26 февраля, среда 13:53
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

    В связи с появлением новых Правил составления ФЭС, xsd-схем предполагается множество вопросов как со стороны КО, так и разработчиков ПО для КО.

    Как и говорилось ранее, объем представляемой информации увеличился. Сбор сведений и фиксирование информации с учетом ее достоверности значительно вырос...
    Несмотря на то, что практически, уполномоченный орган имеет прямой доступ ко всем идентификационным данным клиентов на уровне закона, кредитным организациям все равно необходимо формировать невероятно огромные массивы информации (пропускная способность не изменилась - не более 5 Мбайт) для подгрузки в аналитические шаблоны Росфинмониторинга (зачем что-то модернизировать самим, когда можно взять готовое), а это еще с учетом меняющихся штрафных санкций.

    Появляются первые вопросы.
    Например, в разделе "Правила определения статуса участника операции при совершении отдельных операций, подлежащих обязательному контролю" не указан код вида операции 5005, ранее позиция БР была изложена в Информационном письме Банка России от 19.12.2008 N 15. Т.к. 321-п утрачивает силу, вместе с ним "уйдет" и это письмо. Надо писать новый запрос относительно данного кода.

  • Mulya
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день.

    Клиент совершил покупку по корпоративной карте. ОК - 9002.
    Как заполнить реквизиты банка получателя: счет получателя, наименование Банка получателя и т.п., если из транзакции этого не видно?

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение
    Коллеги, вопрос по основанию совершения операций и представителях, которые распорядились денежными средствами:
    - платежный документ подписал Петров, который является ЕИО
    - контракт, во исполнение которого осуществлен платеж, подписал Сидоров, который был ЕИО 5 лет назад, и в настоящее время не являющийся сотрудником клиента.

    Сидорова указывать как представителя?
    Зависит по какому коду ОПОК вы собираетесь подавать ФЭС. Если это сделочный код, то да, оба ЕИО попадут в ФЭС. А если коды исключительно по операции, то нет.

    Прокомментировать:


  • ac/dc 8
    Участник ответил
    Коллеги, вопрос по основанию совершения операций и представителях, которые распорядились денежными средствами:
    - платежный документ подписал Петров, который является ЕИО
    - контракт, во исполнение которого осуществлен платеж, подписал Сидоров, который был ЕИО 5 лет назад, и в настоящее время не являющийся сотрудником клиента.

    Сидорова указывать как представителя?

    Прокомментировать:


  • Stoyanov
    Участник ответил
    Всем доброго дня! Коллеги, подскажите плз, когда на сайте ЦБ выложили новые форматы?
    Случайно обнаружились незначительные изменения в схемах. Ни писем, ни уведомлений не было от ЦБ. Либо мы что-то прозевали?
    Например, обязательность атрибута изменилась:

    <xs:element name="ПризнЕИО" minOccurs="0"><xs:annotation><xs:documentation>Признак резидента (нерезидента) единоличного исполнительного органа</xs:documentation></xs:annotation><xs:simpleType><xs:restriction base="xs:string"><xsattern value="0|1"/></xs:restriction></xs:simpleType></xs:element>

    Прокомментировать:


  • gev2000
    Участник ответил
    Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

    А в письме не уточнено понятие "полномочия по совершению фактических действий", я к тому, что если бухгалтер имеет право второй подписи и действует на основании распоряжения, но без доверенности. В этом случае, при безналичных переводах, бухгалтер признается представителем, при наличии сочетания двух подписей ЕИО и бухгалтера? Кто ФАКТИЧЕСКИ распоряжается средствами?
    К сожалению иных уточнений нет.
    Мы для себя приняли решение указывать бухгалтера как представителя, если он есть в карточке и его подпись (на бумаге или в банк-клиенте) используется в операции. Ведь без этой подписи операция не совершается, т.е., ставя свою подпись, бухгалтер действует в интересах клиента.

