13 мая, четверг 16:29
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Елена ВВБ
    В настройкам программы диапазоны распределения уже указаны. При необходимости, Вы их можете скорректировать под свои нужды. Прямой связи с ф.0409345 нет.

    Комментарий


    • Добрый день!
      Большое спасибо.

      Комментарий


      • Добрый день!
        В ssv.txt (Таблица 7) "Сумма, подлежащая страховому возмещению, в рублях" - это сумма обязательств вкладчика из dep1, ограниченная 1400000, или (сумма обязательств из dep1-сумма встречных требования к вкладчику из crd), также ограниченная 1400000?

        Комментарий


        • andreyko
          Это сумма страхового возмещения, т.е. обязательства за вычетом встречных требований, но не более определённого законодательством лимита. Вероятно, в качестве источника расчётной суммы обязательств стоит смотреть на файл dep_2.txt, т.к. там отражается распределение долевого владения счётом.
          Последний раз редактировалось ezhikov; 23.07.2019, 10:26.

          Комментарий


          • Спасибо, ясно.

            Комментарий


            • Наконец-то прогнали проверку по asvcheck 4_0_21. Заинтересовала ошибка 204 "Номер вкладчика в файле INV_1 не найден в файле SSV". Неужели в файле inv_1.txt должны быть сведения только о тех вкладчиках, перед которыми банк имеет обязательства за вычетом встречных требований, как в файле ssv.txt? Я считал, что там должны быть сведения о всех вкладчиках с ненулевыми вкладами, без учета встречных требований. В 4990-У в описании Таблицы 3.1 о встречных требованиях напрямую не сказано.

              Комментарий


              • andreyko
                Наоборот, в SSV.TXT должны быть все вкладчики из реестра, в том числе с итоговым нулевым страховым возмещением.
                P.S. На текущий момент актуальна версия 4.0.27

                Комментарий


                • ezhikov
                  Спасибо. Т.е., примерно так?
                  1325^1^193.57
                  1345^1^26.14
                  1232^1^0
                  23^2^38484.65
                  37^2^0

                  Комментарий


                  • andreyko
                    Да

                    Комментарий


                    • Доброе время суток, Подскажите пожалуйста, включаете ли Вы все-таки в реестр счета с "0" остатком ? в таблицах 5-6 говорится что не включаются лиц.счета, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток д.с. но возможно в общий реестр клиентов кто-то включает информацию о клиенте.
                      Последний раз редактировалось Т_а_м_а_р_а; 13.08.2019, 15:08.

                      Комментарий


                      • Т_а_м_а_р_а
                        Не включаются.

                        3. В таблицу 3 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
                        ...
                        1. В таблицы 3.1 и 3.2 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

                        Комментарий


                        • ezhikov

                          Добрый день.

                          Не могли бы вы, пожалуйста, уточнить порядок заполнения информации по бенефициару по счетам эскроу в INV_1.TXT.
                          В таблице 3.1 настоящего приложения в сведения о вкладчике - физическом лице включаются сведения о депоненте и бенефициаре по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьями 12.1 и (или) 12.2 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", в случае если они имеют права вкладчика по указанным счетам.
                          1. Правильно ли я понимаю, что информация по бенефициару должна быть выгружена в INV_1.TXT отдельной строкой?
                          2. Какой номер вкладчика должен быть проставлен для бенефициара в INV_1.TXT? Т.е. на какого клиента из INVINFO.TXT должен ссылаться бенефициар.
                          Последний раз редактировалось tisamznaesh; 04.10.2019, 10:46.

                          Комментарий


                          • tisamznaesh
                            Мнение из АСВ:
                            "В соответствии с ч. 2 ст. 12.1 Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ правами вкладчика по счету эскроу, открытому для расчетов по сделке купли-продажи недвижимого имущества может обладать либо депонент, либо бенефициар (при возникновении предусмотренных договором счета эскроу оснований для передачи ему денежных средств). В таблицу 3.1 (файл INV_1.TXT) и таблицу 3 (файл INVINFO.TXT) вносится информация только об одном из указанных лиц, в зависимости от того, кто из них обладает правами вкладчика на дату формирования реестра обязательств.
                            По счетам эскроу, открытым для расчетов по договору участия в долевом строительстве правами вкладчика обладает только депонент (ч. 2 ст. 12.2 Федерального закона №177-ФЗ)."

                            Комментарий


                            • ezhikov

                              Спасибо за уточнение)

                              Комментарий


                              • Добрый день! Помогите пожалуйста разобраться с ошибкой: E^161^^^^Файлы справочника отсутствуют или нарушен их формат. Или шаблон адреса в INI файле не соответствует Указанию 4120 Проверка адресов не может быть произведена. в .ini [ADDRESSFORMAT] ADDRESS=Страна, индекс, регион, район, город, нас. пункт, улица, дом, строение, корпус, квартира Разбор адреса в asvcheck.vbs проходит , а в asvcheck.bat ошибка 161

                                Комментарий


                                • Вероятно, причина в пробеле у элемента "нас. пункт", попробуйте оставить как в исходных настройках без пробела.

                                  Комментарий


                                  • доброго утра. подскажите пжл по файлу inv3, в частности полном.предст.юл. После того как реестр "прогнал" через асв.чек выходит ошибка о дублировании ИНН в inv3. у меня получается один физик является полном.представителем в нескольких юл, но номера полном.представителя в файле все разные. Разве по логике раз это один и тот же физик. его номер не д.б. один?...

