10 декабря, вторник 12:06
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

    В связи с появлением новых Правил составления ФЭС, xsd-схем предполагается множество вопросов как со стороны КО, так и разработчиков ПО для КО.

    Как и говорилось ранее, объем представляемой информации увеличился. Сбор сведений и фиксирование информации с учетом ее достоверности значительно вырос...
    Несмотря на то, что практически, уполномоченный орган имеет прямой доступ ко всем идентификационным данным клиентов на уровне закона, кредитным организациям все равно необходимо формировать невероятно огромные массивы информации (пропускная способность не изменилась - не более 5 Мбайт) для подгрузки в аналитические шаблоны Росфинмониторинга (зачем что-то модернизировать самим, когда можно взять готовое), а это еще с учетом меняющихся штрафных санкций.

    Появляются первые вопросы.
    Например, в разделе "Правила определения статуса участника операции при совершении отдельных операций, подлежащих обязательному контролю" не указан код вида операции 5005, ранее позиция БР была изложена в Информационном письме Банка России от 19.12.2008 N 15. Т.к. 321-п утрачивает силу, вместе с ним "уйдет" и это письмо. Надо писать новый запрос относительно данного кода.

  • ОСочка
    Участник ответил
    Сообщение от Mungalova_na Посмотреть сообщение
    Добрый день!
    ситуация, 5003, акт приема-передачи, не клиент - юр.лицо действует в лице ген.дира на основании Устава.
    Указываете его как ЕИО, или как представителя?
    Мы в таком случае указываем как ЕИО

    Прокомментировать:


  • asam79
    Участник ответил
    Yuri
    Добрый день. Если не сложно пошагово подскажите что делать, как подписывать. У нас все отправляется через комиту, я так понимаю замену делать и подписывать придется вручную

    Прокомментировать:


  • Mungalova_na
    Участник ответил
    Добрый день!
    ситуация, 5003, акт приема-передачи, не клиент - юр.лицо действует в лице ген.дира на основании Устава.
    Указываете его как ЕИО, или как представителя?

    Прокомментировать:


  • ОФМО
    Участник ответил
    Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

    Коллеги, письмо в Росфинмониторинг об удалении записи по-прежнему требуется? Не нашла разъяснений по этому поводу в письмах по применению 4936-У. Первичное сообщение делали уже по 4936-У.
    Не требуется, его писали согласно 321-П, которое утратило силу.
    Просто направляете с типом записи "4" и все.

    Прокомментировать:


  • Striker24
    Участник ответил
    Nadia, мне сложно судить об адресном ответе, не видя его. Вместе с тем есть письмо Банка России от 17.03.2011 N 12-1-5/382, где раскрыт квалифицирующий критерий признания лица представителем: права на совершение действий, в результате которых в дальнейшем будут совершаться операции по счету клиента. В п.7.5. Инструкции Банка России №153-И содержится исчерпывающий перечень лиц, которые могут быть наделены правом подписи и, соответственно, участвовать в совершении операции, в т.ч. не только на основании доверенности, но и распорядительного акта. Склонен придерживаться данного толкования.

    Прокомментировать:


  • Nadia
    Участник ответил
    Striker24
    ранее обсуждали в этой ветке, что если у главбуха нет доверенности то он не является представителем. Зачастую главный бухгалтер подписывает ПП на основании Приказа ЕИО. Мне пришлось писать запрос по данному вопросу в ЦБ. Ответ: нет доверенности, нет представителя.

    Прокомментировать:


  • абвгдейка
    Участник ответил
    Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

    Мы пробовали направить запрос удаления записи по 3041-У (тоже dbf), тоже не проходит логический контроль.
    Через ТУ БР тоже файл отвергнут по техническим причинам.
    Мы сделали адресный запрос, как направлять подобные файлы. ответ пока не получили.
    Пока просто мы направили в РФМ письмо на бумажном носителе об удалении записи.
    Коллеги, письмо в Росфинмониторинг об удалении записи по-прежнему требуется? Не нашла разъяснений по этому поводу в письмах по применению 4936-У. Первичное сообщение делали уже по 4936-У.

