8 декабря, воскресенье 02:52
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Спасибо большое за ответ!

    Комментарий


    • День добрый!
      Несколько лет назад проходила проверку АСВ, в реестре были ошибки - индексы, улицы. Все ошибки были связаны с неидеальностью КЛАДР и нашей действительности. Проверяющие АСВ отнеслись к этому с пониманием, тем более, процент ошибок был допустимый. Первый вопрос - допустимый процент ошибок - это эмпирическая величина или где-то зафиксированная?
      В новом банке реестр АСВ решило проверить ЦБ. Не стоит, думаю, говорить, что мы все проверили и там, где это было возможно, привели в соответствие. В итоге получили предписание. У ЦБ получилось 101 ошибка - 9, 102 - 6, 105 - 35, 106 - 74. Это на 1600 вкладов. Мы у себя проверяли, ошибок было меньше. Свежая версия КЛАДР.
      И самое интересное 156 (дублирование адреса) - 324. То, что это члены одной семьи и адреса реально совпадают не берется во внимание.
      Теперь нам надо ответить, как мы будем исправлять ошибки. Кто-нибудь был в подобной ситуации и как выходил из нее?
      Чем больше связей, тем меньше степеней свободы.

      Комментарий


      • А как Вы проверили? Мы скачивали программку с сайта АСВ, в нее импортировали все данные, была конечно куча ошибок, в основном с адресами. Мы все исправили, правда было тяжеловато, там такие хитрости с адресами по КЛАДРУ. Затем сдали в ЦБ в электронном виде. У них стоит для проверки такая же программка, ошибок не было.
        На дублирование адреса по членам семьи писали пояснительную, одну и туже фразу по всем.
        Ira_tru

        Комментарий


        • Да-да, мы тоже так делали. Скачивали, импортировали. В эл. виде сдали. Но, вот уверенности, что у них стоит та же версия программы и КЛАДРа нет никакой.
          Чем больше связей, тем меньше степеней свободы.

          Комментарий


          • Добрый день.
            Готовимся к проверке.Скачали программу loganalys ver 3.0.33.Устанавливали на бд oralce 11gR2.
            При применении скрипта для установки (oracrtdb.sql), функция в нем не собралась

            CREATE OR REPLACE FUNCTION QUERY_CURSOR(v_sql IN VARCHAR2)
            RETURN types.REF_CURSOR
            AS query_cursor types.REF_CURSOR;
            BEGIN OPEN query_cursor FOR v_sql;
            RETURN query_cursor;
            END;

            Ругается на то,что item QUERY_CURSOR is not cursor.
            Если кто-нибудь сталкивался с такой же проблемой помогите,пожалуйста!

            Комментарий


            • Mihajlovmv,
              Если не секрет, чем аргументируете необходимость использования Oracle в loganalys? Такая необходимость была лет 6 назад, когда тамошняя версия firebird плохо работала с большими реестрами.

              Комментарий


              • Сообщение от ezhikov Посмотреть сообщение
                Mihajlovmv,
                Если не секрет, чем аргументируете необходимость использования Oracle в loganalys? Такая необходимость была лет 6 назад, когда тамошняя версия firebird плохо работала с большими реестрами.
                Не секрет,просто база oracle уже есть и хотели там создать схему и пользователя,для работы в многопользовательском режиме,чем полностью поднимать базу firebird с которой не работали,так как .Но если не разберемся с Oracle придется поднимать firebird.Надеюсь в loganalys в конфигурации для firebird ошибок не будет.Но хотелось все таки узнать может кто-нибудь все-таки сталкивался с установкой loganalys на oracle.

                Комментарий


                • Здравствуйте, помогите пожалуйста разобраться.
                  Поручительство (БС91414), как встречное требование, учитывается к кому? Заемщику или поручителю (в случае если это два разных человека, но оба клиенты Банка)
                  Заранее спасибо

                  Комментарий


                  • Здравствуйте.
                    Нужно ли теперь в реестр включать счета 40802 ?
                    Спасибо.

                    Комментарий


                    • Сообщение от best2011 Посмотреть сообщение
                      Здравствуйте.
                      Нужно ли теперь в реестр включать счета 40802 ?
                      Спасибо.
                      да, см. Указание 3198-У
                      Угол зрения зависит от занимаемого места.

