24 сентября, понедельник 21:56
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Банковская тайна. Запрос судебного пристава-исполнителя (229-фз)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Банковская тайна. Запрос судебного пристава-исполнителя (229-фз)

    c 1 февраля 2008 г. банки обязаны предосталвять приствам сведения, составляющие банковскую тайну клиентов


    2 октября 2007 года N 229-ФЗ

    РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

    ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

    ОБ ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ

    Статья 69. Порядок обращения взыскания на имущество должника
    8. Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. При этом у органов, осуществляющих государственную регистрацию прав на имущество, лиц, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, банков и иных кредитных организаций судебный пристав-исполнитель запрашивает необходимые сведения с разрешения в письменной форме старшего судебного пристава. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.
    9. У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены сведения:
    1) о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
    2) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
    3) об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.
    10. Налоговые органы, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на имущество, лица, осуществляющие учет прав на ценные бумаги, банки и иные кредитные организации, иные органы и организации представляют запрошенные сведения в течение семи дней со дня получения запроса.

  • #2
    Спасибо большое за ответ!!! до 1 февраля не будем им ничего лишнего рассказывать!

    Комментарий


    • #3
      solus rex

      c 1 февраля 2008 г. банки обязаны предосталвять приствам сведения, составляющие банковскую тайну клиентов

      Неее...сказано: банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены сведения:
      1) о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
      2) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
      3) об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.


      Запросить то он может, причем сначала пристав должен будет получить разрешение в письменной форме старшего судебного пристава..

      А банки предоставить эти сведения смогут в рамках действующего законодательства, т.е. ФЗ "О Би БД", с Постановлением Конституционного Суда РФ от 14 мая 2003 г. N 8-П и только в пределах задолженности, согласно исполнительного документа.
      Видимо так?

      Опять же смущет вот это:
      2) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
      3) об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.
      Закон-это то, что мы разъясняем

      Комментарий


      • #4
        novenkyi п.10 ст. 69 229-фз посмотрите

        Комментарий


        • #5
          solus rex

          Нда... с этим сложнее..
          Закон-это то, что мы разъясняем

          Комментарий


          • #6
            solus rex

            А в каком виде должно выглядеть вот это:
            с разрешения в письменной форме старшего судебного пристава.
            ??

            В запросе должна быть резолюция старшего судебного пристава..что-нибудь типа: "Разрешаю" и подпись?...
            А если нет в запросе такого письменного разрешения...он подлежит возврату? Не воспримут ли приставы это, как восприпятствование?

            И имеет ли значение для Банка, дал старший судебный пристав согласие на запрос или нет?
            Закон-это то, что мы разъясняем

            Комментарий


            • #7
              В запросе должна быть резолюция старшего судебного пристава..что-нибудь типа: "Разрешаю" и подпись?...
              у нас в запросах стоит резолюция ст.суд.пристава "Согласен", должность, ФИО, подпись, печать.
              By LOV !

              Комментарий


              • #8
                А если нет в запросе такого письменного разрешения...он подлежит возврату? Не воспримут ли приставы это, как восприпятствование?
                ИМХО, не должны, ведь кроме самих приставов такое разршение должен видеть и банк.
                By LOV !

                Комментарий


                • #9
                  LOV0316


                  ИМХО, не должны, ведь кроме самих приставов такое разршение должен видеть и банк.
                  Т.е., если Вы видите, что запрос пришел без резолюции старшего то - в САД?
                  Закон-это то, что мы разъясняем

                  Комментарий


                  • #10
                    LOV0316

                    Я бы не стала так смело действовать. Ведь разрешение может быть дано приставу, в законе ведь не сказано, что это разрешение обязательно должно быть отражено в постановлении самого пристава. Отметка о таком разрешении не является обязательным реквизитом постановления пристава.