    Прокомментировать:


  • Yuri
    Участник ответил
    asam79
    Подготовить dbf-файл с корректировкой, к имени файла (в начале наименования) добавить "<БИК>_".
    Обработать вместе с xml-файлами (подписать, поместить в архив)

    Прокомментировать:


  • asam79
    Участник ответил
    коллеги добрый день. Подскажите как сделать сделать сейчас корректировку записи по старым форматам 321-П

    Прокомментировать:


  • fizikella
    Участник ответил
    Добрый день, коллеги!
    Подскажите, пожалуйста, в случае когда плательщик и получатель по операции являются клиентами нашего банка (т.е. "внутренняя" операция), операция - платеж по Интернет-Банкингу, например, открытие депозита юр.лицом (ок 4006), вы заполняете поле "Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию"/"Наименование платежной системы на стороне получателя по операции"? указываете "Платежная система Банка России"? Распространяется ли на такой случай ответ на 15й вопрос письма от 04.10.2019 12-4-5/6099?

    Прокомментировать:


  • умничка-я
    Участник ответил
    Мы только ЕГРЮЛ и по ФИАС. Но ОС сказал по физам не заморачиваться. Но чует мое сердце... ) что к этому тоже будут придираются. У нас есть дочерняя МКО я видела по ним запрос там доже к точкам придираются допустим в форматах ул без точка, а они указали ул. с точкой. Им замечания пишут. Если нам тоже самое будут писать то это абсурд.

    Прокомментировать:


  • Mungalova_na
    Участник ответил
    Добрый день!
    Коллеги, проверяете верность индексов на каком-нибудь ресурсе?

    Прокомментировать:


  • умничка-я
    Участник ответил
    Добрый день. А там случайно не для снятия и в взноса наличных это разъяснение, насколько я помню именно в этих операциях можно указывать однократно. Или я ошибаюсь ?

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от dB Посмотреть сообщение
    Коллеги, как потрошить место рождения, если дата рождения 1986, а место в паспорте РФ указано как "г. Евпатория Крымской АР УССР "?
    Одной строкой

    Прокомментировать:


  • dB
    Участник ответил
    Коллеги, как потрошить место рождения, если дата рождения 1986, а место в паспорте РФ указано как "г. Евпатория Крымской АР УССР "?

    Прокомментировать:


  • Striker24
    Участник ответил
    Сообщение от sujs Посмотреть сообщение
    "В разъяснениях от 11.07.2019 (вопрос 7) было сказано, что в случае, если при совершении операции один и тот же клиент является и плательщиком, и получателем, то информация указывается в ФЭС однократно
    Еще более интересно, как такое куцее сообщение с одной стороной пропихнуть через комиту? У меня не получилось

    Прокомментировать:


  • Striker24
    Участник ответил
    babuk
    Аналогично. Если у главбуха право подписи - единоличной или совместной, то он - представитель.

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    Мы в ФЭС добавляем всех представителей, если они участвуют в авторизации платежа в банк-клиенте.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от StPauli Посмотреть сообщение
    Mulya
    а почему Главбух не представитель? есть ли какие ссылки на это?
    Бухгалтер - не Представитель для ФЭС!
    Ссылок нет.

    Это следует из функционала - он не принимает решения, он обеспечивает их финансирование.

    Прокомментировать:


  • StPauli
    Участник ответил
    Mulya
    а почему Главбух не представитель? есть ли какие ссылки на это?

