5 августа, среда 13:31
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Вопросы формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками

    Коллеги, разрешите задать вопрос по выполнению Указания ЦБР от 1 апреля 2004 г. N 1417-У "О форме реестра обязательств банка перед вкладчиками"
    Интересует каким образом предоставлять инфу по вкладчикам у которых несколько вкладов (кредитов)?

  • ezhikov
    Участник ответил
    safrik
    1) Если отсутствие у Банка информации об адресе регистрации клиента не нарушает требования Федерального закона №115-ФЗ и внутренних нормативных документов банка, регламентирующих процедуру идентификации клиентов, то поле "Адрес регистрации" в реестре обязательств в этом случае можно не заполнять.
    2) Да, всё верно

    Прокомментировать:


  • safrik
    Участник ответил
    Добрый день.
    1) Подскажите если у клиента физического лица нет адреса регистрации, то поле Адрес места жительства (регистрации) не заполнять?
    2) У иностранного гражданина без вида на жительства и РВП, поле Адрес места жительства (регистрации) заполняем его иностранным адресом?
    Спасибо

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    RU62
    В 4990-У прописаны требования к формату счёта, в том числе к синтетическому.

    Прокомментировать:


  • RU62
    Участник ответил
    Установили "Программу контроля реестра обязательств банка перед вкладчиками версия 4.0.84 beta (4990-У от 28.11.2018, МСП)"

    Коллеги, как у вас заполняется в файле DEP_1.TXT поле Синтетический счет ?

    3начение 40702, например, не проходит контроль.Складывается впечатление, что нужно просто продублировать клиентский счет в этом поле.





    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    В 4990-У прямо разрешают брать текущие данные из ЕГРЮЛ независимо от должности - "В сведения о полномочных представителях вкладчика - юридического лица, имеющих право действовать от его имени без доверенности, включаются сведения, указанные в ЕГРЮЛ."

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите пожалуйста, а если в выписке ЕГРЮЛ в сведениях о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица указан в графе должность указан руководитель ликвидационной комиссии , это и есть полномочный представитель или указывать предыдущего руководителя?
    заранее большое спасибо.

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    Елена ВВБ
    В данном случае указывается полномочный представитель, который имеет право действовать без доверенности от имени Управляющей компании

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Уважаемые коллеги, подскажите пожалуйста, если в выписке ЕГРЮЛ указана управляющая организация, то тогда в файле INV_3 не будет полномочного представителя?
    заранее большое спасибо.

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите пожалуйста, как планируется реализация изменений по 177- ФЗ с 01.10.2020г.
    заранее большое спасибо.

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Большое спасибо.

    Прокомментировать:


  • ANMAX
    Участник ответил
    Елена ВВБ
    по несовершеннолетним до 14 лет включаем обоих родителей

    Есть письмо ПИСЬМО от 21 марта 2019 г. N 40-9-3-5/302, где указано:

    В соответствии со статьей 26 Гражданского кодекса Российской Федерации несовершеннолетние в возрасте от 14 до 18 лет вправе самостоятельно, без согласия родителей, усыновителей и попечителя вносить вклады в кредитные организации и распоряжаться ими.

    Таким образом, законные представители несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет, самостоятельно разместивших денежные средства во вклады, подлежащие страхованию в соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ, в рамках соответствующих договоров вклада, не являются полномочными представителями вкладчика - физического лица, имеющими право действовать от его имени без доверенности.

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Уважаемые коллеги!
    Подскажите пожалуйста, в файле INV 3, по физ лицам включаются согласно 4990-у (сведения о полномочных представителях вкладчика- физического лица, имеющих право действовать от его имени без доверенности (например, сведения об опекунах, попечителях, родителях несовершеннолетних детей) и все? и как у Вас это реализовано?

    Прокомментировать:


  • ТаняЯ
    Участник ответил
    ezhikov
    Да, спасибо. Опытным путем выяснили, что как раз в 84 версии исправлены ошибки загрузки ФИАС.

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    ТаняЯ
    На версии 4.0.84 должны грузиться все ФИАС (20.04.2020 загрузился без ошибок).

