18 августа, воскресенье 21:56
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Разобралась, формируется 12 файлов. Общую таблицу сформировали для визуального просмотра реестра в целом.
    Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

    Комментарий


    • Комментарий


      • Подскажите пожалуйста в 4990-У, в Таблице 4.2 что подразумевается под:

        1. Номер обязательства банка по реестру обязательств

        2. Номер части обязательства в пределах одного обязательства банка по вкладу по реестру обязательств ?
        в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

        Комментарий


        • Anton007
          1. Уникальный номер обязательства из DEP_1.TXT
          2. Аналогично номеру части из DEP_2.TXT

          Комментарий


          • ezhikov не совсем корректно сформулировал вопрос, что именно используется в качестве уникального номера обязательств:
            порядковый номер, номер клиента, или нумерация счетов внутри клиента,если их несколько?
            в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

            Комментарий


            • Anton007
              Просто уникальное для каждого счёта целое число - от 1 до 999999999, порядковый номер. Привязка номера клиента к номеру счёта будет в DEP_2.TXT и DEP_3.TXT

              Комментарий


              • Пояснения к таблице 3.3 (файл INV3)
                1. В таблицу 3.3 настоящего приложения включаются сведения о полномочных представителях вкладчика - физического лица, имеющих право действовать от его имени без доверенности (например, сведения об опекунах, попечителях, родителях несовершеннолетних детей).

                Если опекуном (попечителем) физ.лица является юр.лицо, то в этом файле указываются сведения о ЕИО этого юр.лица?
                Аналогичная ситуация в случае исполнения функций ЕИО управляющей организацией.


                2. В строке 1 таблицы 3.3 настоящего приложения в отношении каждого вкладчика соблюдается последовательная (сквозная) нумерация представителей, осуществляющих свои полномочия единолично, и представителей, осуществляющих свои полномочия совместно. Представителям, осуществляющим полномочия совместно, присваиваются одинаковые номера.

                Я правильно понимаю, что таблица выглядит примерно так:
                Номер полномочного представителя вкладчика Номер вкладчика по реестру обязательств Порядковый номер представителя в группе представителей, осуществляющих свои полномочия совместно Фамилия
                1 10 Иванов
                2 15 1 Петров
                2 15 2 Кузнецов
                3 20 Пупкин

                Комментарий


                • osman
                  1. Да, в реестр обязательств включаются данные о представителях на основании данных ЕГРЮЛ
                  2. Да. На предупреждение "023" по пустым полям порядкового номера не обращаем внимание.

                  Комментарий


                  • Сообщение от ezhikov Посмотреть сообщение
                    2. Да. На предупреждение "023" по пустым полям порядкового номера не обращаем внимание.
                    Наши разработчики выразили мнение, что нужно нумеровать представителей одного вкладчика.
                    В строке 1 таблицы 3.3 настоящего приложения в отношении каждого вкладчика соблюдается последовательная (сквозная) нумерация представителей, осуществляющих свои полномочия единолично, и представителей, осуществляющих свои полномочия совместно. Представителям, осуществляющим полномочия совместно, присваиваются одинаковые номера.

                    В результате получилось так:
                    1^10^^Иванов
                    1^15^1^Петров - исполняют обязательства совместно
                    1^15^2^Кузнецов - исполняют обязательства совместно
                    1^20^^Пупкин
                    либо так
                    1^10^^Иванов
                    1^15^1^Петров -- исполняют обязательства единолично
                    2^15^1^Кузнецов -- исполняют обязательства единолично
                    1^20^^Пупкин

                    Пустым будет только поле "Порядковый номер представителя в группе представителей, осуществляющих свои полномочия совместно". По нему вопросов нет.

                    Комментарий


                    • osman
                      Именно порядковый номер представителя в группе и имел ввиду.

                      Комментарий


                      • Добрый день!
                        Хочу обратиться за помощью, подскажите пожалуйста,
                        В руководстве пользователя программы контроля реестра обязательств банка (версия 4.0.21) в таблицах распределения сумм обязательств банка перед вкладчиками указано,что диапазоны рассчитываются исходя из параметра DISTRIBUTIONSUMLIMITS ,что это значит мы вручную настраиваем диапазоны? и данная разбивка должна соответствовать ф. 0409345?

                        в отчете 3_сводный, 3_1 сводный, и т.д. суммы попадают в диапазон 0 рублей












                        Комментарий


                        • Елена ВВБ
                          В настройкам программы диапазоны распределения уже указаны. При необходимости, Вы их можете скорректировать под свои нужды. Прямой связи с ф.0409345 нет.

                          Комментарий


                          • Добрый день!
                            Большое спасибо.

                            Комментарий


                            • Добрый день!
                              В ssv.txt (Таблица 7) "Сумма, подлежащая страховому возмещению, в рублях" - это сумма обязательств вкладчика из dep1, ограниченная 1400000, или (сумма обязательств из dep1-сумма встречных требования к вкладчику из crd), также ограниченная 1400000?

                              Комментарий


                              • andreyko
                                Это сумма страхового возмещения, т.е. обязательства за вычетом встречных требований, но не более определённого законодательством лимита. Вероятно, в качестве источника расчётной суммы обязательств стоит смотреть на файл dep_2.txt, т.к. там отражается распределение долевого владения счётом.
                                Последний раз редактировалось ezhikov; 23.07.2019, 10:26.

                                Комментарий


                                • Спасибо, ясно.

                                  Комментарий


                                  • Наконец-то прогнали проверку по asvcheck 4_0_21. Заинтересовала ошибка 204 "Номер вкладчика в файле INV_1 не найден в файле SSV". Неужели в файле inv_1.txt должны быть сведения только о тех вкладчиках, перед которыми банк имеет обязательства за вычетом встречных требований, как в файле ssv.txt? Я считал, что там должны быть сведения о всех вкладчиках с ненулевыми вкладами, без учета встречных требований. В 4990-У в описании Таблицы 3.1 о встречных требованиях напрямую не сказано.

                                    Комментарий


                                    • andreyko
                                      Наоборот, в SSV.TXT должны быть все вкладчики из реестра, в том числе с итоговым нулевым страховым возмещением.
                                      P.S. На текущий момент актуальна версия 4.0.27

                                      Комментарий


                                      • ezhikov
                                        Спасибо. Т.е., примерно так?
                                        1325^1^193.57
                                        1345^1^26.14
                                        1232^1^0
                                        23^2^38484.65
                                        37^2^0

                                        Комментарий


                                        • andreyko
                                          Да

                                          Комментарий


                                          • Доброе время суток, Подскажите пожалуйста, включаете ли Вы все-таки в реестр счета с "0" остатком ? в таблицах 5-6 говорится что не включаются лиц.счета, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток д.с. но возможно в общий реестр клиентов кто-то включает информацию о клиенте.
                                            Последний раз редактировалось Т_а_м_а_р_а; 13.08.2019, 15:08.

                                            Комментарий


                                            • Т_а_м_а_р_а
                                              Не включаются.

                                              3. В таблицу 3 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
                                              ...
                                              1. В таблицы 3.1 и 3.2 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

                                              Комментарий

                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                              Свернуть

                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                              Обработка...
                                              X