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от gev2000 Посмотреть сообщение
    Добрый день. Мы получили вот такой ответ на свой адресный запрос по поводу главного бухгалтера. Сначала куча выдержек из различных нормативных документов, а потом вот такой вывод: Учитывая вышеизложенное полагаем, что в целях применения Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 499-П лицо, действующее на основании распорядительного документа, устанавливающего полномочия по совершению фактических действий в интересах юридического лица, признается представителем такого юридического лица.
    А в письме не уточнено понятие "полномочия по совершению фактических действий", я к тому, что если бухгалтер имеет право второй подписи и действует на основании распоряжения, но без доверенности. В этом случае, при безналичных переводах, бухгалтер признается представителем, при наличии сочетания двух подписей ЕИО и бухгалтера? Кто ФАКТИЧЕСКИ распоряжается средствами?

    Прокомментировать:


  • ОФМО
    Участник ответил
    Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
    Uma202020
    Был такой ответ ЦБ…
    Ответ ЦБ от 02.08.2019 № 12-4-5/4983
    Вопрос
    6. Правильно ли Банк полагает, что в поле 24 таблицы 3.2 под «сведениями об основаниях совершения операции» подразумеваются данные документов, содержащих информацию о существенных для совершения конкретной операции/сделки условиях, при этом сведения о рамочном соглашении/договоре (обуславливающих наличие определенного рода отношений) предоставлять не следует? В частном случае, правильно ли Банк понимает, что в рамках направления сведений по коду 4006, при наличии заявки на размещение краткосрочного депозита, являющейся единственным документом, в котором есть условия конкретной депозитной сделки, можно не указывать в поле 24 таблицы 3.2 сведения о генеральном соглашении о порядке совершения депозитных сделок или договоре об общих условиях краткосрочных депозитов, обуславливающих общий порядок размещения депозитов в Банке?

    По вопросу 6.
    Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.

    Видимо надо указывать всё…..

    Мы указываем платежное поручение и договор (на него есть ссылка в назначении платежа)
    У нас аналогичный порядок

    Прокомментировать:


  • ac/dc 8
    Участник ответил
    Сообщение от Uma202020 Посмотреть сообщение
    Здравствуйте все!
    Вопрос по заполнению поля "основание совершения операции" по транзакции привлечения депозита , код 4006

    У нас есть мемориальный ордер, в котором написано "перечисление денежных средств на депозит согласно генеральному соглашению № 1 от дд.мм.гггг , подтверждение № 1 от дд.мм.гггг"

    что нам нужно указать в ФЭС?

    Варианты:
    1. Только мемориальный ордер
    2. мемориальный ордер, генеральное соглашение, подтверждение № 1

    *подтверждение мы получаем от клиента по Банк-Клиенту, оно является волеизъявлением клиента разместить депозит.


    спасибо!

    можно предположить, что генсоглашение -это документ, "во исполнение" которого проводится операция, а не "на основании". Фактически операция проведена на основании банковского ордера. Он же ее и подтверждает. Наличие генсоглашения формально не гарантирует автоматическое проведение операции.

    ну а вообще, да . Пора переходить на указание всех трех документов, которые Вы перечислили.Так безопаснее

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Uma202020
    Был такой ответ ЦБ…
    Ответ ЦБ от 02.08.2019 № 12-4-5/4983
    Вопрос
    6. Правильно ли Банк полагает, что в поле 24 таблицы 3.2 под «сведениями об основаниях совершения операции» подразумеваются данные документов, содержащих информацию о существенных для совершения конкретной операции/сделки условиях, при этом сведения о рамочном соглашении/договоре (обуславливающих наличие определенного рода отношений) предоставлять не следует? В частном случае, правильно ли Банк понимает, что в рамках направления сведений по коду 4006, при наличии заявки на размещение краткосрочного депозита, являющейся единственным документом, в котором есть условия конкретной депозитной сделки, можно не указывать в поле 24 таблицы 3.2 сведения о генеральном соглашении о порядке совершения депозитных сделок или договоре об общих условиях краткосрочных депозитов, обуславливающих общий порядок размещения депозитов в Банке?

    По вопросу 6.
    Согласно структуре показателя и дополнительной информации в показателе 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил указываются данные обо всех документах, являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.

