16 ноября, пятница 12:13
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

контроль за перечислениями физлиц?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • контроль за перечислениями физлиц?

    Господа!
    Должен ли банк осуществлять контроль за перечислениями со счетов физических лиц, носящих явную предпринимательскую направленность. В частности, идет указание на то, что платеж осуществляется от ЧП (в назначении)?
    Если да, то как?
    :confused:

  • #2
    VVM

    Статья 845 ГК.
    3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

    Комментарий


    • #3
      VVM
      ИМХО, Ваш вопрос ближе к теме об отмывании и легализации

      Комментарий


      • #4
        solus rex а существуют ли ограничения по счетам физических лиц в принципе? Для чего тогда существует разделение на счета предпринимателей-физических лиц и счета физических лиц (вклады)?
        Судя по Вашей ссылке на статью ГК, контролем в данном случае занимаются органы......?
        :confused:

        Комментарий


        • #5
          Punisher да нет, просто столкнулся с интересной вещичкой. Некий господин-предприниматель имеет у нас счет открытый на предпринимателя и вклад физического лица. Основное движение по предпринимательской деятельности производится по счету физического лица. Вот и стало интересно, к нам то какие-нибудь претензии могут возникнуть или это полностью на совести налогоплательщика?
          :confused:

          Комментарий


          • #6
            VVM
            Я сторонник контроля (мягкого)
            Это на его совести, но и нам лишний ....не нужен.
            Он подписывает договор или бумажку, в которой обязуется не использовать счет (вклад) в предпринимат деят-ти.
            Проблему для банка можно придумать, было бы желание. Например, приходит проверка ЦБ и говорит, что мы в нарушение 61-х правил открыли счет 42301, а должны были.... Нарушили, черт возьми. Будьте добры ст. 75 о ЦБ

            На практике. мягко рассказываю клиенту всякие ужастики. Обычно слушаются.

            Комментарий


            • #7
              VVM банки пишут во вкладных договорах, что "вкладчик обязуется не совершать на депозитном счете операций, связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности". Назначение депозитного счета физлица, на котором банк разрешает пополнение, списание до 0 - потребительские нужды вкладчика. Но у банка нет правовых оснований контролировать эти пплатежи вкладчика.
              Здесь была тема, заведенная profy, именно об этом, поищите. Называлась примерно: предприниматель ....

              Комментарий


              • #8
                solus rex или я не то нашел или тема больше об открытии счетов, а не о режиме его работы
                :confused:

                Комментарий


                • #9
                  VVM http://dom.bankir.ru/showthread.php?threadid=13958

                  Комментарий

                  Пользователи, просматривающие эту тему

                  Свернуть

                  Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                  Обработка...
                  X