20 октября, суббота 07:49
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Порядок проверок проф.деятельности банков

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Порядок проверок проф.деятельности банков

    Перечень положений, которые запрашивает ФКЦБ при проведении проверок:
    1. Положение о Депозитарии
    2. Условия осуществления депозитарной деятельности
    3. Процедура рассмотрения жалоб и запросов депонентов депозитария
    4. Положение о служебной информации депозитария
    5. Правила приема на обслуживание и снятия с обслуживания выпусков ценных бумаг в депозитарии
    6. Перечень мер, направленных на предотвращение конфликта интересов при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
    7. Правила ведения учета депозитарных операций (внутренний регламент)
    8. Положение о системе мер снижения рисков совмещения различных видов деятельности на рынке ценных бумаг
    9. Процедура рассмотрения жалоб и запросов депонентов Депозитария
    10. Порядок предоставления информации и документов Инвесторам в связи с обращением ценных бумаг
    11. Порядок присвоения и использования номеров, сшивов (кодов, аббревиатур, индексов, условных наименований) при подготовке к заполнению подтверждающих и иных документов внутреннего учета, а также номеров сделок.
    12. Порядок и принципы присвоения уникальных идентификационных символов (кодов, аббревиатур, индексов, условных наименований) клиентам
    13. Правила ведения внутреннего учета сделок и операций с ценными бумагами
    14. Перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг
    15. Перечень и порядок идентификации сотрудников, имеющих доступ к информации, содержащейся во внутреннем учете и порядок их доступа
    16. Правила осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации
    17. Инструкция по работе с наличными ценными бумагами
    18. Положение об организационной структуре банка
    19. Положение о Правлении
    20. Положение о единоличном исполнительном органе
    21. Положение о заместителях
    22. Положения об управлении ценных бумаг (или отделе)
    23. Положение о службе внутреннего контроля
    24. Должностные инструкции руководителей, специалистов
    25. Учетная политика банка
    26. Положение о легализации

    Так.... из Положений вроде ничего не забыла

  • #2
    Sheila
    Просмотрела этот список и обаружила отсутствия у нас ряда положений((((, не могли бы вы подсказать на основании каких постановлений ФКЦБ требуется наличие
    4. Положение о служебной информации депозитария
    5. Правила приема на обслуживание и снятия с обслуживания выпусков ценных бумаг в депозитарии
    10. Порядок предоставления информации и документов Инвесторам в связи с обращением ценных бумаг.
    Правила приема на обслуживание и снятия с обслуживания выпусков ценных бумаг в депозитарии у нас прописаны в Условиях осуществления депозитарной деятельности, действительно ли необходим отдельный документ?
    И еще огромная просьба, не могли бы вы скинуть в качестве образца
    Процедуры рассмотрения жалоб и запросов депонентов депозитария, а то у нас этот документ очень криво написан.

    Комментарий


    • #3
      Inna8
      Положение о служебной информации депозитария- Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг Постановление от 16 октября 1997 г. N 36
      «Об утверждении положения О депозитарной деятельности в российской федерации, Установлении порядка введения его в действие и области применения»

      Порядок предоставления информации и документов Инвесторам в связи с обращением ценных бумаг.- ст. 6 Федерального закона от 05.03.1999 г. № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», а также п. 2.1. Постановления ФКЦБ России от 11.10.1999 г. № 9 «Об утверждении Правил осуществления брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации»

      Правила приема на обслуживание и снятия с обслуживания выпусков ценных бумаг в депозитарии у нас прописаны в Условиях осуществления депозитарной деятельности, действительно ли необходим отдельный документ? - необязательно, но у нас это отдельный документ

      не могли бы вы скинуть в качестве образца
      Процедуры рассмотрения жалоб и запросов депонентов депозитария,
      - сегодня постараюсь выложить в шаблонах

      Комментарий


      • #4
        Нюансы положений

        1. В положении о внутреннем контроле + Положение о директоре должно соответствовать также Постановлению ФКЦБ № 03-43/пс от 13.08.2003 г. (к примеру п. 9 этого Положения).
        2. Положение о легализации должно быть согласовано с ФКЦБ

        Краткий перечень документов, предоставляемых для проверки ФКЦБ

        1. Копии учредительных документов
        2. Выписка из штатного расписания, содержащую данные о внутренней структуре подразделений организации, с указанием ФИО сотрудников, занимаемых ими должностей, а также сведений о наличии у специалистов квалификационных аттестатов.
        3. Копии лицензий на осуществление профдеятельности.
        4. Список лиц, располагающих служебной информацией
        5. Копия плана счетов бэк-офиса
        6. Регистры внутреннего учета
        7. Отчеты контролера
        8. Копии договоров с клиентами, заключенными в процессе профдеятельности
        9. Копии внутренних документов (Положений)
        10. Копия ежеквартального отчета
        11. Копия отчета 1100
        12. Бухгалтерская отчетность, расчет чистых активов и собственного капитала
        13. Расшифровки балансовой стоимости финансовых вложений, ценных бумаг и иного имущества

        Комментарий


        • #5
          Sheila
          Спасибо большое за выложенный документ и подробный ответ!

          Комментарий


          • #6
            Sheila
            Положение о легализации должно быть согласовано с ФКЦБ
            Ну-у, не так категорично Такой обязанности Законом не предусмотрено
            Лучше сказать так:
            "Желательно свои Правила согласовать с ФКЦБ (ее преемницей), дабы избежать лишней нервотрепки"

            Комментарий


            • #7
              ROMKA Ну-у, не так категорично Такой обязанности Законом не предусмотрено а вот тут Вы не правы!
              читайте Постановление Правительства РФ "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" № 6 от 08.01.2003 г. и насколько мне известно, практически все банки уже СОГЛАСОВАЛИ свои Правила с ФКЦБ)))

              Комментарий


              • #8
                Sheila
                читайте Постановление Правительства РФ
                Читал, и не раз и что с того?

