22 октября, понедельник 04:46
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Модуль "Кредиты". Автоматизация процессов. Каков Ваш опыт?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Модуль "Кредиты". Автоматизация процессов. Каков Ваш опыт?

    Добрый день, коллеги!
    Сейчас активно автоматизируем операции по заведению/гашению/контролю выданных кредитов.
    Поделитесь, был ли у Вас удачный/неудачный опыт автоматизации, до чего Вы уже дошли .
    Мы пока на стадии тестирования фильтров для массового начисления процентов, однако с погашениями пока так не получается.

  • #2
    Кредиты XXI или Retail?
    В XXI это, пожалуй, лучший модуль из всех ядерных Инверсии.
    Работаем вообщем-то удачно. И с аналитикой и бухгалтерией.
    Протестируйте многотраншевые кредиты, линии. Привыкните к тому, что все действия "на часть" (транш), а не "на кредит".
    Слабое звено в модуле - сопровождение :-) Уж очень неповоротливое и медлительное. Для отчетности лучше используйте альтернативную печать, заявки в поддержку - в крайних случаях.

    Комментарий


    • #3
      Кредиты XXI.
      А как Вы переводите в просрочку? Вручную исправляете каждого? А если таких много?
      Волнует также вопрос сравнения данных этого модуля и РКО. Сейчас через альтернативную печать хотим сделать отчет, который это соответствие будет проверять.
      Насколько автоматизитрована выдача/сопровождение кредитов?

      Комментарий


      • #4
        1) Что исправлять? У вас заведён график возвратов?
        Если да, то при генерации "Перевод в просрочку" действия (и проводки) переводов для соответствующих частей должны сформироваться. Никто не мешает генерить действия для большого (исполняемые/фильтр) числа договоров.
        2) Сравнение данных с РКО. Отчет "Протокол несоответствия остатков" не устраивает? Либо в отдельности по каждому договору - "СПРАВКА" (в этом случае не совсем удобно по многотраншевым, учитываемых на одних счетах).
        3) А какие участки вы хотите здесь автоматизировать? С момента заключения договора - тут всё есть. Печатные формы докручиваем сами.

        Комментарий


        • #5
          Ок, поясню.
          если у клиента есть часть денег на расчетом счете, то мы должны списать долг на эту сумму (выставив ее вручную при генерации проводки), а затем оставшееся перевести в просрочку. Вот именно ручное исправление суммы проводки напрягает. Т.к. погашения происходят массово, фильтром выбирается список сегодняшних погашений, потом по этому списку генерируются проводки по гашению. Так вот в случае недостатка средств на расчетном счете клиента для гашения, скажем, суммы процентов, эта сумма автоматом не спишется, а высветится сообщение об ошибке.

          Протокол соответствия не очень информативен ИМХО, нужно более детальное сравнение с выявлением причин и даты возникновения. СПРАВКА точно не подойдет, слишком большое количество договоров.

          Видел возможность создания шаблонов под договор, но нам не очень подходит + многие вещи туда нельзя занести, чтобы из договора в договор не вбивать одно и то же.

          Комментарий


          • #6
            Мы безакцпетное списание не сильно применяем, поэтому с этим не сталкивались. Действительно в таком случае возникает проблема, т.к. если генерим гашение, то гасит всю сумму задолженности. Я думаю тут без доработки никак - без опциональности "генерить с учетом остатка" такого не сделать.

            На счет более детальное сравнение с выявлением причин и даты возникновения - дата - да,тут будет полезна, но причины... возможно, но сложный анализатор.

            Комментарий


            • #7
              streamike

              Добрый день.
              Если вы хотите массово гасить с учетом остатка на рачетном счете, используйте кредитные процедуры в закрытии дня.
              Гашение из "генерации" изначально предусматривало обеспечение гашения с разных счетов клиента, поэтому там в расчет не был включен соответствующий контроль.

              Тырков Александр

              Комментарий


              • #8
                Добрый день, Александр!
                Подскажите, как выполнять кредитные процедуры в закрытии дня
                Только про овердрафты знаю.

                Комментарий


                • #9
                  А есть ли возможность комбинированные проводки применять массово? Я заметил, что они только для одного договора работают. Еще бы массово счета открывать...Я видел такую возможность, но не нашел, где маска счета для всех задается и номер отделения невозможно задать (если в Параметрах стоит галочка "Автоматически открывать счета при генерации действий")

                  А вообще кто до чего дошел в процессе автоматизации? Или работаете с каждым договором отдельно?
                  P.S. присоединяюсь к вопросу о "кредитных операциях в закрытии дня"

                  Комментарий


                  • #10
                    Adyan streamike
                    1. По закрытию дня -
                    В диалоге "Закрытие дня" в "настройках" включаете в список эти процедуры, там их две - штатно "гашение основных средств" и "гашение процентных платежей". Если вас не устраивает состав операций выполняемых при этом, в самом кредитном модуле в настройках комбинированных операций можно настроить операции, входящие в эти процедуры.
                    2. Настройка параметров открываемых счетов -
                    настраивается в диалоге "Шаблоны счетов"/"Настройка счетов".
                    Если что-то не хватает, догововаеривайтесь с вашим менеджером о доработке.
                    3. Для группы договоров работают только отдельные комбинированные операции, для которых не предусмотрены специальные диалоги

                    О подробностях обращайтесь к вашим менеджерам.

                    Тырков Александр

                    Комментарий


                    • #11
                      Класс!
                      Т.е. можно вообще в течение дня не заниматься погашениями, а делать их при закрытии дня? При должной настройке, конечно...
                      К сожалению, пока у меня нет доступа к закрытию дня (делает другой отдел). Скажите насколько это "трудоемко", т.е. помимо настроек комбинированных операций и включения в список двух дополнительных процедур, надо ли дополнительно что-нибудь в ручную делать непосредственно при закрытии дня?

                      Комментарий


                      • #12
                        streamike

                        Процедуры закрытия дня могут пускаться как пакетом, так и по отдельности, все - от вашего желания.

                        Комментарий


                        • #13
                          Не совсем понятно где настройки этих операций...
                          Я зашел в настройки комбинированных операций в модуле Кредиты, но не понятно, какие комбинированные операции мы настроили, а какие используются прри погашении процентных платежей или основного долга в процедуре закрытия дня....
                          Какие стандартные названия этих операций?

                          Комментарий


                          • #14
                            streamike
                            Заводите новую комбинированную операцию
                            выбираете тип диалога - "Закрытие дня"
                            выбираете тип операции - 11 или 12 в соотвествии с номером операции в закрытии дня
                            Далее заполняете список действий, которые вы хотите выполнить при этом.

                            Я рекомендовал бы вам все таки связаться с вашим менеджером, он подробнее вам пояснит все настройки.

                            Комментарий

                            Пользователи, просматривающие эту тему

                            Свернуть

                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                            Обработка...
                            X