23 октября, вторник 02:34
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

О правовом и репутационном риске кредитной организации

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • О правовом и репутационном риске кредитной организации

    Срочно нужна помощь: Говоря об управлении рисками в банках второго уровня упоминают среди прочих рисков - правовые риски. Кто-нибудь знает что это такое? Интересует идентификация правового риска, его оценка, контроль и мониторинг. И вообще как и кем осуществляется управление правовым риском в банках, есть ли какая нибудь информация, ссылки, опыт, литература на эту тему?

  • #2
    from_KZ Правовые риски - неадекватные или некорректные юридические советы либо неверно составленная документация вследствие как добросовестного заблуждения, так и злонамеренных действий . Кроме того, существующие законы не всегда позволяют урегулировать проблемы, с которыми сталкивается кредитная организация.
    Это из Приказ ЦБР от 2 июля 1997 г. N 02-287
    "Об утверждении Инструкции "О порядке осуществления операций
    доверительного управления и бухгалтерском учете этих операций
    кредитными организациями Российской Федерации"
    (с изменениями от 25 мая 1998 г., 23 марта 2001 г.)

    Комментарий


    • #3
      Всем добрый день.

      Использовал поиск - нашёл оч мало по правовому риску на всём форуме да и в Интернете в принципе.

      Елси у кого либо есть какаю - нибудь дополнительная информация кроме официальной - буду очень благодарен.

      Комментарий


      • #4
        мС, МЮОПХЛЕП, ЯРЮРЭЪ к.мЮСЛНБНИ "чПХДХВЕЯЙХЕ ПХЯЙХ ОПХ ХОНРЕЙЕ"// аХГМЕЯ ЮДБНЙЮР - 2004 - ╧9 (й+йНЛЛЕМРЮПХХгЮЙНМНДЮРЕКЭЯРБЮ)
        Процесс - математика права!

        Комментарий


        • #5
          Большое спасибо

          Комментарий


          • #6
            Простите, а я не совсем поняла вопрос, Вас интересует определение правового риска, то есть что он из себя представляет?

            Комментарий


            • #7
              x25 Согласен с Alfa не понятен вопрос, в чем проблема
              Иль так Вы терпеливы,
              Чтоб все спускать обидчику и впредь? (с) Шекспир

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от Bychkov
                x25 Согласен с Alfa не понятен вопрос, в чем проблема
                Да, извиняюсь, я наверно не точно сформулировал.

                Меня не посредственно интересует информация по правовым рискам в кредитных организациях. Мб уже писались какие-либо статьи или ещё что-нибудь достойное внимания. Если кто-то этим распологает - буду очень благодарен

                Комментарий


                • #9
                  Просто.

                  Меня руководство поросило разработать положение по правовому риску для нашего банка.

                  Если есть у кого готовое положение по "правовым рискам", немогли бы вы выслать на e-amil x25@e343.ru

                  Заранее спасибо.

                  Комментарий


                  • #10
                    Вот кое-что.

