Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Вопросы формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками

    Коллеги, разрешите задать вопрос по выполнению Указания ЦБР от 1 апреля 2004 г. N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками"
    Интересует каким образом предоставлять инфу по вкладчикам у которых несколько вкладов (кредитов)?

  • OLGGOM
    Участник ответил
    Добрый день!
    Возник вопрос по включению в реестр вкладчиков средств на счетах эскроу, открытых под покупку продажу недвижимости, если или депонент или бенефициар не физ.лицо.
    Однозначно включаем, если и депонент и бенефициар - ФЛ.
    А если кто-то из них юр.лицо? Или индивидуальных предприниматель?
    Как ведете реестр в таких случаях?

    Прокомментировать:


  • сento
    Участник ответил
    ezhikov
    спасибо большое! Нашла Руководство пользователя. буду изучать.
    Последний раз редактировалось сento; 18.03.2021, 18:14.

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    сento
    Актуальную документацию к программе смотрите в дистрибутиве, каталог doc.

    Прокомментировать:


  • сento
    Участник ответил
    ANMAX
    Спасибо большое!
    коллеги, еще вопрос по реестру. Должен ли входить в реестр вкладчиков счет 40911?
    клиенты внесли денежные средства на погашение кредита и перевод в пользу Управляющей компании и они остались на отчетную дату. Остатки по этим клиентам должны войти в реестр вкладчиков?

    спасибо за помощь.

    Прокомментировать:


  • AnnaV
    Участник ответил

    а как сформулировано основание для включения в расчёт формы?[/QUOTE]

    основание для включения как раз то, что если содержатся сведения в реестре. Нашла документ, что НКО с сентября 2020 года могут подавать заявления дополнительные, на признание исполнителями общественно-полезных услуг. Получается, если таких заявлений нет, то их и не признают. Тогда получается, что на данный момент их включать в расчет не нужно.
    Тогда возникает следующий вопрос: у кого включение в расчет формы 345 осуществляется посредством ОКОПФ, каким образом вы убираете тех, кто не относится к исполнителям-общественно полезных услуг.
    Что-то никак не могу сообразить, по какому признаку исключить тех, кто не подходит

    Прокомментировать:


  • solus rex
    Участник ответил
    AnnaV
    Однако, по наименованию НКО ясно-понятно, что они являются исполнителями общественно полезных услуг (например,АНО "Центр современного танца",Автономная некоммерческая организация "Спортивный клуб ПИТБУЛЬ" и т.д.)
    ​​​​​​
    по наименованию квалификация (оценка) деятельности не производится,
    она производится исходя из существа деятельности, то есть тех общественно полезных услуг, которые предусмотрены перечнем (согласно приложению N 3 Постановления Правительства РФ от 26.01.2017 N 89 (ред. от 14.09.2020) "О реестре некоммерческих организаций - исполнителей общественно полезных услуг")

    Действительно ли, что кредитная организация только лишь по этой причине отсутствия в реестре не должна включать такие НКО в расчет формы и реестра?
    а как сформулировано основание для включения в расчёт формы?

    Прокомментировать:


  • AnnaV
    Участник ответил
    Доброго всем дня!
    Подскажите, пожалуйста, возник спор со службой внутреннего контроля, по вопросу включения в ф.345 и, соответственно, в реестр средств НКО.
    У нас есть остатки по сч.40703. Всем НКО, которые имеют остатки на этом счете присвоен ОПФ 71400 и все они попадали в отчет. Однако, согласно реестру Минюста, данных клиентов нет, тоесть вроде как они не считаются исполнителями общественно-полезных услуг.
    Однако, по наименованию НКО ясно-понятно, что они являются исполнителями общественно полезных услуг (например,АНО "Центр современного танца",Автономная некоммерческая организация "Спортивный клуб ПИТБУЛЬ" и т.д.). Но в реестре Минюста их нет!
    Действительно ли, что кредитная организация только лишь по этой причине отсутствия в реестре не должна включать такие НКО в расчет формы и реестра?

