17 октября, среда 18:37
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Проект инструкции Банка России о порядке открытия (закр.) банковских счетов

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Проект инструкции Банка России о порядке открытия (закр.) банковских счетов

    По сообщению сотрудника ЦБР в недрах юр.департамента ЦБ зреет новая инструкция по открытию и закрытию счетов. А также еще куча новых нормативных актов готова к выходу. Меняется практически все относительно валютного регулирования и контроля.

  • #2
    Слухи, слухи и еще раз слухи

    Комментарий


    • #3
      NewMax
      Если фамилия Чистюхин Вам о чем-нибудь говорит, то я бы воспринимал это не как слух, а как инсайдерскую информацию. Правда не все, что готовится доходит до логического конца, это да.

      Комментарий


      • #4
        avatar В ЦБ до конца доходи ВСЕ, но вот до логического .......

        Комментарий


        • #5
          NewMax Согласен!
          Пока в этой теме не появится реальное подтверждение Вашим словам уважаемый avatar это все СЛУХИ!
          Дайте текст!

          Комментарий


          • #6
            Присоединюсь к avatar... Недавно на семинаре ЦБ (только Чистюхин болел, женьщина какая то вместо него была, не суть важно ) нам тоже про это говорил, что мол в свете выхода всякого разного к 173-ФЗ, до кучи и 28-ю заменят, в первой половине июня ориентировочно...
            Ессно, текст никто пока не предоставит, но это же не слухи, а "информация"... морально можно подготовиться
            "незнание закона не освобождает от ответственности, а знание- нередко освобождает" (с)

            Комментарий


            • #7
              Костик Ну ежели они созрели для отмены 28-ой я за них рад
              Только боязно что-то... ведь на скорую руку понапишут всякой "ерунды".
              Пусть хоть для обсуждения куда-нибудь выложат

              Комментарий


              • #8
                АлександрМосква ведь на скорую руку понапишут всякой "ерунды". почему на скорую, могу предположить, сколько она уже там пишеться А то, что на ЦБшном сайте ее нету, так это они, видать, не видят там особо проблемных моментов, не все же нормативы они там обсуждают...
                "незнание закона не освобождает от ответственности, а знание- нередко освобождает" (с)

                Комментарий


                • #9
                  Костик я уже говорил о том, что в ЦБ конечно могут все принять, подписать и довести до конца, но не до ЛОГИЧЕСКОГО. Я тут на днях сидел и читал ИНСТРУКЦИИ тихо плакал и выл на луну. Ну серьезно исходя из логики 105-И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО банка можно проверить на предмет осуществления банковских операций и это при том, что и по ГК и по 109-И у представительства нет таких полномочий!

                  Комментарий


                  • #10
                    avatar & others

                    Следите за обсуждениями в темке про Новый ЗоВРиК

                    Комментарий


                    • #11
                      Ознакомился с проектом инструкции. На утку не похожа.
                      Что хочется выделить:
                      1. для открытия счета нужно либо св-во о регистрации, либо св-во о внесении в ЕГРЮЛ (для старых фирм)
                      2. Вместо заявления будет заявление-анкета (форма будет)
                      3. Для формирования УК четко определен накопительный счет (временных расчетных нет)
                      4. для филиалов требовать уведомление о пост. на учет надо
                      5. СБС открывается как и обычный расчетный счет (т.е. документы те же)
                      6. ГКС мимо
                      7. Лицензии надо
                      8. Для накопительного счета надо брать документы учредителя + проекты уч.доков создающегося юрика. И КОП!
                      9. для вкладов физиков КОП д.б. только, если по вкладу предусмотрено проведение расчетных опер.
                      10. определено понятие "Юридическое дело"
                      11. Текст 1297-У продублирован в этом проекте. Видимо после принятия инструкции 1297-У отменят.
                      12. При открытии счета необходимо убедиться в достоверности адреса клиента (кошмар).

                      Текст только на бумаге. 16 листов.
                      Постараюсь выкроить время и выложить сканированный вариант.

                      Комментарий


                      • #12
                        plan Очень жду. Хотелось бы так же поинтерисоваться, а будет ли возможность высказать свои пожелания по проэкту и чтобы эти пожелания потом все-таки дошли до создателей сего чуда?

                        Комментарий


                        • #13
                          plan А не могли бы Вы уточнить, что это за Инструкция такая? Внутренняя вашего банка или ЦБ?

                          Комментарий


                          • #14
                            GUGU
                            Банка России

                            Комментарий


                            • #15
                              10. определено понятие "Юридическое дело" фигово, раньше всяким ментам можно было дурочку ломать
                              . При открытии счета необходимо убедиться в достоверности адреса клиента (кошмар). А это как
                              8. Для накопительного счета надо брать документы учредителя + проекты уч.доков создающегося юрика. И КОП! А КОП нафига? Расходных ведь все равно нет, где логика?
                              Никогда не ошибается тот, кто ничего не делает. - Т. Рузвельт

                              Комментарий


                              • #16
                                Супер! Аплодирую ЦБ!!! Не прошло и 18-ти (!!!!) лет с момента издания 28-й инструкции Госбанком!

