11 июля, суббота 01:22
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Расчет стоимости/эффективности факторинга

Свернуть
Это важная тема.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Расчет стоимости/эффективности факторинга


    Всем добрый день.
    Я клиент банка, один из банков предложил мне услуги по факторингу. Но я запуталась в расчетах (мне необходимо подготовить отчет для моего руководства, выгоден ли факторинг или так и использовать кредитные линии).
    К примеру:
    Уступка на сумму 100 000 (цифры все условные)
    Авансовый платеж от фактора - 75 %
    Стоимость денежного ресурса (ставки условные) - 5%
    Комиссия фактора (срок оплаты через 10 дн. факт поставки есть документы находятся у фактора) - 0,9%
    Стоимость страхования риска несвоевременного платежа - 6 %
    Дебетор просрочил платеж на 5 дн.
    Как оценить стоимость фпкторинга по этому договору?
    Помогите посчитать!!!!!!!!
    Последний раз редактировалось StranNick; 06.11.2009, 17:07.

  • Миленочка
    Участник ответил
    и мне помогите! задача такая же!!!!!

    Сообщение от Лионя Посмотреть сообщение
    Здравствуйте, прошу вашей помощи в решение задачи по дисциплине «Деньги кредит Банки». Материала очень много и честно говоря, запуталась уже неимоверно и не знаю уже с какой стороны подойти к решению. Помогите, пожалуйста, разобраться.
    Объединение заключает с факторинговой фирмой договор на факторинговое обслуживание. Согласно договору платежи по предварительное оплате счетов-фактур составляют 70% суммы счета – 2400 тыс.руб. Комиссионное вознаграждение за факторинговое обслуживание определенно в размере 0,2 % годовых суммы оборота счетов. Процентные ставки по кредиту согласованы в размере 18% годовых. Рассчитайте сумму дохода, которую фирма планирует получить по данному договору.

    Прокомментировать:


  • maks86
    Участник ответил
    Добрый день! Помогите пожалуйста. Мне нужно узнать на какую сумму уменьшиться дебиторская задолженность, за счет применения факторинга.Общая сумма задолженности равна 2807000 тыс. руб. Сумма задолженности от предприятия 1500000. Финансирование 80 % - от суммы поставки. Отсрочка платежа 30 дней. Комиссия - 1,5%. Сбор за документ составляет - 50 руб. Ставка факторинга 5 %. Мне надо узнать стоимость факторинга? И узнать на какую сумму уменьшиться дебиторская задолженность за счет факторинга? ПОЖАЛУЙСТА ПОМОГИТЕ

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    Сообщение от ekate Посмотреть сообщение
    здравствуйте!!

    профессионалы, пожалуйста, помогите рассчитать, сколько получит клиент факторинговой компании (продавец) после уплаты дебитором (покупателем) задолженности, если известно, что:

    - сумма сделки между продавцом и покупателем 600 000 руб.
    - себестоимость проданной продукции 480 000 руб.
    - срок оплаты по договору – 120 дней
    - 70% фирма-фактор выплачивает клиенту сразу, а оставшуюся часть, за вычетом комиссии – по факту погашения дебиторской задолженности
    - комиссия состоит из следующих элементов
    плата за работу с документами: 1500 руб.
    плата за обслуживание и риск: 2% от суммы
    плата за финансирование: 18% годовых

    Заранее спасибо за помощь.
    Ленивые какие стали студенты) Сначала предложите свой вариант

    Прокомментировать:


  • ekate
    Участник ответил
    здравствуйте!!

    профессионалы, пожалуйста, помогите рассчитать, сколько получит клиент факторинговой компании (продавец) после уплаты дебитором (покупателем) задолженности, если известно, что:

    - сумма сделки между продавцом и покупателем 600 000 руб.
    - себестоимость проданной продукции 480 000 руб.
    - срок оплаты по договору – 120 дней
    - 70% фирма-фактор выплачивает клиенту сразу, а оставшуюся часть, за вычетом комиссии – по факту погашения дебиторской задолженности
    - комиссия состоит из следующих элементов
    плата за работу с документами: 1500 руб.
    плата за обслуживание и риск: 2% от суммы
    плата за финансирование: 18% годовых

    Заранее спасибо за помощь.

