26 февраля, среда 14:00
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Разобралась, формируется 12 файлов. Общую таблицу сформировали для визуального просмотра реестра в целом.
    Как хорошо ничего не делать, а потом отдохнуть!

    Комментарий


    • Комментарий


      • Подскажите пожалуйста в 4990-У, в Таблице 4.2 что подразумевается под:

        1. Номер обязательства банка по реестру обязательств

        2. Номер части обязательства в пределах одного обязательства банка по вкладу по реестру обязательств ?
        в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

        Комментарий


        • Anton007
          1. Уникальный номер обязательства из DEP_1.TXT
          2. Аналогично номеру части из DEP_2.TXT

          Комментарий


          • ezhikov не совсем корректно сформулировал вопрос, что именно используется в качестве уникального номера обязательств:
            порядковый номер, номер клиента, или нумерация счетов внутри клиента,если их несколько?
            в 173-Т слово комплаенс встречается 206 раз.

            Комментарий


            • Anton007
              Просто уникальное для каждого счёта целое число - от 1 до 999999999, порядковый номер. Привязка номера клиента к номеру счёта будет в DEP_2.TXT и DEP_3.TXT

              Комментарий


              • Пояснения к таблице 3.3 (файл INV3)
                1. В таблицу 3.3 настоящего приложения включаются сведения о полномочных представителях вкладчика - физического лица, имеющих право действовать от его имени без доверенности (например, сведения об опекунах, попечителях, родителях несовершеннолетних детей).

                Если опекуном (попечителем) физ.лица является юр.лицо, то в этом файле указываются сведения о ЕИО этого юр.лица?
                Аналогичная ситуация в случае исполнения функций ЕИО управляющей организацией.


                2. В строке 1 таблицы 3.3 настоящего приложения в отношении каждого вкладчика соблюдается последовательная (сквозная) нумерация представителей, осуществляющих свои полномочия единолично, и представителей, осуществляющих свои полномочия совместно. Представителям, осуществляющим полномочия совместно, присваиваются одинаковые номера.

                Я правильно понимаю, что таблица выглядит примерно так:
                Номер полномочного представителя вкладчика Номер вкладчика по реестру обязательств Порядковый номер представителя в группе представителей, осуществляющих свои полномочия совместно Фамилия
                1 10 Иванов
                2 15 1 Петров
                2 15 2 Кузнецов
                3 20 Пупкин

                Комментарий


                • osman
                  1. Да, в реестр обязательств включаются данные о представителях на основании данных ЕГРЮЛ
                  2. Да. На предупреждение "023" по пустым полям порядкового номера не обращаем внимание.

                  Комментарий


                  • Сообщение от ezhikov Посмотреть сообщение
                    2. Да. На предупреждение "023" по пустым полям порядкового номера не обращаем внимание.
                    Наши разработчики выразили мнение, что нужно нумеровать представителей одного вкладчика.
                    В строке 1 таблицы 3.3 настоящего приложения в отношении каждого вкладчика соблюдается последовательная (сквозная) нумерация представителей, осуществляющих свои полномочия единолично, и представителей, осуществляющих свои полномочия совместно. Представителям, осуществляющим полномочия совместно, присваиваются одинаковые номера.

                    В результате получилось так:
                    1^10^^Иванов
                    1^15^1^Петров - исполняют обязательства совместно
                    1^15^2^Кузнецов - исполняют обязательства совместно
                    1^20^^Пупкин
                    либо так
                    1^10^^Иванов
                    1^15^1^Петров -- исполняют обязательства единолично
                    2^15^1^Кузнецов -- исполняют обязательства единолично
                    1^20^^Пупкин

                    Пустым будет только поле "Порядковый номер представителя в группе представителей, осуществляющих свои полномочия совместно". По нему вопросов нет.

                    Комментарий


                    • osman
                      Именно порядковый номер представителя в группе и имел ввиду.

