бенефициары

[olgaboss]

Работаю в региональном банке . Учредители физ.лица. Кредитуем крупный бизнес. как доказать Цб что это не наши учредители. Заемщик раскрывать конечного бенефициара отказывается.Заставляют применять ухудшающий фактор. Создавать резервы. Как быть может у кого-то были такие проблемы???

[Т-34]

хм ..... вариантов два. (на мой взгляд).
вариант 1. напишите в методике, что да, учли, но это нифига не повлияло на риски.
вариант 2. напишите в методике, что да, учли, и поэтому мы досоздаем резерв 1%-2%