                практически все банки уже СОГЛАСОВАЛИ свои Правила с ФКЦБ
                Тут Вы, по-моему, лишка дали

                А вообще смотрите спец. раздел:
                http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=31120&page=5

                Комментарий


                • #9
                  Sheila практически все банки уже СОГЛАСОВАЛИ свои Правила с ФКЦБ, не все. Мне вот с ноября ответ все не дойдет, тока на сайте отказ видел

                  Комментарий


                  • #10
                    Sheila практически все банки уже СОГЛАСОВАЛИ свои Правила с ФКЦБ

                    Конечно согласовали, а куда денешься если тебе "делают предложение от которого нельзя отказаться" , но это отнюдь не означает законость требований ФКЦБ.
                    :drug:

                    Комментарий


                    • #11
                      ILK & Виктор
                      Спасибо, коллеги, за поддержку.

                      Комментарий


                      • #12
                        Sheila практически все банки уже СОГЛАСОВАЛИ свои Правила с ФКЦБ Скажем так: практически все банки, сколько ни сопротивлялись (оспаривали саму необходимость отправки ПВК в ФКЦБ), в конце концов сочли нужным это сделать. Далее процесс бюрократического пинания (ой, прош прощ, редактирования) ПВК растягивается на самые разные сроки. Мы вот тоже пока "только отказ" и видели. Это при том, что последний вариант был отправлен в декабре
                        In God we trust.And we screen everithing else.

                        Комментарий


                        • #13
                          уважаемые господа ROMKA ILK Sju и Виктор я выше составила список положений, которые ТРЕБОВАЛО ФКЦБ при проведении проверки в МОЕМ банке (а также нюансы этих положений). Совершенно не буду возражать Вам, если Вас в нем что-то не устраивает))
                          Последний раз редактировалось Ольга Бутко; 15.03.2004, 14:54.

                          Комментарий


                          • #14
                            ROMKA
                            ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                            ПОСТАНОВЛЕНИЕ
                            от 8 января 2003 г. N 6

                            О ПОРЯДКЕ УТВЕРЖДЕНИЯ ПРАВИЛ
                            ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ
                            ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ

                            В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ч. I, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296) Правительство Российской Федерации постановляет:
                            1. Установить, что правила внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утверждаются руководителями организаций в течение 1 месяца:
                            для создаваемых организаций - со дня их государственной регистрации в установленном порядке;
                            для иных организаций - со дня вступления в силу настоящего Постановления.
                            2. ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПРЕДСТАВЛЯЮТСЯ НА СОГЛАСОВАНИЕ В СООТВЕТСТВУЮЩИЙ НАДЗОРНЫЙ ОРГАН, а в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности таких организаций - в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу в течение 5 рабочих дней с даты их утверждения.

                            ФЕДЕРАЛЬНАЯ КОМИССИЯ ПО РЫНКУ ЦЕННЫХ БУМАГ

                            ПИСЬМО
                            от 19 февраля 2003 г. N 03-ИК-02/2760

                            ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ
                            ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМОГО
                            В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
                            ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
                            И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

                            В целях реализации требований Постановления Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом" ФКЦБ России разъясняет следующее.
                            Профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - организации) разрабатывают и не позднее 22.02.2003 утверждают в установленном порядке правила внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила).
                            При разработке Правил следует руководствоваться распоряжением Правительства Российской Федерации от 17.07.2002 N 983-р с изменениями и дополнениями (для кредитных организаций - Указанием оперативного характера Банка России от 28.11.2001 N 137-Т "О рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") и распоряжением ФКЦБ России от 03.06.2002 N 613/р "О методических рекомендациях по реализации профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".
                            ОРГАНИЗАЦИИ ПРЕДСТАВЛЯЮТ ДВА ЭКЗЕМПЛЯРА ПРАВИЛ НА СОГЛАСОВАНИЕ В ФКЦБ РОССИИ НЕ ПОЗДНЕЕ 5 РАБОЧИХ ДНЕЙ С ДАТЫ ИХ УТВЕРЖДЕНИЯ.
                            Обращаем внимание, что Приказом КФМ России от 03.09.2002 N 62 "Об утверждении Инструкции о представлении в Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", установлен порядок представления организациями в КФМ России сведений об операциях, подлежащих контролю, в том числе с помощью автоматизированного комплекса программных средств - АРМ "Организация". Использование указанного АРМа производится после заключения с КФМ России договора передачи в безвозмездное временное пользование АРМ "Организация".
                            Телефон горячей линии КФМ России: (095) 927-33-98.

                            Председатель
                            И.В.КОСТИКОВ

                            Комментарий


                            • #15
                              Добрый день. Предстоит проверка ФСФР. У кого есть подобный опыт, поделитесь: какие документы они запрашивают по проверке брокерской, дилерской и депозитарной деятельности. Заранее благодарна.

                              Комментарий


                              • #16
                                http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...&postcount=235
                                http://dom.bankir.ru/showpost.php?p=...&postcount=238
                                Последний раз редактировалось Ольга Бутко; 18.07.2006, 14:16.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Сообщение от Fem1DA
                                  Предстоит проверка ФСФР
                                  Фемида!!! Как у Вас все закончилось?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Пока никак. Ждали в конце лета - начале осени Спасибо, что интересуетесь Как акт напишут, поделюсь обязательно

                                    Комментарий

                                    Пользователи, просматривающие эту тему

                                    Свернуть

                                    Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                    Обработка...
                                    X