23 сентября, воскресенье 19:44
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Карточные мошенники

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Карточные мошенники

    15.11.2007 07:33 | Газета.ru
    В Москве задержана организованная преступная группа так называемых "кардеров" - мошенников, похищавших деньги с банковских счетов граждан при помощи поддельных банковских пластиковых карт.

    "Несколько месяцев назад в управление стали поступать жалобы от граждан, что с их банковских счетов пропадают различные суммы денег, причем, жалобы поступали как от состоятельных граждан, так и от работников бюджетной сферы, учителей, врачей и пенсионеров. Всех их объединяло то, что они использовали банковские карты для получения денег в одном из коммерческих банков столицы", - сообщил пресс-офицер управления по борьбе с экономическими преступлениями ГУВД Москвы Ирина Волк.

    По ее словам, в ходе оперативно-розыскных мероприятий сотрудники УБЭП заподозрили в мошенничестве работника этого банка Андрея Сальковского. За ним было установлено наблюдение при помощи скрытой видеокамеры, которую вмонтировали в потолок его кабинета. Выяснилось, что банковский служащий в обеденное время при помощи поддельных карт снимал деньги со счетов клиентов банка. Причем, суммы снимались разные - от $20 с пенсионных и зарплатных счетов до нескольких тысяч долларов со счетов состоятельных клиентов банка.

    Далее выяснилось, что Сальковский является членом преступной группы "кардеров", которые действовали по следующей схеме: Сальковский, используя служебное положение, похищал и передавал сообщникам данные о счетах граждан и технических характеристиках их пластиковых карт. Сообщники - трое молодых людей с высшим образованием - при помощи спецоборудования изготовляли по этим данным поддельные пластиковые карты, которые передавались обратно Сальковскому, сказала Волк.

    С помощью этих карт, пользуясь тем, что при снятии наличных денег через кассу банка не нужно использовать пин-код, который преступники, естественно, не знали, Сальковский снимал деньги. Всего преступники произвели около 156 мошеннических операций, похитив около 20 млн рублей. При этом ни одна из поддельных карт не использовалась дважды.

    Сальковский был арестован вместе с сообщником, когда тот передавал ему очередную партию поддельных карт. Позднее были задержаны еще двое членов преступной группы. "Им предъявлено обвинение по части 4 статьи 159 УК (мошенничество в особо крупном размере). Решением суда все члены преступной группы арестованы", - сказала Волк.

    Газета.ru
    Интересно , какой это банк- а то вдруг у нас там зарплатные карточки?

  • #2
    До крайности странный молодой человек... интересно он и вправду верил что его не поймают?

    Комментарий


    • #3
      Да уж ...глупость на грани идиотизма
      Сообщение от Boetz Посмотреть сообщение
      До крайности странный молодой человек... интересно он и вправду верил что его не поймают?

      Комментарий


      • #4
        Intruder1974
        Да уж ...глупость на грани идиотизма
        Не уверен на 100%.
        Могло быть всякое. В т.ч. и то, что сей джентельмен был исполнителем, а не организатором, возможно, не по своей воле исполнителем. Речь не идет виноват\не виноват. Виноват - однозначно. А вот что идиот - не факт. Тогда уж все они идиоты.
        Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

        Комментарий


        • #5
          ValentineS
          Как правило, речь в таких случаях идет именно об идиотизме.
          Впрочем, возможность принуждения тоже нельзя исключать.
          Меня еще и уровень службы безопасности банка удивляет.
          Они должны были его вычислить гораздо раньше милиции.

          Комментарий


          • #6
            WoW!
            Фейковый пластик с нужным дампом(с измененными ФИ) и оригинальный паспорт с тойже фи что и в дампе?
            Они совсем идиоты?
            или вдобавок ко всему еще и паспорт переклейка,чтобы уж совсем концов не найти(и добавить возможно в будущем статейку за подделку документов)?
            И при снятии в ПВНх вроде списывают данные паспортом или делают ксероксы(как в альфе или сити)
            И никто этого неделал ни разу,а поймали только через скрытую камеру?
            А ну наверное так было...да-да-да

            ЗЫ.
            Про "Причем, суммы снимались разные - от $20 с пенсионных и зарплатных счетов" через ПВН-я поржал,спасибо

