23 октября, вторник 19:52
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Инструкция Банка России об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Инструкция Банка России об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

    обсуждение инструкции

  • #2
    интересно, специальный брокерский счет, который может открываться в соотвествии с ФЗ "О рынке ценных бумаг" приравнивается с специальному банковскому счету или данный вид счета выпал из инструкции?

    Комментарий


    • #3
      nextm
      скорее выпал из инструкции
      также как и текущий валютный

      Комментарий


      • #4
        также как и текущий валютный
        текущие валютные счета, судя по всему, включаются в понятие "расчетный счет".

        Комментарий


        • #5
          nextm
          текущие валютные счета, судя по всему, включаются в понятие "расчетный счет".
          если так, то и специальный брокерский счет можно включить в понятие специального банковского счета

          Комментарий


          • #6
            nextm Глава 2. Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)... 2.1. Банки открывают в валюте Российской Федерации и иностранных валютах: текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам).
            2.8. Специальные банковские счета открываются юридическим и физическим лицам в случаях и порядке, установленном законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.
            наверное так!
            Пусть не волшебник, но я же учусь!

            Комментарий


            • #7
              plan также как и текущий валютный
              Глава 2. Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)

              2.1. Банки открывают в валюте Российской Федерации и иностранных валютах: текущие счета...
              Пусть не волшебник, но я же учусь!

              Комментарий


              • #8
                Greenfox 2.1. Банки открывают в валюте Российской Федерации и иностранных валютах: текущие счета...
                сравните п.2.2. 28-И с п.2.1. 111-И

                Комментарий


                • #9
                  plan ЦБ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ
                  от 29 мая 2006 г. N 1688-У
                  Или это или меня под конец дня уже клинит!
                  Пусть не волшебник, но я же учусь!

                  Комментарий


                  • #10
                    если так, то и специальный брокерский счет можно включить в понятие специального банковского счета
                    я вот такое предположение вначале и высказал, только тогда непонятно, зачем было отдельно указывать счет доверительного управления, ведь он также попадает под определение специального банковского счета в инструкции.

                    Комментарий


                    • #11
                      nextm Сейчас сложно сказать - мозги кипят!
                      Пусть не волшебник, но я же учусь!

                      Комментарий


                      • #12
                        Правильно, что завели отдельный форум по 28-И.
                        Что касается обсуждаемых вопросов, то, Господа, то думаю, что понимать их нужно так:
                        1. спец. брокерский счет - это по смыслу 28 есть спец. банковский счет;
                        2. о текущем валютном счете забудьте как о классе - с 1.01.2007 его точно не будет: юрики открывают расчет.счета в ин.валюте, а физики - текущие;
                        3. счета доверительного управления выделены отдельно навеное потому, что они де-факто предусмотрены ГК РФ.

                        Комментарий


                        • #13
                          Ребята, ссылки, файлы с инструкцией здесь:

                          http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=44997
                          Обсуждаем проект инструкции ЦБ о порядке открытия/закрытия банковских счетов

                          Комментарий


                          • #14
                            Greenfox
                            1688-У

                            там про 115-И и 116-И, т.е. спецброкерские, спецбанковские и пр. счета
                            я про текущие валютные

                            nextm я вот такое предположение вначале и высказал
                            исходя из определения п.2.8. 28-И спецброкерский является спецбанковским счетом, а если сравнивать названия счетов по ФЗ и 28-И - разные. думаю имеет смысл уточнить это в банковских правилах.

                            COUNCELLOR
                            1. по смыслу 28 под определение спецбанковского счета попадает абсолютно любой счет (при выполнении условия о субъекте естественно)
                            2. до 01.01.2007 еще куча времени. думаю неправильно будет прекратить открытие тек.валютных через 10 дней после опубликования.
                            3. ФЗ о РЦБ специальный брокерский счет тоже де-факто предусмотрены

                            Комментарий


                            • #15
                              28-И
                              В случае прекращения договора банковского счета при наличии предусмотренных законодательством Российской Федерации ограничений распоряжением денежными средствами на банковском счете и наличии денежных средств на счете, исключение соответствующего счета из Книги регистрации открытых счетов производится после отмены указанных ограничений не позднее рабочего дня, следующего за днем списания денежных средств со счета.
                              А что правовой департамент ЦБ опять в разработке участия не принимал? Может ЦБ перепишит ГК ?

                              Комментарий


                              • #16
                                plan Может мне между глаз попало, но я не нашел в новой 28-И про накопительный счет ничего...
                                Закон-это то, что мы разъясняем

                                Комментарий


                                • #17
                                  novenkyi
                                  я не нашел в новой 28-И про накопительный счет
                                  а кто сказал что там это есть?

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Простите за дурацкий вопрос/уточнение, но Инструкция 28-И зарегистрирована 18/10/2006, а опубликована вчера?
                                    Пусть не волшебник, но я же учусь!

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      novenkyi plan Накопительные счета уничтожены как класс!

