17 июня, четверг 11:30
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Порядок проведения проверок кредитных организаций Банком России

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #91
    Доброго дня и веселых каникул, господа Банкиры.ру!
    Подскажите новичку - банковскому юристу, пожалуста
    Чего юристу ожидать от проверящих? По каким вопросам его могут дергать, запрашивать, где будут искать его ошибки и т.д. и т.п.
    То есть - чего бояться, что внимательно просмотреть и так далее.
    Сразу оговорюсь - я юрист категории "один за всех", "на все руки мастер" и далее в том же духе. То есть все-все-все обязаности юристов банка - все это моё хозяйство.
    Помогите, пожалуйста!

    Спасибки заранние откликнувшимся

    Комментарий


    • #92
      Да ничего не ожидай, будут смотреть все, хотя может и не все смотря что за проверка? Не волнуйся самое главное что бы ты был уверен , бывают проверяющие такие что сами просто незнают чего хотят, и просто не владеют ситуацией.

      Комментарий


      • #93
        Товарищи юристы!
        Подскажите пож-та есть ли где-то (в №105-И и 108-И четко не нашла) четкий срок представления предписания по результатам проверок после окончания проверки. Или это срок когда созреют????
        С ув. Raikin
        [FONT=Times New Roman]Raikin[/FONT]

        Комментарий


        • #94
          МОЖНО ЛИ ДВАЖДЫ ПРОВЕРЯТЬ НА ОДНУ И ТУ ЖЕ ТЕМУ ЗА ОДИН И ТОТ ЖЕ ПЕРИОД?
          Согласно ст.73 Закона о ЦБ:
          При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Банк России не вправе проводить более одной проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности кредитной организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки

          Случай ИЗ ЖИЗНИ.
          ГУ ЦБ завершило тематическую проверку по легализации за опред период.
          банк не реорганизуется и не ликвидируется.
          В ходе предстоящей комплексной проверки могут ли проверить те же вопросы из тематической за тот же период , что и был в тематической по легализации?
          я ПРИХОЖУ к выводу, что это будет считаться повторной проверкой и должно быть по ТОЛЬКО реш.Совета директоров самого главного ЦБ. Что - исключительный случай и применяется в отношении злостных нарушителей?
          С УВАЖЕНИЕМ, WOW.

          Комментарий


          • #95
            WOW
            я ПРИХОЖУ к выводу, что это будет считаться повторной проверкой и должно быть по ТОЛЬКО реш.Совета директоров самого главного ЦБ
            Полагаю, что Вы прекрасно знаете ответ на задаваемый вопрос, но если требуются единомышленники - скромно присоединяюсь. Проверка будет повторной
            С уважением, Юричч
            Если б Молодость ЗНАЛА..., если б Старость МОГЛА...

            Комментарий


            • #96
              А ЕСЛИ ЕСТЬ проверяемый период, например с 01.01.05 по 31.12.05, а отдельные вопросы проверялись "ВЫБОРОЧНО". то что не попало в выборку, можно будет цб проверить как не повторной проверкой?
              С УВАЖЕНИЕМ, WOW.

              Комментарий


              • #97
                WOW да, при проведении комплексной проверки могут рассмотреть тот же проверяемый период, но с учетом результатов тематической, что будет отражено в акте
                In God we trust.And we screen everithing else.

                Комментарий


                • #98
                  Спасибо.
                  но с учетом результатов тематической, - можно уточнить, что имеется в виду: комплексная переписывает из акта тематической проверки?
                  С УВАЖЕНИЕМ, WOW.

                  Комментарий


                  • #99
                    Raikin ну, судя по опыту, предписание по результатам проверки предоставляют не позднее 10-14 дней
                    может быть скажу глупость, но подозреваю, что точный срок вообще нигде не будет указан (по стандартам вроде "в разумные сроки"), либо что-то сказано в "методических рекомендациях, устанавливаемыми отдельным актом Банка России", упомянутых в п.10.2 108-И
                    In God we trust.And we screen everithing else.

