Проблемы по связанным Заемщикам

[AnOb]

Уважаемые коллеги, помогите пожалуйста!
Мы не можем прийти к единому мнению.
Пример: Предприятие А (учредитель - муж) имеет кредит в нашем банке. Предприятие Б (учредитель - жена) обратилась за кредитом в банк. Муж и Жена как физические лица кредитов в Банке не имеют. Надо ли их свзявать между собой? Мнению юр.отдела, что нет, т.к. взаимосвязь близких родственников они не наблюдают. Говорят, если бы жена и муж имели кредиты как физ.лица, то данные предприятия можно связывать между собой, а в этом случае нет. Я же считаю, что жена может оказать экономич. влияние на предприятие мужа и считаю, что их надо связать. Подскажите Ваше мнение по поводу этого вопроса.

[Doberman]

AnOb
А если с другой стороны пойти?
Учередитель фирмы А муж, значиЦа он как минимум инсайдер по отношению к Фирме А, жена евойная тоже инсайд (как близкий родственник), вот и связали Фирму А и женку, к тому же женка есчё и учредитель фирмы Б тут могно просто включить позицию, что она может быть ответсвена своим имуществом при банкротстве своей фирмы, ну и просто можно провести связь между А и Б как предприятия связанные тесными экономическими отношениями (например, муж - автосалон, жена - единственный автосервис енто салона).
Короче смотреть, нужно в корне, просто так сложно дать ответ квалифицированный! Удачи!

[Алхимик]

Я тоже считаю что вы правы только: "Письмо ЦБРФ №2-Т от 17.01.2005г

При чем здесь 2-т? Оно касается связанных с банком лиц.
По связанным друг с другом лицам критерии выделены в 110-и и 106-т.
Экономических признаков связанности здесь не просматривается, юридических тоже.

[ANTroit]

Я тоже считаю что вы правы только: "Письмо ЦБРФ №2-Т от 17.01.2005г."

[Hertz]

Определенно связываем. Сомнения могут быть в связи с небольшой долей участия (типа, менее блокирующего пакета акции или соответствуюшей доли в обществе) - и то, на какую проверку попасть.

[nddd]

AnOb
Я считаю Вы правы, п.4.6. 110-И