1 апреля, среда 14:29
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Проверки ЦБ. Целевое использование кредита

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    Уважаемые коллеги, подниму тему с отслеживанием целевого использования кредитов на потребительские цели.

    Нашими внутренними документами установлено, что кредиты на потребительские цели не подлежат контролю за целевым использованием в размере ххх тыс.руб. ЦБ в результате инспекционной проверки указал, что Положение 590-П не содержит исключений по оценке целевого использования ссуд, и настоятельно требует изменения внутренних документов.

    Подскажите, пожалуйста, как у Вас реализовано отслеживание целевого использования потреб. кредитов? Это же нереально собирать подтверждение расходов физических лиц, которые выдаются в небольших суммах...

    Очень жду Ваших ответов.

    Комментарий


    • #62
      Попробуйте аккуратно задать вопрос проверке, как старшим товарищам - как лучше сформулировать. Иногда они могут подсказать.
      Вообще, тут вопрос не столько в том, чтобы отследить целевое, сколько чтобы отследить нецелевое.
      Фразу "не подлежат контролю" убрать, а указать конкретные способы контроля:
      - по кредитам на сумму более ххх руб. контролировать предоставление подтверждающих документов клиентом (а в договоре на сумму больше ххх указать обязанность клиента предоставить эти документы);
      - в случае обнаружения нецелевого использования кредита (вы же можете обнаружить, случайно, или при внутренней проверке, или проверка ЦБ может обнаружить) предпринять меры (переоценить риск, вывести из ПОС);
      - проконтролировать направление движения средств по кредиту после перечисления клиенту (снял наличными - все хорошо, перевел в погашение кредита - нецелевое)
      Можно еще что-нибудь в этом духе придумать.

      Комментарий

      Обработка...
      X