15 июня, вторник 12:18
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Юридическое дело (досье) клиента (контрагента)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • #91
    Ребята!!!
    Озадачен вопросом, пакета документов при открытии второго счета... (ведь 28 инструкция не регламентирует этот момент)
    Какие документы необходимо требовать в этом случае,
    я решил требовать все документы как при открытии р/с, + заявление о причине открытия второго счета.
    Прав ли Я?
    Посоветуйте плиз.
    Хороший пример доходчивее правила!

    Комментарий


    • #92
      OrangeSun А если постановление о выемке!!! по счету!!! или еще чтото наподобии этого...???!!!
      Хороший пример доходчивее правила!

      Комментарий


      • #93
        ГАРД
        А если постановление о выемке!!!
        я надеюсь, что при открытии одного (первого) счета Вы с клиента не требуете документы во втором экземпляре на случай выемки?
        и после выемки на каком основании клиент должен тащить еще раз тот же комплект документов?

        для открытия второго счета клиент предоставляет св-во ИНН (НК), св-во ФСС (125-ФЗ), ДБС (или доп к имеющемуся (ГК)) и заявление (28-я) и все.
        КОП не нужна если один опер (1297-У).
        все.

        Комментарий


        • #94
          ГАРД Присоединяюсь к plan. А зачем заявление о причинах открытия второго счета? Клиент вправе открыть необходимое ему количество счетов, независимо от причин, согласно Закону о банках и банк. деятельности.
          С уважением

          Комментарий


          • #95
            А зачем заявление о причинах открытия второго счета?
            А, действительно, с какой стати банку интересоваться причинами ?
            Tatiana V

            Комментарий


            • #96
              мы берем свидетельство ИНН, договор БС, заявление и карточку, заводим юрдело, в котором пишем учредительные документы находятся в деле №_____
              "Этот мир состоит из любви и пощады не будет".

              Комментарий


              • #97
                Для открытия рублевого и валютного счета достаточно только заявления и договор (т.к. необходимый комплект вместе со всеми учред. документами уже был предоставлен, если же с тех пор не было каких то принципиальных изменений, например с-во ЕГРЮЛ добавилось в с 2002г. и т.д.)

                Комментарий


                • #98
                  Требуется ли вы справка из ФСС с отрывной частью для открытия расчетного счета

                  Комментарий


                  • #99
                    РСБ если в деле уже есть свидетельство из ФСС то не требуем, а если нет то просим свидетельство или спраку.
                    Вот, что ребята: пулемет я вам не дам!

                    Комментарий


                    • Требуется ли вы справка из ФСС с отрывной частью для открытия расчетного счета
                      Господа, может я от жизни отстал, но в период моей работы в банке справки ФСС с отрывной частью нормальными людьми считались абсолютной самодеятельностью ФСС и применялись банками всего лишь в той связи, что ими удобно пользоваться. Формально закон требует предъявления свидетельства.

                      Комментарий


                      • Iourr применялись банками всего лишь в той связи, что ими удобно пользоваться. Формально закон требует предъявления свидетельства. Я бы даже сказал не предьявления свидетельства, а уведомления ФСС об открытии счета, то есть если не взять ни справку ни свидетельство, но все же послать письмо в ФСС с номером счета, то ИМХО это надлежащее уведомление.
                        Вот, что ребята: пулемет я вам не дам!

                        Комментарий


                        • Дело как я понимаю заводится на клиента, а не на счет. Всегда при открытии второго и последующего счетов требовали только заявление и новые карточки. Ну и договор конечно заключать надо. Т.к клиенты ленивые и часто изменения в учредительные документы предоставлять забывают то пользуясь возможностью проверяю не прозошли ли какие либо изменения(устава, учредителей, адреса и т.д)
                          Боязнь избежать ошибки вовлекает в другую.

                          Комментарий


                          • Подскажите, имеет ли право предприятие отркывать в одном банке несколько расчетных счетов?
                            Если предприятие - иностранное юр лицо, которое хочет иметь для каждого обособленного подразделения (стройплощадки)расчетный счет ?
                            Nikolay

                            Комментарий


                            • Запрета нигде нет.

                              Комментарий


                              • Добрый день всем! Возник вопрос - можно ли формировать юридическое дело в электронной форме? у кого какое мнение?

                                Комментарий


                                • WildBerry а куда будете девать документы на бумажном носителе, принятые при открытии счета и идентификации? мое мнение, нецелесообразно.

                                  Комментарий


                                  • WildBerry
                                    Обязательные - только на бумаге, составленные по вашей инициативе, т.е. не обязательные для обозрения при проверках ЦБ - в любом виде.

                                    Комментарий


                                    • Как вы считаете, есть ли у банка основания не выдать по запросу Клиента (подписан. Ген. директором) копии (заверенные банком) документов (допустим Устава (Уставов, если несколько редакций) из юридического дела данного клиента? Обязаны ли мы выдавать эти копии при условии, что у нас в тарифах нет пункта (тарифа) за предоставление копий документов из юридического дела (по запросу клиента). Можем ли мы не оказывать такую услугу и отказать клиенту?

                                      Спасибо.
                                      Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                      Комментарий


                                      • ксю Можем ли мы не оказывать такую услугу и отказать клиенту? А что тяжело копии выдать? В принципе нигде обязанности выдавать такие копии не предусмотрено, ИМХО можете по запросу клиента и не давать. Просто как то это не по человечески, ведь если дадите такие сведения, то же будете правы и никто не накажет. Хотя от конкретной ситуации все зависит. А в ДБС у вас такой обязанности не предусмотрено?
                                        Вот, что ребята: пулемет я вам не дам!

