24 октября, среда 02:32
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Предоплаченные карты

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Предоплаченные карты

    Физик(рез)- владелец предоплаченной карты (счет к такой карте не открывается) дал поручение о переводе рублей в пользу нереза (40807). По 173-ФЗ ЗОВРиВК (п. 3 ст. 14) валютные операции резидентов должны совершаться через банковские счета, кроме переводов за границу и из-за границы. Получается резидент на территории РФ не может рублями расплатиться с нерезидентом.

    Подскажите, плиз, были ли у кого такие операции? Есть ли возможность ее провести? Может, разъяснения еще какие есть?

  • #2
    Onutka Получается резидент на территории РФ не может рублями расплатиться с нерезидентом.Может, но с использованием (со своей стороны) счета. Вам опять не нравится статья 14 Закона 173-ФЗ?
    Но ничего нового Вам никто не напишет. Не Правительство.
    Есть ли возможность ее провести Есть. Закрыть глаза на то, что получателем является нерезидент. Это возможно, когда не видно по номеру счета, кто является получателем средств. У Вас , я так понимаю, видно.
    С неисчезающим интересом ко всем,
    Tati

    Комментарий


    • #3
      "Предоплаченная карта предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются кредитной организацией - эмитентом от своего имени, и удостоверяет право требования держателя предоплаченной карты к кредитной организации - эмитенту по оплате товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) или выдаче наличных денежных средств." (266-П).

      При эмиссии предоплаченной карты КО продает свое обязательство рассчитаться за физическое лицо. Расчеты КО осуществляет не только от своего имени, но и за свой счет. Поправьте, плиз, если я ошибаюсь.

      Комментарий


      • #4
        Onutka Поправьте, плиз, если я ошибаюсьНе ошибаетесь.
        расчеты по которым осуществляются кредитной организацией - эмитентом от своего имени, и удостоверяет право требования держателя предоплаченной карты к кредитной организации - эмитенту по оплате товаров (работ, услуг, результатов "От своего имени и за свой счет" существенно меняет дело. Потому что, тогда не резидент рассчитывается с нерезидентом, а УБ рассчитывается с нерезидентом. Последнее всегда предусматривает счет. Какой будет использован счет уплолномоченным банком?
        И еще: а как обстоит дело с идентификацией клиента по предоплаченным картам? Это важно.
        С неисчезающим интересом ко всем,
        Tati

        Комментарий


        • #5
          TatiN СПАСИБО.
          Идентификация упрощенная по п. 3.1 262-П.
          У меня с валютным контролем сложности. Пока получается:
          - базы по валютным операциям п. 1.17 117-И нет
          - кода VO п. 1.14 117-И нет.
          "От своего имени" это точно. Вопросы по поводу "за свой счет". Искажение отчетности пойдет, кажется. По сути все же физ. лицо платит, а не УБ.
          И еще как классифицировать перечисление в пользу иностранной платежной системы на 40807? Не товар точно. Но и на работы-услуги-пожертвования тоже не похоже.

          Комментарий


          • #6
            Onutka И еще как классифицировать перечисление в пользу иностранной платежной системы на 40807? как собственную операцию банка.
            Не кодируется:
            " от своего имени" - во-первых,
            не используется счет клиента - во-вторых (40911-не счет клиента).
            Сюда нужно "подтянуть" агентирование или договор комиссии, уточнив, в каком из них "за свой счет". Вместе с Законом о банках и банковской деятельности.

            базы по валютным операциям п. 1.17 117-И нет Потому что есть п. 1.1 Инструкции 117-И.
            - кода VO п. 1.14 117-И нет. Нет не поэтому, а потому что, все тот же, п.1.1.
            Искажение отчетности пойдет, кажется Какой? Уточните.
            Идентификация упрощенная по п. 3.1 262-П.Подразумевается, что предоплаченная карта , все равно, только клиентам банка выдается? Тогда - упрощенная.
            С неисчезающим интересом ко всем,
            Tati

            Комментарий

            Пользователи, просматривающие эту тему

            Свернуть

            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

            Обработка...
            X