5 июня, пятница 00:11
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Идентификация и упрощенная идентификация

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Nadia
    Поскольку филиал не является юрлицом, идентифицируем ЕИО головной организации.

    Комментарий


    • Коллеги, добрый день! Как можно закрыть счет клиента при наличии остатка по счету, в случае невозможности обновления сведений о клиенте ФЛ (недействительный паспорт)? Связь с клиентом отсутствует, операции по счету не проводятся длительное время. Кто и как выходит из данного положения?

      Комментарий


      • Сообщение от Гога Посмотреть сообщение
        Коллеги, добрый день! Как можно закрыть счет клиента при наличии остатка по счету, в случае невозможности обновления сведений о клиенте ФЛ (недействительный паспорт)? Связь с клиентом отсутствует, операции по счету не проводятся длительное время. Кто и как выходит из данного положения?
        Счет закрыть нельзя. Обновление сведений не проводим на основании п.1.6 499-П, никакие комиссии не списываем. При первом же появлении клиента необходимо провести обновление сведений.

        Комментарий


        • мы же можем нереза упрощенно идентифицировать и отправить перевод? А то до этого были только одни россияне...

          Комментарий


          • Сообщение от ChairmanZh Посмотреть сообщение
            мы же можем нереза упрощенно идентифицировать и отправить перевод? А то до этого были только одни россияне...
            Информации для окнчательного решения конечно маловато, но вообще нереза можем))

            Комментарий


            • ОСочка
              Спасибо, с наступающим!!

              Комментарий


              • Кто нибудь устанавливает статус ПДЛ в отношении представителя?

                Комментарий


                • ДИМКА1

                  По законодательству только в отношении к клиентам и бенефициарным владельцам

                  Комментарий


                  • ДИМКА1
                    да, но не по локальным требованиям, а по групповым.

                    Комментарий


                    • Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
                      ДИМКА1
                      да, но не по локальным требованиям, а по групповым.
                      Спасибо, можно подробнее пожалуйста.

                      Комментарий


                      • Коллеги, добрый день!

                        Поделитесь, как у себя делаете. Идентифицируете ли представителей кредитных организаций, с кем ваша КО заключила соглашение о совершении сделок на финансовых рынках?

                        Комментарий


                        • Сообщение от Helenas Посмотреть сообщение
                          Коллеги, добрый день!

                          Поделитесь, как у себя делаете. Идентифицируете ли представителей кредитных организаций, с кем ваша КО заключила соглашение о совершении сделок на финансовых рынках?
                          Да, так как в случае выдачи межбанковского кредита такая КО станет нашим клиентом на период действия этого кредита, а значит должна быть проидентифицирована как сама КО, так и ее представители, установлены бенефициарные владельцы.

                          Комментарий


                          • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                            можно подробнее пожалуйста
                            да тут особо нечего подробнее. Внутрикорпоративные международные требования по идентификации строже.

                            Комментарий


                            • Коллеги, добрый день, прошу поделиться мыслями вот по какому вопросу:
                              п. 3.3. 499-П предусматривает самостоятельное определение КО требований к документам о фин.положении клиента, период деятельности которого не превышает 3-х месяцев со дня регистрации.
                              Как работаете с "новичками", что просите? Кроме бизнес-плана ничего на ум не идет, но и его не все имеют.
                              У меня есть Я... Мы справимся ;)

                              Комментарий


                              • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение
                                Коллеги, добрый день, прошу поделиться мыслями вот по какому вопросу:
                                п. 3.3. 499-П предусматривает самостоятельное определение КО требований к документам о фин.положении клиента, период деятельности которого не превышает 3-х месяцев со дня регистрации.
                                Как работаете с "новичками", что просите? Кроме бизнес-плана ничего на ум не идет, но и его не все имеют.
                                Фиксируем информацию по самостоятельной оценке положения указанного в опросном листе и берем обязательство по представлению документов (отчетности) первой сданной в налоговую.

                                Комментарий


                                • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение

                                  Фиксируем информацию по самостоятельной оценке положения указанного в опросном листе и берем обязательство по представлению документов (отчетности) первой сданной в налоговую.
                                  Обязательство клиента закреплено сейчас у нас в правилах (информация фиксируется в анкете, заполняемой клиентом при принятии на обслуживание), но такой подход не устроил ЦБ при очередной проверке ПВК. Дословно, "запись не может рассматриваться в качестве документа, подтверждающего фин. положение клиента".
                                  Поделитесь основными моментами опросного листа, пожалуйста?
                                  Последний раз редактировалось Iv@nov@; 15.01.2020, 05:16.
                                  У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение
                                    Коллеги, добрый день, прошу поделиться мыслями вот по какому вопросу:
                                    п. 3.3. 499-П предусматривает самостоятельное определение КО требований к документам о фин.положении клиента, период деятельности которого не превышает 3-х месяцев со дня регистрации.
                                    Как работаете с "новичками", что просите? Кроме бизнес-плана ничего на ум не идет, но и его не все имеют.
                                    Я в свое время тоже озадачилась этим вопросом. Мы с юристами решили, что приемлемым будет только бизнес-план. ПВК проверку в ЦБ прошли.