                                    Комментарий


                                    • rc_zen
                                      По умолчанию предупреждение 213 (Дублирование ИНН в INV_3) отключено в файле asvcheck.ini. Или у Вас устаревшая версия программы или указанная проверка была принудительно включена с Вашей стороны.

                                      Комментарий


                                      • Добрый день!
                                        Подскажите пожалуйста,
                                        1. в файле FILL информация разделяется знаком "/" или "^"?

                                        2.
                                        E^021^RATES^13^RATES_03_OR^Некорректный формат поля
                                        W^082^CRD^46^Номер счета^Недопустимая балансовая позиция лицевого счёта 45307810000000881808 в строке 46 в CRD
                                        W^082^CRD^47^Номер счета^Недопустимая балансовая позиция лицевого счёта 45308810200000871808 в строке 47 в CRD как исправить эти ошибки?

                                        3.Тип ошибки
                                        Признак Описание
                                        W Не установлен В файле BNK.TXT наименование банка не соответствует названию в Справочнике БИК
                                        W Не установлен Дублирование ФИО %2 у вкладчиков %0 в строках %1
                                        W Не установлен Дублирование ИНН [%0] в INV_3 в строках %1
                                        W Не установлен Дублирование СНИЛС [%0] в INV_3 в строках %1

                                        и хотела уточнить данные типы ошибок не установлены по умолчанию, все верно?
                                        заранее большое спасибо.


                                        Комментарий


                                        • Сообщение от ezhikov Посмотреть сообщение
                                          rc_zen
                                          По умолчанию предупреждение 213 (Дублирование ИНН в INV_3) отключено в файле asvcheck.ini. Или у Вас устаревшая версия программы или указанная проверка была принудительно включена с Вашей стороны.
                                          Означает ли это, что представитель может быть указан несколько раз в файле INV3? Зачем эта проверка в принципе?

                                          Комментарий


                                          • ezhikov
                                            принудительно проверку не включал, версия последняя с сайта 4.0.61.
                                            + к Ktulu и также вопрос остался, является ли ошибкой, что один и тот же полн.предст-ль нескольких ЮЛ отражен в файле под разными номерами или все таки №представителя д.б. один...

                                            Комментарий


                                            • Елена ВВБ

                                              1. Разделитель полей => "^", в номере филиала используется символ "/"
                                              2. Посмотрите, всё ли верно в сумме на строке 13 файла rates.csv.
                                              Перечень балансовых счетов, ожидаемых программой, указывается пользователем в файле asvcheck.ini, раздел ACCOUNTNUMBER.


                                              Комментарий


                                              • Ktulu rc_zen
                                                Эта проверка по умолчанию отключена, т.к. фактически представитель может быть отражён в файле INV3 несколько раз. Скачал дистрибутив 4.0.61, как вижу проверка по умолчанию отключена в asvcheck.ini => 213=W,0

                                                Комментарий


                                                • Елена ВВБ
                                                  3. Это означает, что указанные проверки по умолчанию отключены в asvcheck.ini

                                                  Комментарий


                                                  • Добрый день!
                                                    Подскажите пожалуйста, отчет 3_Сводный формируется со строки 0,00руб, с чем это связано?
                                                    заранее большое спасибо.
                                                    Таблица распределения сумм страхового возмещения по вкладчикам
                                                    Группы вкладчиков по суммам обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований Количество вкладчиков Сумма обязательств по вкладам (руб.) Сумма встречных требований, исключаемых из суммы обязательств по вкладам (руб.) Суммы, подлежащие страховому возмещению (руб.)
                                                    0.00 руб 0.00 20 60 494 .07 60 494 .07 0.00

                                                    Комментарий


                                                    • Елена ВВБ
                                                      Вероятно, по 20 клиентам сумма обязательств по вкладам меньше или равна сумме встречных требований.
                                                      Последний раз редактировалось ezhikov; 16.03.2020, 10:27.

                                                      Комментарий


                                                      • Подскажите, в версии asvcheck_x64-4.0-61 получаем ошибку при попытке загрузить ФИАС:
                                                        Загрузка справочника ФИАС
                                                        Нет файлов для загрузки
                                                        При этом файлы в формате dbf лежат в папке FIAS.

                                                        Комментарий


                                                        • ТаняЯ
                                                          Используйте пока ФИАС от декабря, с мартовской версией asvchek не справился, там что-то изменили в структуре. На сообщение "Нет файлов для загрузки" не обращайте внимание.

                                                          Комментарий


                                                          • ezhikov
                                                            Спасибо

                                                            Комментарий


                                                            • Добрый день!
                                                              Подскажите, при формировании реестра в данные о представителе юр.лица включается информация из выписки из ЕГРЮЛ актуальная (т.е. условно на сегодня) или "историческая" (т.е. на дату формирования реестра, например, 1 марта 2020)?
                                                              На формирование реестра по запросу ЦБ дается 2 недели, за это время могут смениться директора у юр.лиц, поменяться юр.адреса в выписке из ЕГРЮЛ,
                                                              какую информацию включать в реестр? Обновленную или по состоянию на дату формирования реестра??

                                                              Спасибо!

                                                              Комментарий

                                                              404 Not Found

                                                              404 Not Found


                                                              nginx
                                                              Обработка...
                                                              X