21 октября, воскресенье 12:46
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

анкетирование "мертвых" физиков по 115фз

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • анкетирование "мертвых" физиков по 115фз

    добрый день всем.
    в нашем банке есть определенное количество клиентов-физиков, которые уже давно (3-5 лет) не появлялись в банке, у некоторых даже нулевые остатки. отдел противодействия легализации требует их подписанные анкеты. до некоторых клиентов элементарно не дозвониться, по телефонам, указанным в карточке "таких нет".
    я выдвинула следующие предложения:
    1. закрыть часть по ст. 859 ГК - типа "одобрено"
    2. у кого остатки по счетам - поставить запрет на проведение операций до предъявления анкеты. - отказано.
    3. отправить анкету письмом с уведомлением о вручении по адресу, указанному в карточке - отказано.

    больше идей нет. как дела обстоят в ваших банках? поделитесь опытом, пож.

  • #2
    закрыть все счета, а остатки списать на доходы банка

    Комментарий


    • #3
      а остатки списать на доходы банка в виде премий.

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от Supra Посмотреть сообщение
        а остатки списать на доходы банка в виде премий.
        а разве это законно?
        какая статья ГК разрешает такие действия?

        Комментарий


        • #5
          irluk 3. отправить анкету письмом с уведомлением о вручении по адресу, указанному в карточке - Самая разумная идея касательно счетов с ненулевыми остатками. Не понимаю, почему отказано.

          Сделав так, банк показывает, шо предпринимает все доступные меры по переидентификации. А более ниче и не надо...
          Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

          Комментарий


          • #6
            irluk
            1. закрыть часть по ст. 859 ГК - типа "одобрено"

            посмотрите
            http://dom.bankir.ru/showthread.php?...43#post1125643
            Угол зрения зависит от занимаемого места.

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
              irluk 3. отправить анкету письмом с уведомлением о вручении по адресу, указанному в карточке - Самая разумная идея касательно счетов с ненулевыми остатками. Не понимаю, почему отказано.

              Сделав так, банк показывает, шо предпринимает все доступные меры по переидентификации. А более ниче и не надо...
              Я в своем бывшем банке еще год назад все позпкрывал... Даже не помню как... Кажется переводили остатки на "невыясненные"

              Комментарий


              • #8
                irluk Это больше вопросы юристов банка. При отсутствии движения денежных средств по счету,можно, юридически, без нахождения владельца счета, подать документы в суд - цена вопроса , кажется 1000 руб.

                Комментарий


                • #9
                  Деньги можно перевести на так называемый депозит нотариуса, например, где они будут храниться и в случае "оживания" клиент всегда может их получить. Ну а нулевые счета позакрывать и дело с концом.

                  Комментарий

                  Пользователи, просматривающие эту тему

                  Свернуть

                  Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                  Обработка...
                  X