24 октября, среда 07:32
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Уровень "карточного" мошенничества в России превысил европейский

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Уровень "карточного" мошенничества в России превысил европейский

    Как отмечают специалисты, в России потери от действий «карточных» мошенников достигли 20 млн. долларов в год. Если в 2002 году и первом квартале 2003 года, по данным ГУВД, было возбуждено 43 уголовных дела и выявлено 197 фактов преступной деятельности, которые связаны с пластиковыми картами, то, по зявлению заместителя начальника 6-го отдела Управления по борьбе с экономическими преступлениями (УБЭП) ГУВД г.Москвы Константина Рыжкина, за 7 месяцев текущего года только в столице было выявлено 180 эпизодов и возбуждено более 50 уголовных дел по факту мошенничества с банковскими картами. На основе опыта сотрудничества с зарубежными коллегами он сделал вывод, что уровень мошенничества в России превысил европейский, достигнув 0.1% от общего оборота по пластиковым картам (20 млрд. долларов).
    Вся статистика висит на: http://www.crime-research.ru/news/2004.08.18/1356/

    Хотелось бы обсудить тему!
    Пока универсального лекарства нет, но минимизировать криминализацию данного явления(Пластиковые карты + Интернет и банковские карты) думаю возможно.

  • #2
    Ну я не специалист...
    Но в приципе VbV (3DS) для Visa повсеместно внедрить и все будет более менее нормально

    Во всяком случае с internet фродом через российских мерчантов или по картам российских банков будет на какое-то время покончено.

    А если кто то из западных банков не хочет внедрять 3ds то со стороны россии всеравно ничего сделать нельзя... интернет то он один.

    PS: вопрос по теме: может ли банк внедривший у себя 3ds заблокировать не 3ds интернет транзакции (технически то запросто... вопрос как это с правилами платежной системы согласуется)

    Комментарий


    • #3
      Сообщение от MaximQ
      Во всяком случае с internet фродом через российских мерчантов или по картам российских банков будет на какое-то время покончено.
      Да на какое-то время...
      Увы защита и нападение - это вечное состязание.
      Я почти уверен, что только технически проблему не решить, а вот в комплексе, в том числе и используя организационно-правовой рычаг, минимизировать негативные последствия internet fraud - возможно.

      Комментарий


      • #4
        Наряду с перечисленным - учить надо кардхолдера куда можно а куда нет сунуть кредитку... А то ведь некоторые умудряются просто на блюдце принести кардерам и номер и cvc и остальные параметры.
        Everything will be ok in the end.
        If its not ok, its not the end.

        Комментарий


        • #5
          А те кому мы по зарплатным проектам карты выдаем, так вообще ее видят раз в месяц от зарплаты к зарплате и пины с ними держат.А некоторые(особенно на каком нибудь заводе)воруют просто у соседа в каком нибудь ящичке в раздевалке в день зарплаты и бегом в магазин по карте,а там продавец "слепой" подписи толком не сверяет. Так что какие мошенники? Культуры карточной нет просто. Ну а с мошенниками это как у всех цвилизованных.

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от cybercrime
            Как отмечают специалисты, в России потери от действий «карточных» мошенников достигли 20 млн. долларов в год. Если в 2002 году и первом квартале 2003 года, по данным ГУВД, было возбуждено 43 уголовных дела и выявлено 197 фактов преступной деятельности, которые связаны с пластиковыми картами, то, по зявлению заместителя начальника 6-го отдела Управления по борьбе с экономическими преступлениями (УБЭП) ГУВД г.Москвы Константина Рыжкина, за 7 месяцев текущего года только в столице было выявлено 180 эпизодов и возбуждено более 50 уголовных дел по факту мошенничества с банковскими картами. На основе опыта сотрудничества с зарубежными коллегами он сделал вывод, что уровень мошенничества в России превысил европейский, достигнув 0.1% от общего оборота по пластиковым картам (20 млрд. долларов).
            Вся статистика висит на: http://www.crime-research.ru/news/2004.08.18/1356/



            Хотелось бы обсудить тему!
            Пока универсального лекарства нет, но минимизировать криминализацию данного явления(Пластиковые карты + Интернет и банковские карты) думаю возможно.

