18 июня, вторник 03:34
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Помогите, нужна консультация по 218-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Помогите, нужна консультация по 218-ФЗ

    Собственно отмучались с кредитами юриков и физиков и там все штатно, домучиваем (разрабатываем внедряем ПО) для межбанков.

    И тут возник вопрос, НУЖЕН ЛИ БАНКУ КОД СУБЪЕКТА КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ , естественно рассматриваются межбанки.

    Вроде логически нужен, ведь по сути кредитная организация это юридическое лицо, но.......

  • #2
    ))Нужен- у нас уже запрашивали)) и мы теперь тоже будем запрашивать))) у всех контрагентов на МБК))
    Мы продолжаем делать то, что мы уже много наделали

    Комментарий


    • #3
      как-то видел упоминание о штрафах в случае несвоевременной отправки сообщений в бки...не могу найти...напомните пожалуйста ссылку на соответствующие доки
      Понимание приходит с опытом…
      С Уважением, Игорь

      Комментарий


      • #4
        У нас штрафы прописаны в самом договоре с бки ...

        Комментарий


        • #5
          telefunkin
          у нас с НБКИ так же штрафы прописаны в договоре
          Угол зрения зависит от занимаемого места.

          Комментарий


          • #6
            в договоре тоже есть, а никаких указаний цб на сей счет не было?
            Понимание приходит с опытом…
            С Уважением, Игорь

            Комментарий


            • #7
              "Учет. Налоги. Право", 2005, N 9

              ИСТОРИЯ В КРЕДИТ

              Уже с 1 сентября этого года все кредитные организации должны будут представлять информацию о кредитной истории своих заемщиков в бюро кредитных историй, с которыми будет заключен договор на оказание информационных услуг. Причем за непредставление подобной информации банкам грозят такие же санкции, как и за непредставление отчетности. Статья 4 Федерального закона от 30.12.2004 N 219-ФЗ "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О кредитных историях" устанавливает за подобное нарушение наказание в виде штрафа для должностных лиц в размере от 10 до 25 "минималок". Более строгая ответственность грозит юридическим лицам - для них штраф составит уже от 200 до 500 МРОТ. Соответствующие поправки вступят в силу также с первого дня осени 2005 г.


              Непредоставление кредитного отчета

              Непредоставление бюро кредитных историй кредитного отчета, предоставление неполного или недостоверного кредитного отчета, а также несвоевременное предоставление кредитного отчета в случаях, если такое предоставление осуществляется или должно осуществляться в соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях", -
              влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти до двадцати пяти минимальных размеров оплаты труда; на юридических лиц - от двухсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда.";
              Угол зрения зависит от занимаемого места.

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
                Непредоставление бюро кредитных историй кредитного отчета...;
                хм... бюро-то не склоняется

                кто не предоставил банк бюро или бюро кому-то?

                хотя "в случаях, если такое предоставление осуществляется или должно осуществляться в соответствии с Федеральным законом "О кредитных историях"

                т.е. фраза "Непредоставление бюро кредитных историй кредитного отчета..." работает и для бки и для банка
                Понимание приходит с опытом…
                С Уважением, Игорь

                Комментарий


                • #9
                  telefunkin
                  кто не предоставил банк бюро или бюро кому-то?

                  кредитный отчет - документ, который содержит информацию, входящую в состав кредитной истории, и который бюро кредитных историй предоставляет по запросу пользователя кредитной истории и иных лиц, имеющих право на получение указанной информации в соответствии с настоящим Федеральным законом;

                  Банк то тут при чем?
                  Монгольские олигархи купили 20 долларов. Теперь они полностью захватили валютный рынок страны.

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Поминайкакзвали Посмотреть сообщение
                    Банк то тут при чем?
                    дsr вот сам думаю причем тут банк...т.е. никаких санкций со стороны гос-ва нет
                    Понимание приходит с опытом…
                    С Уважением, Игорь

                    Комментарий


                    • #11
                      telefunkin
                      КоАП не предусматривает
                      значит нет
                      только договорные

                      Комментарий


                      • #12
                        telefunkin
                        как-то видел упоминание о штрафах

                        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                        ПИСЬМО
                        от 17 мая 2006 г. N 69-Т

                        О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
                        МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ФЕДЕРАЛЬНОГО
                        ЗАКОНА "О КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЯХ"
                        Угол зрения зависит от занимаемого места.