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        plan Вы..могу процетировать: "..Ознакомился с проектом инструкции. На утку не похожа.
                                        Что хочется выделить:
                                        1. для открытия счета нужно либо св-во о регистрации, либо св-во о внесении в ЕГРЮЛ (для старых фирм)
                                        2. Вместо заявления будет заявление-анкета (форма будет)
                                        3. Для формирования УК четко определен накопительный счет (временных расчетных нет)
                                        4. для филиалов требовать уведомление о пост. на учет надо
                                        5. СБС открывается как и обычный расчетный счет (т.е. документы те же)
                                        6. ГКС мимо
                                        7. Лицензии надо
                                        8. Для накопительного счета надо брать документы учредителя + проекты уч.доков создающегося юрика. И КОП!
                                        9. для вкладов физиков КОП д.б. только, если по вкладу предусмотрено проведение расчетных опер.
                                        10. определено понятие "Юридическое дело"
                                        11. Текст 1297-У продублирован в этом проекте. Видимо после принятия инструкции 1297-У отменят.
                                        12. При открытии счета необходимо убедиться в достоверности адреса клиента (кошмар).

                                        Текст только на бумаге. 16 листов.
                                        Постараюсь выкроить время и выложить сканированный вариант.
                                        Закон-это то, что мы разъясняем

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          EDMUND Накопительные счета уничтожены как класс!

                                          А чем регулируется режим накопительного счета?
                                          Закон-это то, что мы разъясняем

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            novenkyi
                                            Вы..могу процетировать: "..Ознакомился с проектом инструкции
                                            дык с с проектом инструкции
                                            да и еще посмотрите дату того сообщения
                                            с тех пор много чего изменилось

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              plan с тех пор много чего изменилось Тогда понятно. И что теперь накопительного счета не существует?
                                              Закон-это то, что мы разъясняем

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                novenkyi
                                                205-П до сих пор их предусматривает

                                                EDMUND Накопительные счета уничтожены как класс!
                                                когда и чем?

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  plan Новой инструкцией 28-И. Для открытия счета клиенту необходима его полная идентификация. До момента гос. регистрации идентифицировать клиента не представляется возможным, т.о. нельзя открыть счет неидентифицирваному клиенту.

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    EDMUND
                                                    а кто клиент при открытии накопительного счета?
                                                    почему его нельзя идентифицировать?

                                                    ЗЫ я думаю мы сейчас свалимся в обсуждение накопительного счета, а не 28-И, хотя все эти вопросы обсуждены в теме "накопительный счет"

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      plan ЗЫ я думаю мы сейчас свалимся в обсуждение накопительного счета, а не 28-И, хотя все эти вопросы обсуждены в теме "накопительный счет" Не свалимся. Меня просто интрересует:
                                                      1. Существует ли теперь накопительный счет, как вид счета?
                                                      2. Чем регулируется его открытие?
                                                      Закон-это то, что мы разъясняем

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Добрый день!
                                                        А мне вот среди прочего интересно, что делать со старыми юр.делами( теми, что были сформированы ранее)? Про банковские карточки есть четкое указание( п.12.2.), а про юр. дела нет.
                                                        И еще не вполне понятен п.1.6. : как именно устанавливать выгодоприобретателя по расчетному счету клиента? Опять составлять анкету клиента с этим вопросом?
                                                        В п. 10.6. указано, что юридические дела должны храниться " в течение срока, установленного законодательством РФ" , к сожалению мне не удалось найти этот срок. Может быть кто из уважаемых форумян не откажется подсказать?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          novenkyi
                                                          Положение ЦБР от 5 декабря 2002 г. N 205-П
                                                          "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации"
                                                          1.16. Кредитные организации имеют право открывать юридическим и физическим лицам (клиентам) на определенный срок накопительные счета на том же балансовом счете, на котором предполагается открытие расчетного счета для зачисления средств. Расходование средств с накопительных счетов не допускается. Средства с накопительных счетов по истечении срока перечисляются на оформленные в установленном порядке расчетные (текущие) счета клиентов. Накопительные счета не должны использоваться для задержки расчетов и нарушения действующей очередности платежей.

                                                          посему
                                                          1. да
                                                          2. 205-П

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            timosha что делать со старыми юр.делами
                                                            а что Вы хотите с ними сделать?
                                                            присвоить порядковый номер, или поместить туда учредительные документы? что конкретно?
                                                            И еще не вполне понятен п.1.6. : как именно устанавливать выгодоприобретателя по расчетному счету клиента?
                                                            так это не новость
                                                            115-ФЗ это давно предусматривает
                                                            а детали в 262-П
                                                            В п. 10.6. указано, что юридические дела должны храниться " в течение срока, установленного законодательством РФ" , к сожалению мне не удалось найти этот срок. Может быть кто из уважаемых форумян не откажется подсказать?
                                                            ориентируйтесь на срок в 115-ФЗ - 5 лет

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X