30 мая, суббота 05:47
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

    В связи с появлением новых Правил составления ФЭС, xsd-схем предполагается множество вопросов как со стороны КО, так и разработчиков ПО для КО.

    Как и говорилось ранее, объем представляемой информации увеличился. Сбор сведений и фиксирование информации с учетом ее достоверности значительно вырос...
    Несмотря на то, что практически, уполномоченный орган имеет прямой доступ ко всем идентификационным данным клиентов на уровне закона, кредитным организациям все равно необходимо формировать невероятно огромные массивы информации (пропускная способность не изменилась - не более 5 Мбайт) для подгрузки в аналитические шаблоны Росфинмониторинга (зачем что-то модернизировать самим, когда можно взять готовое), а это еще с учетом меняющихся штрафных санкций.

    Появляются первые вопросы.
    Например, в разделе "Правила определения статуса участника операции при совершении отдельных операций, подлежащих обязательному контролю" не указан код вида операции 5005, ранее позиция БР была изложена в Информационном письме Банка России от 19.12.2008 N 15. Т.к. 321-п утрачивает силу, вместе с ним "уйдет" и это письмо. Надо писать новый запрос относительно данного кода.

  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
    Mulya
    Комита выдает это не как ошибку, а как предупреждение. У нас тоже также, и через раз. Поэтому мы ничего не меняем. Как можно отнести сейчас Ростовскую область или Адыгею к бывшей Советской Республике, если они входят в состав России? Отправляем даже с предупреждением Комиты
    Поняла. У нас тоже симафорит. Но логика такая, что коды надо проставлять после 1991 года рождения. Вроде. В общем, когда появился этот классификатор. до этого его просто не было. Мы не указываем, если дата рождения ранее 1991 года.

    Прокомментировать:


  • ОФМО
    Участник ответил
    Mulya
    Комита выдает это не как ошибку, а как предупреждение. У нас тоже также, и через раз. Поэтому мы ничего не меняем. Как можно отнести сейчас Ростовскую область или Адыгею к бывшей Советской Республике, если они входят в состав России? Отправляем даже с предупреждением Комиты

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от soleika Посмотреть сообщение
    Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?
    Если такого места больше не существует, а оно существует с другим названием, есть для этого отдельная графа - туда и занесите.

    Прокомментировать:


  • умничка-я
    Участник ответил
    [QUOTE=soleika;n4997512]Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?[/Q

    Доброе утро, мы разносим не смотря на то, что комита предупреждения выдает и отправляем так.

    Прокомментировать:


  • soleika
    Участник ответил
    Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    абвгдейка
    Спасибо большое! Да, все нашла, благодарю за участие!

    Прокомментировать:


  • абвгдейка
    Участник ответил
    Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
    1) надо ли отправлять ФЭС в УО по ОК, операция проведена не в нашем банке;
    Надо, смотрите письмо ЦБ № 12-1-5/1866 от 22.08.2016. 160822 12-1-5-1866 ОПОК по операциям клиента в иной КО.pdf

    Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
    2) если надо, то как составлять ФЭС: <КодПризнОперации> принимает какое значение <5> или <6> - необходимо тоже выяснять по объявлению наличными на расчетный счет зачислены ДС или как?
    Это видно в выписке, если счет корреспондента 202, то 5, если иной, то 6.

    Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
    <ТипОператорДС> какой показатель ставить, ведь мы не являемся банком получателя, операция проведена в другом банке, или здесь по-любому <2>?
    <4> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), не является банком плательщика и банком получателя. (смотрите изменения в форматы от 20.06.2019)

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    Коллеги, прошу помощи. Кредитчики выявили у нашего заемщика, не имеющего расчетный счет в нашем банке (через запрошенные выписки из других банком) о получении беспроцентного займа более 600 тыс. руб., операция прошла в другом банке. Вопросы в связи с этим следующие:
    1) надо ли отправлять ФЭС в УО по ОК, операция проведена не в нашем банке;
    2) если надо, то как составлять ФЭС:
    <КодПризнОперации> принимает какое значение <5> или <6> - необходимо тоже выяснять по объявлению наличными на расчетный счет зачислены ДС или как?
    <ТипОператорДС> какой показатель ставить, ведь мы не являемся банком получателя, операция проведена в другом банке, или здесь по-любому <2>?

    Прокомментировать:


  • Andersen
    Участник ответил
    Коллеги, добрый день! А кто-то уже озабачивался проблемой применения 115-Фз к операциям системы быстрых платежей (СБП)? Как контролировать, есть ли что контролировать? Поделитесь мыслями пожалуйста!

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Добрый день! Если слили клиента 6001 не представление доков и в последующем клиент предоставил их, запрос об удалении не отправляем?

