17 февраля, воскресенье 14:22
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Коды 8000: Сделки с недвижимостью (Часть 2)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Цитирую ЦБ
    Вложения

    Комментарий


    • Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

      Имеется в виду п.3 Информационного письма Росфинмониторинга от 28.06.2011г. №15 «О разъяснении отдельных вопросов по предоставлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю».
      У ЦБ диаметрально противоположная позиция. Ссылка на Росфин не помогла, заставили все лишние сообщения удалить.
      Т.е. Вы несколько сообщений делали?
      Ну тогда они Вам правильно сказали - в этом письме идет ссылка на документ, который утратил силу.

      Комментарий


      • Striker24
        О здорово! Откуда эта вырезка не подскажете?

        Комментарий


        • Nadia
          Из письма ЦБ к нам с требованием поудалять лишние ОЭС.

          Комментарий


          • Striker24

            У нас такие же разъяснения в адресном ответе на запрос.

            Комментарий


            • Добрый день. ЦБ вменяет неотправку по 8001. Кто сталкивался, подскажите, пожалуйста! Заключён в 2015 ДДУ, в 2016 права переуступили нашему Клиенту, в 2017 дом построили, помещение зарегистрировали за нашим клиентом. У нас на руках: ДДУ, договор о переуступке, выписка из ЕГР о праве собственности. Ранее на ДДУ никогда не стучали по ОК, т.к. имеет место возникновение права собственности, а не его переход (как указано в 115-фз). Писали всё это в ЦБ, а они вменяют неотправку. СРОЧНО!!!! Спасибо...

              Комментарий


              • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                Добрый вечер! Коллеги, стучим по 8001. в договоре указаны счета для расчетов по сделке. Счета не указываем в ОЭС так как стучим на переход права собственности а не на операцию с ден средствами. Или что-то изменилось в подходах регулятора?
                Обязательно указывать счета из договора! Это сейчас не мнение, а жёсткая позиция ЦБ: Указывать абсолютно всё, что есть в договоре, а если и расчёты велись через Вас и с использованием др.счетов (не из договора), то и их в DESCR.

                Комментарий


                • Сообщение от ms.elena.s Посмотреть сообщение
                  Добрый день. ЦБ вменяет неотправку по 8001. Кто сталкивался, подскажите, пожалуйста! Заключён в 2015 ДДУ, в 2016 права переуступили нашему Клиенту, в 2017 дом построили, помещение зарегистрировали за нашим клиентом. У нас на руках: ДДУ, договор о переуступке, выписка из ЕГР о праве собственности. Ранее на ДДУ никогда не стучали по ОК, т.к. имеет место возникновение права собственности, а не его переход (как указано в 115-фз). Писали всё это в ЦБ, а они вменяют неотправку. СРОЧНО!!!! Спасибо...
                  Перехода права при ДДУ нет. Есть только первичное возникновение. Кажется даже И. Ясинский на эту тему выпускал разъяснение.

                  Комментарий


                  • Сообщение от ms.elena.s Посмотреть сообщение

                    Обязательно указывать счета из договора! Это сейчас не мнение, а жёсткая позиция ЦБ: Указывать абсолютно всё, что есть в договоре, а если и расчёты велись через Вас и с использованием др.счетов (не из договора), то и их в DESCR.
                    Скажите пожалуйста, эта их позиция где-нибудь написана сейчас? Или это опять же ничем не регламентированное субъективное мнение ЦБ, ставшее практикой?

                    Комментарий


                    • Сообщение от ms.elena.s Посмотреть сообщение
                      Добрый день. ЦБ вменяет неотправку по 8001. Кто сталкивался, подскажите, пожалуйста! Заключён в 2015 ДДУ, в 2016 права переуступили нашему Клиенту, в 2017 дом построили, помещение зарегистрировали за нашим клиентом. У нас на руках: ДДУ, договор о переуступке, выписка из ЕГР о праве собственности. Ранее на ДДУ никогда не стучали по ОК, т.к. имеет место возникновение права собственности, а не его переход (как указано в 115-фз). Писали всё это в ЦБ, а они вменяют неотправку. СРОЧНО!!!! Спасибо...
                      Кошмар..новый маразм ЦБ. Как это так? В законе написано - переход права собственности....

                      Комментарий


                      • Сообщение от ms.elena.s Посмотреть сообщение
                        Добрый день. ЦБ вменяет неотправку по 8001. Кто сталкивался, подскажите, пожалуйста! Заключён в 2015 ДДУ, в 2016 права переуступили нашему Клиенту, в 2017 дом построили, помещение зарегистрировали за нашим клиентом. У нас на руках: ДДУ, договор о переуступке, выписка из ЕГР о праве собственности. Ранее на ДДУ никогда не стучали по ОК, т.к. имеет место возникновение права собственности, а не его переход (как указано в 115-фз). Писали всё это в ЦБ, а они вменяют неотправку. СРОЧНО!!!! Спасибо...
                        Какой-то перегиб на месте ...

                        Комментарий


                        • Сообщение от ms.elena.s Посмотреть сообщение

                          Обязательно указывать счета из договора! Это сейчас не мнение, а жёсткая позиция ЦБ: Указывать абсолютно всё, что есть в договоре, а если и расчёты велись через Вас и с использованием др.счетов (не из договора), то и их в DESCR.
                          Абсолютно все включить не получится, DESCR имеет ограниченное число знаков.