            Могу поделиться реальным опытом. Можно сказать - создали прецендент. В моей торговой точке взяли "орла" с поличным - при нем карта липовая, перебитая (пластик Барклаевский, БИН - Мерилин Линч Банк, штат Юта, клиентская база - безлимитный кредит из римского банка - с чеком, подписью, пакетом с покупками и чашкой кофе в руке. Ойкнуть не успел. Довели дела до суда. Получил за мошеничество. Правда всего три года условно, но Зачинщики в розыске, правда безуспешно, в Интерполе. рукодельники из Белоруссии.Ребята перешивали карты практически на ходу... На том и попались... Поймать изготовителей практически нереально. Только подставных, которые обналичивают карты. А тут еще клиенты нет-нет, порадуют, ПИН на карте выцарапают - "чтоб не забыть"

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от Gingery
              Могу поделиться реальным опытом. Можно сказать - создали прецендент. В моей торговой точке взяли "орла" с поличным - при нем карта липовая, перебитая (пластик Барклаевский, БИН - Мерилин Линч Банк, штат Юта, клиентская база - безлимитный кредит из римского банка - с чеком, подписью, пакетом с покупками и чашкой кофе в руке. Ойкнуть не успел. Довели дела до суда. Получил за мошеничество. Правда всего три года условно, но Зачинщики в розыске, правда безуспешно, в Интерполе. рукодельники из Белоруссии.Ребята перешивали карты практически на ходу... На том и попались... Поймать изготовителей практически нереально. Только подставных, которые обналичивают карты. А тут еще клиенты нет-нет, порадуют, ПИН на карте выцарапают - "чтоб не забыть"
              Заранее его ждали или магазинные охраннички "брали"?
              Вообще - хорошая работа. Жаль только, что для реального результата надо, чтобы брали их почаще...

              Комментарий


              • #8
                Заранее ждали.. вели этих орлов неделю..А брали их ребята из управления "К". Отслеживали операции во всех ТСС на определенные БИНы. Да и описание уже было...

                Комментарий


                • #9
                  Gingery Одного поймали и сидят радуються, а тысячи остальных не поймают скорее всего никогда...

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от cybercrime
                    Как отмечают специалисты, в России потери от действий «карточных» мошенников достигли 20 млн. долларов в год. Если в 2002 году и первом квартале 2003 года, по данным ГУВД, было возбуждено 43 уголовных дела и выявлено 197 фактов преступной деятельности, которые связаны с пластиковыми картами, то, по зявлению заместителя начальника 6-го отдела Управления по борьбе с экономическими преступлениями (УБЭП) ГУВД г.Москвы Константина Рыжкина, за 7 месяцев текущего года только в столице было выявлено 180 эпизодов и возбуждено более 50 уголовных дел по факту мошенничества с банковскими картами. На основе опыта сотрудничества с зарубежными коллегами он сделал вывод, что уровень мошенничества в России превысил европейский, достигнув 0.1% от общего оборота по пластиковым картам (20 млрд. долларов).
                    Вся статистика висит на: http://www.crime-research.ru/news/2004.08.18/1356/

                    Хотелось бы обсудить тему!
                    Пока универсального лекарства нет, но минимизировать криминализацию данного явления(Пластиковые карты + Интернет и банковские карты) думаю возможно.
                    Prosto ne nado zahodit' na somnitel'nie saiti. Kak bi prichin poteryat' den'gi s karti ne budet...

                    Комментарий


                    • #11
                      Долго думал куда приткнуть ссылку,думаю сюда.
                      Начал отсюда
                      http://www.joblist.ru/mpb/rb.pl?uid=...n=svu&noleft=1
                      Менеджер по реализации кредитных карточек, обналичивание денежных средств, поиску покупателей на кардинговый товар
                      зарплата: $1000-$10000

                      Раздел: Менеджеры по оптовым продажам/сбыту
                      Город: Москва
                      Образование: не имеет значения | Возраст: от 18 до 60
                      Занятость: постоянная удаленная работа, свободный график

                      Должностные обязанности:
                      Требуется на постоянную работу:
                      Менеджер по реализации кредитных карточек, обналичивание денежных средств, поиску покупателей на кардинговый товар. Подробно на: http://card-s.nm.ru/ или пишите card-s@bk.ru.