    Видимо надо указывать всё…..

    Мы указываем платежное поручение и договор (на него есть ссылка в назначении платежа)

    Прокомментировать:


  • Uma202020
    Участник ответил
    Здравствуйте все!
    Вопрос по заполнению поля "основание совершения операции" по транзакции привлечения депозита , код 4006

    У нас есть мемориальный ордер, в котором написано "перечисление денежных средств на депозит согласно генеральному соглашению № 1 от дд.мм.гггг , подтверждение № 1 от дд.мм.гггг"

    что нам нужно указать в ФЭС?

    Варианты:
    1. Только мемориальный ордер
    2. мемориальный ордер, генеральное соглашение, подтверждение № 1

    *подтверждение мы получаем от клиента по Банк-Клиенту, оно является волеизъявлением клиента разместить депозит.


    Ответ ЦБ от 14.08.2019 выглядит
    По вопросу 35.

    Показатель 24 «Основание совершения операции» таблицы 3.2 Правил является условно-обязательным и заполняется при наличии у кредитной организации документов либо сведений о них (например, содержащихся в платежных документах, сопровождающих операцию), являющихся основанием (подтверждением) совершения операции.


    мы считали, что вправе указывать только мемориальный ордер, так как согласно ответу у нас есть опция выбора :

    - указывается документ, на основании которого фактически проводится операция , т.е мемордер

    !ЛИБО! (как указано в ответе ЦБ)

    - указать сведения о других документах по операции, которым является, например, генсоглашение, в случае если мемориальный ордер отсутствует (по каким-то причинам)



    PS буду признателен , если поделитесь информацией, что ЦБ пишет в адресных ответах по данной теме

    спасибо!

    Прокомментировать:


  • gev2000
    Участник ответил
    Добрый день.
    Мы получили вот такой ответ на свой адресный запрос по поводу главного бухгалтера.
    Сначала куча выдержек из различных нормативных документов, а потом вот такой вывод:

    Учитывая вышеизложенное полагаем, что в целях применения Федерального закона № 115-ФЗ и Положения № 499-П лицо, действующее на основании распорядительного документа, устанавливающего полномочия по совершению фактических действий в интересах юридического лица, признается представителем такого юридического лица.

    Прокомментировать:


  • maggy123
    Участник ответил
    Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение

    Вопрос в том, всех представителей указывать (кроме ЕИО), или тех, кто по доверенности?
    на заре внедрения форматов новых применялось определение представителя, приведенное в Положении 499-П. Там про доверенность, акт органов местного самоуправления, договора, закон. Найдите почитайте. И Шунина, видимо, этого придерживалась.

    Но ветра меняются. Надо переходить на указание всех лиц, распорядившихся списанием денежными средствами.

    Но за прежний подход Вам трудно предъявить нарушение (ИМХО), так как Вы руководствовались 499-П.
    Просто поменяйте точку зрения.

    Прокомментировать:


  • ac/dc 8
    Участник ответил
    Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

    Мы таким же образом настроили автоматизацию: если документ подписан ЭЦП главным бухгалтером и Е.И.О, то тянем и глав. буха как представителя, а Е.И.О. как Е.И.О.
    Если документ подписан ЭЦП только Е.И.О, то тянем только Е.И.О. как Е.И.О.
    Вопрос в том, всех представителей указывать (кроме ЕИО), или тех, кто по доверенности?

    Прокомментировать:


  • ОФМО
    Участник ответил
    Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение

    у нас операция по размещению депозита, подписана ЕИО и главбухом, работающим по приказу.
    Вопрос: указывать ли главбуха в ФЭС?

    ПС Шунина сейчас сказала, что да, но раньше она говорила, что надо указывать только тех, кто по доверенности
    Мы таким же образом настроили автоматизацию: если документ подписан ЭЦП главным бухгалтером и Е.И.О, то тянем и глав. буха как представителя, а Е.И.О. как Е.И.О.
    Если документ подписан ЭЦП только Е.И.О, то тянем только Е.И.О. как Е.И.О.