                    Комментарий


                    • WOW типа того
                      вообще любой аудит (или в данном случае инспекционная проверка) должен рассматривать и учитывать результаты предыдущей проверки, в частности, установить, какие выполнены действия по устранению ранее выявленных нарушений, как учтены рекомендации
                      но если у вас все ок, то, грубо говоря, новая проверка просто не будет "заморачиваться" - составят конечно все установленные запросы на документы, поморщат лбы, посмотрят чего-нибудь
                      Единственная пакость - это если в задачу второй рабочей группы входит (неформально, ессно) проверка качества работы первой, то тогда oops
                      In God we trust.And we screen everithing else.

                      Комментарий


                      • СПАСИБО. Приятно поговорить с умными людьми
                        С УВАЖЕНИЕМ, WOW.

                        Комментарий


                        • Такой момент о содержании акта проверки ЦБ: если один из клиентов банка является депутатом госдумы РФ, может ли информации о проводимых им операциях, о его счетах, содержаться в акте проверки ЦБ. НЕТ ЛИ КАКИХ-НИБУДЬ ограничений В СВЯЗИ С ЕГО ДЕПУТАТСТВОМ?
                          С УВАЖЕНИЕМ, WOW.

                          Комментарий


                          • АУ!
                            по моему вышеизл.вопросу о депутате нашла ст.19 закона о статусе депутатов госдумы- там про неприкосновенность принадлежащих им документов и их переписки. а по сути в акте отражают про про операции и счета депутата.
                            и все-таки берут это их документов банка.
                            вроде как нет нарушения неприкосновенности депутата.
                            Или вс е-таки про депутата госудумы в акте писать нельзя?
                            С УВАЖЕНИЕМ, WOW.

                            Комментарий


                            • WOW банк обслуживает клиентов, а не депутатов. Счет какой у вас? Текущий, депозитный?

                              Комментарий


                              • WOW
                                Неприкосновенность члена Совета Федерации, депутата Государственной Думы распространяется на занимаемые ими жилые и служебные помещения, используемые ими личные и служебные транспортные средства, средства связи, принадлежащие им документы и багаж, на их переписку.
                                запрашиваемые в ходе инспекционной проверки документы, на мой взгляд, не имеют отношения к указанному перечню
                                если исходить из простой "житейской" логики, то они будучи документами дня - не принадлежат депутату (вот у него их отобрать и посмотреть, его экземпляр - нельзя - нарушает его неприкосновенность);
                                на эти документы распространяются положения закона о ЦБ, соответствующих инструкций об инспекционных проверках, норм о банковской тайне и обмене информацией
                                In God we trust.And we screen everithing else.

                                Комментарий


                                • РЕШЕНИЕ Верховного Суда РФ от 16.02.2006 N ГКПИ06-16
                                  ОБ ОТКАЗЕ В УДОВЛЕТВОРЕНИИ ЗАЯВЛЕНИЯ О ПРИЗНАНИИ НЕДЕЙСТВУЮЩИМ ПУНКТА 12 ПОЛОЖЕНИЯ ЦБ РФ ОТ 10.02.203 N 215-П>

                                  Определением Верховного Суда РФ от 16.02.2006 N ГКПИ06-16 данное решение оставлено без изменения.
                                  Процесс - математика права!

                                  Комментарий


                                  • УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 27.10.2006 N 1737-У
                                    "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 25 АВГУСТА 2003
                                    ГОДА N 105-И "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ
                                    ФИЛИАЛОВ) УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ
                                    ФЕДЕРАЦИИ"".

                                    Зарегистрировано в Минюсте РФ 15.11.2006 N 8479.
                                    Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального
                                    опубликования в "Вестнике Банка России".


                                    Изменения связаны с уточнением порядка проведения проверок кредитных
                                    организаций (их филиалов) уполномоченными представителями ЦБ РФ в целях
                                    реализации последними функций банковского регулирования и банковского
                                    надзора, установленных статьей 73 Федерального закона РФ от 10.07.2002 N
                                    86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

                                    Установлено, что проверки кредитных организаций (их филиалов) могут
                                    проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими
                                    организациями.

                                    Кроме этого, установлено, что проверки кредитных организаций
                                    проводятся не реже одного раза в 18 месяцев (за исключением проверок,
                                    особенности которых установлены главами 10 и 11 Инструкции). Ранее
                                    проведение проверок могло осуществляться не реже одного раза в год.

                                    Комментарий


                                    • На основании каких документов ЦБ может устроить внеплановую проверку по Противодействию легализации? (108-И, 105-И, ФЗ-86?)