    Прокомментировать:


  • julyhut
    Участник ответил
    Добрый день!
    Не подскажете, с чего начать?
    Пишу диплом, где нужно оценить эффективность применения факторинга на предприятии.
    Пыталась пойти таким путем: оценить сокращение времени оборота дебиторской задолженности, потом высвобожденные средства направить в произодство, а дальше посчитать выручку и т.д.
    Но сразу же столкнулась с проблемой: высвобождение считается либо при неизменной выручке, либо уже с учетом выручки, которой еще у меня нет (она же обязательно вырастет при постоянном направлении средств в оборот)

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    А оборачиваемость какая?

    Прокомментировать:


  • Лионя
    Участник ответил
    Здравствуйте, прошу вашей помощи в решение задачи по дисциплине «Деньги кредит Банки». Материала очень много и честно говоря, запуталась уже неимоверно и не знаю уже с какой стороны подойти к решению. Помогите, пожалуйста, разобраться.
    Объединение заключает с факторинговой фирмой договор на факторинговое обслуживание. Согласно договору платежи по предварительное оплате счетов-фактур составляют 70% суммы счета – 2400 тыс.руб. Комиссионное вознаграждение за факторинговое обслуживание определенно в размере 0,2 % годовых суммы оборота счетов. Процентные ставки по кредиту согласованы в размере 18% годовых. Рассчитайте сумму дохода, которую фирма планирует получить по данному договору.

    Прокомментировать:


  • Mikros
    Участник ответил
    Помогите, пожалуйста, решить эту задачу!!! Уже не знаю сколько дней бьюсь с ней, ничего не понимаю в факторинге((( Напишите для отстающих, не дайте провалить сессию!!!

    Предприятию необходима для покрытия недостаточности источников финансирования сумма 150 тыс. грн.
    Оно может взять кредит или заключить договор факторинг. Дебиторская задолженность, которую предприятие может продать, составляет 600 тыс. грн. Недостаточность финансирования необходимо покрывать заемными средствами на протяжении года.
    Условия предоставления кредита – 60% годовых.
    Условия факторинга – 4% комиссионных, резервирование – 20% приобретённой дебиторской задолженности; 30% - за предоставленную ссуду.
    Какой из вариантов привлеченных заемных средств выберет предприятие?

    Прокомментировать:


  • KovaEv
    Участник ответил
    А вот вам для общего развития наглядный примерчик расчета по кредиту в сравнении с факторингом))
    http://www.ifactoring.ru/news/vot-tak-inogda-rabotayut/

    Прокомментировать:


  • иван трофимов
    Участник ответил
    Помогите с решение задачи :
    Какое комиссионное вознаграждение получит факторинговая компания,если известно,что:
    -факторинговое соглашение заключено с правом регресса(скидка 1%)и в форме предварительной оплаты (80% от суммы счета-фактуры за товар);
    -плата за комиссию ,взимаемая факторинговой компанией , составляет 1,5%;
    -текущая банковская ставка по краткосрочному кредиту состовляе 30% годовых,за факторинговый кредит- на 2% больше;
    -переуступка счета-фактуры на сумму 100 тыс.руб.произведена 3 марта,платеж по нему должен наступить 13 марта текущего года.

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    Читайте внимательно, в этой ветке есть ответы на поставленные вопросы

    Прокомментировать:


  • Анастасия М
    Участник ответил
    как можно рассчитать эффективность факторинговой операции и сравнить ее с процентной ставкой по кредиту?

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    совершенно верно

    Прокомментировать:


  • Анастасия М
    Участник ответил
    Сообщение от StranNick Посмотреть сообщение
    Это цифра была взята из реальных тарифов одного из факторов.
    это получается стоимость денег в день?

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    Сообщение от Анастасия М Посмотреть сообщение
    Подскажите, как 0,044 рассчитывали в расходах на факторинг?
    Это цифра была взята из реальных тарифов одного из факторов.