            2ЗЫ.
            ВСЕ ПВНы оборудованы камерами.
            Узнать кто приходил снимать кеш по какой карте,в какое время и какие доки при этом предьявлял-дело 5 минут
            Если исполнитель-как в этой статье-об этом не знал или думал что пройдет,то как говориться,"нет ума-считай калека"

            Комментарий


            • #7
              dusker
              Меня, на самом деле, настораживает повышение уровня внутренних рисков инициирумых человеческим фактором, судя по некоторым наблюдениям, в частности по отзывам на форуме.
              И еще, в принципе не важно идиотизм это или какой иной способ получения доступа к телу сотрудника банка. Должна же быть защита в т.ч. и от идиота...
              Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

              Комментарий


              • #8
                ValentineS повышение уровня внутренних рисков инициирумых человеческим фактором
                Да это всю жизнь было главной проблемой.

                Должна же быть защита в т.ч. и от идиота
                То же самое - все можно закрыть, но человеческий фактор останется. Условно говоря - можно сделать так, что систему будет крайне сложно взломать/обойти и т.п., но все усилия могут пойти прахом от злосчастного человеческого фактора. Даже не обязательно подкупать или запугивать кого-то. Очень часто все дело в чьей-то халатности, глупости, чрезмерном доверии коллегам и т.п. Например, пароли, записанные на стикере на мониторе, подписывание документов не глядя, готовность "забыть" о какой-то "лишней" процедуре для хорошего человека и т.п.

                Комментарий


                • #9
                  ValentineS Должна же быть защита в т.ч. и от идиота...
                  Ну как тебе сказать... объяснить такое можно только исключительным бардаком.

                  А человеческий фактор всегда присутствовал, ибо в каком-нибудь буржуинстве кассира учат в колледже несколько лет, а потом его операции ещё и специально обученный контролёр авторизует. И оба дорожат своей репутацией и работой. И прописанные процедуры у них есть, которые регулярно ревизует внутренний аудит и риски.

                  А теперь посмотри, кто у нас кассирами-операционистами частенько работает - со школьной скамьи и в банк, т.к. в институт не поступил. А в жизни столько соблазнов!..
                  --* Never say never again...

                  Комментарий


                  • #10
                    RzhevskyДа и платят им бедным (кассирам-операционистам) стока, что слов нет. Зачастую выгоднее сотовыми торговать. А некоторые рознечные банки, так вообще кого-только не берут на работу. Вот такие вот пироги. Начнут реальную зарплату платить сотрудникам младшего звена, народ нормальный и потянится, и риски снизятся.
                    p/s Больная тема, самому менеджер нужен, хочется получше, а как посмотришь сколько реально можем предложить, так становится грустно

                    Комментарий


                    • #11
                      может, кому интересно будет:
                      http://community.livejournal.com/ua_bank/90424.html
                      Ca va pas changer le monde...

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от Natusya Посмотреть сообщение
                        может, кому интересно будет:
                        http://community.livejournal.com/ua_bank/90424.html
                        Почитайте комменты. Безграмотность людей просто поражает...

                        Комментарий


                        • #13
                          Почитайте комменты. Безграмотность людей просто поражает
                          Чепуха. Почитайте -
                          "Если вы уже все ввели и слишком поздно заметили подвох. Можно попробовать оставить карточку в банкомате (способов много от неправильно введенного 3 раза пина до простого таймаута, если позволяет обстановка) или снять лимит на день или вообще все деньги со счета. Сомневаюсь, что банкомат (банк) будет обслуживать уже "съеденную" карточку. Во всяком случае этот вопрос можно поставить перед банком."
                          Это вообще в инструкцию надо вставлять, в договор, а не засовывать, как страусы ....

                          Комментарий


                          • #14
                            голову в песок, типа это не возможно потому что не возможно никогда, ну а если случилось то сам виноват, да еще и права качаеш ....

                            Комментарий


                            • #15
                              а у нас здесь все кристально чистые а ты со своими, до седьмого колена, родственниками....

