8 апреля, среда 08:21
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Расчет стоимости/эффективности факторинга

Свернуть
Это важная тема.
X
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #31
    Сообщение от Таня1302 Посмотреть сообщение
    Помогите пожалуйста решить задачу.
    Факторинговая компания принимает в управление дебиторскую задолженность на сумму 120 000 грн. общим сроком 1 год, сразу оплачивая 80 % ее размера на условиях 14 % годовых и комиссионные в размере 1,5 % от размера приобретаемой дебиторской задолженности. Сколько в год составят расходы компании по договору факторинга?
    У меня получилось 15240 грн
    StranNick

    Комментарий


    • #32
      Сообщение от Катюшка Кривуля Посмотреть сообщение
      Помогите, пожалуйста, РАССЧИТАТЬ СТАВКУ ЗА ФАКТОРИНГ И ОБЩУЮ СУМУ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ БАНКА ЗА ЭТУ ОПЕРАЦИЮ!!!!
      Исходные данные:
      годовая ставка за кредит - 20%
      термин оборота денег - 40 дней
      комиссионное вознаграждение за посредническую операцию 3%
      клиент предьявил в банк платежную вымогу на суму 6 500 руб
      Ну если украинский банк финансирует поставку/вымогу по среднероссийским условиям (90% от поставки/вымоги и комиссия за посредническую операцию с суммы поставки/вымоги) то получается гдето 323,2 грн
      StranNick

      Комментарий


      • #33
        Сообщение от StranNick Посмотреть сообщение
        У меня получилось 15240 грн
        Надо чтоб сошлось с каким-либо из вариантов:
        а) 10 040 грн.
        б) 15 140 грн.
        в) 24 540 грн.
        г) 35 040 грн.

        Тут просто задача сделана в виде теста, я тоже уже по всякому считала не сходиться ( Может опечатка (
        А можно сам расчёт как вы считали, пожалуйста.

        Комментарий


        • #34
          Выложите пож-та свой вариант расчета, который на ваш взгляд является верным
          StranNick

          Комментарий


          • #35
            1) 120000*80%=96000
            2) 96000*14%=13440
            3) 120000*1,5%=1800
            4)13440+1800=15240 грн.

            Правильно?

            Комментарий


            • #36
              Сообщение от Таня1302 Посмотреть сообщение
              1) 120000*80%=96000
              2) 96000*14%=13440
              3) 120000*1,5%=1800
              4)13440+1800=15240 грн.

              Правильно?
              Правильно! Давай зачетку)
              StranNick

              Комментарий


              • #37
                Величина денежного требования 380 000 руб.
                Ставка единовременной выплаты 11%
                Комиссия фактора 2,5%
                Ежемесячная ставка кредитования по авансовому платежу 2,25%

                Требуется найти величину авансового платежа. Номинальный и фактический резерв

                Комментарий


                • #38
                  Что-то я не понял условия задачи и что требуется
                  StranNick

                  Комментарий


                  • #39
                    Сообщение от StranNick Посмотреть сообщение
                    Вот например такой расчет

                    Пример:
                    Оборот компании 100 000 в месяц
                    Маржинальная доходность бизнеса – 10%
                    Оборачиваемость товара – 30 к.д. (без факторинга).
                    Потенциал для увеличения объем продаж есть.
                    При факторинге оборачиваемость составит 7 к.д.

                    На складе имеется 100 единиц товара по цене 1 000 рублей на сумму 100 000 руб. Себестоимость продукции 900 руб. Маржа = 100 руб/ед.
                    В случае без факторинга весь товар отгрузили и ждем 30 дней, таки образом доходность за 30 дней составит 100*100=10 000 руб/мес.
                    При этом затраты = 0 руб. условно (так как товар куплен на свои деньги, хотя на самом деле затраты будут равны как минимум альтернативным видам инвестирования.)
                    Пример: при инвестировании 900*100= 90 000руб. на срочный вклад под 9% годовых на 30 дней упущенная доходность составит 90 000*0,09/12= 675руб.
                    Реальная доходность данного примера = 10 000-675= 9 325 руб.

                    Применяем факторинг.
                    Операция 1.
                    Отгрузили 100 ед. Товара на сумму 100 000 руб. заработали на этом 10% = 10 000 руб.
                    получили финансирование в размере 90 000 руб.
                    Потратили на это 7 дней.

                    Операция 2.
                    На 90 000 рублей закупили 90 000/900=100 единиц продукции.
                    Отгрузили 100 единиц продукции на сумму 100*1 000= 100 000 руб. заработали на этом 10 000 руб.
                    Получили финансирование на сумму 90 000 рубля.
                    Потратили на это еще 7 дней (итого 14 дней).