                      Комментарий


                      • Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
                        да, см. Указание 3198-У
                        Внимание! В настоящее время данный документ находится на регистрации в Минюсте РФ и до окончания регистрации размещен в Информационном банке для предварительного ознакомления. См. текст Указания в формате PDF. Следует учитывать, что при регистрации в Минюсте РФ текст документа может быть изменен.

                        Комментарий


                        • Кто-нибудь знает, где взять новую версию программы Asvcheck?

                          Мы пользуемся версией 1.5.80, которую нам предоставило Агенство по страхованию 2 года назад. На сайте asv.org.ru самая новая версия 1.5.60 (так понимаю, что старая).

                          С этого месяца должна быть новая версия, т.к. меняются группы вкладчиков по суммам обязательств по вкладам.

                          Комментарий


                          • Сообщение от Наталия_Страхование Посмотреть сообщение
                            Кто-нибудь знает, где взять новую версию программы Asvcheck?
                            Мы пользуемся версией 1.5.80, которую нам предоставило Агенство по страхованию 2 года назад. На сайте asv.org.ru самая новая версия 1.5.60 (так понимаю, что старая).
                            С этого месяца должна быть новая версия, т.к. меняются группы вкладчиков по суммам обязательств по вкладам.
                            Версия 1.5.80 размещена на сайте АСВ, примерно, 2 года. На текущий момент самая последняя - 2.11бета. Тоже присутствует на сайте АСВ.
                            Новые группы вкладчиков (ИП) прописываются в файле asvcheck.ini (раздел ACCOUNTNUMBER) и версия программы этому не препятствует.

                            http://www.asv.org.ru/for_banks/documents/

                            Комментарий


                            • Сообщение от best2011 Посмотреть сообщение
                              Внимание!
                              опубликован в Вестнике 31.03, вступает в силу с 31 марта
                              Угол зрения зависит от занимаемого места.

                              Комментарий


                              • Сообщение от ezhikov Посмотреть сообщение
                                Новые группы вкладчиков (ИП) прописываются в файле asvcheck.ini (раздел ACCOUNTNUMBER) и версия программы этому не препятствует.
                                Можно привести пример как прописать группу вкладчиков (ИП) в разделе ACCOUNTNUMBER?

                                Я так думаю, в файле Sums.xls должен появится новый лист с разбивкой сумм по счетам предпринимателей.

                                Комментарий


                                • Сообщение от Наталия_Страхование Посмотреть сообщение
                                  Можно привести пример как прописать группу вкладчиков (ИП) в разделе ACCOUNTNUMBER?
                                  Я так думаю, в файле Sums.xls должен появится новый лист с разбивкой сумм по счетам предпринимателей.
                                  Действительно, планируется какой-то новый отчет...
                                  Последний раз редактировалось ezhikov; 02.04.2014, 14:54.

                                  Комментарий


                                  • Alna, в Указании 3198-У про отчетность, а достаточно ли этого?
                                    Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                    Комментарий


                                    • Уважаемые коллеги, назначены ли у вас ответственные лица за полноту и достоверность сведений в реестре вкладчиков? У нас назначен ответственный за формирование реестра, но кого трясти по актуальным данным? Как у вас организован этот процесс сверки?
                                      Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от MEB Посмотреть сообщение
                                        Alna, в Указании 3198-У про отчетность, а достаточно ли этого?
                                        поскольку в ф.345 появился сч. 40802, т.е. банк заплатит с этих остатков в фонд страхования вкладов, соответственно в Реестре сч. 40802 быть должны
                                        Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от MEB Посмотреть сообщение
                                          назначены ли у вас ответственные лица за полноту и достоверность сведений в реестре вкладчиков?
                                          мы ответственными назначили тех, кто эти данные в АБС вводит (кто открывает счета клиентам). При выявлении ошибок в реестре они вносят исправления в данные
                                          Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                          Комментарий


                                          • думка про 421....

                                            Сообщение от Alna Посмотреть сообщение
                                            поскольку в ф.345 появился сч. 40802, т.е. банк заплатит с этих остатков в фонд страхования вкладов, соответственно в Реестре сч. 40802 быть должны
                                            Коллеги, а никого появление счета 421 в 3198-У не смутило?
                                            Депозиты организаций, да еще и не все и не всех....

