11 августа, вторник 18:33
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #61
    А чем мотивировал?
    "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

    Комментарий


    • #62
      FlameStone, Законом 177-ФЗ ст.2 п.2 и понятием "страховой случай" в соответствии с законодательством РФ.
      Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

      Комментарий


      • #63
        Сообщение от MEB Посмотреть сообщение
        Уважаемые коллеги, намедни наш юрист написал заключение, что % по вкладам включаются в реестр. Раньше у нас % по вкладу не включались, т.к. по договору вклада % не причисляются к сумме вклада. Сейчас будем дорабатывать программу по формированию реестра. А у кого как?
        А как Вы их собираетесь включать в реестр? Добавлять к сумме вклада или отдельным счетом?

        Комментарий


        • #64
          ezhikov, с суммой вклада суммировать.
          Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

          Комментарий


          • #65
            Сообщение от MEB Посмотреть сообщение
            ezhikov, с суммой вклада суммировать.
            Имхо, тогда с балансом не сойдется и заставят переделать. На мой взгляд, лучше уж проценты отдельным счетом показать.

            Комментарий


            • #66
              ezhikov, с балансом не сойдется и заставят переделать. не пойму, кто заставит: ЦБ или АСВ?
              Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

              Комментарий


              • #67
                Сообщение от MEB Посмотреть сообщение
                ezhikov, с балансом не сойдется и заставят переделать. не пойму, кто заставит: ЦБ или АСВ?
                При проверке АСВ, если вдруг к Вам нагрянет. Реестр обязательств проверяют с ведомостью остатков и балансом. Если есть расхождения, тот это не есть хорошо.

                Комментарий


                • #68
                  MEB, У нас сейчас такая же проблема, мы тоже будет к вкладу прибавлять %, и к требованиям прибавлять %. На сайте АСВ ответ есть, что надо % учитывать на дату расчета реестра (т.е. которые можно увидеть только расчетным путем) и естественно с балансом не сойдется (только если в балансе их ежедневно начислять).
                  http://www.asv.org.ru/for_banks/faq/
                  Ira_tru

                  Комментарий


                  • #69
                    ezhikov, Ira_tru, конечно, % с балансом не сойдутся, надо, чтобы для контроля ведомости расчетные формировались. На мой взгляд.
                    Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                    Комментарий


                    • #70
                      ezhikov, При проверке АСВ, если вдруг к Вам нагрянет. Реестр обязательств проверяют с ведомостью остатков и балансом. Если есть расхождения, тот это не есть хорошо.
                      Скажите, а у Вас при проверке АСВ реестр на внутримесячные даты просили?
                      И если просили, то как тоже только с балансом и ведомостью остатков сверяли?
                      Ira_tru

                      Комментарий


                      • #71
                        MEB, Позвонили в ЦБ и в АСВ - везде подтвердили, что реестр составляется на основании данных баланса, % накопленные в нем не отражаются. Так что проблема отпала.
                        Ira_tru

                        Комментарий


                        • #72
                          Ira_tru, можете смеяться, но в нашем ТУ сказали, что % должны попадать в реестр.
                          Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                          Комментарий


                          • #73
                            Сообщение от MEB Посмотреть сообщение
                            Ira_tru, можете смеяться, но в нашем ТУ сказали, что % должны попадать в реестр.
                            Если процент идет отдельным счетом, то это нормально. И с балансом можно сверить и автоматическое формирование связанных процентов показать. ИМХО.

                            Комментарий


                            • #74
                              Нас когда АСВ проверяло, % в реестр не включались, с балансом соответственно все пошлО + запрашивали для сверки остатки по 423 счетам. Это правда было 2 года назад...

                              Комментарий


                              • #75
                                Нас проверяли год назад на внутримесячную дату. Проценты в реестр не включаем. Замечаний нет.

                                Мне казалось, что этот вопрос давно уже и не вопрос. Что касается упомянутого выше не побоюсь этого слова ФАКа, то там имеются в виду проценты по встречным требованиям, а вовсе не по вкладам.
                                "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                                Комментарий


                                • #76
                                  MEB, Мы когда звонили в АСВ, то нас сразу спросили, а у Вас какой случай, потому что если просто проверка то дейсвуют правила 177-ФЗ, а если ликвидационная пришла, то тогда 279-П.
                                  Ira_tru

                                  Комментарий


                                  • #77
                                    может вопрос в понятиях?
                                    если %% уже начислены, то включать,
                                    если на внитримесячную дату "накоплены", но не начислены, то не сключать.
                                    мы так для себя поняли : )
                                    Я понял, это намек, я все ловлю на лету, но.....непонятно, что конкретно Вы имели ввиду?
                                    Положительные эмоции - это те эмоции, которые возникают, если на все положить .