                                      Может ли ЦБ произвести проверку в феврале 2007 по ПОД/ФТ, если Комплексная проверка проводилась неделю назад. (но вопрос легализации не поднимался). Но нарушения банком порядка направления электронных сообщений были уже после проверке (письмо даже прислали).

                                      Когда самый возможный Вариант прихода проверки из ЦБ?

                                      *сижутрясусьбоюсь*

                                      З.Ы. спс за перемещение в нужную тему
                                      Последний раз редактировалось Stra; 07.12.2006, 14:22.

                                      Комментарий


                                      • УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 15.12.2006 N 1762-У
                                        "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 1 ДЕКАБРЯ 2003
                                        ГОДА N 108-И "ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО
                                        БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)"

                                        Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального
                                        опубликования в "Вестнике Банка России".


                                        Изменения внесены в целях совершенствования организации
                                        инспекционной деятельности Банка России.

                                        В частности, уточнен перечень контрольных функций работников
                                        структурных подразделений Банка России при проведении проверок кредитных
                                        организаций (их филиалов). В него включены функции по контролю за
                                        соблюдением кредитными организациями нормативных актов Банка России по
                                        организации наличного денежного обращения и ведения кассовых операций, в
                                        том числе осуществления контроля за соблюдением организациями порядка
                                        ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью.

                                        Дополнен перечень проверяющих органов. Проверки кредитных
                                        организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета
                                        директоров Банка России аудиторскими организациями. Организацию их
                                        проведения осуществляет Главная инспекция.

                                        Установлены сроки продления проведения комплексной и тематической
                                        проверок. При необходимости срок проведения комплексной или тематической
                                        проверки может быть продлен не более чем на 35 рабочих дней для
                                        региональной проверки и не более чем на 45 рабочих дней для
                                        межрегиональной проверки.

                                        Изложены в новой редакции положения Инструкции о порядке
                                        рассмотрения предложений в проект Сводного плана и подготовке заключения
                                        о результатах его рассмотрения, а также нормы о планировании и
                                        организации проверок. Также изложены в новой редакции пункты,
                                        устанавливающие порядок организации, координации и проведения проверок
                                        отдельных банков, а также проведения проверок с участием служащих
                                        Агентства по страхованию вкладов.

                                        Комментарий


                                        • УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 30.03.2007 N 1814-У
                                          "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 25 АВГУСТА 2003
                                          ГОДА N 105-И "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ
                                          ФИЛИАЛОВ) УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ
                                          ФЕДЕРАЦИИ"

                                          Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.04.2007 N 9310.
                                          Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального
                                          опубликования в "Вестнике Банка России".


                                          Инструкция дополнена нормой, устанавливающей перечень должностных
                                          лиц, имеющих право подписывать поручение на проведение проверки
                                          внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее
                                          филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала).

                                          Также документ дополнен положением, согласно которому для
                                          территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего
                                          структурного подразделения, открытого кредитной организацией или
                                          филиалом кредитной организации, поднадзорными иным территориальным
                                          учреждением Банка России, может составляться дополнительный акт
                                          проверки.

                                          Внесен ряд других текстуальных изменений.

                                          Комментарий


                                          • УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 24.04.2007 N 1819-У
                                            "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 1 ДЕКАБРЯ 2003
                                            ГОДА N 108-И "ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО
                                            БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)"

                                            Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального
                                            опубликования в "Вестнике Банка России".


                                            Инструкция дополнена нормами, устанавливающими дополнительные
                                            требования, предъявляемые к уполномоченному представителю Банка России,
                                            включенному в состав рабочей группы в качестве руководителя или члена
                                            рабочей группы по проведению проверки кредитной организации.

                                            Комментарий


                                            • Добрый вечер, solus rex and ALL!!! Нет ли у кого вот такого , только более свежего, классификатора нарушений ЦБ??? Ну, на всякий случай решила спросить
                                              "Не печалься, что люди не знают тебя, но печалься, что ты не знаешь людей!" (Конфуций)

                                              Комментарий


                                              • UMNICHKA нет, не попадался

                                                Комментарий


                                                • Вопрос коллегам из числа сопровождавших ЦБшные проверки, особенно тематические при присоединении банка к системе страхования вкладов.
                                                  Сталкивался ли кто-нибудь с фактами выраженных исключительно в устной форме, без вручения заявки по форме приложения 4 к 105-И требований проверяющих о предоставлении тех или иных документов? Если да, насколько явление распространено?