                                            Это опечатка?

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от MaksR Посмотреть сообщение
                                              Депозиты организаций, да еще и не все и не всех....
                                              Это депозиты в части привлеченных от ИП, а почему должно смущать они же тоже теперь застрахованы
                                              Ira_tru

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Ira_tru Посмотреть сообщение
                                                Это депозиты в части привлеченных от ИП, а почему должно смущать они же тоже теперь застрахованы
                                                да, не обратил сразу внимания на
                                                "
                                                5. При заполнении граф 4 - 8, 10, 11, 13, 14, 16, 17 Отчета в расчет сумм, подлежащих страхованию, не включаются остатки денежных средств на лицевых счетах по учету денежных средств юридических лиц.
                                                "


                                                другие вопросы меня взволновал:
                                                "1. В состав отчетности по форме 0409345 "Данные о ежедневных остатках подлежащих страхованию денежных средств физических лиц, размещенных во вклады" (далее - Отчет) не включаются следующие денежные средства:
                                                размещенные на банковских счетах (во вкладах) адвокатов, нотариусов и иных лиц, если такие счета (вклады) открыты для осуществления предусмотренной законодательством Российской Федерации профессиональной деятельности;
                                                (в ред. Указания Банка России от 28.02.2014 N 3198-У)
                                                "

                                                1. Кто такие "иные лица" ( не адвокаты и нотариусы), открывающие счета для осуществления профессиональной деятельности ?
                                                2. Очевидно, что счета адвокатов, нотариусов и неопределенных "иных лиц" могут быть и не для осуществления профессиональной деятельности. Как отличать средства?

                                                Комментарий


                                                • дополню:

                                                  ИП Вася Пупкин открывает себе 40802 для ведения своего маленького бизнеса, его счет 40802 открыт не для профессиональной деятельности, предусмотренной законодательством?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от MaksR Посмотреть сообщение
                                                    2. Очевидно, что счета адвокатов, нотариусов и неопределенных "иных лиц" могут быть и не для осуществления профессиональной деятельности. Как отличать средства?
                                                    Если счета открыты не для профессиональной деятельности, то это обычные счета физ.лица - 40817, 423

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от MaksR Посмотреть сообщение
                                                      1. Кто такие "иные лица" ( не адвокаты и нотариусы), открывающие счета для осуществления профессиональной деятельности ?
                                                      У нас тоже озадачены. Про ИП ясно, что не понятно, но вот например, главы крестьянских/фермерских хозяйств (КФХ) сюда входят?

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от MaksR Посмотреть сообщение

                                                        1. Кто такие "иные лица" ( не адвокаты и нотариусы), открывающие счета для осуществления профессиональной деятельности ?
                                                        2. Очевидно, что счета адвокатов, нотариусов и неопределенных "иных лиц" могут быть и не для осуществления профессиональной деятельности. Как отличать средства?

                                                        По мнению нашей юридической службы, помимо адвокатов и нотариусов профдеятельностью занимаются также медиаторы, арбитражные управляющие, оценщики и патентные поверенные (перечень открытый, может расширяться).
                                                        Т.е. остатки ИП страхуются, остальные - нет.

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от pit Посмотреть сообщение
                                                          У нас тоже озадачены. Про ИП ясно, что не понятно, но вот например, главы крестьянских/фермерских хозяйств (КФХ) сюда входят?
                                                          В соотв. с 74-ФЗ:
                                                          3. Фермерское хозяйство осуществляет предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

                                                          Т.о. КФХ страхуются.

                                                          Комментарий


                                                          • Коллеги, возможно, кто-то знает ответ, подскажите, как у вас:

                                                            в случае, если физик обслуживается в банке и как физ. лицо, и как ИП, он должен быть заведен как один клиент? Или это два разных клиента?

                                                            С точки зрения расчета суммы страхового возмещения, например, если у него вклад на 423** на 500 тыс. руб. и остаток на 40802 500 тыс. руб., он должен получить 700 тыс. руб или 1 млн. руб.?

                                                            Комментарий


                                                            • И.И.Б., у нас - как один клиент.
                                                              Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X