                    Комментарий


                    • #11
                      LOV0316

                      Я бы не стала так смело действовать. Ведь разрешение может быть дано приставу, в законе ведь не сказано, что это разрешение обязательно должно быть отражено в постановлении самого пристава. Отметка о таком разрешении не является обязательным реквизитом постановления пристава.

                      Комментарий


                      • #12
                        L@M

                        Почему тогда в п. 8 ст. 69 законодатель разделил права судебного пристава?

                        8. Если сведений о наличии у должника имущества не имеется, то судебный пристав-исполнитель запрашивает эти сведения у налоговых органов, иных органов и организаций, исходя из размера задолженности, определяемого в соответствии с частью 2 настоящей статьи. При этом у органов, осуществляющих государственную регистрацию прав на имущество, лиц, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, банков и иных кредитных организаций судебный пристав-исполнитель запрашивает необходимые сведения с разрешения в письменной форме старшего судебного пристава. Взыскатель при наличии у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению вправе обратиться в налоговый орган с заявлением о представлении этих сведений.
                        Ведь в первом абзаце данного пункта у пристава имеется общее право на запрос сведений, но вот банки и иные кредитные организации выделены особо. Значит все таки имеет значение для Банка это разрешение....

                        Это также, как предоставление сведений органам предварительного следствия, но с санкции прокурора...
                        Закон-это то, что мы разъясняем

                        Комментарий


                        • #13
                          L@M если для получения сведений составляющих банковскую тайну требуется разрешение ст.суд.пристава, то и банк обязан предоставить сведения только тому приставу-исполнителю который имеет такое разрешение. Соответствено банк должен знать, что пристав приславший запрос имеет такое разрешение, а это можно знать только увидев его.
                          Если приставы желают, они могут его оформялть отдельным документом, а не отметкой на самом запросе.
                          В любом случае если вы ответите на запрос (в котором нет отметки о согласии ст.пристава) что для предоставления сведений необходимо разрешение, то это фактически и будет значит: идите уважаемый суд.пристав-исполнитель в сад и несите оттуда разрешение .
                          By LOV !

                          Комментарий


                          • #14
                            Ребята, так все таки ССП сможет предъявить претензии к банку, в случае отсутствия в запросе письменного разрешения пристава?
                            Закон-это то, что мы разъясняем

                            Комментарий


                            • #15
                              L@M Я бы не стала так смело действовать. Ведь разрешение может быть дано приставу, в законе ведь не сказано, что это разрешение обязательно должно быть отражено в постановлении самого пристава. Отметка о таком разрешении не является обязательным реквизитом постановления пристава.

                              Согласен

                              Комментарий


                              • #16
                                Ривера

                                Согласен

                                Тогда смысл этого разрешения?
                                Почему законодатель выделил органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на имущество, лиц, осуществляющих учет прав на ценные бумаги, банки и иные кредитные организации??
                                Банковская тайна, это особый вид информации. Действительно, раз даже приставу, чтобы получить ее, необходимо на это письменное разрешение, то и банк может предоставить такую особую информацию, только если видит, что разрешение на ее получение получено.

                                А если пристав, не получив такого письменного разрешения от старшего пристава, направил запрос в Банк, и Банк не предоставил ему инфу, то кто в этой ситуации будет неправ?

                                Пристав или банк? Ведь пристав неисполнил требования Федерального закона, соответсвенно его запрос оформлен, не в соответствии с законодательством и исполнению не подлежит.