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от sujs Посмотреть сообщение
    Коллеги добрый день, подскажите пожалуйста, снятие по чеку ЮЛ - чек подписали Зам. директора + Главный бухгалтер отличные от ЕИО, снятие по чеку доверенным лицом по доверенности. Как должно быт заполнено поле "СтатусУчастника" "3" или "4" для Зам. директора и Главного бухгалтера.
    Данные ЮЛ указываем только для получателя один раз.
    Бухгалтер - не Представитель.
    Указываете ЕИО, туда же зама (3) и того, кто получал (указан в чеке - (4)). Если ЕИО и получал, то однократно, только как ЕИО.

    Прокомментировать:


  • ОФМО
    Участник ответил
    Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

    Пришел ответ, что удаление записи, созданной в 3041-У, направлять ни через личный кабинет, ни через ТУ нельзя
    Дополнительно получили разъяснение, что файл направляется на электронном носителе с сопроводительным письмом

    Прокомментировать:


  • Striker24
    Участник ответил
    sujs
    Действительно, нашел эту глубокую мысль. Как репортить разных представителей в данном случае мне тоже совершенно непонятно. Видимо, следует спросить того, кто придумал такое гениальное разъяснение.

    Прокомментировать:


  • elf
    Участник ответил
    https://asros.ru/upload/iblock/461/O...-iskh.-708.pdf
    https://asros.ru/upload/iblock/e46/O...a-967_iskh.pdf

    Прокомментировать:


  • sujs
    Участник ответил
    "В разъяснениях от 11.07.2019 (вопрос 7) было сказано, что в случае, если при совершении операции один и тот же клиент является и плательщиком, и получателем, то информация указывается в ФЭС однократно: - по чеку - информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции"
    Поэтому возник вопрос с представителями, те кто подписал чек, они будут со стороны лица совершающего операцию. ВедьStriker24
    данные ЮЛ мы указаваем только со стороны плательщика.

    Прокомментировать:


  • Striker24
    Участник ответил
    sujs
    А почему только для получателя? Плательщик и получатель - одно юрлицо.
    <3> - кто подписал чек.
    <4> - кто фактически получил.

    Прокомментировать:


  • sujs
    Участник ответил
    Коллеги добрый день, подскажите пожалуйста, снятие по чеку ЮЛ - чек подписали Зам. директора + Главный бухгалтер отличные от ЕИО, снятие по чеку доверенным лицом по доверенности. Как должно быт заполнено поле "СтатусУчастника" "3" или "4" для Зам. директора и Главного бухгалтера.
    Данные ЮЛ указываем только для получателя один раз.

    Прокомментировать:


  • Striker24
    Участник ответил
    zerox
    Нет, такой задумки не было. Возможность репортить УПРИД я целенаправленно пробивал еще на этапе разработки новых форматов, все регуляторы были согласны. Эксцесс случился где-то на уровне настройки контролей. Отправил протоколы с ошибками в ЦБ. ЦБ пошел в Росфин. Ждем...

    Прокомментировать:


  • zerox
    Участник ответил
    Сообщение от Striker24 Посмотреть сообщение

    В общем, как я и подозревал, с операциями УИ-клиентов в наших суперформатах случилось горе от ума.
    <NAM_ERR>Не указано или не полностью указано наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность ИП, ФЛ:""
    <NAM_ERR>Не указан или не полностью указан код подразделения паспорта РФ ИП, ФЛ участника операции (сделки):""</NAM_ERR>
    <NAM_ERR>Не указан или неправильно указан код страны Места рождения ФЛ: ""</NAM_ERR>
    <NAM_ERR>Не указано или неправильно указано наименование страны в адресе места рождения: ""</NAM_ERR>

    Пошел жаловаться в ЦБ...
    Доброго времени суток.
    Есть какой то результат от обращения в ЦБ?
    Или у них подход четко по 115-ФЗ, т.е. если есть подозрения или обязконтроль, то только полная идентификация и ничего иного?
    А что может быть игнор банка клиентом или клиент уже и не клиент совсем и есть только УПРИД, то тут то и не додумали видимо.

    Прокомментировать:

Обработка...
X