16 октября, вторник 10:24
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Перевод счета (передача юридического дела клиента) в другой банк

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Перевод счета (передача юридического дела клиента) в другой банк

    Звучит немножко эээ несовременно. Лично для меня.
    Когда-то мы так делали. Потом перестали. Наверно, потому что клиенты перестали просить.
    Сегодня.
    Звонит клиент и предлагает по их заявлению перевести счет в другой банк.
    "Закрытие-открытие" - говорю.
    "Ну да", - соглашается. "только документы все в тот банк передайте". Типа там уставные, карточки (!) и пр.
    Ну тут я взяла тайм-аут и обращаюсь за помощью.
    Лично я против. Хочется послать - но если все же возможно "перевести" (дело получается, а не счет) - то делает кто-нибудь и на каком основании?
    Вроде бы нужно юр.дело хранить сколько-то там после закрытия счета, а тут получится, что его нет.
    +

  • #2
    Вспомнила про 28 инструкцию, там-то это есть:
    5.3. При передаче счета в другое учреждение банка одновременно передаются по описи все документы по оформлению счета.
    Только мне не нравится.
    +

    Комментарий


    • #3
      WE Мне тоже не нравится... я бы не передал...
      А как другой банк смотрит на это? Ведь ладно с заверенными копиями там всякими.. а карточка??? ведь в ней же будет стоять подпись глав буха... и дата...

      Вообщем я бы сделал так если бы очень надо было...
      1. Попросить от него письмо: "в соответствии с интр. №28 от **.**.**** п. 5.3 прошу передать тра-та-та в банк "Ко-Ко" (ООО). Счет закрыть, остаток средств туда-то"
      2. С карточки снять копию (оригинал оставить у себя) и заверить глав бухом. Что касается остальных документов - заверить их подписью руководителя (главбуха) вашего сложить в Дело, прошить, пронумеровать и по БИКу. Можно курьером под роспись.

      В случае если другой Банк это не устроит (меня бы вообще не устроило) объяснить клиенту, что не существует такой возможности, т.к. инстр. №28 морально устарела и применяться в этой части не может (другое время, другая страна), а иные нормативные акты не предусматривают такой возможности.

      Но тут опять же много всяких но - что за клиент, какой банк (которому передают) и т.д.

      Комментарий


      • #4
        АлександрМосква
        да, именно, мне придется снимать копии, а клиент хочет всё это затеять, дабы сэкономить - видите ли уставные документы чтоб не тащить и пр. в другой банк снова.
        Такую идею им подал именно тот, другой банк.
        Вот спасибо ему.

        инстр. №28 морально устарела и применяться в этой части не может
        Не то слово!!!
        +

        Комментарий


        • #5
          WE
          Нет, ну юр. дело должно остаться у Вас. Нельзя его передать. По 115-фз хотя бы. И 205-П.
          С уважением

          Комментарий


          • #6
            WE При передаче счета в другое учреждение банка Предлагаю рассматривать, что речь идет об учреждениях одного и того же банка и именно о передаче, а не закрытии/открытии.

            Комментарий


            • #7
              Дм. А.
              да, но и это им не в помощь - ведь разные как это сказать, системы учета. Один и тот же номер однозначно не сохранится при передаче в филиал.
              Ну открытие-закрытие точно, а юр.дело тем более не отдам!


              Tatiana V
              115-ФЗ оченнно кстати.
              +

              Комментарий


              • #8
                WE
                В 205-П тоже неплохо написано:
                4.2.....Порядок хранения документов постоянного пользования (юридические и кредитные дела, договоры, контракты, срочные обязательства и т.п.) определяется руководителем кредитной организации и главным бухгалтером, имея в виду обеспечение их сохранности.

                Не отдавайте. Облегчая жизнь другому банку подведете себя под монастырь.
                С уважением

                Комментарий


                • #9
                  WE ни в жисть не отдам юрдело

                  Комментарий


                  • #10
                    WE Еще примерный перечень документов, образующихся в деятельности КО (утв. Росархивом) можно привязать. Хоть он и не общеобязательный, правда. П. 218 - 5 лет после закрытия счета при условии завершения ревизии.
                    С уважением

                    Комментарий


                    • #11
                      Tatiana V
                      нет, это очень кстати, именно хранение ПРИ СЕБЕ, а не где-то там, в другом банке.

                      В общем, то что надо!!!
                      Ни одного "за" передачу дела, все против!!!
                      Урра!!!
                      Спасибо, други!!!
                      +

                      Комментарий


                      • #12
                        5.3. При передаче счета в другое учреждение банка одновременно передаются по описи все документы по оформлению счета.
                        противоречит ст.857 ГК

                        а 115-ФЗ говорит хранить документально зафиксированную информацию, а не юрдело. или я не туда смотрю?

