16 октября, вторник 00:37
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Электронный банкинг и закон 88-ФЗ от 28/07/04 "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В 115-ФЗ"

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Электронный банкинг и закон 88-ФЗ от 28/07/04 "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В 115-ФЗ"

    5. Кредитным организациям запрещается:
    открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.

    Вопросы:
    1.Является ли ЭлктронноЦифроваяПодпись подтверждением "личного присутствия"?
    2. Как быть с открытием вкладов и счетов до востребования с использованием систем удаленного доступа для физиков?
    3. Новая редакция закона об "отмывании" фактически ставит крест на открытии вкладов и текущих счетов с использованием удаленного доступа?

  • #2
    Сообщение от KKKK
    5. Кредитным организациям запрещается:
    открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя.

    Вопросы:
    1.Является ли ЭлктронноЦифроваяПодпись подтверждением "личного присутствия"?
    2. Как быть с открытием вкладов и счетов до востребования с использованием систем удаленного доступа для физиков?
    3. Новая редакция закона об "отмывании" фактически ставит крест на открытии вкладов и текущих счетов с использованием удаленного доступа?
    4. Открытие счета по доверенности.
    5. Продление срочного вклада на условиях вклада до вотребования (требует открытия счета).
    6. Открытие вклада на 3 лицо.


    Если либерализация так пойдет дальше, то через годик о всяких Теле- Home- Интернет- Мобайл- и прочих продвинутых банках, а также PayCash, WM и им подобных анонимных системах можно будет забыть.

    Комментарий


    • #3
      to KKKK Вопросы риторические?

      Интересен такой момент. С отмыванием незаконных доходов и финансированием терроризма борется не только Россия. Тогда что, и в США, где интернет-банкинг неизмеримо более развит, физикам также нельзя открывать счета без личной явки в оффис банка?

      Комментарий


      • #4
        ЭЦП=собственноручной подписи, а не личному присутствию

        Комментарий


        • #5
          А что должно быть подтверждением "личного присутствия"? Фотография клиента на фоне банка ? Ведь документы на открытие счета с собственноручной подписью можно прислать и по почте...

          Комментарий


          • #6
            По почте нельзя, т.к. работник банка должен удостовериться, что подпись Ваша. А для этого надо открыть паспорт (даже не другой документ) и ...

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от Joint
              А что должно быть подтверждением "личного присутствия"? Фотография клиента на фоне банка ? Ведь документы на открытие счета с собственноручной подписью можно прислать и по почте...
              Подпись может удостоверить нотариус или она может уже быть в распоряжении банка. Раньше мы так и делали - если клиент в банке не был, то требовали нотариального заверения подписи, если был, то просто просили прислать подписанный договор по почте. Теперь, увы, все это запрещено, т.к. наши законы требуют личного присутствия клиента.

              Надежды на то, что личное присутствие разрешат понимать не общепринятом смысле, т.е. как присутствие материального тела клиента (неважно, живого или мертвого , а как личное участие клиента в процессе открытия счета, в общем-то мало.

              Комментарий


              • #8
                А как узнать, что работник банка лично встречался с клиентом, а не получил все документы по почте? Как это собираются контролировать?

                Получится, что основная масса клиентов, добропорядочные граждане, будут вынуждены таскаться в банк, а немногочисленные преступные элементы, как и раньше, будут открывать счета по почте .

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Joint
                  А как узнать, что работник банка лично встречался с клиентом, а не получил все документы по почте? Как это собираются контролировать?

                  Получится, что основная масса клиентов, добропорядочные граждане, будут вынуждены таскаться в банк, а немногочисленные преступные элементы, как и раньше, будут открывать счета по почте .
                  Контролировать несложно. Например, путем провокаций. Так что придется приезжать в офис, вряд ли банки захотят рисковать лицензией. А ежели кому трудно из-за границы приехать, то нечего было уезжать, патриоты должны жить на родине .

                  Комментарий


                  • #10
                    Уважаемые коллеги!
                    Извиняюсь, если это уже где-то обсуждалось. В свете свежих изменений 88-ФЗ, как поступать в случае, когда организация для своих сотрудников заводит зарплатные пласт. карты?

                    Комментарий


                    • #11
                      to BPAVEL

                      Может там что будет?

                      "Обсуждаем закон 88-ФЗ от 28/07/04 "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В 115-ФЗ" (http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=42507)

                      Комментарий

                      Пользователи, просматривающие эту тему

                      Свернуть

                      Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                      Обработка...
                      X