21 апреля, среда 02:09
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Начисление %% на КЛ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Начисление %% на КЛ

    Здравствуйте!
    В условиях КЛ, если клиент платит начисленные %% самостоятельно, возникают серьезные проблемы.

    На примере договора кредитной линии попытаемся в течении нескольких месяцев начислить и оплатить %%.
    Договор без просрочки. Условиями договора не запрещается клиенту самостоятельно оплачивать %%.
    Итак, кредитная линия, открыта 28.06.12. Первый транш на 50 000 р выдан 28.06.12.

    Делаем начисление %% на линии. Начилилось, оплачивает клиент.
    Делаем выдачу на 50 000 20.07.12. Начисляем %% по двум траншам. Клиент оплачивает внешним ПП на счет выставленных %%.
    Привязываем документ
    Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	2.jpg 
Просмотров:	1 
Размер:	98.3 Кб 
ID:	4169484
    И в графике разносим платеж на два транша.

    Документ поделился и полностью разнесен.
    Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	5.jpg 
Просмотров:	1 
Размер:	107.4 Кб 
ID:	4169486
    Сам документ при этом ни к одному траншу не привязан

    В конце месяца делаем начисление%%.
    Сумма начисляется неверная. По графику 1270,50р, на деле – неизвестно откуда взятую сумму 409,84р.
    Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	7.jpg 
Просмотров:	1 
Размер:	98.1 Кб 
ID:	4169487
    Если вести в разрезе траншей, документ привязывается только к первому траншу и по нему при следующем начислении выводится сообщение, что начисленная сумма меньше нуля.

    «В системе очень важно вести учет только или в разрезе траншей, или в разрезе линии. Перемешивать нельзя.» Диасофт.
    Условия соблюдены, начисление правильно не работает.

    «При начислении процентов сумма считается следующим образом:
    сумма накопленных процентов до даты начисления минус уплаченные проценты минус проценты, находящиеся на счете требований по процентам.
    Все накопленные определяются из календаря: поле "Всего к дате" на последней плановой записи.
    Все уплаченные определяются из календаря: значение из поля "Всего к дате (факт)" на последнем фактическом погашении процентов.
    Для транша кредитной линии остаток на счете требований по процентам определяется по связанным документам под траншем. Проверьте все ли документы по начислению и погашению есть под траншем.» Диасофт.
    Вот здесь и ошибка. Для транша КЛ остаток на счете требований по %% нужно определять по разнесенным суммам в графике.

    Фиктивные проводки – не выход. Нужно изменить алгоритм определения оплаченных сумм.

    Прошу ответить, кто сталкивался с такой проблемой, какой выход сделали для себя?
    Вложения

  • #2
    нашли выход из данной проблемы? дело в том, что к %% нельзя привязывать реальный документ если он на несколько траншей, к ОД можно, а к процентам нельзя, выход такой заводить руками платпорпог в первичных документах и уже потом формировать реальные проводки в КАЖДОМ!!! транше. Удобно не правда ли? а представьте, что траншей не 2 как у вас, а 200 и таких линий 300 штук представляете какой объем работы получается и ЭТО они называют автоматизацией.

    Комментарий


    • #3
      Согласен - бардак. Договор с двумя траншами - это пример. Начисляем руками.

      Комментарий

      Обработка...
      X