                    Операция 3.
                    На 90 000 рубля закупили продукцию 90 000/900=100 единиц продукции.
                    Отгрузили 100 единиц продукции на сумму 100*1 000= 100 000 руб. заработали на этом 10 000 руб.
                    Получили финансирование на сумму 90 000 рубля.
                    Потратили на это еще 7 дней (итого 21 дней).

                    Операция 4.
                    На 90 000 рубля закупили продукцию 90 000/900=100 единиц продукции.
                    Отгрузили 100 единиц продукции на сумму 100*1 000= 100 000 руб. заработали на этом 10 000 руб.
                    Получили финансирование на сумму 90 000 рубля
                    Потратили на это еще 7 дней (итого 28 дней).

                    Итог: Маржинальная прибыль составила 10 000 + 10 000+10 000+10 000= 40 000 руб.

                    Итого поставок на сумму 400 000тыс.руб

                    Теперь посчитаем расходы на факторинг.
                    1. 4 поставки * 65= 260 руб
                    2. 400 000 * 2% (ставка при данном обороте) = 8000 руб
                    3. 400 000*90% *30 *0,044 = 4752 руб

                    Итого расходы на факторинг = 260+8000+4752 =13012 руб

                    Маржинальная прибыль от применения факторинга = 40 000 – 13 012 = 26988 руб.

                    Сравним с прибылью без факторинга.
                    Эффективное использование времени позволило получить дополнительную прибыль в размере 26988 – 9325 = 17663 руб., т.е. больше на 89.4% или на 8338 руб., чем без факторинга.

                    Таким образом, на данном примере видно, что использование факторинга позволит компании значительно (в три раза) увеличить маржинальную прибыль, которая даже за вычетом расходов на факторинговое обслуживание будет существенно больше, чем без применения факторинга.
                    Подскажите, как 0,044 рассчитывали в расходах на факторинг?

                    Комментарий


                    • #40
                      Сообщение от Анастасия М Посмотреть сообщение
                      Подскажите, как 0,044 рассчитывали в расходах на факторинг?
                      Это цифра была взята из реальных тарифов одного из факторов.
                      StranNick

                      Комментарий


                      • #41
                        Сообщение от StranNick Посмотреть сообщение
                        Это цифра была взята из реальных тарифов одного из факторов.
                        это получается стоимость денег в день?

                        Комментарий


                        • #42
                          совершенно верно
                          StranNick

                          Комментарий


                          • #43
                            как можно рассчитать эффективность факторинговой операции и сравнить ее с процентной ставкой по кредиту?

                            Комментарий


                            • #44
                              Читайте внимательно, в этой ветке есть ответы на поставленные вопросы
                              StranNick

                              Комментарий


                              • #45
                                Помогите с решение задачи :
                                Какое комиссионное вознаграждение получит факторинговая компания,если известно,что:
                                -факторинговое соглашение заключено с правом регресса(скидка 1%)и в форме предварительной оплаты (80% от суммы счета-фактуры за товар);
                                -плата за комиссию ,взимаемая факторинговой компанией , составляет 1,5%;
                                -текущая банковская ставка по краткосрочному кредиту состовляе 30% годовых,за факторинговый кредит- на 2% больше;
                                -переуступка счета-фактуры на сумму 100 тыс.руб.произведена 3 марта,платеж по нему должен наступить 13 марта текущего года.

                                Комментарий


                                • #46
                                  А вот вам для общего развития наглядный примерчик расчета по кредиту в сравнении с факторингом))
                                  http://www.ifactoring.ru/news/vot-tak-inogda-rabotayut/

                                  Комментарий


                                  • #47
                                    Помогите, пожалуйста, решить эту задачу!!! Уже не знаю сколько дней бьюсь с ней, ничего не понимаю в факторинге((( Напишите для отстающих, не дайте провалить сессию!!!

                                    Предприятию необходима для покрытия недостаточности источников финансирования сумма 150 тыс. грн.
                                    Оно может взять кредит или заключить договор факторинг. Дебиторская задолженность, которую предприятие может продать, составляет 600 тыс. грн. Недостаточность финансирования необходимо покрывать заемными средствами на протяжении года.
                                    Условия предоставления кредита – 60% годовых.
                                    Условия факторинга – 4% комиссионных, резервирование – 20% приобретённой дебиторской задолженности; 30% - за предоставленную ссуду.
                                    Какой из вариантов привлеченных заемных средств выберет предприятие?