                                    Комментарий


                                    • - сведения об оборотах по счетам клиента со дня его регистрации (инкорпорации) (за период не более трех последних месяцев);
                                      - книги учета доходов-расходов клиентов (за период не более трех последних месяцев);
                                      - справка от клиента о финансовом положении.

                                      Проверку проходили. Замечаний не было.

                                      Комментарий


                                      • Коллеги, всем привет! Прошу помощи в очередной раз...
                                        У нас открыт счет физику-нерезиденту, но при обновлении сведений выяснилось, что у него закончилось действие миграционной карты (действовала 90 дней). Клиент говорит, что он не в РФ и осуществляет операции через наш сайт и мобайл-банк. Вроде как требование миграционки для обновления сведений звучит не совсем корректно...Кто-нибудь сталкивался с такой ситуацией? Надо ли ему блокировать счет так как не обновлены сведения по идентификации, а именно миграционной карты?

                                        Комментарий


                                        • ChairmanZh

                                          миграционная карта подтверждает факт въезда в РФ,
                                          она не может быть "обновлена" или "продлена"

                                          Комментарий


                                          • ChairmanZh
                                            рекомендую также почитать выпущенные Банком России разъяснения по различным вопросам. Ответ на ваш вопрос там также имеется.

                                            Комментарий


                                            • Спасибо большое за подсказки!

                                              Комментарий


                                              • Коллеги, добрый день! Как вы поступаете в подобных ситуациях? В случае направления сведений по 8001/5003 нам стало известно, что у клиента юрика есть некий представитель по доверенности, нами ранее не идентифицированный (в договоре или акте только фио). Мы, конечно, обратимся к клиенту о представлении сведений о таком представителе. Правильно ли я понимаю, что мы обязаны со дня направления письма клиенту обеспечить несовершение расходных операций по счету (согласно п.1.6. 499-П) до представления клиентом сведений (анкета представителя плюс копия паспорта)? Или есть варианты развития событий?

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Printer Посмотреть сообщение
                                                  согласно п.1.6. 499-П
                                                  этот пункт относится к совершению расходных операций по счету с участием такого представителя. К сделкам вне КО он не относится.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                                                    Совершенно верно. Можно даже и не только по тендерным займам. Можно общими словами описать, что Банк имеет право принимать документы (можно перечислить их перечень) от клиента с усиленной ЭЦП. Ваши юристы не должны возражать, т.к. усиленная ЭЦП приравнивается к простой письменной подписи.
                                                    Добрый вечер! Подскажите, а каким документом предусмотрено данное право?

                                                    Комментарий


                                                    • Коллеги, доброй день! Подскажите как работаете с третьими лицами при оплате ими кредитов клиента физического лица.
                                                      Какие документы берете/храните.
                                                      Как я понимаю для нас (ПОД/ФТ) такие лица не попадают под критерии идентификации.
                                                      А вдруг это лицо террорист...

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                                        Коллеги, доброй день! Подскажите как работаете с третьими лицами при оплате ими кредитов клиента физического лица.
                                                        Если речь идет об операции по внесению наличных денежных средств, то вноситель для нас "разовый" клиент, идентифицируем по полной форме.

                                                        Комментарий


                                                        • абвгдейка
                                                          Это если он вносит на счет текущий клиента? А если на ссудный?
                                                          И на каком основании расцениваете его как клиента?

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                                            абвгдейка
                                                            Это если он вносит на счет текущий клиента? А если на ссудный?
                                                            И на каком основании расцениваете его как клиента?
                                                            А какое нужно основание? Кто они, если не клиенты? Нет такого понятия "вноситель" в ПОД/ФТ.
                                                            Вы выполняете его распоряжение, проводите операцию.
                                                            Мы - МФО, у нас нет счетов, все "вносители" -разовые клиенты,идентифицируем по полной.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                                              абвгдейка
                                                              Это если он вносит на счет текущий клиента? А если на ссудный?
                                                              И на каком основании расцениваете его как клиента?
                                                              Вид счета не имеет значения. Физическому лицу оказывается услуга по приему от него наличных денежных средств, таким образом физ.лицо - клиент КО.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X