                                        Комментарий


                                        • ксю
                                          копии (заверенные банком) документов (допустим
                                          Заверение копий - компетенция нотариуса. Нарваться можно на несвойственную деятельность.

                                          Комментарий


                                          • ксю если наши клиенты просят (это бывает не так часто), то делаем копии и выдаем безвозмездно

                                            Комментарий


                                            • solus rex если наши клиенты просят (это бывает не так часто), то делаем копии и выдаем безвозмездно
                                              Степанов В.В. Заверение копий - компетенция нотариуса. Нарваться можно на несвойственную деятельность.
                                              Я бы не относился к этому столь категорично. У ЦБ может возникнуть вопрос, если только у Вас в тарифах указана такая услуга. Думаю, этого нет.

                                              Комментарий


                                              • Andrjulisk А что тяжело копии выдать? Ситуации бывают разные..

                                                В принципе нигде обязанности выдавать такие копии не предусмотрено, ИМХО можете по запросу клиента и не давать

                                                Как считаете, с учетом Статьи 857. (Банковская тайна) ГК...
                                                " Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям,
                                                ..... и т.д." ( а это значит, что могут быть и не предоставлены) , а так же с учетом ст. 26 ФЗ "О банках и банковской деятельности" "Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам.... и т.д." отказать в выдаче копий документов, сославшись на то, что банк не оказывает такую услугу ?

                                                А в ДБС у вас такой обязанности не предусмотрено? Нет и в тарифах тоже нет.

                                                solus rex если наши клиенты просят (это бывает не так часто), то делаем копии и выдаем безвозмездно Да мы тоже всегда выдавали. Но вот как-то встал вопрос о том, что обязаны ли мы это делать? Можем ли мы клиенту отказать в этой услуге? Еще раз повторюсь, что ситуации бывают разные..... Короче, вот тут-то мнения и разделились ( хотя казалось бы такой совсем не сложный вопрос..).
                                                Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                                Комментарий


                                                • ксю либо не ленитесь и делайте копии (клиент дороже чем правота банка об отсуствии такой об-сти) , либо включите в тарифы.

                                                  Комментарий


                                                  • solus rex либо не ленитесь и делайте копии (клиент дороже чем правота банка об отсуствии такой об-сти)
                                                    Боюсь, Вы не совсем правильно поняли вопрос.....
                                                    Меня интересует вопрос о правомерности такого отказа. Да или НЕТ ?
                                                    относительно " не ленитесь" и "дороже, не дороже) все понятно.
                                                    Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                                    Комментарий


                                                    • ксю если о правомерности, то банк обязан исполнять то, что предусмотрено ДБС и/или законом.

                                                      Трудность в том, можно ли доказать, что документы из юр.дела не относятся к документам, в которых содержатся сведения о клиенте, операциях и счете (п. 2 ст. 857 ГК)

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от ксю
                                                        Как вы считаете, есть ли у банка основания не выдать по запросу Клиента (подписан. Ген. директором) копии (заверенные банком) документов (допустим Устава (Уставов, если несколько редакций) из юридического дела данного клиента?
                                                        Устав клиента не может относиться к категории сведений, составляющих банковскую тайну. В соответствии со статьей 6 Федерального закона от 08.08.2001г. N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц» сведения, содержащиеся в государственном реестре, являются открытыми и общедоступными, за исключением паспортных данных физических лиц и их ИНН. При обращении в налоговую любое лицо на основании п. 20 Постановления Правительства Российской Федерации от 19.06.2002г. N 438 «О едином государственном реестре юридических лиц по запросу, составленному в произвольной форме с указанием необходимых сведений, может получить:
                                                        выписку из ЕГРЮЛ; копии документа (документов), содержащихся в регистрационном деле юридического лица; справки об отсутствии запрашиваемой информации.
                                                        Банк тоже может выдать данные документы в виде копий из юридического дела клиента (по крайней мере запрета для этого НПА не установлено), если в ДБС специально не оговорена данная процедура. Соответственно, если это право банка, то последний может и отказать в выдаче документов - главное обосновать такой отказ.(При отказе, ИМХО, можно сослаться на приведенные мною выше нормативные акты).

                                                        Комментарий


                                                        • solus rex можно ли доказать, что документы из юр.дела не относятся к документам, в которых содержатся сведения о клиенте, операциях и счете (п. 2 ст. 857 ГК)
                                                          Да практически всё, что есть в юр. деле - это сведения о нём. Ну, может, кроме заявления об открытии ..., да и то, там же номер его счета в нижней части
                                                          ксю, если клиент Вам совсем не нужен (что, впрочем, с трудом воспринимается моим извращённым разумом), откажите ему ввиду технической невозможности сделать это.

                                                          Комментарий


                                                          • solus rex банк обязан исполнять то, что предусмотрено ДБС В ДБС не предусмотрена обязанность банка выдавать копии уч. доков клиенту?
                                                            и/или законом. А где в Законе предусмотрена такая обязанность? В ГК (предусмотрено право банка, а в ФЗ "О банках и банковской деятельности" предусмотрено предоставление СПРАВКИ по операциям и счетам, а не копий документов.
                                                            Dingo Соответственно, если это право банка, то последний может и отказать в выдаче документов - главное обосновать такой отказ Спасибо. А ссылка на приведенные мною выше основания считаете достаточным или нет?
                                                            Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                                            Комментарий


                                                            • Iourr откажите ему ввиду технической невозможности сделать это. Мне трудно представить себе банк, у которого отсутствует такая техническая возможность.
                                                              Разве указания на приведенные мное выше доводы не достаточно, как Вы считаете?
                                                              Обходя разложенные грабли - ты теряешь драгоценный ОПЫТ!!!

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X