    Прокомментировать:


  • ac/dc 8
    Участник ответил
    Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
    Striker24
    ранее обсуждали в этой ветке, что если у главбуха нет доверенности то он не является представителем. Зачастую главный бухгалтер подписывает ПП на основании Приказа ЕИО. Мне пришлось писать запрос по данному вопросу в ЦБ. Ответ: нет доверенности, нет представителя.
    у нас операция по размещению депозита, подписана ЕИО и главбухом, работающим по приказу.
    Вопрос: указывать ли главбуха в ФЭС?

    ПС Шунина сейчас сказала, что да, но раньше она говорила, что надо указывать только тех, кто по доверенности

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

    Участник koshmarka ответил

    верно, потому как идентификатор записи уже сам по себе содержит всю эту информацию
    Спасибо
    К моей радости, этого вчера не потребовалось

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    В 4936-У мне кажется или нет, что больше дата отправки не является фиксированной составной записи ФЭС?
    верно, потому как идентификатор записи уже сам по себе содержит всю эту информацию

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Mulya
    Добрый день!
    пробовали в тестовом режиме отправлять замену записи. Дату отправки меняли, если не менять, выдает ошибку.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день.

    Подскажите, кто направлял замену записи.

    В 321-П номер операции, дата операции и дата отправки - были при направлении замены записи неизменны.
    В 4936-У мне кажется или нет, что больше дата отправки не является фиксированной составной записи ФЭС?


    Прокомментировать:


  • MARINA
    Участник ответил
    Mulya
    Спасибо)

    Прокомментировать:


  • MARINA
    Участник ответил
    Yuri
    Спасибо)

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от MARINA Посмотреть сообщение
    Доброе утро, уважаемые коллеги, вам пришел ответ от РФМ по 4936-У за вчера?
    Нам еще вчера вечером пришли.

    Прокомментировать:


  • Yuri
    Участник ответил
    Ответа за вчера нет еще..

    Прокомментировать:


  • MARINA
    Участник ответил
    Доброе утро, уважаемые коллеги, вам пришел ответ от РФМ по 4936-У за вчера?

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Они нам прислали письмо, что мы молодцы, что так старательны, но закон требует ид-вать клиента и направлять сообщения: Устав-ЕГРЮЛ. Повели обучение с сотрудниками, чуть перестроили работу, но с тех пор так и делаем.
    Мы тоже так решили: в сообщении ЕГРЮЛ и Устав, в доп информации адрес фактического местонахождения.
    Спасибо.

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    babuk
    спасибо!

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    koshmarka
    вы меняете всё, что вам нужно. Главное не менять уникальный идентификатор ФЭС (номер+дата).

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите, пожалуйста, при направлении скорректированной информации «Тип записи в ФЭС» <3> необходимо менять сведения в полях, которые подлежат корректировке или описывать в доп. информации что на что поменяли.
    Например, неправильно указан «Код вида операции» в первоначальном ФЭС указан 4005, а надо было 4006. В скорректированном ФЭС оставляем 4005 или меняем на 4006 ?

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение

    т.е. у вас адреса идут в разрез с выпиской?
    В ФЭС мы указываем два адреса. 1. Из устава 2 из выписки и если ЕИО не по выписке то это не соответствует ГК
    Вроде было так, или что то поменялось? Коллеги поправьте...
    До прошлого года мы указывали и ид-ровали клиентов: ЕГРЮЛ-реальное местонахождение.
    Пришел запрос ЦБ по просрочке. Мы ответили.
    Они нам прислали письмо, где спрашивали - почему так, если это не правильно.
    Мы ответили с приложением документов, что определяем местонахождение в рамках углубленных проверок путем выезда сотрудника к клиенту.
    Они нам прислали письмо, что мы молодцы, что так старательны, но закон требует ид-вать клиента и направлять сообщения: Устав-ЕГРЮЛ.
    Повели обучение с сотрудниками, чуть перестроили работу, но с тех пор так и делаем.

    Прокомментировать:

Обработка...
X