6 марта, суббота 17:19
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Реагирование на инциденты с мошенничеством в ДБО

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Реагирование на инциденты с мошенничеством в ДБО

    Все знают про 382-П и п.2.13 о реагировании на инциденты, а также п.4ж ПП-584 про реагирование на инциденты. В июле рекомендации выпустили АРБ и НП НПС. Сегодня такие рекомендации выпустила Group-IB. Разница в документах как в ориентации (АРБшные ориентированы на банки, а Group-IBшные на клиентов), так и в детализации (в Group-IBшных описано даже как пользоваться ПО для сбора доказательств и создания их копий для следователей и судов). Оба документа практические и позволяют облегчить процесс сбора доказательств для правоохранительных и судебных органов и придать им юридическую значимость.

  • #2
    В рекомендациях АРБ описаны действия в начале инцидента. Но чем-то он должен закончиться. Возникает интересный вопрос: что является основанием для возврата денег банком получателя в банк плательщика и банком плательщика - жертве мошенников?

    Комментарий


    • #3
      Только судебное решение

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от Алексей Лукацкий Посмотреть сообщение
        Только судебное решение
        Спасибо

        Комментарий


        • #5
          Сообщение от Алексей Лукацкий Посмотреть сообщение
          Только судебное решение
          Не соглашусь.
          С учетом низкого быстродействия правоохранительной системы, решать вопрос таким способом не всегда в интересах клиента.
          Приостановление платежа на основании 115-фз и последующий его возврат как ошибочного с соответствующими официальными подтверждениями, считаю тоже законный способ (ну если конечно деньги арестовать не успели).

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от UserNick Посмотреть сообщение
            Не соглашусь.
            С учетом низкого быстродействия правоохранительной системы, решать вопрос таким способом не всегда в интересах клиента.
            Приостановление платежа на основании 115-фз и последующий его возврат как ошибочного с соответствующими официальными подтверждениями, считаю тоже законный способ (ну если конечно деньги арестовать не успели).
            Тогда какой документ должен явиться основанием для возврата?

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от Москвитин Посмотреть сообщение
              Тогда какой документ должен явиться основанием для возврата?
              Присоединяюсь к вопросу. Приостановить платеж на основании 115-ФЗ можно. Но что делать, если платеж уже ушел в банк-получателя? На каком основании идет возврат в банк-отправителя?

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от Алексей Лукацкий Посмотреть сообщение
                Приостановить платеж на основании 115-ФЗ можно.
                Приостановить (ФЗ-115, ст.7, ч.10) можно только платежи клиентов, которых входят в текущую редакцию "Справочника террористов". Либо если платеж клиента направляется такому Получателю. Платеж приостанавливается максимум на 2 дня.

                ФЗ-115, ст.7, ч.11 говорит об отказе в платеже. Т.е. о неисполнении расчетного документа клиента на списание средств.

                ЗЫ Я сторонник точности формулировок. А то будет непонятно, о чем идет речь.
                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Москвитин Посмотреть сообщение
                  Тогда какой документ должен явиться основанием для возврата?
                  Мне известны 2 варианта оснований для возврата

                  Вариант1 – если средства не были зачислены на р/с получателя - 302-П Часть III п. 1.5.4 абзац 5

                  Если в течение 5 рабочих дней не выяснены владельцы средств, то суммы, зачисленные на счет по учету сумм, поступивших на корреспондентские счета до выяснения, откредитовываются в подразделение расчетной сети Банка России, в кредитные организации по месту ведения корреспондентских счетов.

                  Вариант2 если средства были зачислены на р/с получателя - 302-П Часть III п. 3.4.1 абзац 4

                  Если для исправления ошибочных записей требуется списание средств со счетов клиентов, то оно осуществляется в порядке, предусмотренном договором банковского счета. Списание средств со счета клиента производится с соблюдением очередности платежей. При отсутствии или недостаточности средств на счете клиента подлежащие списанию суммы отражаются на счете по учету прочих дебиторов.


                  Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                  Приостановить (ФЗ-115, ст.7, ч.10) можно только платежи клиентов, которых входят в текущую редакцию "Справочника террористов". Либо если платеж клиента направляется такому Получателю. Платеж приостанавливается максимум на 2 дня.

                  ФЗ-115, ст.7, ч.11 говорит об отказе в платеже. Т.е. о неисполнении расчетного документа клиента на списание средств.

                  ЗЫ Я сторонник точности формулировок. А то будет непонятно, о чем идет речь.
                  Помимо этого основания, есть и еще одно, более мутное (но для дела, как я понимаю, это и надо) ФЗ-115, ст.7, ч.11:

                  11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                    Приостановить (ФЗ-115, ст.7, ч.10) можно только платежи клиентов, которых входят в текущую редакцию "Справочника террористов". Либо если платеж клиента направляется такому Получателю. Платеж приостанавливается максимум на 2 дня.

                    ФЗ-115, ст.7, ч.11 говорит об отказе в платеже. Т.е. о неисполнении расчетного документа клиента на списание средств.

                    ЗЫ Я сторонник точности формулировок. А то будет непонятно, о чем идет речь.
                    Прошу прощения за предыдущий ответ, невнимательно прочитал цитату, моя мысль собственно в ней уже и содержится

                    Комментарий

                    Обработка...
                    X