    Прокомментировать:


  • Анастасия М
    Участник ответил
    Сообщение от StranNick Посмотреть сообщение
    Вот например такой расчет

    Пример:
    Оборот компании 100 000 в месяц
    Маржинальная доходность бизнеса – 10%
    Оборачиваемость товара – 30 к.д. (без факторинга).
    Потенциал для увеличения объем продаж есть.
    При факторинге оборачиваемость составит 7 к.д.

    На складе имеется 100 единиц товара по цене 1 000 рублей на сумму 100 000 руб. Себестоимость продукции 900 руб. Маржа = 100 руб/ед.
    В случае без факторинга весь товар отгрузили и ждем 30 дней, таки образом доходность за 30 дней составит 100*100=10 000 руб/мес.
    При этом затраты = 0 руб. условно (так как товар куплен на свои деньги, хотя на самом деле затраты будут равны как минимум альтернативным видам инвестирования.)
    Пример: при инвестировании 900*100= 90 000руб. на срочный вклад под 9% годовых на 30 дней упущенная доходность составит 90 000*0,09/12= 675руб.
    Реальная доходность данного примера = 10 000-675= 9 325 руб.

    Применяем факторинг.
    Операция 1.
    Отгрузили 100 ед. Товара на сумму 100 000 руб. заработали на этом 10% = 10 000 руб.
    получили финансирование в размере 90 000 руб.
    Потратили на это 7 дней.

    Операция 2.
    На 90 000 рублей закупили 90 000/900=100 единиц продукции.
    Отгрузили 100 единиц продукции на сумму 100*1 000= 100 000 руб. заработали на этом 10 000 руб.
    Получили финансирование на сумму 90 000 рубля.
    Потратили на это еще 7 дней (итого 14 дней).

    Операция 3.
    На 90 000 рубля закупили продукцию 90 000/900=100 единиц продукции.
    Отгрузили 100 единиц продукции на сумму 100*1 000= 100 000 руб. заработали на этом 10 000 руб.
    Получили финансирование на сумму 90 000 рубля.
    Потратили на это еще 7 дней (итого 21 дней).

    Операция 4.
    На 90 000 рубля закупили продукцию 90 000/900=100 единиц продукции.
    Отгрузили 100 единиц продукции на сумму 100*1 000= 100 000 руб. заработали на этом 10 000 руб.
    Получили финансирование на сумму 90 000 рубля
    Потратили на это еще 7 дней (итого 28 дней).

    Итог: Маржинальная прибыль составила 10 000 + 10 000+10 000+10 000= 40 000 руб.

    Итого поставок на сумму 400 000тыс.руб

    Теперь посчитаем расходы на факторинг.
    1. 4 поставки * 65= 260 руб
    2. 400 000 * 2% (ставка при данном обороте) = 8000 руб
    3. 400 000*90% *30 *0,044 = 4752 руб

    Итого расходы на факторинг = 260+8000+4752 =13012 руб

    Маржинальная прибыль от применения факторинга = 40 000 – 13 012 = 26988 руб.

    Сравним с прибылью без факторинга.
    Эффективное использование времени позволило получить дополнительную прибыль в размере 26988 – 9325 = 17663 руб., т.е. больше на 89.4% или на 8338 руб., чем без факторинга.

    Таким образом, на данном примере видно, что использование факторинга позволит компании значительно (в три раза) увеличить маржинальную прибыль, которая даже за вычетом расходов на факторинговое обслуживание будет существенно больше, чем без применения факторинга.
    Подскажите, как 0,044 рассчитывали в расходах на факторинг?

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    Что-то я не понял условия задачи и что требуется

    Прокомментировать:


  • Рудова Наталья
    Участник ответил
    Величина денежного требования 380 000 руб.
    Ставка единовременной выплаты 11%
    Комиссия фактора 2,5%
    Ежемесячная ставка кредитования по авансовому платежу 2,25%

    Требуется найти величину авансового платежа. Номинальный и фактический резерв

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    Сообщение от Таня1302 Посмотреть сообщение
    1) 120000*80%=96000
    2) 96000*14%=13440
    3) 120000*1,5%=1800
    4)13440+1800=15240 грн.

    Правильно?
    Правильно! Давай зачетку)

    Прокомментировать:


  • Таня1302
    Участник ответил
    1) 120000*80%=96000
    2) 96000*14%=13440
    3) 120000*1,5%=1800
    4)13440+1800=15240 грн.