                      Требования к кандидату:
                      Образование значение не имеет.
                      Необходимо наличие компьютера, доступа в интернет и желания заработать много денег! Остальное, на сайте: http://card-s.nm.ru/ или письмом card-s@bk.ru


                      Условия работы и компенсационный пакет:
                      Свободный график работы без трудоустройства. Компенсация всех издержек высокой заработной платой!


                      В письме или при звонке укажите, что прочли о вакансии на JobList.Ru

                      И ПРИШЕЛ СЮДА
                      http://card-s.nm.ru/x.files/page0002.htm

                      Мне понравилось вот это...
                      Помни:

                      · Не светись в банкоматах, там камера,

                      · Найди кассира в супермаге электроники и делай покупки через него.

                      · Сделал покупку — выкинь карту (сломай).

                      · Если вдруг кассир спросит, а почему здесь Джон Смит, а вы Русский. Извинитесь, якобы карта шефа и т.д. заберите карту и сломайте!

                      · При любых экстренных случаях ломайте карту!

                      · Не носите сразу все карты.

                      · Покупай мелкогабаритные, но дорогие вещи.

                      · Не покупай две одинаковые вещи.

                      · Не заказывай доставку.

                      · Покупка должна быть от 1 — до 3 тыс. евро.

                      · Из магазина уезжай на такси, до любого подъезда, вызывай к нему другое такси и вот тогда езжай домой.

                      · Одевайся на дело дорого и со вкусом, ты же богат.

                      · Не ходи в одно и тоже место два раза.

                      · Старайся иметь наличные для оплаты хотя бы части покупки (на тот случай, если карта заблокирована, или докопался продавец).

                      · Разговаривайте с кассиром, шутите, улыбайтесь (при разговоре человек менее внимателен).

                      · Ни кому не чего ни рассказывайте! (узнал один, узнают все).

                      · Не берите с собой документы.

                      · Отрицайте ВСЕ! (Вы нашли бумажник с карточкой и без документов). Ваши действия НЕДОКАЗУЕМЫ!
                      Люблю деньги, но пpедельно пpофессионально. (Киpиенко, по HТВ, 24.03.1998)

                      Комментарий


                      • #12
                        Отрицайте ВСЕ! (Вы нашли бумажник с карточкой и без документов). Ваши действия НЕДОКАЗУЕМЫ!
                        Самое ужасное, что это правда
                        С Уважением,
                        Филиппов Александр

                        Комментарий


                        • #13
                          Почему мы сами не занимаемся дальнейшей процедурой снятия денег с карт. Я бы добавил, потому что мы разводим вас и всю страну. Вам всего на всего надо дать нам 590евро, и вы пойдете и снимете в 5 раз больше, но получите не деньгами, а вещами.

                          Безумный развод
                          С Уважением,
                          Филиппов Александр

