17 октября, среда 16:35
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Пластик и закон "О противодействии легализации..."

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Пластик и закон "О противодействии легализации..."

    Поскольку в законе "О противодействии легализации доходов , полученных преступным путем, и финансировании терроризма" от 07.08.2001 про пластик напрямую не говориться. Интересует "пластиковая" применимость этого закона. Правильно ли я понимаю, что по пластику под этот закон попадают следующие случаи:
    1. Снятие наличной валюты с рублевого счета при сумме эквивалентной 600 000 и более рублей.
    2. Получение средств на карточный счет на сумму эквивалентную 600 000 рублей из-за рубежа.
    3. Оплата картой, по Р2Р или P2B, суммы эквивалентной 600 000 рублей на счет нерезидента (физического или юридического).
    Согласно закона, п.2 и п.3 касаются зачисления или списания контрагентов с анонимными счетами, но как определить анонимность? И все такие транзакции под одну гребенку? Есть ли еще случаи, которые попадают под «пластиковую тему»?

  • #2
    igg

    ПИСЬМО ЦБ РФ от 28 ноября 2001 г. N 137-Т

    8. Признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, при осуществлении электронного банкинга и расчетов по пластиковым картам:
    (в ред. письма ЦБ РФ от 16.01.2003 N 6-Т)
    8.1. регулярное перечисление клиентом денежных средств на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей, одному или нескольким контрагентам при покупке (продаже) товаров (работ, услуг) посредством сети Интернет с использованием кредитной (дебетной) карты с предоставлением права на списание средств со счета клиента;
    8.2. регулярное зачисление клиентом, предоставляющим услуги в сфере торговли посредством сети Интернет, денежных средств на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей, поступающих со счетов для расчетов с использованием кредитных (дебетных) карт клиентов других кредитных организаций;
    8.3. регулярное снятие держателем кредитной или дебетной карты наличных денежных средств через кассу кредитной организации или через банкомат на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей (на основании данных по операциям с пластиковыми картами, регулярно направляемых (или доступных через удаленный терминал) через организацию, осуществляющую процессинг пластиковых карт на основании лицензии VISA International или Europay International). Исключение составляет снятие денежных средств, поступивших на счет работника от работодателя и представляющих выплату работодателем своим работникам любых форм материального вознаграждения.
    и вообще поиск - великая вещь!
    Подфорум ФЗ "О противодействии отмыванию незаконных доходов"

    Комментарий


    • #3
      Спасибо, Bankir_Dima.

      Комментарий

      Пользователи, просматривающие эту тему

      Свернуть

      Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

      Обработка...
      X