                                    Комментарий


                                    • #78
                                      Следопят,
                                      читайте 39-п "накопленные"="начиленные
                                      в 39-п "...начисленные (накопленные)..."

                                      Комментарий


                                      • #79
                                        Скажите, а по 60308 Номер и дата документа, на основании которого возникло требование, что-нибудь проставляете, или поля пустыми оставлять?
                                        Ira_tru

                                        Комментарий


                                        • #80
                                          Ira_tru, проставляем номер и дату м/о, по которому сумма выдалась
                                          Угол зрения зависит от занимаемого места.

                                          Комментарий


                                          • #81
                                            Добрый день!
                                            Подскажите, пожалуйста, если Банк имеет филиалы, должны ли филиалы вести реестр вкладчиков и представлять информацию в голову для составления единого реестра вкладчиков голова+филиалы? Как можно этот вопрос урегулировать между ГО и филиалами?
                                            Спасибо.

                                            Комментарий


                                            • #82
                                              У нас единый. Чем регулируется сразу не скажу.
                                              "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                                              Комментарий


                                              • #83
                                                Сообщение от FlameStone Посмотреть сообщение
                                                У нас единый. Чем регулируется сразу не скажу.
                                                У нас тоже единый в ГО. Но,ведь филиалы тоже должны формировать реестры (так скажем для себя, для сводной информации).
                                                И, наверное, в филиалах должны быть назначены на основании распорядительного документа ответственные лица за ведение реестра????
                                                Хотелось бы узнать как в др.КО.

                                                Комментарий


                                                • #84
                                                  Добрый день !
                                                  При совместной проверке ЦБ и АСВ реестра обязательств по вкладам был затребован внутренний порядок банка по формированию встречных требований банка к вкладчикам. Особо ЦБ упирал на то, что если физлицо имеет вклад, но при этом оно еще и ИП, то кредиты, выданные этому ИП + начисленные %% являются встречными требованиями. Обоснованно ли это требование ? В нормативке нигде про то,что порядок формирования требований у банка должен быть оформлен внутренним документом не нашла

                                                  Комментарий


                                                  • #85
                                                    Гусева Елена, странно это всё. Во-первых, если ЦБ и АСВ проводят проверку, то ЦБ вкладов вообще не касается.

                                                    Касательно встречных требований - посмотрите раньше в этой теме или на сайте АСВ, там написано что включать. Проверяющие, которые "так думают" идут думать дальше. Без ссылки на нормативный документ - все в сад.

                                                    У нас внутреннего порядка нет, но есть приказ с перечнем встречных в соответствии с бумагой АСВ.
                                                    "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                                                    Комментарий


                                                    • #86
                                                      Касаемо ИП посмотрите вопрос/ответ на сайте АСВ

                                                      В соответствии с ч. 7 ст. 11 Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее - Закон) если банк, в отношении которого наступил страховой случай, выступал по отношению к вкладчику также в качестве кредитора, то размер возмещения по вкладам определяется исходя из разницы между суммой обязательств банка перед вкладчиком и суммой встречных требований данного банка к вкладчику, возникших до дня наступления страхового случая.
                                                      Из содержания ч. 4 ст. 2 и ч. 7 ст. 11 Закона следует, что учет требований к вкладчику не ставится в зависимость от целей предоставления денежных средств, то есть не имеет значения, выдавались ли кредиты вкладчику, как физическому лицу для личных (потребительских) целей или как индивидуальному предпринимателю в целях ведения предпринимательской деятельности. Сумма полученных в кредит средств в любом случае вычитается из суммы обязательств банка перед вкладчиком.

                                                      Комментарий


                                                      • #87
                                                        Коллеги, подскажите, откуда скачиваете КЛАДР, при проверке реестра сплошные ошибки - индекс не соответствует городу, улице и дому по KLADR.

                                                        Комментарий


                                                        • #88
                                                          Еще вопрос, если банк не имеет филиала, как заполнять таблицу 2 Сведения о филиале (головном офисе) банка?

                                                          Комментарий


                                                          • #89
                                                            Сообщение от svetas11 Посмотреть сообщение
                                                            Коллеги, подскажите, откуда скачиваете КЛАДР, при проверке реестра сплошные ошибки - индекс не соответствует городу, улице и дому по KLADR.
                                                            Дело не в КЛАДРе, а в том как вы забиваете адреса.
                                                            "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                                                            Комментарий


                                                            • #90
                                                              Уважаемые коллеги, вопрос к тем, у кого есть остатки на б/с 47603. Остатки по этому счету попадают в реестр из ф.345. Вопрос следующий: нужно ли анализировать по каким именно договорам включать эти остатки в реестр?
                                                              Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X