...обещали что пай состоит из двух частей: акции и облигации, причем если на рынке рост, то доля акций больше, если падение - то облигаций...т.е. хеджирование от обвала рынка. Облигации же к рынку не привязаны. И что я получил...после майского обвала и мои паи пошли вниз, никакого роста, даже замедленого (благодаря облигациям) мой график в точь в точь повторяет индекс РТС. Реально ли вкладываться в паи??? Или это просто своеобразный обман вкладчиков???

    Комментарий


    • #92
      MarShak Реально ли вкладываться в паи??? ну если бы вы проста сами вложили деньги в акции и облигации, то все равно ваш график в точь в точь повторяет индекс РТС.
      Или это просто своеобразный обман вкладчиков??? в чем обман??? неужели эта управляющая компания обвалила рынок?

      Комментарий


      • #93
        MarShak, никакого своеобразного обмана вкладчиков в ПИФах нет. Это вообще один из самых надежных видов инвестиций на отечественном фондовом рынке (если о надежности нашего рынка вообще уместно говорить).
        В ваших доводах/рассуждениях есть одна существенная ошибка: облигации к рынку привязаны так же как и другие ценные ценные бумаги. Если падает рынок в целом, то практически всегда падают цены и на акции, и на облигации.
        Т.е. стоимость портфеля ПИФ, состоящего из них тоже снижается - это естественно.
        Разница заключается в том, что при падении цены облигаций повышается их доходность (при погашении ведь выплачивается фиксированная сумма).
        И если Вы не собираетесь сливать паи сейчас, когда их стоимость упала, то как раз облигации в портфеле ПИФа сделают ваши доходы/убытки менее зависимыми от общих настроений рынка.
        А на вопрос "Реально ли вкладываться в паи?" ответ однозначен: реально. И сейчас, пока их стоимость упала - самое время.

        Комментарий


        • #94
          Александр Лобов Слушай, а ты на вскидку не помнишь, какова доходность паев, в среднем, годовых???
          Друзей за деньги не купишь, а вот врагов можно выбрать поприличнее...

          Комментарий


          • #95
            Неа, wert, я за ними не слежу.
            Но информацию эту добыть не проблема, она регулярно публикуется. Здесь, например...

            Комментарий


            • #96
              Подскажите, может ли банк как юридическое лицо, вкладываться в Паевые инвестиционные фонды?
              Если да, то на каком счете этот актив будет отражаться.

              Возможно, это уже обсуждалось, но, к сожалению, поиск ничего не находит...

              Комментарий


              • #97
                Ситуация следующая - мелкий банк (не имеющий лицензии профучастника) желает прикупить пай ПИФа. Может ли он это сделать?
                Как это будет отражаться в бухгалтерском учете? На каком счете? Необходима ли ежедневная переоценка или достаточно оценить раз в месяц на отчетную дату? Необходимо ли создавать резервы под этот актив?
                Плиззз, подскажите, очень нужно!!!

                Комментарий


                • #98
                  Алика делаю пока устное предупреждение за дублирование тем
                  Можно просто воспользоваться поиском.

                  Отражение паев ПИФов на балансе банка

                  Комментарий


                  • #99
                    Сообщение от Алика
                    Ситуация следующая - мелкий банк (не имеющий лицензии профучастника) желает прикупить пай ПИФа. Может ли он это сделать?
                    Как это будет отражаться в бухгалтерском учете? На каком счете? Необходима ли ежедневная переоценка или достаточно оценить раз в месяц на отчетную дату? Необходимо ли создавать резервы под этот актив?
                    Плиззз, подскажите, очень нужно!!!
                    Любое юридическое лицо, в том числе и банк может купить паи ПИФа, за исключением того случая, когда такой банк является агентом такого ПИфа (фЗ "Об инвест. фондах"). А что касается банковской нормативке по паям, то она отсутствует напрочь. Мы делали запрос в ЦБ по поводу учета паев и и они нам ответили (июнб 2003г.), что учитывать их в порядке, установленном Приложением 11 к правилам ведения бух. учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ (положение Банка России от 05/12/2002г. № 205-П) для учета акций.

                    Комментарий


                    • учитывать их в порядке, установленном Приложением 11 к правилам ведения бух. учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ (положение Банка России от 05/12/2002г. № 205-П) для учета акций.

                      Nadezhda_ new, а Вы уже покупали такие паи?
                      У нас возник спор, на каком счете все таки учитаывать - 50706? или каком-то другом?

                      Комментарий


                      • Nadezhda_ new, а Вы уже покупали такие паи?
                        У нас возник спор, на каком счете все таки учитаывать - 50706? или каком-то другом?[/QUOTE]
                        мы УК, и нашими паями наших фондов владеет банк (уже больше года), они учитывают их на счете "Прочие акции" - номера счета не помню......

                        Комментарий


                        • они учитывают их на счете "Прочие акции" - номера счета не помню......

                          название счет "Прочие акции" есть в нескольких балансовых счетах (котируемые, некотируемые, приобретенные для перепродажи). А Ваши пай котируются?

                          Эх, помотреть бы, с какого счета Вам были перечислены денежные средств (первые 5 цифр балансового счета)...

                          Комментарий


                          • название счет "Прочие акции" есть в нескольких балансовых счетах (котируемые, некотируемые, приобретенные для перепродажи). А Ваши пай котируются?

                            Эх, помотреть бы, с какого счета Вам были перечислены денежные средств (первые 5 цифр балансового счета)...[/quote]
                            уф...это проблематично......сорри....
                            наши паи есть на бирже, но рыночной цены по ним нет (так как сделок по ним не было).......

