9 июля, четверг 21:27
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

разные цифры у конрагентов

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • разные цифры у конрагентов

    коллеги, посоветуйте, что сделать как выйти красиво из ситуации.
    Есть два клиента, оба заемщики Банка. Друг с другом активно работают, соответственно у друг друга числиться в составе дебиторке и кредиторки.

    Начинаем смотреть отчетность по состоянию на 01.07.2015г., у Ромашки в дебиторке (аванс выданный) числиться задолженность Лютика в размере 200 руб.
    Смотрим отчетность Лютика в кредиторке есть задолженность Ромашки, но в размере 150 руб.

    Спрашиваем почему разница, говорят все зависит от сроков предоставления документов в бухгалтерию и т д.

    Так вот, если б сразу увидели этот расхождение, заставили бы клиентов сделать сверку. Но блин как всегда бывает вперед нас увидел данное расхождение ЦБ и пытается нам сказать, что информация не достоверная 3 -50 % по всем клиентам.

    Интересует, как из данной ситуации выкрутиться, как им написать так, что в целом это не есть недостоверная информация на какую нормативку сослаться и т.д.

    Очень надо помогите пожалуйста.

  • #2
    "Лютика в кредиторке есть задолженность Ромашки" - задолженность перед Ромашкой.
    При этом, аванс Ромашки должен был одновременно отразиться в учете и Лютика, и Ромашки.
    Если бы речь шла не об авансе, а об акте выполненных работ, то была бы возможна ситуация, когда Исполнитель акт выставил и в учете отразил, и Заказчик его еще не провел. Но аванс садится одновременно с проводкой по расчетному счету.
    Единственный разумный вариант: у Лютика дебиторка и кредиторка в балансе схлопнуты, а до этого была дебиторка в размере 50 руб., не отраженная в учете Ромашки.
    Наверное, у вас уже есть решение, скажите, пожалуйста, чем кончилось дело
    Лучше переесть, чем недоспать!

    Комментарий


    • #3
      у нас странная ситуация получилась, при проверке ЦБ рабочая группа прицепилась к расшифровкам разных групп клиентов, что мол цифры разные, недостоверная отчетность 3-50% и т.д.
      Мы естественно начали выяснять, вариантов несколько:
      1. все проводки бухгалтерия делает по факту наличия первичных документов. У кого то документы подписанные были отразили часть выполненных работ поставленной продукции и т.д., до кого - то на отчетную дату данные документы не дошли или дошли, но в связи с недочетами не были приняты бухгалтерией ....
      2. то клиенты суммы задолженности отражают по разному кто с НДС кто без НДС
      3. кто-то сальдо по активно-пассивным счетам сворачивал кто-то нет и т.д.

      в итоге было написано куча писем обосновывающих позицию каждого заемщика с ссылками на нормативные акты. Причем каждый Клиент насмерть стоял на том, что у него все верно и ведь верно было когда все разобрали по косточкам.

      Но ЦБ ни фига это не устроило, нам было сказано, что они не будут объяснять, что расхождение это специфика ведения бухгалтерского учета клиентов (но не знают они как это доказать, ведь разбираться в этом нужно), попросили чтобы мы сделали им расшифровки в которых все сходилось бы и они от нас отстали.

      Комментарий


      • #4
        Добрый день, коллеги! Вопрос не по теме. Подскажите пожалуйста. Заемщику был выдан кредит - 25.11.2015. ФП- среднее, ОД - среднее. 31.11.2015 - он уплатил %% своевременно и в полном объеме. соответственно мы должны были сделать ОД - хорошим и перевести во 2 КК. Но это не было сделано. 31.12.2015 - перевели во 2 кк и сделали ОД -хорошим. Какое разумное обоснование этому можно привести в проф суждении??

        Комментарий


        • #5
          Сообщение от Руслан09 Посмотреть сообщение
          Добрый день, коллеги! Вопрос не по теме. Подскажите пожалуйста. Заемщику был выдан кредит - 25.11.2015. ФП- среднее, ОД - среднее. 31.11.2015 - он уплатил %% своевременно и в полном объеме. соответственно мы должны были сделать ОД - хорошим и перевести во 2 КК. Но это не было сделано. 31.12.2015 - перевели во 2 кк и сделали ОД -хорошим. Какое разумное обоснование этому можно привести в проф суждении??
          Собственно можно в профнике все оставить как есть среднее обслуживание долга. Или в профнике поставить все как нужно, тогда вроде как ошибку допустили сотрудники сопровождения, отвечающие за проводки. Смотря, кто за что у вас отвечает.
          Выявили ошибку исправили или провести выявление ошибки через СВК/СВА или прочее структурное подразделение которое мониторит к. к. ссудной задолженности.

          Комментарий

          Обработка...
          X