    Прокомментировать:


  • умничка-я
    Участник ответил
    Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
    Добрый день.
    Может кто сталкивался: было отправлено ФЭС по платежному получению, но через 5 дней эта платежка вернулась (счет получателя не соответствует наименованию), в этом случае нужно слать запрос об удалении отправленного сообщения или нет?
    Спасибо.
    Добрый день, зачем Вам удалять сообщение ? Ведь у вас по балансу совершена ОПОК, не зависимо от того дошли до получателя денежные средства или нет.

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Добрый день.
    Может кто сталкивался: было отправлено ФЭС по платежному получению, но через 5 дней эта платежка вернулась (счет получателя не соответствует наименованию), в этом случае нужно слать запрос об удалении отправленного сообщения или нет?
    Спасибо.
    Последний раз редактировалось Kot_Eek; 24.04.2020, 13:18.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Коллеги добрый день! Подскажите консульская карточка относится к
    40 Иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации
    Вопрос по заполнению Сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации» (ДокПодтв) таблица 2.2.(1) к какому коду относить карточку консула? Из доков у нас миграционка, паспорт нереза и консульская карточка

    Может были какие разъяснения или на нормативные акты ссылочку можете дать, гугл что то ничего путнего не находит
    Благодарю.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение

    Чаще всего в Уставе указывается просто населенный пункт, а в ЕГРЮЛ, естветственно, полный адрес местонахождения юр. лица. Как в таком случае Вы заполняете место регистрации? с местом нахождения юр. лица все понятно.

    Позиция ЦБ в разных разъяснениях:
    - давнее и многими банками применяемое: место регистрации - устав, место нахождения егрюл. Соответственно если в уставе полный адрес, то заполняли полный, если только город, то город
    - предпоследнее разъяснение (уже по вопросам по 4936-у): место регистрации - наименование населенного пункта
    - последнее разъяснение - место регистрации - ЕГРЮЛ :"при заполнении показателя 6 «Место государственной регистрации» таблицы 2.9 Правил путем переноса сведений из ЕГРЮЛ в состав показателей таблицы 2.4 Правил включается вся информация, содержащаяся в соответствующих показателях ЕГРЮЛ."
    Вы все верно пишите.
    Но я всегда исхожу из логики того, чего от нас требует законодатель в кончыном итоге.
    Если написать полный адрес из Устава, неужели Вы думаете, что это будет считаться ошибкой? Вы также в своей позиции перед ЦБ можете опираться на тот документ, по которому Вам удобнее работать. Плюс - пропишите эту позицию в ПВК и следуйте ей. Вас никто не накажет.
    Мы ранее заполняли не Устав-ЕГРЮЛ, а ЕГРЮЛ - Реальное место нахождения клиента.
    Пришел запрос по просрочке, они увидели и спросили нас - почему мы так работаем? Мы объяснили, приложили документы и они написали, что рекомендуют работать Устав-ЕГРЮЛ. И все! Мы ответили, что да, теперь будем работать так. Никаких наказаний не последовало. Свою позицию всегда нужно защищать аргументировано.
    Но, если просто стараться запомнить, что в этой графе мы пишем это, а тут - вон то, и не знать, почему мы делаем именно так, то штраф очень легко получить.
    Я регулярно сталкиваюсь с тем, что люди не знают, почему и на основании чего они так работают. Ответ: мы всегда так делали!
    или - я пришла (шел), мне так сказали делать и я так делаю.
    Если быть таким болванчиком, можно очень быстро вылететь с работы.

    Прокомментировать:


  • Severyanka26
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Данные в ЕГРЮЛ вносятся из Устава.
    Чаще всего в Уставе указывается просто населенный пункт, а в ЕГРЮЛ, естветственно, полный адрес местонахождения юр. лица. Как в таком случае Вы заполняете место регистрации? с местом нахождения юр. лица все понятно.

    Позиция ЦБ в разных разъяснениях:
    - давнее и многими банками применяемое: место регистрации - устав, место нахождения егрюл. Соответственно если в уставе полный адрес, то заполняли полный, если только город, то город
    - предпоследнее разъяснение (уже по вопросам по 4936-у): место регистрации - наименование населенного пункта
    - последнее разъяснение - место регистрации - ЕГРЮЛ :"при заполнении показателя 6 «Место государственной регистрации» таблицы 2.9 Правил путем переноса сведений из ЕГРЮЛ в состав показателей таблицы 2.4 Правил включается вся информация, содержащаяся в соответствующих показателях ЕГРЮЛ."