                                С другой стороны, если это разрешение не является обязательным реквизитом запроса, тогда каков его смысл? Дополнительное бумаготворчество внутри исполнительного производства? Приставы и так тонут в разного рода бумагах, а тут еще одна.
                                Несет ли сам пристав какую либо ответственность в случае направления запроса в банк без разрешения?
                                Последний раз редактировалось novenkyi; 28.02.2008, 11:43.
                                Закон-это то, что мы разъясняем

                                Комментарий


                                • #17
                                  Господа, доброго времени суток!
                                  п.8 ст. 69 нового закона об исполнительном производстве говорит что запрос свеждений об имуществе должника совершается приставом исполнитетелем "... сразрешения в письменной форме старшего судебного пристава." Б банк пачками приходят запросы с разных районов города и каждый район понимает сей пункт во что горазд.
                                  у одних письменная виза старшего судебного пристава стоит на каждом запросе, а у других нет ничего (основание - письменное разрешение старшего пристава лежит у него в сейфе и распространяется на все запросы.) что делат с такими запросами?
                                  есть у кого опыт подобных запросов?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Письменной визы на мой взгляд более, чем достаточно. А нет согласия - нет и сведений. Мало ли что у меня в сейфе лежит...

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Over085

                                      Раз уж пристав может запросить у банков сведения только с письменного разрешения старшего, то и банк в свою очередь должен видеть, что это разрешение приставом получено.
                                      А в какой форме это будет выглядеть: отдельного приложения к запросу или в виде Письменной визы, это уже приставы пусть сами определяются...
                                      Закон-это то, что мы разъясняем

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Коллеги, я так понимаю сейчас пристав вправе запросить информацию по счету нетолько в пределах суммы, указанной в ИЛ?

                                        Ст. 69 229-ФЗ:

                                        9. У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций могут быть запрошены сведения:
                                        1) о наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
                                        2) о номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
                                        3) об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.
                                        Закон-это то, что мы разъясняем

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          novenkyi п. 8 ст. 69 - запрашивает сведения исходя из размера задолженности, но ограничений нет.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Den_ver но ограничений нет.

                                            Т.е. в принципе ССП может запросить любую инфу по счету...
                                            Закон-это то, что мы разъясняем

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              novenkyi теоритически (да и практически) да. Как пример - запросит выписку по счету за определенный период и все. Банк отказать в ее предоставлении будет не вправе (если есть согласие старшего пристава конечно).

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Добрый день, у меня вопрос по запросу приставов. Они ж теперь возбуждают дела по 177 и 315. Приходит запрос, подписанный начальником отдела дознания отдела ФССП - в связи с проверкой материалов КУСП представить выписку и копии кредитных договоров. Что-то у меня сомнения, что мы должны их представлять!?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Dmitrieva

                                                  еще зд. посмотрите:
                                                  http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=81165
                                                  Органы дознания и банковская тайна

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Добрый день, Коллеги!!!
                                                    Как вы считаете при получении запросов от судебных приставов-исполнителей должен ли банк проверять письменное разрешение старшего судебного пристава на запрашиваемую информацию о счетах, количестве и движении денежных средств клиента? Благодарю.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Муся Да.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        А как на счет того, что ФЗ "О Банках и банковской деятельности" разрешает КО предоставлять справки по операциям ЮЛ, ИП и физ лицам - органам принудительного исполнения судлебных актов?
                                                        Получается если ст 26 допускает приставам запрашивать информацию у банков, значит наличие визы судебного пристава можно и не проверять? Мне вообще пристав звонил и говорил, что у него в деле есть это разрешение от старшего пристава и ссылался на ст. 26.

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Муся порядок запроса должен быть соблюден. А в соответствии с законом запрос может быть только с разрешения старшего. Предъявляет - информацию получает. Не предъявляет - идет свое дело дальше разглядывать без информации.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Муся ст. 26 ФЗ "О банках..." указывает лишь на перечень лиц, имеющих право доступа к сведениям составляющим банковскую тайну. А порядок получения таких сведений указывается в иных нормативных актах. Для приставов - это ФЗ "Об исп.производстве". Соответственно и банк должен проверять не только факт отнесения пристава к лицам имеющим право получить сведения составляющию банк. тайну, но и соблюдение порядка получения таких сведений. А порядок получения сведений здесь включает обязательное получение разрешения старшего судебного пристава.
                                                            By LOV !

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 0. Участников: 0, гостей: 0.

                                                            Обработка...
                                                            X