                    Глазунов В.Н. Финансовый анализ и оценка риска реальных инвестиций. М., 1997.
                    Грабовый П.Г. и др. Риски в современном бизнесе. М., 1994.
                    Дуглас Л.Г. Анализ рисков операций с облигациями на рынке ценных бумаг. М., 1998.
                    Кирисюк Г.М., Ляховский В.С. Оценка банком кредитоспособности заемщика. // Деньги и кредит. 1993. № 4.
                    Клейнер Г.Б., Тамбовцев В.Л., Качалов Р.М. Предприятие в нестабильной экономической среде: риски, стратегии, безопасность. М., 1997.
                    Коробова Г.Г., Нестеренко Е.А. Банковские риски: Учеб. пособие. Саратов, 1996.
                    Лапуста М.Г., Шаршукова Л.Г. Риски в предпринимательской деятельности. М., 1998.
                    Луман Н. Понятие риска // THESIS. 1994. № 5.
                    Мартьянова Т. С., Гендзехадзе Е. Страхование ответственности риска непогашения кредита. // Закон. 1994. № 4.
                    Мезрин Б.Н. О юридической природе риска в советском гражданском праве. // Сборник учёных трудов Свердловского юридического института, 1974, вып. 33. Гражданское право и способы его защиты.
                    Ойгензихт В.А. Категория риска в советском гражданском праве. // Правоведение. 1971. № 5.
                    Ойгензихт В.А. Проблема риска в гражданском праве (Часть общая). Душанбе, 1972.
                    Ойгензихт В.А. Риск, рассчитанный на случай. // Труды юрид. фак. Таджикского университета. Душанбе, 1973. Вып. 2. Отдельные виды сделок в буржуазном гражданском праве и праве социалистических стран.
                    Палицын Ю. Принцип пирамиды. Наглядное представление риска и дохода. // Экономика и жизнь. 1993. № 27.
                    Первозванский А.А., Первозванская Т.Н. Финансовый рынок: расчёт и риск. М., 1994.
                    Райзберг Б.А. Предпринимательство и риск. М., 1992.
                    Рэдхэд К., Хьюс С. Управление финансовыми рисками. М., 1996.
                    Севрук В.Т. Банковские риски. М., 1994.
                    Семенихин А.И. Основы управления предпринимательским риском: Методологическое пособие. М., 1994.
                    Смирнов Л.В., Штофф В.А. Соотношение возможности, вероятности и необходимости. Проблемы возможности и действительности. М.-Л., 1964.
                    Чернов В.А. Анализ коммерческого риска. М., 1998.

                    Комментарий


                    • #11
                      Falkone Мое почтение.

                      Комментарий


                      • #12
                        Alfa

                        К Вашим услугам!

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от Falkone
                          Вот кое-что.

                          skiped
                          Спасибо. Но к сожелению, эти источники достаточно старые.

                          Есть положение ЦБ по правовым рискам в кредитных организациях, мне думалось может уже какие комментарии выходили, лично я не находил.

                          Если у кого-то что-то есть или кто-то тоже разрабатывал положения буду очень рад информации

                          2 Falkone thx

                          Комментарий


                          • #14
                            x25: Есть положение ЦБ по правовым рискам в кредитных организациях, мне думалось может уже какие комментарии выходили, лично я не находил.

                            F:Что Вы имеете в виду?
                            Инструкция ЦБР от 16 января 2004 г. N 110-И "Об обязательных нормативах банков".
                            Положение ЦБР от 5 января 2004 г. N 246-П "О порядке составления головной кредитной организацией банковской/консолидированной группы консолидированной отчетности".
                            Положение ЦБР от 24 сентября 1999 г. N 89-П "О порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков"

                            x25: Если у кого-то что-то есть или кто-то тоже разрабатывал положения буду очень рад информации.

                            F: Попробуйте начать с определения понятий. За основу можно взять Указание оперативного характера ЦБР от 23 июня 2004 г. N 70-Т "О типичных банковских рисках", где, в частности указано следующее:
                            Правовой риск - риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие:
                            несоблюдения кредитной организацией требований нормативных правовых актов и заключенных договоров;
                            допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности (неправильные юридические консультации или неверное составление документов, в том числе при рассмотрении спорных вопросов в судебных органах); несовершенства правовой системы (противоречивость законодательства, отсутствие правовых норм по регулированию отдельных вопросов, возникающих в процессе деятельности кредитной организации);
                            нарушения контрагентами нормативных правовых актов, а также условий заключенных договоров.
                            Риск потери деловой репутации кредитной организации (репутационный риск) - риск возникновения у кредитной организации убытков в результате уменьшения числа клиентов (контрагентов) вследствие формирования в обществе негативного представления о финансовой устойчивости кредитной организации, качестве оказываемых ею услуг или характере деятельности в целом.

                            x25: Но к сожелению, эти источники достаточно старые.

                            F: Ойгензихт не устареет :-)

                            Комментарий


                            • #15
                              x25
                              Вот проект ЦБ "Об организации управления правовым риском"
                              http://www.cbr.ru/analytics/standart...?file=t_pr.htm
                              это посвежее будет

                              Комментарий


                              • #16
                                2 Bankir Dima да да я как раз это положение имел ввиду

                                Точнее это не положение, а "Рекомендация по организации управления правовым риском и потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах"

                                2 Falkone Thx за совет

                                Комментарий


                                • #17
                                  Добрый день!