    Правильно?

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    Выложите пож-та свой вариант расчета, который на ваш взгляд является верным

    Прокомментировать:


  • Таня1302
    Участник ответил
    Сообщение от StranNick Посмотреть сообщение
    У меня получилось 15240 грн
    Надо чтоб сошлось с каким-либо из вариантов:
    а) 10 040 грн.
    б) 15 140 грн.
    в) 24 540 грн.
    г) 35 040 грн.

    Тут просто задача сделана в виде теста, я тоже уже по всякому считала не сходиться ( Может опечатка (
    А можно сам расчёт как вы считали, пожалуйста.

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    Сообщение от Катюшка Кривуля Посмотреть сообщение
    Помогите, пожалуйста, РАССЧИТАТЬ СТАВКУ ЗА ФАКТОРИНГ И ОБЩУЮ СУМУ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ БАНКА ЗА ЭТУ ОПЕРАЦИЮ!!!!
    Исходные данные:
    годовая ставка за кредит - 20%
    термин оборота денег - 40 дней
    комиссионное вознаграждение за посредническую операцию 3%
    клиент предьявил в банк платежную вымогу на суму 6 500 руб
    Ну если украинский банк финансирует поставку/вымогу по среднероссийским условиям (90% от поставки/вымоги и комиссия за посредническую операцию с суммы поставки/вымоги) то получается гдето 323,2 грн

    Прокомментировать:


  • StranNick
    Участник ответил
    Сообщение от Таня1302 Посмотреть сообщение
    Помогите пожалуйста решить задачу.
    Факторинговая компания принимает в управление дебиторскую задолженность на сумму 120 000 грн. общим сроком 1 год, сразу оплачивая 80 % ее размера на условиях 14 % годовых и комиссионные в размере 1,5 % от размера приобретаемой дебиторской задолженности. Сколько в год составят расходы компании по договору факторинга?
    У меня получилось 15240 грн

    Прокомментировать:


  • Таня1302
    Участник ответил
    Помогите пожалуйста решить задачу.
    Факторинговая компания принимает в управление дебиторскую задолженность на сумму 120 000 грн. общим сроком 1 год, сразу оплачивая 80 % ее размера на условиях 14 % годовых и комиссионные в размере 1,5 % от размера приобретаемой дебиторской задолженности. Сколько в год составят расходы компании по договору факторинга?

    Прокомментировать:


  • Аленкин
    Участник ответил
    Это все параметры? Сколько процент финансирования? Вымога это что? ттн на эту сумму?

    Прокомментировать:


  • Катюшка Кривуля
    Участник ответил
    Помогите, пожалуйста, РАССЧИТАТЬ СТАВКУ ЗА ФАКТОРИНГ И ОБЩУЮ СУМУ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ БАНКА ЗА ЭТУ ОПЕРАЦИЮ!!!!
    Исходные данные:
    годовая ставка за кредит - 20%
    термин оборота денег - 40 дней
    комиссионное вознаграждение за посредническую операцию 3%
    клиент предьявил в банк платежную вымогу на суму 6 500 руб

    Прокомментировать:


  • shadow82
    Участник ответил
    ОЧЕНЬ,ОЧЕНЬ НУЖНО НЕ МОГУ ЗАКРЫТЬ ИЗ-ЗА НЕЕ СЕССИЮ !!!
    ЗАРАНЕЕ СПАСИБО ОТКЛИКНУВШИМСЯ

    Предприятие решает использовать факторинг при наличии годовой дебиторской задолженности в размере 750 тыс. руб. с оборачиваемостью – 3 раза в год. Условия факторинговой компании: 15%-ный резерв дебиторской задолженности, 3% комиссионных и 20% годовых за предоставленные денежные средства. Определить стоимость услуг факторинговой компании за 1 оборот и за год, а также рассчитать какую сумму получит предприятие при использовании факторинга за 1 оборот и за год.

    Прокомментировать:


  • marabel
    Участник ответил
    Annisa, Annisa скажи пожалуйста как ты написала курсовую. Я пишу диплом примерно по этой теме, но ничего не получается

    Прокомментировать:

Обработка...
X