Эмитент - Usa, корпоративный счет - Россия.

[BACEK]

Господа! У нас намечается проект. Для России несколько необычный.
Дело вот в чем:
Есть физики-америкосы (1000 челов) с картами Visa, DC и т.д.
В России открыт корп.счет юр.лица-нерезидента. Под этот счет открыты 1000 суб.счетов в USD. Выпущены 1000 карт EC/MC Mass. Карты EC/MC уехали чемоданом в штаты.
Создан (будет создан) сайт,связанный с Visa и т.д. с одной стороны, и с MasterCard, с другой сторны.
Смысл схемы:
Америкосы, по своим картам Visa лезут в инет на этот сайт. Вводят номер карты по своей Visa и указывают номер карты по Master.Также вводится сумма в USD. В режиме он-лайн по Visa деньги блокируются и тут же появляются на Master. Америкос тут же по Master либо обналичивает, либо расплачивется. Возмещения по Visa банка USA приходят к нам через три дня на корп.счет. Далее в разрезе суб.счетов мы все это дело раскидываем .
Возможна ли такая схема в России? Есть ли какие-нибудь ограничения по корп.счету? Какие могут быть еще подводные камни?
Предполагаемые ежемесячные обороты составят 10 млн $. Возможно партнерство. Своегопроцессинга нет.
Заранее спасибо за помощь в рассмотрении даннойпроблемы.

[Andy_I]

BACEK

Возможна ли такая схема в России? Есть ли какие-нибудь ограничения по корп.счету?
А вы Положение 23-П читали? Почитайте - вам понравится....

[Dimitrii]

Andy_I
в 23-п есть только ограничение на операции юриков-нерезов по их рублевым счетам. По законодательству уполномоченные банки не осуществляют валютный контроль за операциями нерезов с их валютных счетов. Хотя лично по пластику работал только с рублевыми счетами юриков-нерезов, но думаю проблем с валютными счетами быть не должно.

[BACEK]

Dimitrii
Согласен. в 23-п только про корпоративные рублевые для нерезидентов написано.
4.6.2. Юридические лица - нерезиденты могут осуществлять установленные пунктом 4.6 операции с использованием корпоративных карт, эмитентами которых являются кредитные организации - резиденты, со счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации, открытых в соответствии с Инструкцией Банка России "О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам" от 12 октября 2000 года N 93-И, за исключением:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.11.2000 N 857-У)
1) безналичной оплаты расходов, связанных с командированием работников соответствующих юридических лиц в иностранные государства, в иностранной валюте;
2) получения наличных денежных средств в иностранной валюте за пределами Российской Федерации для оплаты расходов, связанных с командированием работников соответствующих юридических лиц в иностранные государства.
Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 29.11.2000 N 857-У.
Спросил по поводу валютного контроля - легко!
Но все-таки что-то с корп.счетом не до конца все понятно...
Может ли он иметь 1 основной счет и 999 доп.счетов? и т.д...

[Dimitrii]

BACEK
Может ли он иметь 1 основной счет и 999 доп.счетов?
А зачем ? Счет один, а карт к нему линкуйте сколько хотите.

[BACEK]

Dimitrii
Точнро! Спасибо.

И все-таки мы сейчас зациклились на том, какой счет открывать.

Не понятно, если в 23-П сказано только про рублевый корп.счет для нерез-ов, значит ли это, что мы не можем открыть валютный корп.счет. А если можем, то как по нему работать? Вот с этим непонятки....

[Dimitrii]

BACEK
40807 и валюта счета, но честно говорю что так пока не делал.

[BACEK]

%-))) Это понятно. Как по нему работать? Какое указывать назначение платежа при списании по нему средств? Не на основании финансовых же транзакций по картам(карте).

[Dimitrii]

BACEK
Какое указывать назначение платежа при списании по нему средств? Не на основании финансовых же транзакций по картам(карте).
А почему нет? Кто ограничивает?
Операции будут проводиться в иностанных валютах и под валютный контроль не попадают. Единственное у легализаторов необходимо будет проверять список физиков, кот. открываете карты.

[BACEK]

Ну если указывать, что операция была по карте, тогда возникает прецедент, что это корп.валютный счет для расчетов по пластику, что не предусмотрено ЦБ. Как быть с этим?

[Dimitrii]

BACEK
что это корп.валютный счет для расчетов по пластику, что не предусмотрено ЦБ.
почему?
205-П не запрещает списание с 40807 по данному назначению.

[BACEK]

Спасибо, пойду углублюсь в 205-п....

[Andy_I]

BACEK

Не знаю,что Ваш валютный контроль думает, только есть в валютном законодательстве правило: "Что прямо не разрешено, то запрещено", и пункт 23-П читается совсем по другому:
4.6.2. Юридические лица - нерезиденты могут осуществлять установленные пунктом 4.6 операции с использованием корпоративных карт, эмитентами которых являются кредитные организации - резиденты, со счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации, открытых в соответствии с Инструкцией Банка России "О порядке открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации и проведения операций по этим счетам" от 12 октября 2000 года N 93-И, за исключением:
(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.11.2000 N 857-У)
Поскольку прямо не сказано, что могут осуществлять операции со счетов в иностранной валюте, то это запрещено. Уточните у своих валютчиков...

[Dimitrii]

Andy_I
Не понял, а что за бугор юрик-нерез только с налом должен своих сотрудников отправлять?
п.4.6.2. трактуйте правильно. Там нет слова только.... Т.е. указанные в п.4.6. операции нерез может проводить с любых счетов, в т.ч. и с рублевых за исключением указанных операций....

[Leksus]

ВАСЕК
Разрешите поинтересоваться назначением такой операции по перебросу средств с американских VISA на ЕС/МС?
Хочу высказать глубокие сомнения по возможности "моментальной" блокировки сумм с VISA карт в online и их зачисления на другой тип карты. По крайней мере суммы должны слезть с мерчанта на привязанный банковский счет, перед тем как отправляться куда либо дальше... а эта операция занимает минимум 2 рабочих дня, не говоря уже обо всем остальном.
Просветите плз если не секрет как собираетесь технически это делать. Также могу помочь с процессингом если интересует (пишите в приват). Удачи!