16 октября, вторник 09:35
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Информирование клиента о запросах компетентных органов в отношении него

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Информирование клиента о запросах компетентных органов в отношении него

    Господа в наш банк поступил запрос от клиента. Да и так бывает. Юр.лицо интересуется сколько и откуда поступало запросов из правоохранительных органов в отношении него, предоставляли ли мы такую информацию и в каком объеме? Понимаю, что отвечать мы не обязаны, сомневаюсь, что есть запрет на выдачу такой информации и прошу, помогите, на что можно сослаться, чтобы отказать клиенту в предоставлении подобной информации? Заранее всем спасибо.
    Тина

  • #2
    Неужели никто не знает?
    Тина

    Комментарий


    • #3
      Простите не совсем в тему, но... В наш банк поступил запрос от клиента. Да и так бывает. Юр.лицо интересуется сколько и откуда поступало запросов из правоохранительных органов в отношении него, предоставляли ли мы такую информацию и в каком объеме? Понимаю, что отвечать мы не обязаны, сомневаюсь, что есть запрет на выдачу такой информации и прошу, помогите, на что можно сослаться, чтобы отказать клиенту в предоставлении подобной информации? Заранее всем спасибо.
      Тина

      Комментарий


      • #4
        TinochkaОтказывать ссалаясь на определенную норму (на правовые основания)я бы не стал.Тем более тут их придется из пальца высасывать. Риск-потеря клиента. насколько клиент важен? Тут скорее вопрос партнерских отношений клиент-банк.Я бы тупо сослался на то что запрашиваемая информация (сведения)утеряна,не сохранилась и т.д.и извинился бы.

        Комментарий


        • #5
          TinochkaОй,а я Вам ответил,тока в другой теме.

          Комментарий


          • #6
            Ну на счет правоохранит органов не знаю, а вот по ФЗ -115 О легализации, то банк не обязан давать отчет, что мы о нем (клиенте) сообщили в КФМ.

            Комментарий


            • #7
              Ривера что запрашиваемая информация (сведения)утеряна,не сохранилась и т.д.и извинился бы.
              в смысле нет сведений о запросах? А если так: учет таких запросов не ведется "в разрезе клиента", т.к. субъектом формирования ответа является банк, причем информация предоставляется лишь в случаях и по основаниям, установленных законом. В иных случаях сведения не предоставляются, о чем и сообщается в соотв. ответе банка.

              Комментарий


              • #8
                solus rex

                Комментарий


                • #9
                  Спасибо всем за ответы. Господа, а если все же написать, что то вот в этом роде "... в соответствии с законодательством РФ (ст.139 ГК РФ, ст. 161 УПК РФ, ст. 9 ФЗ РФ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации") запрашиваемая Вами информация не подлежит разглашению". А? Это очень грубо?
                  Тина

                  Комментарий


                  • #10
                    Tinochka А? Это очень грубо? такой ответ - провокация полемики с клиентом

                    Комментарий


                    • #11
                      Ах, да, забыла сказать, что сослаться на утерю информации или что учет таких запросов не ведется "в разрезе клиента" пожалуй тоже будет не очень хорошо. Потому как банк маленький, только для своих, запросов таких не много и клиент прекрасно понимает, что мы вполне способны достать папочку входящих запросов полистать ее и найти подобную информацию, потратив на это буквально 30-40 мин. Боюсь даже, если мы ответим, что потеряли что-то или не хотим копаться выискивая такую информацию это будет более грубо, чем если отказать сославшись на нормы, не можем дескать, закон не разрешает, а?
                      Тина

                      Комментарий


                      • #12
                        Tinochka А может, никаких запросов и не было (если не жаль на проверку 40 мин.) Еще проще.

                        Комментарий


                        • #13
                          solus rex К сожалению были. Но нам не хотелось бы говорить клиенту, какую информацию о нем мы сообщали в правоохранительные органы (это же понятие достаточно обширное, кто его знает, что имел ввиду клиент, налоговые органы или следствие) и в каком объеме.
                          Тина

                          Комментарий


                          • #14
                            Tinochka Но нам не хотелось бы говорить клиенту, какую информацию о нем мы сообщали в каком объеме.Во-во.

                            не можем дескать, закон не разрешает, а?нет такого закона.Можете конечно написать че нить типа,если клиент лох.
                            Но сдается мне не лох.Видимо судится с органами,ну а те как всегда инфу которую банк слил используют в процессе, либо менты по уголовке.А клиент увидедел у госоргана банковские документы и теперь думает обидеться или нет, что банк инфу слил.
                            Вощем, вопрос квалификации юриста клиента,думаю.
                            Так что лучше на дурку Вам ссылаться потеряли,не сохранили,и т.д.,виноват такой то,наказали.Исправимся.И пусть клиент сам у госорганов узнает че дали и в каком объеме.