    Прокомментировать:


  • ТаняЯ
    Участник ответил
    Сообщение от ezhikov Посмотреть сообщение
    ТаняЯ
    Используйте пока ФИАС от декабря, с мартовской версией asvchek не справился, там что-то изменили в структуре. На сообщение "Нет файлов для загрузки" не обращайте внимание.
    Подскажите, версия 4.0.79 или 4.0.84 asvchek с какой версией ФИАС справляется? Пробовала в asvchek -4.0.79 загрузить ФИАС от 13.04.20, не справился....

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    Елена ВВБ
    По указанным файлам и должна определять, там есть соответствующие поля.

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Доброе утро!
    Можно задать вопрос,
    как программа определяет коды видов страхового возмещения по файлу DEP-2 (1.2.3.4)?
    и коды видов встречных требований по файлу CRD (1.2)?
    заранее большое спасибо.

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    Елена ВВБ

    Да, после отработки консольного режима (asvcheck.bat) реестр с итоговыми протоколами будут видны в оконном режиме (asvcheck.vbs) программы, база (asvcheck.gdb) у них одна.

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Можно уточнить.
    В руководстве пользователя в пункте 4.2 сказано о необходимости загрузки реестра в программу контроля реестра обязательств банка, но у меня реестр подгружается, после запуска файла asvcheck.bat, это верно?
    правильно я понимаю, что повторно мне подгружать реестр не нужно
    и также файлы с ошибками (log) тоже подгружаются

    Прокомментировать:


  • ТаняЯ
    Участник ответил
    Darya__
    По состоянию на дату формирования реестра.

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    Darya__
    Вероятно, вся информация в реестре должна быть на дату его формирования.

    Прокомментировать:


  • Darya__
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите, при формировании реестра в данные о представителе юр.лица включается информация из выписки из ЕГРЮЛ актуальная (т.е. условно на сегодня) или "историческая" (т.е. на дату формирования реестра, например, 1 марта 2020)?
    На формирование реестра по запросу ЦБ дается 2 недели, за это время могут смениться директора у юр.лиц, поменяться юр.адреса в выписке из ЕГРЮЛ,
    какую информацию включать в реестр? Обновленную или по состоянию на дату формирования реестра??

    Спасибо!

    Прокомментировать:


  • ТаняЯ
    Участник ответил
    ezhikov
    Спасибо

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    ТаняЯ
    Используйте пока ФИАС от декабря, с мартовской версией asvchek не справился, там что-то изменили в структуре. На сообщение "Нет файлов для загрузки" не обращайте внимание.

    Прокомментировать:


  • ТаняЯ
    Участник ответил
    Подскажите, в версии asvcheck_x64-4.0-61 получаем ошибку при попытке загрузить ФИАС:
    Загрузка справочника ФИАС
    Нет файлов для загрузки
    При этом файлы в формате dbf лежат в папке FIAS.

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    Елена ВВБ
    Вероятно, по 20 клиентам сумма обязательств по вкладам меньше или равна сумме встречных требований.
    Последний раз редактировалось ezhikov; 16.03.2020, 10:27.

    Прокомментировать:


  • Елена ВВБ
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите пожалуйста, отчет 3_Сводный формируется со строки 0,00руб, с чем это связано?
    заранее большое спасибо.
    Таблица распределения сумм страхового возмещения по вкладчикам
    Группы вкладчиков по суммам обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований Количество вкладчиков Сумма обязательств по вкладам (руб.) Сумма встречных требований, исключаемых из суммы обязательств по вкладам (руб.) Суммы, подлежащие страховому возмещению (руб.)
    0.00 руб 0.00 20 60 494 .07 60 494 .07 0.00

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    Елена ВВБ
    3. Это означает, что указанные проверки по умолчанию отключены в asvcheck.ini

    Прокомментировать:


  • ezhikov
    Участник ответил
    Ktulu rc_zen
    Эта проверка по умолчанию отключена, т.к. фактически представитель может быть отражён в файле INV3 несколько раз. Скачал дистрибутив 4.0.61, как вижу проверка по умолчанию отключена в asvcheck.ini => 213=W,0

    Прокомментировать:

Обработка...
X