                      Комментарий


                      • Добрый день!
                        Хочу обратиться за помощью, подскажите пожалуйста,
                        В руководстве пользователя программы контроля реестра обязательств банка (версия 4.0.21) в таблицах распределения сумм обязательств банка перед вкладчиками указано,что диапазоны рассчитываются исходя из параметра DISTRIBUTIONSUMLIMITS ,что это значит мы вручную настраиваем диапазоны? и данная разбивка должна соответствовать ф. 0409345?

                        в отчете 3_сводный, 3_1 сводный, и т.д. суммы попадают в диапазон 0 рублей












                        Комментарий


                        • Елена ВВБ
                          В настройкам программы диапазоны распределения уже указаны. При необходимости, Вы их можете скорректировать под свои нужды. Прямой связи с ф.0409345 нет.

                          Комментарий


                          • Добрый день!
                            Большое спасибо.

                            Комментарий


                            • Добрый день!
                              В ssv.txt (Таблица 7) "Сумма, подлежащая страховому возмещению, в рублях" - это сумма обязательств вкладчика из dep1, ограниченная 1400000, или (сумма обязательств из dep1-сумма встречных требования к вкладчику из crd), также ограниченная 1400000?

                              Комментарий


                              • andreyko
                                Это сумма страхового возмещения, т.е. обязательства за вычетом встречных требований, но не более определённого законодательством лимита. Вероятно, в качестве источника расчётной суммы обязательств стоит смотреть на файл dep_2.txt, т.к. там отражается распределение долевого владения счётом.
                                Последний раз редактировалось ezhikov; 23.07.2019, 10:26.

                                Комментарий


                                • Спасибо, ясно.

                                  Комментарий


                                  • Наконец-то прогнали проверку по asvcheck 4_0_21. Заинтересовала ошибка 204 "Номер вкладчика в файле INV_1 не найден в файле SSV". Неужели в файле inv_1.txt должны быть сведения только о тех вкладчиках, перед которыми банк имеет обязательства за вычетом встречных требований, как в файле ssv.txt? Я считал, что там должны быть сведения о всех вкладчиках с ненулевыми вкладами, без учета встречных требований. В 4990-У в описании Таблицы 3.1 о встречных требованиях напрямую не сказано.

                                    Комментарий


                                    • andreyko
                                      Наоборот, в SSV.TXT должны быть все вкладчики из реестра, в том числе с итоговым нулевым страховым возмещением.
                                      P.S. На текущий момент актуальна версия 4.0.27

                                      Комментарий


                                      • ezhikov
                                        Спасибо. Т.е., примерно так?
                                        1325^1^193.57
                                        1345^1^26.14
                                        1232^1^0
                                        23^2^38484.65
                                        37^2^0

                                        Комментарий


                                        • andreyko
                                          Да

                                          Комментарий


                                          • Доброе время суток, Подскажите пожалуйста, включаете ли Вы все-таки в реестр счета с "0" остатком ? в таблицах 5-6 говорится что не включаются лиц.счета, на которых на дату формирования реестра обязательств отсутствовал остаток д.с. но возможно в общий реестр клиентов кто-то включает информацию о клиенте.
                                            Последний раз редактировалось Т_а_м_а_р_а; 13.08.2019, 15:08.

                                            Комментарий


                                            • Т_а_м_а_р_а
                                              Не включаются.

                                              3. В таблицу 3 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
                                              ...
                                              1. В таблицы 3.1 и 3.2 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

                                              Комментарий


                                              • ezhikov

                                                Добрый день.

                                                Не могли бы вы, пожалуйста, уточнить порядок заполнения информации по бенефициару по счетам эскроу в INV_1.TXT.
                                                В таблице 3.1 настоящего приложения в сведения о вкладчике - физическом лице включаются сведения о депоненте и бенефициаре по счетам эскроу, денежные средства на которых подлежат страхованию в соответствии со статьями 12.1 и (или) 12.2 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", в случае если они имеют права вкладчика по указанным счетам.
                                                1. Правильно ли я понимаю, что информация по бенефициару должна быть выгружена в INV_1.TXT отдельной строкой?
                                                2. Какой номер вкладчика должен быть проставлен для бенефициара в INV_1.TXT? Т.е. на какого клиента из INVINFO.TXT должен ссылаться бенефициар.
                                                Последний раз редактировалось tisamznaesh; 04.10.2019, 10:46.

