6 марта, суббота 01:49
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Как законным образом раз и навсегда избавиться от неудобного клиента?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Как законным образом раз и навсегда избавиться от неудобного клиента?

    Добрый вечер.
    Эта проблема мучает уже давно. Искал по форуму, но нужного ответа не нашел. Прошу помочь.
    Ситуация:
    есть клиент - некоммерческая организация. Периодически из за рубежа поступают средства. Объемы относительно небольшие. Занимаются общественно-политической деятельностью, выступают за права человека, находятся в некой конфронтации с местной властью. Нам мягко говоря не нравится, что этот клиент обслуживается у нас. Хотим расторгнуть ДБС в одностороннем порядке и важно законным образом не допустить повторного заключения ДБС с этой организацией.
    Мы склоняемся к тому, чтобы закрыть счет на основании того, что клиент в настоящий момент фактически не находится по адресу, указанному в учредительных документах, к тому же не уведомил Банк о том, что сменил место нахождения (а это нарушение одного из пункта нашего ДБС). Но есть риск, что клиент просто обновит выписку, покажет нам, что он находится по адресу и опять напишет заявление на открытие счета. И мы ведь будем обязаны открыть счет...Поэтому этот вариант, хоть и основной, но не 100%.
    Читал здесь на форуме, что есть вариант написать письмо на адрес клиента о том, что мы, как одна из Сторон договора, заявляем о расторжении ДБС (чтобы по умолчанию не пролонгировался еще на год) Но и в этом варианте есть белые пятна: на что ссылаться при расторжении, в случае если клиент подаст на нас в суд, на сколько велик риск того, что он выиграет его, как минимизировать этот риск...
    Вообщем, друзья, прошу помочь советом, как законным образом раз и навсегда избавиться от неудобного клиента.
    Последний раз редактировалось Magomedov; 15.12.2012, 19:09.

  • #2
    Magomedov, только сделать так, чтобы им с вами было очень неудобно работать

    Комментарий


    • #3
      На основании 115-фз можно отказать в открытии счета без объяснения причин.

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от Den_ver Посмотреть сообщение
        На основании 115-фз можно отказать в открытии счета без объяснения причин.
        Вы не очень свободно трактуете 115-ФЗ с учетом публичности ДБС?

        Комментарий


        • #5
          AlexBel, Ну как-то отказать же нада. К тому же публичность ДБС тоже вопрос открытый.

          Комментарий


          • #6
            Magomedov, Может быть стоит местную власть на законных основаниях раз и навсегда уведомить о необходимости соблюдать законодательство РФ?

            Комментарий


            • #7
              gaging call, )) я бы сказал там к обеим сторонам есть вопросы. Просто, нам комбанку это зачем? Поэтому ищем решения.

              Den_ver, В 115 ФЗ не могу найти пункт, согласно которому мы можем отказать в открытии счета без объяснения причин.. Есть ли кто нашел такие слова в 115 ФЗ?

              AlexBel, после повышения тарифов получаем краткосрочные возмущения и они продолжают дальше обслуживаться..

              Комментарий


              • #8
                Magomedov, Такого в 115-ФЗ и нет.

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Magomedov Посмотреть сообщение
                  AlexBel, после повышения тарифов получаем краткосрочные возмущения и они продолжают дальше обслуживаться..
                  я про тарифы ничего не говорил. я имел в виду отказ в принятии и выдаче документов представителям по обоснованным сомнениям в подлинности подписи ЕИО в доверенностях, отказ в работе по Клиент-банку, по каждой операции истребовать кучу документов в рамках противодействия легализации и т.д

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Magomedov Посмотреть сообщение
                    после повышения тарифов получаем краткосрочные возмущения и они продолжают дальше обслуживаться..
                    Бывают публичные тарифы для спецклиентов такие, что они не возмущаются. Они закрывают счета и отваливают из банка.
                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                    Комментарий


                    • #11
                      Petya7771, спасибо

                      AlexBel, это тоже вариант. спасибо за совет

                      !Сергуня, публичные тарифы для спецклиентов? а как это работает?

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от Magomedov Посмотреть сообщение
                        публичные тарифы для спецклиентов? а как это работает?
                        Достаточно просто. Они есть, ряд пунктов тарифа помечен каким-нибудь образом (например, буквой). В самом начале тарифного сборника (или раздела тарифов) оговаривается, при каких условиях сия "буква" при тарифе заработает в полную мощь.

                        Например, в размере 10-12% от суммы операции.
                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                        Комментарий

                        Обработка...
                        X