                                Комментарий


                                • #17
                                  CTAC
                                  А это как думаю выездом на место специальной комиссии

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Дословно:
                                    При открытии банковских счетов (счетов по вкладу, депозиту) должностные лица банка обязаны убедиться в достоверности адреса регистрации или адреса места нахождения (жительства) клиента, то есть установить, что указанный заявителем адрес регистрации подтверждается документально, адрес места нахождения (жительства) соответствует фактическому месту нахождения (жительства) клиента.

                                    АлександрМосква
                                    а будет ли возможность высказать свои пожелания
                                    думаю нас не спросят((

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      plan установить, что указанный заявителем адрес регистрации подтверждается документально - это еще можно, но вот адрес места нахождения (жительства) соответствует фактическому месту нахождения - это вообще невозможно! По крайней мере без выезда. Надеюсь, что этот бред уберут...
                                      Никогда не ошибается тот, кто ничего не делает. - Т. Рузвельт

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        . При открытии счета необходимо убедиться в достоверности адреса клиента (кошмар). Меня "порадовал" вот этот пункт.

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Вот
                                          Последний раз редактировалось plan; 01.09.2004, 10:10.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            п 3.1. в списке документов отсутсвует справка Госкомстата

                                            Да и вообще корявенькая получилась.. нафига опись какую-то делать по каждому документу, это же опухнуть можно! Да и еще в главе 7 как то не очень ясно написано про юр дела... Насколько я понял если у клиента 6 счетов то документы он подает согласно перечню только 1 раз и все это лежит в одном деле?

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Ууууу, дремучая, имхо, получилась инструкция. Стиль корявый.
                                              Что заметила на первый взгляд:
                                              - проверка достоверности адреса (нет слов);
                                              - установить лиц, фактически принимающих решения о совершении сделок от имени юридического лица и использовании денежных средств клиента (не поняла пока);
                                              - счета физиков могут быть открыты представителями (наконец-то прямо написали);
                                              - перечень документов, удостоверяющих личность, опять кривой;
                                              - заверение копий документов упростилось до предела (штамп клиента - это что за фрукт?);
                                              - наименование клиента в ДБС и в КОП может быть отлично от полного и сокращенного, если очень длинное (пожалуй, плюс);
                                              - закрытие счета возможно по истечении срока ДБС (как прямо-то).
                                              Последний раз редактировалось Tatiana V; 31.08.2004, 11:01.
                                              С уважением

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                п. 1.2. Открытие счета ТОЛЬКО в том случае, если получены ВСЕ документы
                                                п. 1.3. Клиенту МОЖЕТ быть отказано в открытии счета, если представлены не все документы



                                                Второй абзац 1.11 практически дублирует первый абзац 1.12

                                                Копии паспортов всех представителей в юрдело это сильно

                                                1.17: Вот и ответ как удостоверять адреса факт.нахождения клиента. Либо копию договора аренды (свидетельства о собственности и т.п.) либо акт выездной проверки должностными лицами банка

                                                1.19: Заверение копий любых документов клиентом или должностным лицом банка - ну наконец-то!

                                                Ну с лицензиями слава Богу только если для открытия счета соответствующего вида - это для Юриков, а вот инд.предпринимателям - всегда, если они у них есть.

                                                3.3: п.п. в) и д) - суть одно и тоже
                                                Последний раз редактировалось avatar; 31.08.2004, 12:07.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Еще непонятка:
                                                  В случае расторжения договора банковского счета при наличии в установленных законодательством Российской Федерации случаях ограничений распоряжением денежными средствами на счете исключение из Книги регистрации открытых счетов соответствующего банковского счета не производится до отмены указанных ограничений в порядке, установленном законодательством РФ.

                                                  То есть не закрывается счет? Или только отметка о закрытии не ставится? Остатки куда?
                                                  С уважением

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    - закрытие счета возможно по истечении срока ДБС на поверхностный взгляд - это единственный плюс. По крайней мере, будет положен конец дискуссии "можно - неможно" по окончании срока...
                                                    Все остальное - какая-то муть, как, впрочем, и большинство нововведений, выходящих из под пера ЦБ.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      1.21 Копии на бумажном носителе: факсовая бумага - бумажный носитель?

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        avatar Все равно же копии заверены должны быть.
                                                        С уважением

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          То есть не закрывается счет?
                                                          Tatiana V, ну вот лезет ЦБ туда, куда не надо бы ему... А как же ст. 859 ГК ?

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Iourr Да и я о том же. Выбирай, но осторожно.

                                                            Так и не прояснился вопрос, можно ли в КОП не включать образец подписи руководителя... Заполнение поля "Срок полномочий" опять трактуй как хочешь... Поле "Подпись клиента" - опять неясно, что за лицо, "исполняющее обязанности руководителя."
                                                            С уважением

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X