                                                Комментарий


                                                • tisamznaesh
                                                  Мнение из АСВ:
                                                  "В соответствии с ч. 2 ст. 12.1 Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ правами вкладчика по счету эскроу, открытому для расчетов по сделке купли-продажи недвижимого имущества может обладать либо депонент, либо бенефициар (при возникновении предусмотренных договором счета эскроу оснований для передачи ему денежных средств). В таблицу 3.1 (файл INV_1.TXT) и таблицу 3 (файл INVINFO.TXT) вносится информация только об одном из указанных лиц, в зависимости от того, кто из них обладает правами вкладчика на дату формирования реестра обязательств.
                                                  По счетам эскроу, открытым для расчетов по договору участия в долевом строительстве правами вкладчика обладает только депонент (ч. 2 ст. 12.2 Федерального закона №177-ФЗ)."

                                                  Комментарий


                                                  • ezhikov

                                                    Спасибо за уточнение)

                                                    Комментарий


                                                    • Добрый день! Помогите пожалуйста разобраться с ошибкой: E^161^^^^Файлы справочника отсутствуют или нарушен их формат. Или шаблон адреса в INI файле не соответствует Указанию 4120 Проверка адресов не может быть произведена. в .ini [ADDRESSFORMAT] ADDRESS=Страна, индекс, регион, район, город, нас. пункт, улица, дом, строение, корпус, квартира Разбор адреса в asvcheck.vbs проходит , а в asvcheck.bat ошибка 161

                                                      Комментарий


                                                      • Вероятно, причина в пробеле у элемента "нас. пункт", попробуйте оставить как в исходных настройках без пробела.

                                                        Комментарий


                                                        • доброго утра. подскажите пжл по файлу inv3, в частности полном.предст.юл. После того как реестр "прогнал" через асв.чек выходит ошибка о дублировании ИНН в inv3. у меня получается один физик является полном.представителем в нескольких юл, но номера полном.представителя в файле все разные. Разве по логике раз это один и тот же физик. его номер не д.б. один?...

                                                          Комментарий


                                                          • rc_zen
                                                            По умолчанию предупреждение 213 (Дублирование ИНН в INV_3) отключено в файле asvcheck.ini. Или у Вас устаревшая версия программы или указанная проверка была принудительно включена с Вашей стороны.

                                                            Комментарий


                                                            • Добрый день!
                                                              Подскажите пожалуйста,
                                                              1. в файле FILL информация разделяется знаком "/" или "^"?

                                                              2.
                                                              E^021^RATES^13^RATES_03_OR^Некорректный формат поля
                                                              W^082^CRD^46^Номер счета^Недопустимая балансовая позиция лицевого счёта 45307810000000881808 в строке 46 в CRD
                                                              W^082^CRD^47^Номер счета^Недопустимая балансовая позиция лицевого счёта 45308810200000871808 в строке 47 в CRD как исправить эти ошибки?

                                                              3.Тип ошибки
                                                              Признак Описание
                                                              W Не установлен В файле BNK.TXT наименование банка не соответствует названию в Справочнике БИК
                                                              W Не установлен Дублирование ФИО %2 у вкладчиков %0 в строках %1
                                                              W Не установлен Дублирование ИНН [%0] в INV_3 в строках %1
                                                              W Не установлен Дублирование СНИЛС [%0] в INV_3 в строках %1

                                                              и хотела уточнить данные типы ошибок не установлены по умолчанию, все верно?
                                                              заранее большое спасибо.


                                                              Комментарий

                                                              500 Портал временно недоступен

                                                              Портал временно недоступен

                                                              Возникла ошибка при открытии страницы. Обновите страницу или перейдите на главную
                                                              Обновите страницу спустя некоторое время.

                                                              Агенство Bankir.Ru приносит извинения пользователям
                                                              за доставленные неудобства
                                                              Обработка...
                                                              X