                            Комментарий


                            • у меня честно говоря по поводу мнения ЦБ относительно владения инвестиционными паями паевого инвестиционного фонда другой вопрос, есть ли какие-либо обязательные нормативы к количеству владения паями, если приравнивать их к акциям, других юридических лиц, как написано в 110-И , то как считать паи, учитывая что ПИф не является юридическим лицом, или считать по фонда относящимся к одной УК???
                              Если кто в теме выскажите свое мнение!!!!

                              Комментарий


                              • Nadezhda_ new и Алика я выше давала ссылку на другую тему. Там уже это обсуждалось.
                                Еще раз:
                                УЧЕТ ПАЕВ ПИФов

                                Вопрос: На каком балансовом счете следует банку отражать приобретение паев паевых инвестиционных фондов открытого типа?

                                Как следует из разъяснений Департамента бухгалтерского учета и отчетности Банка России, поскольку нормативными документами не регламентирован порядок проведения операций с паями паевых инвестиционных фондов и их бухгалтерского учета, кредитные организации вправе в соответствии с п. 1.3 части I Правил №205-П, разработать и утвердить его в своей учетной политике.

                                Учитывая, что в соответствии с ФЗ «Об инвестиционных фондах» паи ПИФов являются неэмиссионными именными ценными бумагами, считаем, что банки могут учитывать их в порядке, установленном приложением 11 к Правилам для учета акций.

                                Комментарий


                                • Сообщение от Sheila
                                  Nadezhda_ new и Алика я выше давала ссылку на другую тему. Там уже это обсуждалось.
                                  Еще раз:
                                  Спасибо!
                                  покольку я новичок, то еще не очень разобралась как всем тут пользоваться...........

                                  Комментарий


                                  • Sheila, тему, которую Вы давали, я прочитала, большое спасибо за ссылку.
                                    Но там так и не было точного определения, на каких счетах все это учитывается.
                                    Вашу цитату я тоже читала, в том числе аналогичную информацию нашла в инете на сайте журнала "Бухгалтерский учет в банках" ( http://www.bdm.ru/arhiv/2004/08/75-77.htm ).
                                    Все более-менее разъяснилось, теперь буду выяснять, котируются ли покупаемые нами паи ПИФа на бирже.
                                    Еще раз спасибо за информацию.

                                    Комментарий


                                    • Алика ну как они могут быть котируемыми? или они даже неэмиссионные ценные бумаги

                                      Комментарий


                                      • Sheila ну как они могут быть котируемыми? - на мамбе торгуются

                                        Комментарий


                                        • dench што серьезно? и какие же к ним критерии котируемости применять? (в частности оборот)?

                                          Комментарий


                                          • Sheila ага, и что за проблемы с оборотом ???

                                            Комментарий


                                            • dench
                                              В соответствии с нормативными актами ФКЦБ РФ (Постановление ФКЦБ России от 04.01.2002 г. № 1-пс «Об утверждении положения о требованиях, предъявляемых к организаторам торговли на рынке ценных бумаг» (с изменениями и дополнениями) к котируемым ценным бумагам могу быть отнесены обращающиеся через организатора торговли:
                                              - облигации, оборот по которым за последний календарный месяц составил не менее 400 тыс. рублей;
                                              - акции, оборот по которым за последний календарный месяц составил не менее 2 000 тыс. руб.

                                              про Пифы не слова. В смысле про паи

                                              Комментарий


                                              • Sheila если надо - запросят регулятора, тот ответит так или иначе

                                                Комментарий


                                                • сорри... я ошиблась
                                                  № 1-пс «Об утверждении положения о требованиях, предъявляемых к организаторам торговли на рынке ценных бумаг» (с изменениями и дополнениями) - уже недействует
                                                  нужно смотреть 03-54/пс.
                                                  Во нашла:
                                                  4.15. Делистинг ценных бумаг осуществляется фондовой биржей также в случае, если среднемесячный объем сделок с ценными бумагами эмитента (инвестиционными паями паевого инвестиционного фонда), рассчитанный по итогам последних 6 месяцев, составит менее:
                                                  4.15.1. Для ценных бумаг, включенных в котировальный список "А" первого уровня:
                                                  для акций - 2 млн. рублей;
                                                  для облигаций - 400 тыс. рублей;
                                                  для инвестиционных паев - 200 тыс. рублей;

                                                  Комментарий


                                                  • Sheila зашибись

                                                    Комментарий


                                                    • Уважаемые коллеги!
                                                      Если Вам нетрудно, у кого есть, скиньте, пожалуйста, Положение по Управляющей компании банка на hot_day@mail.ru.
                                                      Буду Вам весьма признательна.
                                                      Спасибо
                                                      Всем удачи !!!

                                                      Комментарий


                                                      • Колеги, у кого в банке имеется действующий "Общий фонд банковского управления", подскажите как расчитывается СЧА (стоимость чистых активов) фонда. Может есть специальная методика для расчёта СЧА ОФБУ. Ни где в нормативке не могу найти. Буду признателен, если скинете на мыло.
                                                        mamish@dvbank.ru

                                                        Комментарий


                                                        • В соответствии с Инструкцией ЦБ РФ № 63

                                                          Комментарий


                                                          • 2 solen
                                                            В инструкции тож не все понятно Учитывать ли накопленный купон в стоимости чистых активов, например? И как часто переоценку вести...

                                                            ЗЫ. К предыдущим постам про котируемость - обороты увеличены с 01 января 2005г. - 25 млн. рэ. для акций и 10 млн. для облигаций.
                                                            Спасибо ФСФР

                                                            Комментарий


                                                            • Добрый день, господа банкиры!
                                                              Если кто-нибудь регистрировал ОФБУ в МГТУ Банка России, поделитесь хоть какими-нибудь координатами управления, которое этим занимается. Нас перебрасывают из одного управления в другое и никто об ОФБУ понятия не имеет. Помогите!

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X