                          Комментарий


                          • Сообщение от ms.elena.s Посмотреть сообщение
                            Добрый день. ЦБ вменяет неотправку по 8001. Кто сталкивался, подскажите, пожалуйста! Заключён в 2015 ДДУ, в 2016 права переуступили нашему Клиенту, в 2017 дом построили, помещение зарегистрировали за нашим клиентом. У нас на руках: ДДУ, договор о переуступке, выписка из ЕГР о праве собственности. Ранее на ДДУ никогда не стучали по ОК, т.к. имеет место возникновение права собственности, а не его переход (как указано в 115-фз). Писали всё это в ЦБ, а они вменяют неотправку. СРОЧНО!!!! Спасибо...

                            Комментарий


                            • По факту переуступки необходимо было стучать в 2017 году, т.к. НИ переходит в собственность

                              Комментарий


                              • bigOS
                                Мы это и пытались доказать во время проверки, столько страниц исписали...а на той неделе в акте вменяют неотправку! Сидим, пишем по второму разу, ждём решения в предписании.

                                Комментарий


                                • Nadia
                                  Это скорее практика, которая отразилась в предписании и штрафе.

                                  Комментарий


                                  • Комментарий


                                    • Gulnara23
                                      На что бы вы постучали?

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от ms.elena.s Посмотреть сообщение
                                        bigOS
                                        Мы это и пытались доказать во время проверки, столько страниц исписали...а на той неделе в акте вменяют неотправку! Сидим, пишем по второму разу, ждём решения в предписании.
                                        А можно узнать, неотправка по какому коду? Мож чё посоветую

                                        Комментарий


                                        • Коллеги, кто какие сведения включает в ОЭС по 8001 в ситуациях, когда:
                                          на момент перехода права собственности сторона являлась клиентом банка, сейчас при формировании оэс уже нет. Из договора или из досье?
                                          на момент перехода права собственности сторона не являлась клиентом банка, сейчас при формировании оэс уже клиент. Из договора или досье?
                                          И что ставите в ОЭС признак плательщика?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Neos Посмотреть сообщение
                                            Коллеги, кто какие сведения включает в ОЭС по 8001 в ситуациях, когда:
                                            на момент перехода права собственности сторона являлась клиентом банка, сейчас при формировании оэс уже нет. Из договора или из досье?
                                            на момент перехода права собственности сторона не являлась клиентом банка, сейчас при формировании оэс уже клиент. Из договора или досье?
                                            И что ставите в ОЭС признак плательщика?
                                            на момент перехода права собственности сторона являлась клиентом банка.Из договора + из досье клиента.

                                            Комментарий


                                            • bigOS

                                              А если сведения на момент отправки сообщения поменялись, то указать их в дексре

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Новинская Посмотреть сообщение
                                                bigOS

                                                А если сведения на момент отправки сообщения поменялись, то указать их в дексре
                                                Можете указать в дескре. Но обязанностей указывать новые реквизиты у Вас нет. Это чья то отсебятина была когда то озвучена и подхвачена сообществом.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение
                                                  Это чья то отсебятина
                                                  Письмо ДФМиВК от 29.12.2018 № 12-3-3/10688

                                                  вопрос 1
                                                  Я больше читатель, чем писатель.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Neos Посмотреть сообщение
                                                    на момент перехода права собственности сторона не являлась клиентом банка, сейчас при формировании оэс уже клиент.
                                                    На момент совершения сделки сторона не являлась вашим клиентом. Обязанности сообщать о сделке у вас нет.
                                                    Я больше читатель, чем писатель.

                                                    Комментарий


                                                    • bigOS
                                                      8001

                                                      Комментарий


                                                      • абвгдейка
                                                        Да, но если другая сторона клиент, то направляем и вопрос по не клиенту тогда. но клиенту сейчас?
                                                        Методологическая поддержка участников финансового рынка по вопросам применения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и валютного контроля | Банк России

                                                        Получается здесь написано, что берем из документов оснований сделки- из договора, а все что отличается указываем в DESCR верно?

                                                        Комментарий


                                                        • верно
                                                          Я больше читатель, чем писатель.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
                                                            По факту переуступки необходимо было стучать в 2017 году, т.к. НИ переходит в собственность
                                                            сам факт переуступки говорит о том, что объекта НИ нет. НИ нельзя переуступить, переуступить можно только права требования.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Ирина И. Посмотреть сообщение

                                                              сам факт переуступки говорит о том, что объекта НИ нет. НИ нельзя переуступить, переуступить можно только права требования.
                                                              Давайте порассуждаем. Права требования клиенту переуступили 2016г., договор уступки зарегистрировали. Обязанности по стуку у Банка в данном случае не возникает. В 2017г. дом построили, ввели в эксплуатацию и после этого клиент оформил документы на право собственности и в качестве подтверждения принес в Банк Выписку из ЕГРП. С этого момента у Банка возникает обязаннось по стуку 8001. Это мое мнение, если я правильно поняла ситуацию.
                                                              Последний раз редактировалось ОСоба; 23.01.2019, 17:04.
                                                              Поживём-увидим,доживём-узнаем,выживем-учтем

                                                              Комментарий

                                                              Пользователи, просматривающие эту тему

                                                              Свернуть

                                                              Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                              Обработка...
                                                              X