возмещение по торговому экварингу

[DnB Cards]

Помогите разобраться!

Банк работает по экварингу. Расчетным банком является Росбанк. От него нам приходит возмещение, а именно нашим клиентам - ТСП, за минусом комиссии, по нашим картам и по чужим картам, даже если наша карта обслужилась в нашем ТСП. Все было бы хорошо, но когда мы списываем с 408-х счетов наших клиентов суммы транзакций, мы не знаем куда их потом относить (отправлять), т.к. Росбанк нам присылает возмещение вместе с этими суммами. Каким образом в бухгалтерском учете нам нужно учитывать эти суммы (по нашим картам).

[ValentineS]

Оно?
http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=47894

[Kuzma Semenov]

Только 47422/47423 нужно заменить на 30232/30233, так как там м год 2004-й.

[DnB Cards]

Например, физ.лицо по нашей карте через наш POS-терминал совершило покупку на 300 рублей. Комиссия ПЦ 1,5%, наша комиссия 0,5% (итого с ТСП берем 2,0%).
Возмещение нам приходит на счет 30233 из расчетного банка ПЦ (по нашим и сторонним картам) за минусом комиссии ПЦ. Для данного примера эта сумма 295,50 руб. (300 - 300*1,5%).
Когда нам приходят отчеты по торговому эквайрингу, у нас автоматически формируется проводка Дт 30233 (незавершенные с ПЦ)/Кт 30232 (незавершенные с ТСП) на сумму 300 руб.
Затем мы делаем проводки:
1) Дт 30232 (незав. с ТСП)/Кт 30232 (незав. с ПЦ) - на сумму комиссии ПЦ (4,5 руб.)
2) Дт 30232 (незав. с ТСП)/Кт 70107 - наша комиссия с ТСП (1,5 руб.)
3) Дт 30232 (незав. с ПЦ)/Кт 30233 (незав. с ПЦ) - на сумму 4,5 руб.
4) Перечисляем ТСП возмещение за минусом комиссии: Дт 30232 (незав. с ТСП)/Кт 40702 (счет ТСП) - 294 руб.
Но так как нам приходим возмещение и по нашим картам, то есть мы со своих клиентов списали суммы покупок Дт 408/Кт 30232, то у нас висят на этом 30232 денежные средства в размере 300 рублей. Мы не знаем, что с ними делать.

[Smart]

DnB Cards - надо просто иметь одного спонсора по эмиссии и эквайрингу и объяснить ему, что ваши внутренние обороты не должны облагаться комиссией и тогда будет списание по вашей карте сразу на счет вашей ТСП и никаких лишних расчетов со спонсором.

[DnB Cards]

Спасибо всем, кто откликнулся, но ответ на поставленный вопрос я так и не получила Схема работы такая согласно договора и тут уже ничего не сделать, а объяснить спнсору как вы говорите уже все объяснялось - так он работает. Что делать - вот в чем вопрос