                                                  Комментарий


                                                  • erwin_langman Ну просят они иногда в устной форме документы. Довольно часто енто бывает. Я обычно взвешиваю то - насколько нам трудно и выгодно дать енту инфу с тем - сколько будет проблем если разозлить ЦБ-шников. Если инфу нам дать не сложно и ни на что в плохую сторону енто не повлияет, то почему бы нет, зачем людей огорчать .
                                                    Вот, что ребята: пулемет я вам не дам!

                                                    Комментарий


                                                    • Господа, день добрый.
                                                      по результатам проверки выставили нам предписание. в числе прочего - ознакомить СД и прочих уважаемых с предписанием и предоставить в ЦБ протокол, в котором будет отражено решение, принятое по результатам ознакомления с предписанием. один маленький косяк - не указан срок, в течении которого мы все это должны осуществить. в Законе о Цб и в 59 инструкции, сказано, что требования, содержащиеся в предписании, должны быть исполнены в срок, определенный ЦБ, но нам-то этот срок не определили. кто-нибудь с таким сталкивался?

                                                      Комментарий


                                                      • Добрый день. Извините если не по адресу. Подскажите пож-та нужно ли ставить в известность Председателя наблюдателя правления о результатах проверок РКЦ или ЦБ, а именно нужна ли его виза на актах проверок и письмах отправляемых ЦБ или РКЦ о том, что он ознакомлен с вышеперечисленными документами??? Заранее благодаю
                                                        "Дайте мне предрассудок, и я переверну мир"

                                                        Комментарий


                                                        • АЛИЯ
                                                          ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                                                          ИНСТРУКЦИЯ
                                                          от 25 августа 2003 г. N 105-И

                                                          О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ
                                                          ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ИХ ФИЛИАЛОВ)
                                                          УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
                                                          РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                                                          9.6.1. Руководитель кредитной организации в срок не позднее 15 рабочих дней с даты ознакомления с актом проверки, в том числе с промежуточным актом проверки, актом проверки по отдельным вопросам (или со дня получения утвержденного акта проверки выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов, направленного кредитной организации согласно пункту 10.10 настоящей Инструкции), должен направить:
                                                          - совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации акт проверки кредитной организации. В случае проведения проверки обособленного подразделения кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации направляется информация о результатах проверки либо информация о результатах проверки и акт проверки. Информация о результатах проверки, акт проверки обособленного подразделения кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) направляются совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации в порядке, определяемом внутренними документами кредитной организации в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России. Представление совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации информации о результатах проверки, акта проверки осуществляется с соблюдением требований о защите информации, составляющей коммерческую, банковскую и иную тайну;
                                                          - территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, уведомление о получении акта проверки и направлении совету директоров (наблюдательному совету) кредитной организации информации о результатах проверки или акта проверки либо информации о результатах проверки и акта проверки, составляемое в соответствии с приложением 11 к настоящей Инструкции (далее - уведомление об информировании органов управления кредитной организации о результатах проверки).

                                                          Комментарий


                                                          • Просто море благодарности за исчерпывающий ответ.
                                                            "Дайте мне предрассудок, и я переверну мир"

                                                            Комментарий


                                                            • Если можно, еще раз про Уведомление в ТУ об ознакомлении с актом руководителя кредитной организации и направлении акта в совет директоров.

                                                              Особенно интересует практика банков с большим количеством филиалов, допофисов, оперкасс и обменных пунктов.

                                                              Не новость, что оперкассы проверяют часто и в регионах, и по месту нахождения головы. В Инструкции 105-И есть раздел "особенности проверок операций с наличной валютой..", в п.11.4.2 которого написано, что акт проверки направляется на ознакомление руководителю в порядке, установленном п.п.9.1-9.5 Инструкции. Однако про направление Уведомления в ТУ написано в п.9.6.

                                                              Значит ли это, что по актам првоерок операций с наличной валютой нет необходимости направлять Уведомление?
                                                              Как у вас организована эта работа? У нас море оперкасс, которые перманентно где-нить проверяют местные ТУ (РКЦ). Получается, что каждую неделю, а то и два-три дня где-нить заканчивается проверка. По всем актам Уведомления нужно направлять?
                                                              Keep walking...

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X