Товары в обороте за наличку.

[Gryz12]

Скажите, пожалуйста, коллеги. Можно ли как-нибудь подтвердить права собственности на товары, купленные за нал? ИП ведет покупку-продажу за наличку и документов у него нет (накладных и т.п.)

[Т-34]

а почему Вы пытаетесь найти доказательства? Вы должны исходить из предоставленных документов. нет документов, нет товара. это ЕМУ надо предоставить подтверждающие документы. в противном случае при проверке ЦБ Вам укажет, что Вы не верно оценили.

[Gryz12]

Т-34, филиал у нас небольшой, пока что убыточный. Клиентов привлекаем как можем. Клиент - знакомый руководства, на него есть реальные рычаги воздействия(не юридические, а действенные).
Потому нам нужно выдать.
У клиентоса всё хорошо с бизнесом.
Фин. состояние - хорошее.
ИП кредит как на физика уже гасил, всё досрочно вернул.
У шефа по доверенности запрещено выдавать кредиты без обеспечения.
Потому залог тут скорее для галочки.

[Gryz12]

Т-34, товар я лично видел, лично осматривал, лично делал выборку и проверял позиции из каталога. 250 позиций из 5000 проверил.

[Т-34]

коллега, Вы рискуете нарваться на крупный кидок. попытка привлечь такого клиента чревата тем, что Вы будете решать его проблемы. ибо по логике вещей он сидит на 6% с оборота и таким образом минимизирует оборот, что в свою очередь очень скоро привлечет внимание налоговой. это всегда приводит к тому, что счет у него блокируют, и Вы будете решать еще и ЭТУ проблему, как разблокировать ему счет и как стрясти с него проценты.
а вот интересно: Вы проверили склад. а почему Вы решили, что это его товар и его склад? просто потому, что там лежит товар? так это очень просто может быть товар на комиссионной реализации, и это ни разу ни его товар. Вы это учли? а может он принял на хранение чужой товар и просто там его хранит? а может он попросил у друга на два-три дня товар именно для ВИДУ?

какие документы попросить? он что-то, где-то купил. у него должны быть чеки, товарно-транспортные накладные, счета-фактур, складские документы. в противном случае у тех же проверяющих возникнет вопрос, А КАК ВЫ ЕГО ОЦЕНИЛИ? на основании чего Вы решили что у него хорошее финположение?

[Т-34]

кстати коллега, а еще вопрос ... вот Вы дадите ему кредит... все классно. давайте представим ситуацию. бизнес у него так же будет идти, то есть все в черную. а как Вы отследите целевое использование? как Вы объясните проверяющим почему у него нет роста оборота, роста прибыльности, роста выручки?

[Mikkat]

Если это небольшой кредит до 3-4 млн, работающий бизнес,хорошая КИ, знакомый руководства и всё ок - то таких Клиентов надо кредитовать. О каких проверяющих идёт речь? ЦБ? Не смешите, они такой мелочью не занимаются.

кстати коллега, а еще вопрос ... вот Вы дадите ему кредит... все классно. давайте представим ситуацию. бизнес у него так же будет идти, то есть все в черную. а как Вы отследите целевое использование? как Вы объясните проверяющим почему у него нет роста оборота, роста прибыльности, роста выручки?

[Mikkat]

Скромный вопрос - вы работаете с МСБ?
Я подозреваю что нет иначе были бы в курсе, что сейчас полстраны предпринимателей, работающих на упрощёнке показывают дай Бог 30 % выручки, и не было ниодного случая чтобы счёт закрыли

коллега, Вы рискуете нарваться на крупный кидок. попытка привлечь такого клиента чревата тем, что Вы будете решать его проблемы. ибо по логике вещей он сидит на 6% с оборота и таким образом минимизирует оборот, что в свою очередь очень скоро привлечет внимание налоговой. это всегда приводит к тому, что счет у него блокируют, и Вы будете решать еще и ЭТУ проблему, как разблокировать ему счет и как стрясти с него проценты.
а вот интересно: Вы проверили склад. а почему Вы решили, что это его товар и его склад? просто потому, что там лежит товар? так это очень просто может быть товар на комиссионной реализации, и это ни разу ни его товар. Вы это учли? а может он принял на хранение чужой товар и просто там его хранит? а может он попросил у друга на два-три дня товар именно для ВИДУ?

какие документы попросить? он что-то, где-то купил. у него должны быть чеки, товарно-транспортные накладные, счета-фактур, складские документы. в противном случае у тех же проверяющих возникнет вопрос, А КАК ВЫ ЕГО ОЦЕНИЛИ? на основании чего Вы решили что у него хорошее финположение?