                                    Комментарий


                                    • #48
                                      Здравствуйте, прошу вашей помощи в решение задачи по дисциплине «Деньги кредит Банки». Материала очень много и честно говоря, запуталась уже неимоверно и не знаю уже с какой стороны подойти к решению. Помогите, пожалуйста, разобраться.
                                      Объединение заключает с факторинговой фирмой договор на факторинговое обслуживание. Согласно договору платежи по предварительное оплате счетов-фактур составляют 70% суммы счета – 2400 тыс.руб. Комиссионное вознаграждение за факторинговое обслуживание определенно в размере 0,2 % годовых суммы оборота счетов. Процентные ставки по кредиту согласованы в размере 18% годовых. Рассчитайте сумму дохода, которую фирма планирует получить по данному договору.

                                      Комментарий


                                      • #49
                                        А оборачиваемость какая?
                                        StranNick

                                        Комментарий


                                        • #50
                                          Добрый день!
                                          Не подскажете, с чего начать?
                                          Пишу диплом, где нужно оценить эффективность применения факторинга на предприятии.
                                          Пыталась пойти таким путем: оценить сокращение времени оборота дебиторской задолженности, потом высвобожденные средства направить в произодство, а дальше посчитать выручку и т.д.
                                          Но сразу же столкнулась с проблемой: высвобождение считается либо при неизменной выручке, либо уже с учетом выручки, которой еще у меня нет (она же обязательно вырастет при постоянном направлении средств в оборот)

                                          Комментарий


                                          • #51
                                            здравствуйте!!

                                            профессионалы, пожалуйста, помогите рассчитать, сколько получит клиент факторинговой компании (продавец) после уплаты дебитором (покупателем) задолженности, если известно, что:

                                            - сумма сделки между продавцом и покупателем 600 000 руб.
                                            - себестоимость проданной продукции 480 000 руб.
                                            - срок оплаты по договору – 120 дней
                                            - 70% фирма-фактор выплачивает клиенту сразу, а оставшуюся часть, за вычетом комиссии – по факту погашения дебиторской задолженности
                                            - комиссия состоит из следующих элементов
                                            плата за работу с документами: 1500 руб.
                                            плата за обслуживание и риск: 2% от суммы
                                            плата за финансирование: 18% годовых

                                            Заранее спасибо за помощь.

                                            Комментарий


                                            • #52
                                              Сообщение от ekate Посмотреть сообщение
                                              здравствуйте!!

                                              профессионалы, пожалуйста, помогите рассчитать, сколько получит клиент факторинговой компании (продавец) после уплаты дебитором (покупателем) задолженности, если известно, что:

                                              - сумма сделки между продавцом и покупателем 600 000 руб.
                                              - себестоимость проданной продукции 480 000 руб.
                                              - срок оплаты по договору – 120 дней
                                              - 70% фирма-фактор выплачивает клиенту сразу, а оставшуюся часть, за вычетом комиссии – по факту погашения дебиторской задолженности
                                              - комиссия состоит из следующих элементов
                                              плата за работу с документами: 1500 руб.
                                              плата за обслуживание и риск: 2% от суммы
                                              плата за финансирование: 18% годовых

                                              Заранее спасибо за помощь.
                                              Ленивые какие стали студенты) Сначала предложите свой вариант
                                              StranNick

                                              Комментарий


                                              • #53
                                                Добрый день! Помогите пожалуйста. Мне нужно узнать на какую сумму уменьшиться дебиторская задолженность, за счет применения факторинга.Общая сумма задолженности равна 2807000 тыс. руб. Сумма задолженности от предприятия 1500000. Финансирование 80 % - от суммы поставки. Отсрочка платежа 30 дней. Комиссия - 1,5%. Сбор за документ составляет - 50 руб. Ставка факторинга 5 %. Мне надо узнать стоимость факторинга? И узнать на какую сумму уменьшиться дебиторская задолженность за счет факторинга? ПОЖАЛУЙСТА ПОМОГИТЕ

                                                Комментарий


                                                • #54
                                                  и мне помогите! задача такая же!!!!!

                                                  Сообщение от Лионя Посмотреть сообщение
                                                  Здравствуйте, прошу вашей помощи в решение задачи по дисциплине «Деньги кредит Банки». Материала очень много и честно говоря, запуталась уже неимоверно и не знаю уже с какой стороны подойти к решению. Помогите, пожалуйста, разобраться.
                                                  Объединение заключает с факторинговой фирмой договор на факторинговое обслуживание. Согласно договору платежи по предварительное оплате счетов-фактур составляют 70% суммы счета – 2400 тыс.руб. Комиссионное вознаграждение за факторинговое обслуживание определенно в размере 0,2 % годовых суммы оборота счетов. Процентные ставки по кредиту согласованы в размере 18% годовых. Рассчитайте сумму дохода, которую фирма планирует получить по данному договору.

                                                  Комментарий

                                                  Обработка...
                                                  X