                            Комментарий


                            • #15
                              Спасибо огромное за подскаску всем, фактически так и сделала. Но в целом вопрос спорный, ведь понятие служебной тайны согласитесь никто не отменял и она существует хотя бы даже и на бумаге. Другое дело, что юрист у них и вправду грамотный и скорее всего затеит спор, которого хотелось бы избежать. Ведь все эти понятия о служебной и коммерческой тайне и третьих лицах очень и очень размывчаты. И трактовать их можно и так и эдак.
                              Тина

                              Комментарий


                              • #16
                                Tinochka Какая же здесь служебная тайна? или коммерческая? и понятия эти в законе имеются

                                Комментарий


                                • #17
                                  Tinochka
                                  не совсем в тему, но
                                  Я бы оставил такой запрос без ответа. И устный и тем более письменный ответ вызовут негативную реакцию в адрес банка. Представьте, что клиент станет размахивать вашим ответом в МВД, ФСБ, ЦРУ, Моссад... Ответная реакция силовиков по отношению к банку будет очень и очень неприятной.

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Ривера А почему же это не является служебной тайной?
                                    Степанов В.В. Да, я понимаю, что именно эти органы нас и "подвесят..." Поэтому и не даю никаких сведений.
                                    Тина

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Степанов В.В. Представьте, что клиент станет размахивать вашим ответом в МВД, ФСБ, ЦРУ, Моссад...

                                      И???? если дело возбуждено и в рамках него запрос, то не вижу криминала
                                      О фото и не только.. http://vitvet.livejournal.com

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        VitVet
                                        если дело возбуждено
                                        Вообще-то, Tinochka не упоминала о возбуждённом уголовном деле. По смыслу ею сказанного, - обычная оперативная превентивная разработка.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Степанов В.В.

                                          имхо...ст.17 закона об орд не для нас. если так, то претензий замучаются предъявлять
                                          О фото и не только.. http://vitvet.livejournal.com

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Клиент вправе сам ознакомиться с уголовным делом. Для налоговиков инфа по операциям открыта, клиент это должен знать. В рамках проверки и разработки информация органам выдаваться не должна. А инфу о запросах... Ну не обязаны вы клиенту её давать. Просто не обязаны. ДБС и ГК не предусмотрено.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Tinochka [i]Ривера А почему же это не является служебной тайной?
                                              А потому что законы читать надо. Например ст.139 ГК РФ.
                                              Какую действительную или потенциальную коммерческую ценность имеет информация что и когда Вы давали гсорганам?

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Ривера Я А потому что законы читать надо Не плохо бы вам самой воспользоваться своим советом. "коммерческая тайна - конфиденциальность информации, позволяющая ее обладателю при существующих или возможных обстоятельствах увеличить доходы, избежать неоправданных расходов, сохранить положение на рынке товаров, работ, услуг...". А также ваша любимая 139 "...Сведения, которые не могут составлять служебную или коммерческую тайну, определяются законом и иными правовыми актами." У нас что где-то есть список в котором говориться, что данные сведения не являются служебной или коммерческой тайной?
                                                Тина

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Tinochka У нас что где-то есть список в котором говориться, что данные сведения не являются служебной или коммерческой тайной

                                                  см. ст. 5 N 98-ФЗ от 29 июля 2004 года
                                                  О КОММЕРЧЕСКОЙ ТАЙНЕ
                                                  Статья 5. Сведения, которые не могут составлять коммерческую тайну

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Tinochka [i]Я А потому что законы читать надо Не плохо бы вам самой воспользоваться своим советом.
                                                    К чему Вы подчеркнули цитируемый текст? Я не понимаю.Может объясните?
                                                    Как это информация о том что и кому Вы давали позволит Вам увеличить доходы и сохранить положение на рынке?

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Сообщение от Ривера Посмотреть сообщение
                                                      Tinochka [i]Я А потому что законы читать надо Не плохо бы вам самой воспользоваться своим советом.
                                                      К чему Вы подчеркнули цитируемый текст? Я не понимаю.Может объясните?
                                                      Как это информация о том что и кому Вы давали позволит Вам увеличить доходы и сохранить положение на рынке?
                                                      БОКС!
                                                      Не думаю, что информация о том, что кто-то спрашивал о клиенте, блокируется грифом КД, если эту информацию запрашивает сам клиент. Если ВИП - ИМХО, надо дать, неформально, запретов ведь нет, так? Если всякие прочие интересуются - сослаться на отсутствие обязанности.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        solus rex И что в этом списке сказано, что предоставление такой информации не является коммерческой тайной?

                                                        Ривера А зачем так агрессивно? Увеличить доходы не сможет, а вот сохранить положение на рынке запросто. И утрировать не обязательно, слова увеличить доходы как раз не подчеркнуты, но в борьбе все методы хороши.

                                                        MWt Я в целом тоже так не думаю по поводу КД, но вот есть же еще и понятие служебной информации. Согласитесь, что данная информация вполне может называться служебной. Жаль, что нет внятного понятия, что это такое и с чем его едят. Но есть достоверная информация, что силы в решении проблемы "расчистки места" задействованы не малые и притянутыми в разборки нам быть совсем не хочется.
                                                        Тина

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Tinochka Увеличить доходы не сможет, а вот сохранить положение на рынке запросто. Ну конечно,это каким же образом.Очень интересно
                                                          А зачем так агрессивно? Ничего личного

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Коллеги!
                                                            Подскажите, поступило обращение в банк от клиента с вопросами поступали ли в отношении их счета запросы из полиции, в случае положительного ответа просят указать дату предоставления выписок.
                                                            Впервые с подобным сталкиваюсь. Как Вы считаете, вправе ли банк сообщить клиенту о выданной о нем информации треим лицам?
                                                            Последний раз редактировалось Сэндик; 30.05.2013, 22:33. Причина: *

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X