    Прокомментировать:


  • ANMAX
    Участник ответил
    сento
    вопрос к вашему программному обеспечению, смотрите настройки видов удостоверений личности или откуда у вас тянется код 1 при формировании файла реестра. В асвчеке версии 4.1.38 код прописан 21

    Прокомментировать:


  • сento
    Участник ответил
    Добрый день!
    помогите пожалуйста, разобраться по коде видов документов, удостоверяющих личность ФЛ в реестре вкладчиков или подскажите в какую тему обратиться.
    Согласно 4990-У код вида документа ссылается на "Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в котором паспорт гражданина РФ идет с кодом 21

    Если смотреть документ АСВ Программа контроля реестра обязательств Руководство пользователя - https://old.asv.org.ru/for_banks/doc...usermanual.pdf, то там паспорт гражданина РФ идет с кодом 1, но документ размещен на старой версии сайта АСВ.
    На новой версии сайта АСВ этого документа нет.
    сейчас в выгруженном реестре код паспорта указан как 1 и ASVCHECK выдает этот код как ошибку.
    Я правильно понимаю что мы должны следовать 4990-У и указывать код паспорта гражданина РФ 21 в реестре?
    Спасибо.

    Прокомментировать:


  • сento
    Участник ответил
    Добрый день!
    помогите пожалуйста, разобраться по коде видов документов, удостоверяющих личность ФЛ в реестре вкладчиков или подскажите в какую тему обратиться.
    Согласно 4990-У код вида документа ссылается на "Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в котором паспорт гражданина РФ идет с кодом 21

    Если смотреть документ АСВ Программа контроля реестра обязательств Руководство пользователя - https://old.asv.org.ru/for_banks/doc...usermanual.pdf, то там паспорт гражданина РФ идет с кодом 1, но документ размещен на старой версии сайта АСВ.
    На новой версии сайта АСВ этого документа нет.
    сейчас в выгруженном реестре код паспорта указан как 1 и ASVCHECK выдает этот код как ошибку.
    Я правильно понимаю что мы должны следовать 4990-У и указывать код паспорта гражданина РФ 21 в реестре?
    Спасибо.

    Прокомментировать:


  • сento
    Участник ответил
    Добрый день!
    помогите пожалуйста, разобраться по коде видов документов, удостоверяющих личность ФЛ в реестре вкладчиков или подскажите в какую тему обратиться.
    Согласно 4990-У код вида документа ссылается на "Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", в котором паспорт гражданина РФ идет с кодом 21

    Если смотреть документ АСВ Программа контроля реестра обязательств Руководство пользователя - https://old.asv.org.ru/for_banks/doc...usermanual.pdf, то там паспорт гражданина РФ идет с кодом 1, но документ размещен на старой версии сайта АСВ.
    На новой версии сайта АСВ этого документа нет.
    сейчас в выгруженном реестре код паспорта указан как 1 и ASVCHECK выдает этот код как ошибку.
    Я правильно понимаю что мы должны следовать 4990-У и указывать код паспорта гражданина РФ 21 в реестре?
    Спасибо.

    Прокомментировать:


  • EdSer
    Участник ответил
    Добрый день!
    Каким образом вы получаете для автоматического формирования реестров данные по:
    - НКО-исполнителей общественно полезных услуг;
    - НКО-выполняющих функцию иностранного агента;
    - Организации финансового сектора.

    Вышеперечисленные реестры по ссылкам от АСВ ведут на сайт Минюста, где можно ручными манипуляциями скопировать реестры, а хотелось бы автоматизировать.
    Заранее благодарю!

    Прокомментировать:


  • EdSer
    Участник ответил
    Добрый день!
    Каким образом вы получаете для автоматического формирования реестров данные по:
    - НКО-исполнителей общественно полезных услуг;
    - НКО-выполняющих функцию иностранного агента;
    - Организации финансового сектора.

    Вышеперечисленные реестры по ссылкам от АСВ ведут на сайт Минюста, где можно ручными манипуляциями скопировать реестры, а хотелось бы автоматизировать.
    Заранее благодарю!