    Прокомментировать:


  • Alfia
    Участник ответил
    Уважаемые коллеги, при сообщении 7002 (ФЛ из Перечня террористов) обязательный платеж в бюджет- Признак операции, связанной с финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения <ПризнФТр> "1" ? разьяснений по этим тегам не нашла.

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Это мне не противоречит.
    вам может и нет, а вот другому более раннему разъяснению - да

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от babuk Посмотреть сообщение
    Mulya
    район это в частности. Однако они пишут про показатель 6 таблицы 2.9 целиком:
    Правильно. Это мне не противоречит.

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    Mulya
    район это в частности. Однако они пишут про показатель 6 таблицы 2.9 целиком:
    Учитывая изложенное, при заполнении показателя 6 «Место государственной регистрации» таблицы 2.9 Правил путем переноса сведений из ЕГРЮЛ в состав показателей таблицы 2.4 Правил включается вся информация, содержащаяся в соответствующих показателях ЕГРЮЛ.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от babuk Посмотреть сообщение

    полагаю, на эти: Ответ ДФМиВК от 28.01.2020 № 12-4-4/330, вопросы 4-5.
    Мне, кажется, что эти ответы не про вопрос коллеги.
    Мне кажется, что в ответах речь о том, что в адресе нет такой графы, как район города.
    Как следствие, если даже он есть в Уставе, то указывать его не нужно, просто потому, что для него не предусмотрено такой графы в ФЭС.

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    А на какие разъяснения Вы ссылаетесь?
    полагаю, на эти: Ответ ДФМиВК от 28.01.2020 № 12-4-4/330, вопросы 4-5.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение

    в Уставе и в ЕГРЮЛ зачастую разные данные, как тогда Вы заполняете Место регистрации?

    я вообще в шоке от ЦБ. Во времена 321-п были разъяснения, что место регистрации - из Устава, место нахождения - из ЕГРЮЛ. Мы так и продолжили заполнять по 4936-у, потом ЦБ опубликовал разъяснения, где сослался на разъяснения по 4077-у и указал, что позиция не изменилась, там написано - "в показателе «Место государственной регистрации» в отношении юридического лица следует указывать наименование населенного пункта (муниципального образования)". Мы стали указывать только наименование населенного пункта. А теперь они в разъяснениях написали, что нужно указывать из ЕГРЮЛ.. т.е. указываем полный адрес, даже если в Уставе только город?
    По первоисточнику. Данные в ЕГРЮЛ вносятся из Устава.
    А на какие разъяснения Вы ссылаетесь?

    Прокомментировать:


  • Ekaterina Kvota
    Участник ответил
    Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение
    а где ее нужно поставить, не подскажете? Судя по файлам в архивной папке, она у нас стояла до определенного момента и, видимо, при каком-то обновлении слетела((
    Настройки-настройки учетной записи-"ведение архива незашифрованных файлов"

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    ДИМКА1
    для платежей в рублях по России между банковскими счетами мы по-умолчанию подразумеваем, что используется Платежная система Банка России, и заполняем поля соответственно, с обоих сторон.

    Прокомментировать:


  • Gulnara23
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
    Добрый день! Коллеги подскажите, платежную систему указываете со стороны плательщика и со стороны получателя? Или только на стороне клиента. И еще если из нашего банка платежка ушла через ЦБ, не факт же что до получателя она дойдет тоже через систему Банка России.
    По вопросу 9.
    В случае если при осуществлении платежа с использованием интернет – банка на стороне лица, совершающего операцию, / получателя платежные системы не используются, показатель 12 «Наименование платежной системы на стороне лица, совершающего операцию» / 13 «Наименование платежной системы на стороне получателя по операции» таблицы 3.2 Правил, являющийся условным, отсутствует.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Добрый день! Коллеги подскажите, платежную систему указываете со стороны плательщика и со стороны получателя? Или только на стороне клиента. И еще если из нашего банка платежка ушла через ЦБ, не факт же что до получателя она дойдет тоже через систему Банка России.

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    babuk
    Спасибо большое!

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    Vera_L
    есть на обоих версиях сайта:
    старая: http://old.cbr.ru/today/pcod/?tab.current=t2
    новая: http://cbr.ru/explan/pcod/?tab.current=t2

    Прокомментировать:


  • Vera_L
    Участник ответил
    Добрый день! В связи с обновлением сайта ЦБ РФ я не могу найти методологическую поддержку - вопросы ответы регулятора по ПОД/ФТ. Коллеги, подскажите, где это теперь. Смотрю на карте сайта в разделе "Противодействие отмыванию денег и валютный контроль" там нет, а где? В старой версии сайта - не дает, показывает ошибку.

    Прокомментировать:

Обработка...
X