22 октября, понедельник 08:10
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Интересный вопрос по пластику

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Интересный вопрос по пластику

    Может кто сталкивался или хотя бы немного в курсе движения средств по пластику.
    Ситуация такая: Клиент приходит к банкомату И снимает наличные деньги, потом кладет их обратно на карту , причем сумма может незначительно меняться (колебания +/- 1000 руб.), хотя думаю это ни на что не влияет, и так делает несколько раз. И скажем на следующий день ситуация повторяется.
    Вот и вопрос может ли он получить какую-то выгоду от этого и вообще зачем это нужно делать, если и пластик. карта принадлежит этому же банку.
    У кого какие соображения?

  • #2
    АлекМ как правило потеряет, так как за снятие наличных большинство эмитентов берет деньги даже в своих банкоматах. А может деньги ему на карту кто-то другой кладет?

    Комментарий


    • #3
      Или кто-то другой снимает

      Комментарий


      • #4
        АлекМ
        причем сумма может незначительно меняться (колебания +/- 1000 руб.), хотя думаю это ни на что не влияет, и так делает несколько раз. И скажем на следующий день ситуация повторяется.
        Он так это сделает около 20 раз, после чего на счете станет меньше денег примерно на эту сумму, около 1000 руб.
        Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

        Комментарий


        • #5
          Это новый культ.
          Поклонники золотого тельца совершают таким образом свои религиозные отправления.

          Если серьёзно, то коллеги Smart и Merridew высказали похожие на истину предположения.

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от Borya
            Это новый культ. Поклонники золотого тельца совершают таким образом свои религиозные отправления.
            Если серьёзно, то коллеги Smart и Merridew высказали похожие на истину предположения.
            Скорее народ создает обороты по счет для расчета лимита овера от суммы поступлений. И второй вариант - создает себе приличную кредитную историю по карте с овером, типа - я уже брал и гасил. Хотя первое скорее всего. И если кто автоматом рассчитывает лимит овера - попал на чистое кидалово.
            Хотя может кто-нить найдет или знает безобидное объяснение такому поведению картхолдера.
            С уважением,
            Давать советы легко. Сделать, чтобы им следовали - искусство! :umn:
            Понравился совет? - добавь его к моей репутации! :)

            Комментарий


            • #7
              А у нас ещё был случай - мелкие рыночные торговцы так "инкассировались": они сдавали в виде пополнения карт ежедневно свою выручку (например, мятые десятки). И снимали из банкомата то же, но в 500 и 1000-рублёвых немятых купюрах.
              Дёшево и сердито.

              Комментарий


              • #8
                Ещё вариант - конвертация. При совпадении некоторых условий курс может быть выгоднее чем в обменнике.
                --* Never say never again...

                Комментарий


                • #9
                  Согласен с коллегами: либо накручивает обороты с какой-то целью, либо банальный размен/обмен денег.
                  Если, конечно, дубликат карты не используется...

                  Комментарий


                  • #10
                    при нынешнем курсе в обменниках конвертация абсолютно реальна. только снимать и пополнять клиент должен в разных валютах.

                    Комментарий


                    • #11
                      Вносят/снимают в одном городе?
                      У нас так родителии "передают" денежки своим детям-студентам, а мелкие торговцы отдают выручку своим "хозяевам" (эти и в пределах одного города вносят/снимают).

                      Комментарий


                      • #12
                        А как бы вы отнеслись к клиенту у которого на счете 0, а он каждый день долбает банкомат?
                        Это, батенька, вопрос из области неврастений и психопатологий! Чужая душа потемки...

                        А ваш клиент может просто кредит гасит из собственного же лимита?

                        Комментарий


                        • #13
                          А клиент который в день совершает по 30-40 оплат своего сотового по 1 коп?.
                          Или снимает по 10 р. 10 раз на дню?
                          причем старается не забирать деньги...или забрать не все....(в рез-те чего банкомат выдает ошибку)
                          Какое к этому отношение?И что можно сказать?
                          .. она неплохо бьет, метко, коли наводить аршина на полтора правее..