    Прокомментировать:


  • OLGGOM
    Участник ответил
    Т_а_м_а_р_а
    мы по ОКОПФ выборку делаем

    Прокомментировать:


  • Т_а_м_а_р_а
    Участник ответил
    Добрый день! Подскажите пожалуйста, по каким критериям вы определяете из системы организации указанные в пункте 2 статьи 5.1 Федерального закон N 177-ФЗ

    2) некоммерческие организации, сведения о которых содержатся в едином государственном реестре юридических лиц и которые действуют в одной из следующих организационно-правовых форм:

    а) товарищества собственников недвижимости;

    б) потребительские кооперативы, за исключением лиц, признаваемых в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" некредитными финансовыми организациями;

    в) казачьи общества, внесенные в государственный реестр казачьих обществ в Российской Федерации;

    г) общины коренных малочисленных народов Российской Федерации;

    д) религиозные организации;

    е) благотворительные фонды;


    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    Елена ВВБ
    Да

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите пожалуйста, версия 4.1.15 разработана на изменения в 4990-У с 01.10.2020 указанием 5530-У ?

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    safrik
    1) Если отсутствие у Банка информации об адресе регистрации клиента не нарушает требования Федерального закона №115-ФЗ и внутренних нормативных документов банка, регламентирующих процедуру идентификации клиентов, то поле "Адрес регистрации" в реестре обязательств в этом случае можно не заполнять.
    2) Да, всё верно

    Прокомментировать:


  • safrik
    Участник ответил
    Добрый день.
    1) Подскажите если у клиента физического лица нет адреса регистрации, то поле Адрес места жительства (регистрации) не заполнять?
    2) У иностранного гражданина без вида на жительства и РВП, поле Адрес места жительства (регистрации) заполняем его иностранным адресом?
    Спасибо

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    RU62
    В 4990-У прописаны требования к формату счёта, в том числе к синтетическому.

    Прокомментировать:


  • RU62
    Участник ответил
    Установили "Программу контроля реестра обязательств банка перед вкладчиками версия 4.0.84 beta (4990-У от 28.11.2018, МСП)"

    Коллеги, как у вас заполняется в файле DEP_1.TXT поле Синтетический счет ?

    3начение 40702, например, не проходит контроль.Складывается впечатление, что нужно просто продублировать клиентский счет в этом поле.





    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    В 4990-У прямо разрешают брать текущие данные из ЕГРЮЛ независимо от должности - "В сведения о полномочных представителях вкладчика - юридического лица, имеющих право действовать от его имени без доверенности, включаются сведения, указанные в ЕГРЮЛ."

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите пожалуйста, а если в выписке ЕГРЮЛ в сведениях о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица указан в графе должность указан руководитель ликвидационной комиссии , это и есть полномочный представитель или указывать предыдущего руководителя?
    заранее большое спасибо.

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    Елена ВВБ
    В данном случае указывается полномочный представитель, который имеет право действовать без доверенности от имени Управляющей компании

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Уважаемые коллеги, подскажите пожалуйста, если в выписке ЕГРЮЛ указана управляющая организация, то тогда в файле INV_3 не будет полномочного представителя?
    заранее большое спасибо.

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите пожалуйста, как планируется реализация изменений по 177- ФЗ с 01.10.2020г.
    заранее большое спасибо.

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Большое спасибо.

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Уважаемые коллеги!
    Подскажите пожалуйста, в файле INV 3, по физ лицам включаются согласно 4990-у (сведения о полномочных представителях вкладчика- физического лица, имеющих право действовать от его имени без доверенности (например, сведения об опекунах, попечителях, родителях несовершеннолетних детей) и все? и как у Вас это реализовано?

    Прокомментировать:


  • ТаняЯ
    Участник ответил
    ezhikov
    Да, спасибо. Опытным путем выяснили, что как раз в 84 версии исправлены ошибки загрузки ФИАС.

    Прокомментировать:

Обработка...
X