Альбом банковских продуктов

[Morlok]

Уважаемые господа, кто нибудь делал (видел, слышал, принимал участие и.т.д.) Альбом банковских продуктов? (Т.е. туда входит банковская операция , например, открытие р/с и все подразделения, участвующие в данной операции с временными и материальными затратами).
Если у кого есть "рыба" для такого альбома, буду очень благодарен

[dmk]

Хм, мне вот тоже предстоит на днях такую вещь делать... Так что тоже буду благодарен, если что-то подобное найдется у кого-нибудь...

[Слон]

ИМХО, вам надо поискать темы с индексом IDEF, ARIS и т.д. Данная тематика (описание и стандартизация банковских бизнес-процессов) очень активно одно время обсуждалась на форуме.

[Mishel]

Сталкивался как то. Называлось сие "Технологическая карта".

Готовился документ под каждый отдельный банковский продукт с четким описанием - аглоритма реализации, задействованных подразделений, документооборота и временных рамок и пр. Правда не учитывались материальные затраты.

С одной стороны считал данные документы необходимым, но как то полностью прочитав один их них понял, что надо еще умудриться такой бред написать! Думаю потому, что было это написано в достаточно крупном банке для реализации продуктов в отделениях и писали документы технологи, а не продавцы. Да и воспринимались посему эти "карты" с долей иронии.

[Sober]

Мы делали такие альбомы, когда у нас активно набирались продавцы. Соответственно для продавцов и делали.
Формат - обычная презентация, каждый лист - отдельный продукт с описанием схемы действия и с перечнем документов. Напимер кредит описывался следующим образом: необходимые параметры будущего заемщика, основной перечень документов - ответственность клиентщика, заявка, анализ заемщика, кредитный комитет, оформление документов, выдача - ответственность кредитчика. И так по всему ряду, включая операции на фондовом рынке, ПИФы, депозитарные услуги.

[Саныч]

В моем предыдущем банке, передо мной стояла глобальная задача - подготовить полностью по всем банковским услугам прописанные технологии продажи услуг.
Для начала я определил комплект документов, которые будут у менеджеров для работы с клиентами.

- памятка по привлечению /общению/ с клиентами - общая
- по каждой услуге - памятка продажи данной услуги
- база договоров
- тарифы
- технология взаимодействия подразделений банка при продаже услуг
- рекламное описание услуги
- анализ тарифов конкурентов по каждой услуге

Самое сложное - написать порядок взаимодействия с подразделениями.
Документы получались очень длинные, подробные, причем приходилось прописывать вплоть до бухгалтерских проводок и налогообложения и самое главное, что никому , кроме меня данные документы были не нужны.
Руководители других управлений , согласовывая порядок ломались на второй странице. И самое главное, мало прописать данные технологии, необходим административный ресурс, чтобы приказом заставить данные технологии работать.
В итоге я подготовил такие материалы почти по всем основным услугам (кредитование, пластиковые карты, включая з/п проект, инкассация, операционная касса), но здесь возникла еще одна проблема.
Менеджеры, для которых собственно и было все это сделано читать все эти материалы в основной своей массе читать не могли и вместо того, чтобы при возникновении какого-то вопроса смотреть в свои памятки - они названивали мне и задавали одни и те же вопросы.

Так что при решении в банке о создании данных материалов необходимо выяснить с какой целью это все предпринимается, будет ли поддержка со стороны руководства, и конечно должен быть в управлении специалист , отвечающий за обучение менеджеров

[dmk]

Друзья мои, вижу тут непонимание вопроса...
Надо не подготовить полностью по всем банковским услугам прописанные технологии продажи услуг , а просто в виде: туда входит банковская операция , например, открытие р/с и все подразделения, участвующие в данной операции с временными и материальными затратами расписать для руководства трудозатраты на каждый продукт, чтоб потом рассчитать его себестоимость.
Т.е. цепочка продукт - участвующие подразделения - временные затраты каждого подразделения.
Вопрос в том, есть ли у кого-нибудь что-то подобное, чтоб не изобретать велосипед?

[Ореховая]

Mishel С одной стороны считал данные документы необходимым, но как то полностью прочитав один их них понял, что надо еще умудриться такой бред написать! Думаю потому, что было это написано в достаточно крупном банке для реализации продуктов в отделениях и писали документы технологи, а не продавцы. Да и воспринимались посему эти "карты" с долей иронии.

я думаю, что они крайне необходимы. на примере нашей банки (кстати довольно крупной) могу сказать, что пока не были созданы четкие и подробные технологические карты существовали частые ошибки, штрафы контролирующих органов и даже откаты всего опердня, что само по себе должно рассматриваться как "чп системного масштаба". зато сейчас, когда все расписано по ступенькам и разложено по полочкам, все исполнители четко знают как им поступать и ошибок не допускают. к тому же последконтроль есть. а насчет бреда... так это всегда так с изданием новой методики и апробации. сначала пишется все по-максимуму, а затем, при апробации и в процессе обкатки что-то изменяется, убирается, дополняется и адоптируется под реалии конкретного отделения, подразделения, отдела и т.д. нужное дело! нужное!!!
это как устав в армии...

[Mishel]

Ореховая так кто же спорит что они в крупных банках нужны?! Вопрос - в каком виде! Думаю, что сей документ не должен выглядить в виде отписки и очередного ненужного документа, а должен быть именно рабочим материалом.
Но я сталкивался именно с "пустым" документом.

[Ореховая]

Mishel Но я сталкивался именно с "пустым" документом.
конечно, если это пустышка, созданная "для галочки", то тогда другое дело. а если это технологическая карта, например по оформлению кредитного дела корпоративного клиента-совместного предприятия с иностранным капиталом, под гарантию заграничных активов, с оценкой кредитоспособности и дальнейшим погашением кредита с конвертацией валюты, то тут без подробнейшей карты не обойтись... ведь нужно увязать операции в соответствии с несколькими законами, многочисленными инструкциями, чтоб спустя пол-года очередная проверка не накопала бы кучу ошибок и тд. и тп.

[dmk]

Ореховая Mishel
Коллеги!
Я так понимаю, что опять обсуждения заводим, а на самый главный вопрос Если у кого есть "рыба" для такого альбома ответа так и не последовало... Если есть, то лучше поделитесь, если нет - то так и скажите, а не рассказывайте, что это и зачем. Ведь задан был простой и однозначный вопрос, точнее просьба о помощи, а мы опять в демагогию ушли...

[Ореховая]

прав dmk, но к сожалению я здесь не помощница
уже давненько из последконтроля ушла, а то, чем сейчас занимаюсь далеко в сторонке от технологических карт уже стоит...
да я и сомневаюсь, что у кого то рыба найдется. разве что кто-нить из методологов центральных офисов поможет... если эту тему увидит... если захочет...

[dmk]

Ореховая
эх... а у нас вот клиентщиков нагрузили этим делом... как будто больше заняЦЦа нечем нам...

[Ореховая]

dmk эх... а у нас вот клиентщиков нагрузили этим делом... как будто больше заняЦЦа нечем нам...
хмм, странно как-то, при чем здесь клиентщики
разве что только по своим конкретным направлениям карты составлять...
имхо, все равно этим методология должна занимацца...

[dmk]

Ореховая
ну естественно по своим направлениям... хотя все равно это не наше дело