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от Wik Посмотреть сообщение
                                Почитайте комменты. Безграмотность людей просто поражает
                                Чепуха. Почитайте -
                                "Если вы уже все ввели и слишком поздно заметили подвох. Можно попробовать оставить карточку в банкомате (способов много от неправильно введенного 3 раза пина до простого таймаута, если позволяет обстановка) или снять лимит на день или вообще все деньги со счета. Сомневаюсь, что банкомат (банк) будет обслуживать уже "съеденную" карточку. Во всяком случае этот вопрос можно поставить перед банком."
                                Это вообще в инструкцию надо вставлять, в договор, а не засовывать, как страусы ....

                                Многие мысли достойны уважения - не спорю. Но Вы сравните процент выссказываний: "ну все, теперь деньги в чулок под подушку" с тем, что Вы любезно привели в пример. Вопрос в отношении грамотности людской массы сразу отпадет сам собой.

                                Комментарий


                                • #17
                                  http://bankir.ru/news/newsline/cards/05.03.2008/118478

                                  Для информации: скимминг (в дословном переводе с английского - снятие сливок) - вид махинаций с банкоматами.
                                  Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    "ну все, теперь деньги в чулок под подушку" с тем, что Вы любезно привели в пример. Вопрос в отношении грамотности людской массы сразу отпадет сам собой.
                                    Я не понимаю чем отличаются грамотные людские массы от неграмотных в аспекте чистки неустановленными лицами кровно заработанных без малейшей надежды на возврат, наверно грамотные сначала почитают по теме, неграмотные на личном опыте убедятся что карточкам с магитной полосой личные денежки доверять нельзя, бо иначе, все удобство может быть сильно смазано потерями.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Можно поставить защиту от всего кроме человеческой глупости - от нее нет патча.
                                      Человек самое слабое звено во всей цепи. Человеческий фактор и является той дырой за счет которой и живут кардеры(хакеры) и прочие темные личности.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от Wik Посмотреть сообщение
                                        "ну все, теперь деньги в чулок под подушку" с тем, что Вы любезно привели в пример. Вопрос в отношении грамотности людской массы сразу отпадет сам собой.
                                        Я не понимаю чем отличаются грамотные людские массы от неграмотных в аспекте чистки неустановленными лицами кровно заработанных без малейшей надежды на возврат, наверно грамотные сначала почитают по теме, неграмотные на личном опыте убедятся что карточкам с магитной полосой личные денежки доверять нельзя, бо иначе, все удобство может быть сильно смазано потерями.
                                        Да жить вообще страшно, особенно в России.
                                        А если ты в чулок положишь )) а дом где ты это хранил подожгут ?
                                        Пластик как раз реальная защита от потери денег. Если с головой подходить к вопросу.
                                        А если безбашенно раздавать все данные от кредитки с тем же успехом можно выйти на улицу и покидать деньги в прохожих.
                                        Инсайдеры которые сидят в банках рано или поздно спалятся и им одна дорога в солнечный магадан. Да и мало таких людей больше чем уверен. Да и пресса в первом посте конечно заливает

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Я не понимаю чем отличаются грамотные людские массы от неграмотных
                                          Да понял, понял Пластик как раз реальная защита от потери денег. Если с головой подходить к вопросу.
                                          А если безбашенно раздавать все данные от кредитки с тем же успехом можно выйти на улицу и покидать деньги в прохожих.

                                          Умные сидят в банках, глупые ходят по улицам с пластиком.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Ситуация такая:
                                            при зачислении на карту работник банка считывает магнитную (зачем?) полосу с карты, требует ввода пин-кода (зачем?) и предъявления паспорта (объясняет, что есть закон, по которому операции зачисления на карту требуют документа, удостоверяющего личность)... притом, что для той же операции у другого работника того же отделения банка требуется лишь подпись на чеках ...
                                            зачисление произвожу в том же отделении, где и была заведена карта и счет.

                                            здесь все законно???

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              gadget
                                              Не понятно при чем тут карточные мошенники ...
                                              Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Сообщение от ValentineS Посмотреть сообщение
                                                gadget
                                                Не понятно при чем тут карточные мошенники ...
                                                может и не при чем ...

                                                просто данные действия банковского работника - очень хорошая основа для мошенничества, вам не кажется ... если учесть, что из первого поста ясно, что не составляет большого труда изготовить копию карты. К тому же ввод пин-кода по информации из брошюры для держателей карт при зачислении средств излишен, требуется только документ, удостоверяющий личность (для рублевых счетов).