                          Комментарий


                          • #14
                            Сообщение от АлекМ
                            Вот и вопрос может ли он получить какую-то выгоду от этого и вообще зачем это нужно делать, если и пластик. карта принадлежит этому же банку.
                            У кого какие соображения?
                            Самое верное решение связаться с клинетом и задать этот вопрос напрямую. А что собственно мешает????
                            И вообще он может оказаться сотрудником банка и заниматься настройкой банкоматов. Насколько мне известно - снятие и пополнение - самый верный способ тестирования "Cash-IN".

                            Комментарий


                            • #15
                              Чегой-то тут про какой-то овер говорят...валюту...Насколько я понял участвуют в операции одни рубли и карта дебетовая (+ про овер нету речи).
                              Если б автор не пропал то впринципе 1 вопрос..время снятия\зачисления? ..мб действительно культ какой? ····················

                              Комментарий


                              • #16
                                Может, ваш этот замечательный клиент таким образом пытался сыграть на разнице курсов? Краем уха, предположим, он услышал, что в час Х в банке закрывается день и меняется курс, вот и решил снать рубли по одному курсу, а зачислить по другому?

                                СВС

                                Комментарий


                                • #17
                                  Всем спасибо, не ожидал что может быть столько вариантов! на самом деле пока не известны номера карт , поэтому пробить кому она принадлежит невозможно, но обещали в скором времени предоставить.
                                  Я этим вопрос занялся чисто интереса, думаю врядли же человек получивший пластик пойдет играться с ним к банкомату. Будут карты обязательно расскажу что конкретно происходит.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Может быть действительно курс гоняет? До пластика люди так и делали только уже с обменниками

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Хотя может кто-нить найдет или знает безобидное объяснение такому поведению картхолдера.

                                      Объясню на примере своего банка - списание по счету проходит через несколько дней после реального снятия денег, причем проходит оно именно реальной датой.
                                      Т.е. можно положить 100 тыс на счет, увидеть их на карте, снять их, положить на счет (списание по счету еще не проведено и на счете теперь 200, хотя на карте 0), увидеть их, снять, положить, на счету уже 300... в приципе если постараться за день можно 2-4 раза снять-положить, а списание будет только дня через 3, а если бухи в запарке, там может и через неделю. Разница в процентах может достичь вполне нормальных размеров.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        AndreySe
                                        А клиент который в день совершает по 30-40 оплат своего сотового по 1 коп?.
                                        У нас такие были одно время. По тарифам некоторых операторов необходимо было время от времени проплачивать мобильник, чтобы продлевать срок действия. Когда впервые стали оплачивать за телефоны этих операторов, некоторые продлевали сроки действия по приблизительно такой схеме: платеж на сумму менее 1 рубля добавляет к сроку 1 день, платеж на сумму скажем от 1 до 10 рублей добавлят 3 дня и т.д. Соответственно нашлись "хитрецы", которые продлевали свой срок исключительно копейками.

                                        Или снимает по 10 р. 10 раз на дню?
                                        О! Как бывший автоматизатор скажу -- это я! Объехал все банкоматы и по привычке снял, "для проверки" по десятке на каждом

                                        причем старается не забирать деньги...или забрать не все....(в рез-те чего банкомат выдает ошибку)
                                        Какое к этому отношение?И что можно сказать?

                                        Ага. Кроме саботажников и прочих бандитов (тьфу-тьфу и тех и других довольно мало) бывают ещё и "любознательные" клиенты, которые только-только получив карту начинают ставить эксперименты "а что будет если деньги не забрать...". Как правило хорошие и отзывчивые люди. Ещё б эксперименты только на "кошках" ставили....

