15 октября, понедельник 13:11
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Платеж клиента банку (сумма, в т.ч. НДС)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Платеж клиента банку (сумма, в т.ч. НДС)

    Кто-нибудь пробовал облегчить бухам работу с платежами клиента банку? Требуется из платежа выделять НДС и перечислить его на сч.60309, а оставшуюся часть отнести на один из доходных счетов.
    Использовать при этом транзитные счета ЦБ запрещает.

  • #2
    Сообщение от mns_h Посмотреть сообщение
    Кто-нибудь пробовал облегчить бухам работу с платежами клиента банку? Требуется из платежа выделять НДС и перечислить его на сч.60309, а оставшуюся часть отнести на один из доходных счетов.
    Использовать при этом транзитные счета ЦБ запрещает.
    Я знаю про эту проблему. ЦБ не запрещает, а "не приветствует" использование транзитных счетов. По идее, в данном случае на основании клиентского платежа должна формироваться проводка с одним счетом по дебету (клиентским) и двумя - по кредиту (НДС и доходы). Никаким документом или инструкцией ЦБ данная ситуация не регулируется. Нигде не указано явно как можно и как нужно проводить такие платежи. Поэтому ЦБ идет лесом и все используют транзитники.
    Я специально выяснял вопрос в Диасофте на предмет реализации проводок с несколькими счетами по кредиту. Доработка будет тяжелой и, естественно, платной, если ЦБ не разродится соответствующей инструкцией.

    Комментарий


    • #3
      Можно под одним доком формировать 2 проводки. Одна на сумму дока минус НДС - на доходы, другая на сумму НДС на 603.
      ЦБ не запрещает исп. транзитных счетов, но проверяющие записывают это как замечание банку.

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от mns_h Посмотреть сообщение
        Можно под одним доком формировать 2 проводки. Одна на сумму дока минус НДС - на доходы, другая на сумму НДС на 603.
        ЦБ не запрещает исп. транзитных счетов, но проверяющие записывают это как замечание банку.
        Технически - можно, но если клиент платит нам на корсчет из другого банка, то фактически это означает что мы должны изменить входящий платеж из РКЦ. Выписка по 30102 также изменится и не будет биться с выпиской по 30101. Получаем нарушение куда более серьезное...
        Интересно, на чем основывается замечание? Кажется там только один момент - использование корреспонденции счетов, не предусмотренной 205-П. Или что-то еще?

        Комментарий


        • #5
          Я делаю тремя документами с использованием транзитников:
          1. "оригинальный" клиентский на общую сумму : Дебет_Клиента - Кредит_60311
          2. на величину НДС : Дебет_60311 - Кредит_60309
          3. на величину дохода : Дебет_60311 - Кредит_70107

          Комментарий


          • #6
            Это платеж клиента банку. Клиент приносит платежку или шлет по Б-Кл, именно этот вариант и требуется реализовать без использования транзитного счета. А с внешним платежом - no problem. Счет получателя - 20 нулей, он (платеж) садится на 47416, а оттуда списывается как надо - 2 частями. С выпиской МЦИ все сойдется. А такое использование 47416 не порицается ЦБ для случая внешних платежей.
            Замечание ЦБ было высказано на семинаре: не использовать 603 счета в качестве транзитных для платежей клиента банку с НДС.
            Собственно, уже понятно как все сделать. Спасибо за участие.

            Комментарий


            • #7
              Я делаю тремя документами с использованием транзитников:
              Именно этого (использования транзитника) нужно избежать.

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от mns_h Посмотреть сообщение
                Замечание ЦБ было высказано на семинаре: не использовать 603 счета в качестве транзитных для платежей клиента банку с НДС.
                Ну, строго говоря, чье-то выступление на семинаре - это пустой звук, если оно не подкреплено соотв. документами. Мы, собственно, так к нему и отнеслись.
                Сообщение от mns_h Посмотреть сообщение
                Собственно, уже понятно как все сделать. Спасибо за участие.
                Ну так поделитесь своим Know-How!

                Комментарий


                • #9
                  Пока на уровне идеи. Создаем новую финоперацию. Настраиваем генерацию двух проводок под документом этой финоперации. Одна проводка на сумму документа минус 18% (НДС), другая на сумму НДС. Корреспонденция счетов - как сказано выше.
                  Тут есть один момент - рассчитанная сумма НДС может на копейку не сойтись с указанной в платежке. Тогда - ручная корректировка.
                  Второе - выбор счетов доходов. Тут надо думать и обсуждать с Диасом.
                  Платежи или сразу вводятся в этой финоперации или в нее выгружаются платежи из Кл.-Б со счетом получателя 20 нулей.
                  Ручной контроль платежей, выгруженных из Кл-Б в эту финоперацию, все равно необходим.
                  Остается открытым вопрос с картотекой.
                  Это схема. Подробности - после попыток реализации.

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от mns_h Посмотреть сообщение
                    Пока на уровне идеи.
                    Make sense, но опять же, нужно иметь в виду, что в клиентской выписке будет два списания со счета, а документ у вас будет один на общую сумму. Если юристы, бухгалтерия и клиенты с этим согласны - можно сделать как описано. Удачи.

                    Комментарий


                    • #11
                      Выписка-это отчет...

                      Комментарий

                      Пользователи, просматривающие эту тему

                      Свернуть

                      Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                      Обработка...
                      X