2 декабря, среда 06:20
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Предоставление банком сведений о фин.-хоз. деятельности некоммерческих организаций

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Предоставление банком сведений о фин.-хоз. деятельности некоммерческих организаций

    В отношении некоммерческой организации уполномоченный орган и его должностные лица в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, имеют право запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности некоммерческих организаций у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и иных органов государственного надзора и контроля, а также у кредитных и иных финансовых организаций (подп.2 п.5 ст.32 Федерального закона от 12.01.1996 года №7-ФЗ «О некоммерческих организациях»; начало действия редакции - 20.03.2015)

    Сведения, составляющие банковскую тайну (сведения об операциях и счетах клиента), могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом (п.2 ст.857 ГК РФ)

    Государственный надзор за деятельностью некоммерческих организаций осуществляется Министерством юстиции Российской Федерации и его территориальными органами (п.3 Постановление Правительства РФ от 11.07.2012 года №705 «Об утверждении Положения о федеральном государственном надзоре за деятельностью некоммерческих организаций»).

    Должностные лица органов государственного надзора, указанные в пункте 9 настоящего Положения, при осуществлении государственного надзора в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, имеют право:
    запрашивать информацию о финансово-хозяйственной деятельности некоммерческих организаций у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и иных органов государственного надзора и контроля, а также у кредитных и иных финансовых организаций (п. «б» ч.10 Постановления Правительства РФ от 11.07.2012 года №705 «Об утверждении Положения о федеральном государственном надзоре за деятельностью некоммерческих организаций»).

    Коллеги, какие будут мнение относительно законности требований минюста о предоставлении справок об операциях клиента-некоммерческой организации?

  • #2
    я думаю, что для обоснования незаконности требования минюста можно применить следующее регулирование:

    ГК
    Статья 3. Гражданское законодательство и иные акты, содержащие нормы гражданского права

    4. На основании и во исполнение настоящего Кодекса и иных законов, указов Президента Российской Федерации Правительство Российской Федерации вправе принимать постановления, содержащие нормы гражданского права.

    5. В случае противоречия указа Президента Российской Федерации или постановления Правительства Российской Федерации настоящему Кодексу или иному закону применяется настоящий Кодекс или соответствующий закон.

    Комментарий


    • #3
      коллеги, мнения есть?

      Комментарий


      • #4
        solus rex, боюсь, что "там" толковать будут в обратном порядке, сначала:
        Сведения, составляющие банковскую тайну (сведения об операциях и счетах клиента), могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом (п.2 ст.857 ГК РФ)
        и закон предусматривающий это право
        имеют право запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности некоммерческих организаций у органов государственной статистики, федерального органа исполнительной власти, уполномоченного по контролю и надзору в области налогов и сборов, и иных органов государственного надзора и контроля, а также у кредитных и иных финансовых организаций (подп.2 п.5 ст.32 Федерального закона от 12.01.1996 года №7-ФЗ «О некоммерческих организациях»; начало действия редакции - 20.03.2015)
        а про "порядок, установленный законодательством РФ" - просто конкретизирует текущее наименование надзорного органа и процедуру истребования
        (п. «б» ч.10 Постановления Правительства РФ от 11.07.2012 года №705 «Об утверждении Положения о федеральном государственном надзоре за деятельностью некоммерческих организаций»).
        "Истина где-то рядом" ©

        Комментарий


        • #5
          Сообщение от Stolz2 Посмотреть сообщение
          боюсь, что "там" толковать будут в обратном порядке
          вот и я боюсь

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от solus rex Посмотреть сообщение
            коллеги, мнения есть?
            предоставить информацию в рамках полномочий Минюста (по 7-ФЗ и ПП-705).

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от Den_ver Посмотреть сообщение
              предоставить информацию
              придется

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от solus rex Посмотреть сообщение
                я думаю, что для обоснования незаконности требования минюста можно применить следующее регулирование:
                Не могу понять а в чем противоречие? Если ГК разрешает давать банковскую тайну в случаях указаннных законом. 7-ФЗ такие случаи указывает.

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Andrei28RUS Посмотреть сообщение
                  Не могу понять а в чем противоречие?
                  были сомнения, исчезли

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от solus rex Посмотреть сообщение
                    подп.2 п.5 ст.32 Федерального закона от 12.01.1996 года №7-ФЗ «О некоммерческих организациях»; начало действия редакции - 20.03.2015)
                    Не пойму а каким законом данную норму меняли? Если Вы о 43 - ФЗ от 08.03.15, дык он изменения в эту норму не привнес никаких.

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Andrei28RUS Посмотреть сообщение
                      дык он изменения в эту норму не привнес никаких.
                      да, не спорю,

                      меня несколько напрягает формулировка право запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности некоммерческих организаций у кредитных организаций,
                      справки об операциях (сведения, которые банк может предоставить в связи с ведением счета) и информация о финансово-хозяйственной деятельности - понятия разные, во втором случае предмет (содержание) информации практически неопределенный с т.з. объема сведений

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от solus rex Посмотреть сообщение
                        да, не спорю,

                        меня несколько напрягает формулировка право запрашивать и получать информацию о финансово-хозяйственной деятельности некоммерческих организаций у кредитных организаций,
                        справки об операциях (сведения, которые банк может предоставить в связи с ведением счета) и информация о финансово-хозяйственной деятельности - понятия разные, во втором случае предмет (содержание) информации практически неопределенный с т.з. объема сведений
                        Да здесь размыто. Ну а какую информацию помимо БТ банк может предоставить тогда? Она вся так или иначе связана с операциями банковскими.

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от Andrei28RUS Посмотреть сообщение
                          Да здесь размыто. Ну а какую информацию помимо БТ банк может предоставить тогда? Она вся так или иначе связана с операциями банковскими.
                          о чем и речь, но при таком формулировании минюст вправе требовать сведений о деятельности клиента

                          Комментарий

                          Обработка...
                          X