                          Комментарий


                          • #14
                            По поводу развода могу сказать на собственном опыте.
                            Есть кампания http://idc-discount.ru/index.htm занимаются дисконтом. Там, пишут через строчку, позвоните и запишитесь на индивидуальное собеседование по тел. (095) 545 8372(с 10 до 20 по будням). Вроде крупная компания, вроде все по честному. Приехав туда, вас сажают в комнату, ждут пока заполнится полностью, и так невзначай подсаживаются еще пару подставных лиц. Начинается инструктаж. Говорят, что все будет супер вы уже одной ногой в олигархах. И самое интересное, что подставные лица поддакивают, создают рабочую обстановку. Работают на стадное чувство. Главное что обычным людям задавать вопросы нельзя сразу затыкают. Сидишь, смотришь этот концерт. Дальше больше типа индивидуально собеседование. Запускают в другую комнату, дают анкету говорят, пишите и выбирайте направление, по которому планируйте работать. Потом говорят, есть ли у вас вопросы, конечно, есть.. начинаю спрашивать что, мол, как мол. На вопрос по моему зачислению в штат сказали, что будет рассматриваться на СОВЕТЕ ДИРЕКТОРОВ. Вау думаю, сам директор выбирает штат и его формирует. Спрашиваю что дальше делать. говорят, позвоните ЗАВТРА с 8-10 вам скажут. Таких оперативных директоров я еще не видел при потоке людей выносить решение так быстро это что-то. Наступает завтра. Набираю, мне говорят, что вы самый замечательный и что вы приняты на работу, но чтоб туда пойти надо пройти обучение. Причем ранее не чего не говорилось об этом. И тут самое интересное Сумма обучения составляет 60у.е и в последствии будет расти. ВАУУУ . Хотя на собеседовании говорили что не какой финансовой подоплеки.
                            Зы Пирамида пирамидой
                            С Уважением,
                            Филиппов Александр

                            Комментарий


                            • #15
                              В общем-то, обсуждаемое явление было, есть и будет. В последнее время из банкоматов регулярно мошеннические карты вынимаем. Вопрос в другом: как самому защититься от подобного. При использовании примитивных методов защиты на 90% проблем не будет. А именно: не носите с собой пин-конверт, при потере карты сразу созванивайтесь с сервисной службой банка-эмитента и блокируйте ее, для оплаты покупок через интернет заведите отдельную карту и перечисляйте на нее средства с основной непосредственно перед покупкой. А в целом очень правильно Мейснер сказал: пока у нас не появится культура карточного обращения ситуацию не исправишь. Сами виноваты - выдаем карты людям, которые позавчера с пальмы слезли и абсолютно не понимают, что с ней делать.

                              Комментарий


                              • #16
                                http://cardingworld.cc/
                                А это вообще не понятно чем занимаются
                                Люблю деньги, но пpедельно пpофессионально. (Киpиенко, по HТВ, 24.03.1998)

                                Комментарий


                                • #17
                                  pkom
                                  Добавлю немного:
                                  1) регулярно менять ПИН-код (не реже одного раза в месяц);
                                  2) после поездок зарубеж - перевыпуск карты (после Азии и Бразилии - обязательно, остальные страны - рекомендовано, но не обязательно);
                                  3) включить систему информирования об операциях (СМС) и звонить в банк сразу, как появилась непонятная операция;
                                  4) не держать на карточном счету больше, чем это необходимо для предстоящих в ближайшие 2-3 дня покупок.

                                  Вот примерно так вот.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Какие-то невнятные данные. Что есть "уровень мошенничества" в России? Фрод российского происхождения, фрод с российским пластиком или фрод, осуществленный в России?

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      О, не обратил внимания, что тема протухшая давно. И что-то данных посвежее не находится...

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        протухшая давно. И что-то данных посвежее не находится...-Но актиульности наверное не потеряла. Заметил по поведению кассиров. Часто плачу карточкой в районе Рижской (Седьмой Континент, Крестовский). Так вот последнии полгода только карточку провели сразу отдали. Ни паспорта и подпись сверить. Ну интелегентный молодой человек. Сделал в конце месяца замечание в Седьмом, старшей по залу. Все следующие посещения возвращали карточки только после свреки подписи.
                                        Зашел в крестовский на новый год. А паспорт покажите, оба на. Спрашиваю кассиров, откуда бдительость. Слишком много краденных и поддельных.
                                        Люблю деньги, но пpедельно пpофессионально. (Киpиенко, по HТВ, 24.03.1998)

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          http://www.fontanka.ru/163771

                                          Подобные случаи, имхо, просто катастрофически подрывают у населения доверие к картам как к платежному средству. Очень надеюсь, что дело не "застрянет" и что условным сроком мошенники не отделаются.

                                          Комментарий

                                          Пользователи, просматривающие эту тему

                                          Свернуть

                                          Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                          Обработка...
                                          X