                                        Ant_Dvh
                                        Можно прикинуть. Если взять скажем 10% годовых, то можно посчитать "на пальцах". Пусть у клиента 100000р. Он его вносит и снимает максимальное количество раз (предположим дневной лимит у него 1 млн). В итоге после всех манипуляций у него на счете 1100000 (последний раз у него не снять не получилось ибо достигнут лимит -- кстати ж лимиты как правило меньшие стоят). Получаем грубо говоря 300 руб. в день, три дня (суббота-воскресенье-понедельник) -- 900). Получается вобщем-то хорошая прибавка к пенсии (четыре выходных в месяц -- 900*4=3600).
                                        Только вот проценты по картам редко бывают такие большие (у нас к примеру 10 процентов нет). Ну и на практике всё скорее всего упрётся в лимиты -- тогда потенциальные суммы будут уже совсем маленькими. Овчинка выделки не стоит...

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          причем старается не забирать деньги...или забрать не все....(в рез-те чего банкомат выдает ошибку)
                                          Бывает еще и хуже!!! (но об этом помолчим

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            списание по счету проходит через несколько дней после реального снятия денег, причем проходит оно именно реальной датой.
                                            ничё не понял - списание через несколько дней по счёту отражают, а поступления в онлайне в день операции проводят? оригинальная система учёта - название банка в студию, пойду карточку открывать

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              оригинальная система учёта - название банка в студию, пойду карточку открывать
                                              хотя не надо - судя по профилю Изя Врат в реальности всё по-другому

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                списание через несколько дней по счёту отражают, а поступления в онлайне в день операции проводят

                                                Ага. %)
                                                Вот такие мы забавные.

                                                оригинальная система учёта - название банка в студию, пойду карточку открывать

                                                Сбербанк.

                                                хотя не надо - судя по профилю Изя Врат в реальности всё по-другому

                                                В реальности все именно так, как я и написал.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  ничё не понял - списание через несколько дней по счёту отражают, а поступления в онлайне в день операции проводят?
                                                  В Кэш инах так и есть (как я понимаю,хотя с ними не сталкивался) поступления\списания пишутся в онлайн режиме...а вот если он снимает "внизу" а потом поднимается к "кассе" и снова кладет на свой карточный счет, то насколько я понимаю "онлайн" обновления быть не должно )))...нет можно (технически) но...

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Gran
                                                    ничё не понял - списание через несколько дней по счёту отражают, а поступления в онлайне в день операции проводят? оригинальная система учёта - название банка в студию, пойду карточку открывать
                                                    Ну помимо Сбербанка, -- это скорее всего любой банк работающий с "Золотой Короной".

                                                    Кстати, чем профиль-то мой не понравился?

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Изя Врат ничё не понял - списание через несколько дней по счёту отражают, а поступления в онлайне в день операции проводят? оригинальная система учёта - название банка в студию, пойду карточку открывать
                                                      Ну помимо Сбербанка, -- это скорее всего любой банк работающий с "Золотой Короной".

                                                      Вы рекламу делаете кардхолдеров привлекаете в выше упомянутые банки
                                                      С уважением ко всем...

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Объясню на примере своего банка - списание по счету проходит через несколько дней после реального снятия денег, причем проходит оно именно реальной датой.
                                                        Т.е. можно положить 100 тыс на счет, увидеть их на карте, снять их, положить на счет (списание по счету еще не проведено и на счете теперь 200, хотя на карте 0), увидеть их, снять, положить, на счету уже 300... в приципе если постараться за день можно 2-4 раза снять-положить, а списание будет только дня через 3, а если бухи в запарке, там может и через неделю. Разница в процентах может достичь вполне нормальных размеров.


                                                        в этом случае разумно причисление процентов производить на основании оборота\движения по счету (разность между дебетом кредитом) за сутки (исходящий остаток по счету на конец дня), а он(о) как раз будет равно нулю (той сумме, которая была на начало опердня).

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Держатель может таким образом подлинность купюр проверять.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            oykO
                                                            Или можно предположить (ну совсем в теории), что кто-то научился делать ОЧЕНЬ УЖ ХОРОШИЕ подделки и CASH-IN их распознает как нормальные деньги, того это получается идеальная схема обналичивания и отмывания фальшивок, тем более пока Банк не чухнулся, правда вот эмитенту как правило известны все данные о клиенте, хотя и они могут быть ложными. Вариантов куча.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X