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
                          telefunkin
                          как-то видел упоминание о штрафах

                          ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                          ПИСЬМО
                          от 17 мая 2006 г. N 69-Т

                          О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
                          МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ФЕДЕРАЛЬНОГО
                          ЗАКОНА "О КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЯХ"
                          спасибо, видимо именно о нем я и думал...
                          Понимание приходит с опытом…
                          С Уважением, Игорь

                          Комментарий


                          • #14
                            В октябре прошлого года был на семинаре по вопросам работы банка с БКИ. Там Выступал гоподин Воронин. Он сказал, что межбанкоский кредит для ЦККИ интереса не представляет. Закон был изначально ориентирован на физических лиц и юридических (исключая межбанковский кредит). На мой взгляд с этим вопросом заморачиваться не стоит. Формально можно оформить отказ от передачи данных в бюро и все. Но если клиент настаивает то welcome.

                            Комментарий


                            • #15
                              Это так на всякий случай для ЦБ и слишком правильных товарисчей.

                              Комментарий


                              • #16
                                Добрый вечер.
                                Господа, подскажите пожалуйста, как проверяет комиссия взаимодействие с БКИ.
                                При отправлении данных через БИСквит, мы видим только уведомление об отправке. Что надо предъявлять проверке, если она это потребует. Кто-нибудь сталкивался с этим?
                                Спасибо.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Может, мой вопрос кому-то покажется слишком простым, но мне действительно не у кого прояснить следующий момент:
                                  По 218-ФЗ при внесении информации в Основную часть Кредитной истории (по юр.лицам) согласно пункта 7 мы вносим информацию "О дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика в полном и (или) неполном размерах".

                                  Я правильно понимаю, что 1-ый раз я вношу информацию о кредитном договоре клиента в момент выдачи, а потом при каждом погашении основного долга?
                                  Как быть с овердрафтами, которые работаю каждый день? Нужно отправлять информацию в БКИ каждый день или 1 раз в 10 дней?

                                  За раннее спасибо.

                                  И ещё хочу опять поднять тему, как ЦБ проверяет исполнение 218-ФЗ?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Уважаемые коллеги, помогите разобраться в таком вопросе:

                                    В 218-ФЗ в ст. 4 сказано что в БКИ передается информация по карте – предельный лимит
                                    А Как передается информация в БКИ по кредитной линии физического лица:
                                    - при подписании договора на сумму всего лимита кредитной линии?
                                    - при выделении каждого транша на сумму каждого транша?
                                    - при первом выделении транша на всю сумму лимита?

                                    Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Сообщение от MEB Посмотреть сообщение
                                      в таком вопросе
                                      если учесть, что при заключении договора с физиком заключается соглашение о лимите, то в бки следует передать информацию о предельном лимите
                                      вероятно, при фактической выдаче

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Коллеги, правильно я понимаю, п. 2.1. ст. 8 218-ФЗ что это диспозитивная норма.
                                        Есть соглашение между Банком и БКИ можно направлять запрос через Банк. Нет соглашение значит используются альтернативные каналы получения информации.

                                        2.1. Субъект кредитной истории вправе направить через кредитную организацию, заключившую договор об оказании информационных услуг с бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история о нем, в соответствии с подпунктом "г" пункта 2 части 6.1 или подпунктом "в" пункта 2 части 6.4 статьи 6 настоящего Федерального закона запрос о получении, в том числе бесплатно в соответствии с частью 2 настоящей статьи, кредитного отчета по своей кредитной истории, включая накопленную в соответствии с настоящим Федеральным законом информацию об источниках формирования кредитной истории и о пользователях кредитной истории, которым выдавались кредитные отчеты. Направление запроса субъекта кредитной истории о получении кредитного отчета бесплатно в соответствии с частью 2 настоящей статьи исполняется кредитной организацией без взимания платы. Бюро кредитных историй обязано по запросу кредитной организации сообщить о количестве кредитных отчетов, полученных субъектом кредитной истории бесплатно в соответствии с частью 2 настоящей статьи.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Stanger
                                          да, я тоже так понимаю

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Сообщение от Stanger Посмотреть сообщение
                                            вправе
                                            Согласен с мнением тов Суховой и предположением лучезарного Stanger - норма диспозитивная
                                            Если бы было сказано: обязан - тогда императивная

                                            Комментарий

                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                            Свернуть

                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                            Обработка...
                                            X