Начисление %% на КЛ
Здравствуйте!
В условиях КЛ, если клиент платит начисленные %% самостоятельно, возникают серьезные проблемы.
На примере договора кредитной линии попытаемся в течении нескольких месяцев начислить и оплатить %%.
Договор без просрочки. Условиями договора не запрещается клиенту самостоятельно оплачивать %%.
Итак, кредитная линия, открыта 28.06.12. Первый транш на 50 000 р выдан 28.06.12.
Делаем начисление %% на линии. Начилилось, оплачивает клиент.
Делаем выдачу на 50 000 20.07.12. Начисляем %% по двум траншам. Клиент оплачивает внешним ПП на счет выставленных %%.
Привязываем документ
И в графике разносим платеж на два транша.
Документ поделился и полностью разнесен.
Сам документ при этом ни к одному траншу не привязан
В конце месяца делаем начисление%%.
Сумма начисляется неверная. По графику 1270,50р, на деле – неизвестно откуда взятую сумму 409,84р.
Если вести в разрезе траншей, документ привязывается только к первому траншу и по нему при следующем начислении выводится сообщение, что начисленная сумма меньше нуля.
«В системе очень важно вести учет только или в разрезе траншей, или в разрезе линии. Перемешивать нельзя.» Диасофт.
Условия соблюдены, начисление правильно не работает.
«При начислении процентов сумма считается следующим образом:
сумма накопленных процентов до даты начисления минус уплаченные проценты минус проценты, находящиеся на счете требований по процентам.
Все накопленные определяются из календаря: поле "Всего к дате" на последней плановой записи.
Все уплаченные определяются из календаря: значение из поля "Всего к дате (факт)" на последнем фактическом погашении процентов.
Для транша кредитной линии остаток на счете требований по процентам определяется по связанным документам под траншем. Проверьте все ли документы по начислению и погашению есть под траншем.» Диасофт.
Вот здесь и ошибка. Для транша КЛ остаток на счете требований по %% нужно определять по разнесенным суммам в графике.
Фиктивные проводки – не выход. Нужно изменить алгоритм определения оплаченных сумм.
Прошу ответить, кто сталкивался с такой проблемой, какой выход сделали для себя?
В условиях КЛ, если клиент платит начисленные %% самостоятельно, возникают серьезные проблемы.
На примере договора кредитной линии попытаемся в течении нескольких месяцев начислить и оплатить %%.
Договор без просрочки. Условиями договора не запрещается клиенту самостоятельно оплачивать %%.
Итак, кредитная линия, открыта 28.06.12. Первый транш на 50 000 р выдан 28.06.12.
Делаем начисление %% на линии. Начилилось, оплачивает клиент.
Делаем выдачу на 50 000 20.07.12. Начисляем %% по двум траншам. Клиент оплачивает внешним ПП на счет выставленных %%.
Привязываем документ
И в графике разносим платеж на два транша.
Документ поделился и полностью разнесен.
Сам документ при этом ни к одному траншу не привязан
В конце месяца делаем начисление%%.
Сумма начисляется неверная. По графику 1270,50р, на деле – неизвестно откуда взятую сумму 409,84р.
Если вести в разрезе траншей, документ привязывается только к первому траншу и по нему при следующем начислении выводится сообщение, что начисленная сумма меньше нуля.
«В системе очень важно вести учет только или в разрезе траншей, или в разрезе линии. Перемешивать нельзя.» Диасофт.
Условия соблюдены, начисление правильно не работает.
«При начислении процентов сумма считается следующим образом:
сумма накопленных процентов до даты начисления минус уплаченные проценты минус проценты, находящиеся на счете требований по процентам.
Все накопленные определяются из календаря: поле "Всего к дате" на последней плановой записи.
Все уплаченные определяются из календаря: значение из поля "Всего к дате (факт)" на последнем фактическом погашении процентов.
Для транша кредитной линии остаток на счете требований по процентам определяется по связанным документам под траншем. Проверьте все ли документы по начислению и погашению есть под траншем.» Диасофт.
Вот здесь и ошибка. Для транша КЛ остаток на счете требований по %% нужно определять по разнесенным суммам в графике.
Фиктивные проводки – не выход. Нужно изменить алгоритм определения оплаченных сумм.
Прошу ответить, кто сталкивался с такой проблемой, какой выход сделали для себя?
Вложения
Комментарий