                                  хотелось бы узнать у форумчан о сим виде риска...как впрочем ио риске потери деловой репутации.
                                  в настоящее время, озадачен разработкой положения о перечисленных ранее рисках.

                                  мнения?
                                  О фото и не только.. http://vitvet.livejournal.com

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    VitVet
                                    доп ссылка
                                    http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=40869

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      [ссылка: http://www.garant.ru/hotlaw/files/f06071.rtf?mail]
                                      Письмо ЦБР от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым
                                      риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских
                                      группах" (документ в формате rtf)


                                      Приводятся рекомендации по организации управления рисками возникновения у
                                      кредитной организации убытков вследствие влияния отдельных факторов,
                                      имеющих правовой характер, а также вследствие факторов, связанных с
                                      деловой репутацией.

                                      Управление правовым риском осуществляется в целях уменьшения (исключения)
                                      возможных убытков, в том числе в виде выплат денежных средств на основании
                                      постановлений (решений) судов.

                                      Управление риском потери деловой репутации необходимо в целях снижения
                                      возможных убытков, сохранения и поддержания деловой репутации кредитной
                                      организации перед клиентами и контрагентами, учредителями (участниками),
                                      участниками финансового рынка, органами государственной власти и местного
                                      самоуправления, банковскими союзами (ассоциациями), саморегулируемыми
                                      организациями, участником которых является кредитная организация.

                                      Перечисляются положения, которые рекомендуется предусматривать во
                                      внутренней документации кредитных организаций.

                                      С учетом возможностей, характера и масштабов деятельности кредитной
                                      организации рекомендуется определить подразделение (назначить служащего),
                                      отвечающее за управление правовым риском и риском потери деловой
                                      репутации.

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        А кто-нибудь уже готовит положение о правовых рисках?

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Мышка
                                          да, я начал сей процесс.
                                          куча вопросов на самом деле..
                                          О фото и не только.. http://vitvet.livejournal.com

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Количественные показатели в управлении правовым риском пока просматриваются на уровне анализа увеличения(уменьшения)штрафов и пени.Все остальное врят-ли подвержено количественному лимитированию.Шапка легко трансформируется из рекомендаций. В остальном -схема взаимодействия между подразделениями и оценочная карточка клиента(которую тоже надо придумать). Если никто не бросит рыбу до того как сам накропаю,тем что получится поделюсь.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Skryaga А положение еще не готово? Нельзя ли как нибудь с ним ознакомиться? А то сочинять самому такой бред ужас как неохота.
                                              "Изменить это я не могу, остается извлекать из этого пользу" А.Шопенгауэр

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                C-Y-M мне дали небольшую отсрочку, залоги оказались первее, так что может к тому времени кто-то еще выкинет. Если нет, думаю через пару недель рыбку запущу. Хотя тож хочется у кого нить забрать.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Вот у меня регистрация залогов тоже первее . Как же не хочется писаниной заниматься. Как я поняла, все сидят и с фанатизмом ожидают шедевров Skryaga и VitVet. Ну скиньте кто нить! Че нить)))
                                                  С уважением

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Хохма,вдруг за один день понадобилось положение по правовым рискам для аудита.Переделывать не буду,дождусь пока кто выложит. Кому надо для быстрой отмазки можете взять, это механическое переложение Рекомендаций!

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Skryaga

                                                      На мой взгляд, вполне приемлемо, учитывая невразумительность самих рекомендаций.
                                                      «Адвокатов нужно брать ежовыми рукавицами, ставить в осадное положение, ибо эта интеллигентская сволочь часто паскудничает...»
                                                      В.И. Ленин, ПСС, Т. 49, стр.154.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Товарищи, очень интересует мнение практикующих юристов - вышел на финишную прямую - собираюсь писать диплом "Управление правовыми рисками в банке" - как считаете - насколько эта тема перспективна?

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          IgorekS
                                                          Тема фактически будет исчерпывать описание работы Юридической службы банка. Во всем виноваты юристы...известно ведь
                                                          С уважением

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Коллеги прошу помощи
                                                            Необходимо положение по управлению правовыми рисками и риском потери деловой репутации
                                                            Такая тема уже было, но давно.
                                                            Cкинте кому не жалко на glinskу@baltica.ru
                                                            или в b-mail
                                                            Спасибо всем.

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X