                                                вот и получается, что это или некомпетентность сотрудника банка, ставящего под угрозу МОИ ДЕНЕЖКИ или целенаправленные действия, служащие корыстным целям

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  gadget
                                                  может и не при чем ...

                                                  просто данные действия банковского работника - очень хорошая основа для мошенничества, вам не кажется ... если учесть, что из первого поста ясно, что не составляет большого труда изготовить копию карты. К тому же ввод пин-кода по информации из брошюры для держателей карт при зачислении средств излишен, требуется только документ, удостоверяющий личность (для рублевых счетов).
                                                  Нет. Не кажется. Из первого поста не видно где основа для мошенничества, что легко подделать карту, а тем более припереться с ПОДДЕЛЬНОЙ КАРТОЙ в банк, для того чтобы ЗАЧИСЛИТЬ ДЕНЬГИ!

                                                  вот и получается, что это или некомпетентность сотрудника банка, ставящего под угрозу МОИ ДЕНЕЖКИ или целенаправленные действия, служащие корыстным целям
                                                  Поведайте каким образом можно поставить Ваши деньги под угрозу если подделать Ваши карту и припереться с ней в банк. Этим минимум чем Вам можно "навредить", так это дать Вам денег. А максимум каких неприятностей можно натворить так это нажить гимор себе со службой безопасности банка и органами по факту подделки карты и попытки использования ее для совершения операции. Причем народ еще будет ржать, поскольку при всех признаках мошеннических действий, карточный мошенник собирался обмануть себя. Это клиника.
                                                  Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Тут явный криминал. При взносе наличных кату вообше предъявлять не нужно. Хотя бы по той причине, что взнос рублей на счет может делать не кардхолдер, а вообще любой человек с паспортом. И естественно, что карты у него при себе нет.

                                                    А тут получается, что некий банковский работник спокойненько соорудил себе машинку для счяитывания магнитки и записи пин-кода и копит данные для будущей безбедной жизни. Я бы обратился в СБ и милицию.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      полностью согласен с уважаемым Cremedecreme .

                                                      ValentineS
                                                      Поведайте каким образом можно поставить Ваши деньги под угрозу если подделать Ваши карту и припереться с ней в банк.
                                                      А зачем в банк?
                                                      сливаем за 1 бакс на одном из форумов и пин за 3 бакса.
                                                      или самостоятельно премся к банкомату - пин ведь известен (((
                                                      Dimitrii

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Вот в ВТБ24 внести деньги на карту можно двумя способами:
                                                        - с картой идти сразу в кассу. Кассир считывает карту, пин-код не требует. Также требует паспорт, который сверяет с тем, что написано у него в компьютере. Доступный лимит увеличивается через 2-3 минуты.
                                                        - пополнение счёта. Надо сначала идти к операционисту, а уже только потом в кассу. Карта не нужна. Зачислить грозятся на следующий день. Сам я никогда не пользовался таким способом, но выяснял порядок действий, поскольку в тот день в ВТБ24 были какие-то проблемы, и транзакцию по зачислению на карту удалось провести только с четвёртого раза.

                                                        В Авангарде, насколько я слышал, ситуация похожая: при проведении карты через терминал доступный лимит увеличивается сильно быстрее, чем при зачислении на счёт. Требуют ли там пин-код - не знаю.

                                                        Это я всё к чему: практика прокатывания карты при пополнении существует, пополнять с присутствием карты бывает сильно удобнее, чем без неё.

                                                        Уважаемые банкиры считают, что если кассир требует при пополнении пин-код, то стоит отказаться от операции?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Cremedecreme Dimitrii
                                                          По Вашей логике получается, что мошенник сидит в каждом отделенни банка?
                                                          Ведь следуя логике можно точно так же сказать не о внесении средств, а о снятии средств ..
                                                          Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            ValentineS
                                                            По Вашей логике получается, что мошенник сидит в каждом отделенни банка?
                                                            ты знаешь да , если он начинает требовать ввода пина по полосе там где это не положено.

                                                            кстати и по неатээмной выдаче по полосе.
                                                            Dimitrii

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X