                        ЗЫ а что такое юрдело?

                        Комментарий


                        • #13
                          plan
                          а что такое юрдело?
                          драааассти!
                          Хотя бы п.2.1 205-П - документы, представленные для открытия счета, формируются в юр.дело. И так далее.

                          противоречит ст.857 ГК
                          Ну, клиенту-то можно передать - а вот тут мы и против - с каких это щей клиент имеет право на юр.дело?

                          115-ФЗ говорит хранить документально зафиксированную информацию, а не юрдело.
                          Ну, это до кучи, чтоб уверенней позиция была.
                          +

                          Комментарий


                          • #14
                            plan
                            В 115-фз прямо не говорится о хранении юр. дел.
                            Ст. 7:
                            4. Документы, подтверждающие сведения, указанные в настоящей статье, а также копии документов, необходимых для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет.

                            А из перечня сведений косвенным образом можно вывести то, что документы, хранящиеся в юр. деле нужны для идентификации клиента и подтверждают сведения, указанные в ст. 7, а потому должны храниться в КО. Я так думаю.
                            С уважением

                            Комментарий


                            • #15
                              WE
                              привет)))
                              документы, представленные для открытия счета, формируются в юр.дело.
                              вольная трактовка)))
                              на самом деле:
                              В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" порядок открытия, ведения и закрытия кредитной организацией счетов клиентов - как в рублях, так и в иностранной валюте - устанавливается Банком России. Для открытия счета клиент представляет необходимые документы юридической службе кредитной организации, которая проверяет правильность оформления документов, оформляет договор банковского счета. Сформированное юридическое дело хранится в юридической службе. Иной порядок и место хранения юридического дела может устанавливаться внутренним регламентом кредитной организации.
                              так вот что в этом деле? может там тока КОП (копия), ДБС и копия св-ва ОГРН?

                              с каких это щей клиент имеет право
                              эт смотря какой клиент..........

                              Комментарий


                              • #16
                                Tatiana V
                                а в той статье
                                наименование, идентификационный номер налогоплательщика, регистрационный номер, место регистрации и адрес места нахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;
                                это все есть в св-ве о постановке на учет в налорге, а это св-во в ю/д может быть в виде копии, а может и вообще не быть))) выписали данные на бумажку (анкета) и храним себе

                                Комментарий


                                • #17
                                  plan Ну при желании можно и так повернуть
                                  С уважением

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    plan Tatiana V
                                    Но в таком случае такие правила должны быть для всех клиентов
                                    Т.е. вместо юр. дел у Вас для всех клиентов должны быть бумажки с выписанными на них данными :..........)) Вот проверка то будет смеятся

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      АлександрМосква
                                      странно, что Вы не анкетируете клиентов

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Нет, ребята, ну о чем мы говорим... Нет обязанности у банка отдать юр. дело, даже право такое весьма и весьма сомнительно. Значит, и не отдадим.
                                        С уважением

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          ...И не отдали!
                                          Отказала.
                                          По телефону.
                                          Два раза. В смысле две тетеньки пытались меня убедить.


                                          plan
                                          преклоняюсь перед (уже?)дипломированным юристом
                                          (кудыть шапку, на место, мы тоже не лыком шыты )

                                          Первая стадия:
                                          Для открытия счета клиент представляет необходимые документы юридической службе
                                          Вторая стадия:
                                          которая проверяет правильность оформления документов, оформляет договор банковского счета.
                                          Третия:
                                          Сформированное юридическое дело хранится в юридической службе.
                                          Вывод: юр.дело - это все, чем юрист занимался первые две стадии.
                                          Мой!!!
                                          Ну, это вообще не вопрос.
                                          Не отдадим и всё.
                                          +

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            plan Анкетируем

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              WE
                                              До кучи еще один аргумент. Неожиданно наткнулась в 2-П.
                                              2.20. ....При возврате расчетных документов банком составляется их опись, подлежащая хранению вместе с юридическим делом клиента, счет которого закрывается.
                                              При невозможности возврата платежных требований и инкассовых поручений в случае ликвидации банка получателя (взыскателя) или отсутствия информации о местонахождении получателя средств (взыскателя) они подлежат хранению вместе с юридическим делом клиента, счет которого закрывается.
                                              С уважением

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Tatiana V
                                                так-так, с миру по ниточке, дело не отдадим!!!
                                                +

                                                Комментарий

                                                Пользователи, просматривающие эту тему

                                                Свернуть

                                                Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                Обработка...
                                                X