26 мая, вторник 09:38
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • А вот интересно, если мы в это день уже все передали в Финмониторинг, и в 19 час вечера нарыли что-нибудь еще (ту же ячейку), мы можем передать еще один файл?

    Комментарий


    • Коллеги, скажите, как вы понимаете заполнение строк 32-35 . Запуталась совсем

      Определяем статус участников операции в строке 30
      Показатель принимает значение:
      <1> – в случае если участник операции (сделки) является клиентом кредитной организации (филиала кредитной организации), представляющей (представляющего) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
      <2> – в случае если участник операции (сделки) является кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
      <0> – в ином случае.
      Дальше раздел
      Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица, представительстве) и его единоличном исполнительном органе
      (заполняется, если показатель «Тип участника операции (сделки)» (ТипУчастника) принимает значение <1>)
      В случае если показатель «Признак участника операции (сделки)» (ПризнКлиент) принимает значение <0>, то элементы показателей «СведЮЛ», «СведЕИО», «НовСведЮЛ» и «НовСведЕИО» заполняются в соответствии с информацией, которой располагает кредитная организация (филиал кредитной организации).
      В случае если показатель «Признак участника операции (сделки)» (ПризнКлиент) принимает значение <2>, строки 32-35 настоящей таблицы могут отсутствовать.
      А дальше внесли правки ЗАМЕЧАТЕЛЬНЫЕ в строку 33
      Указываются сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица участника операции (сделки) актуальные на дату совершения (приостановления) операции в случае, если показатель «Код статуса участника операции (сделки)» (СтатусУчастника) принимает значение <1> или <2>.
      Состав показателя «СведЕИО» приведен в таблице 2.91.
      Получается заполнять данные по руководителю КО или все-таки они могут отсутствовать???

      Комментарий


      • Сообщение от Gulnara23 Посмотреть сообщение
        Коллеги, скажите, как вы понимаете заполнение строк 32-35 . Запуталась совсем

        Определяем статус участников операции в строке 30
        Показатель принимает значение:
        <1> – в случае если участник операции (сделки) является клиентом кредитной организации (филиала кредитной организации), представляющей (представляющего) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
        <2> – в случае если участник операции (сделки) является кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
        <0> – в ином случае.
        Дальше раздел
        Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица, представительстве) и его единоличном исполнительном органе
        (заполняется, если показатель «Тип участника операции (сделки)» (ТипУчастника) принимает значение <1>)
        В случае если показатель «Признак участника операции (сделки)» (ПризнКлиент) принимает значение <0>, то элементы показателей «СведЮЛ», «СведЕИО», «НовСведЮЛ» и «НовСведЕИО» заполняются в соответствии с информацией, которой располагает кредитная организация (филиал кредитной организации).
        В случае если показатель «Признак участника операции (сделки)» (ПризнКлиент) принимает значение <2>, строки 32-35 настоящей таблицы могут отсутствовать.
        А дальше внесли правки ЗАМЕЧАТЕЛЬНЫЕ в строку 33
        Указываются сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица участника операции (сделки) актуальные на дату совершения (приостановления) операции в случае, если показатель «Код статуса участника операции (сделки)» (СтатусУчастника) принимает значение <1> или <2>.
        Состав показателя «СведЕИО» приведен в таблице 2.91.
        Получается заполнять данные по руководителю КО или все-таки они могут отсутствовать???
        Сейчас написано однозначно, указывать представителя у Банка, если мы реши его все-таки указывать. значение <2>, строки 32-35 настоящей таблицы могут отсутствовать.

        Комментарий


        • Сообщение от Anastasia B Посмотреть сообщение
          А вот интересно, если мы в это день уже все передали в Финмониторинг, и в 19 час вечера нарыли что-нибудь еще (ту же ячейку), мы можем передать еще один файл?
          Делаете ещё один транспорт со следующим номером и в путь, до 24 часов хоть оботправляйтесь.

          Комментарий


          • Сообщение от not_available Посмотреть сообщение

            Делаете ещё один транспорт со следующим номером и в путь, до 24 часов хоть оботправляйтесь.
            С 15.07.2019 понятно, а если мы говорим про 12.07.2019, то канал с БР будет закрыт.
            Направив данные сведения 15.07.2019 мы уже нарушаем. Или я не прав?

            Комментарий


            • Сообщение от sa1027 Посмотреть сообщение
              Коллеги, прошу так же учитывать необходимость фиксации сведений по всем участникам сделки. Раньше мы могли выбирать одного из участников по стороне, остальных заносили в поле DESCR. Теперь обязаны каждого участника заносить с полной раскладкой идентификационных данных.
              Да, если у вас 5 продавцов то 5 раз повторяете и если5 покупателей 5 раз повторяете во вкладках

              Комментарий


              • Коллеги, завтра вступят в силу изменения в 115-ФЗ, появится новый вид операции, подлежащей обязательному контролю. а интересно, когда будет перечень государств, чьи карты будем контролировать? может, кто знает, когда РФМ доведет его кредитных организаций?

                Комментарий


                • https://115fz.ru/ukazanie-banka-ross...finmonitoring/

                  Комментарий


                  • здравствуйте. подскажите прямого же аналога в новых формата полю 40:Priz_SD (из текущих форматов 321П (операция совершается с ден.средставми/иным имуществом)) нет ?

                    Комментарий


                    • Сообщение от Vil_Ka Посмотреть сообщение
                      здравствуйте. подскажите прямого же аналога в новых формата полю 40:Priz_SD (из текущих форматов 321П (операция совершается с ден.средставми/иным имуществом)) нет ?
                      Код Признака Операции (сделки)

                      Комментарий


                      • Сообщение от sa1027 Посмотреть сообщение
                        то канал с БР будет закрыт.
                        Цб сказали, что канал будет открыт до Нового года ! Но просили им не злоупотреблять, а использовать исключительно для замен или отзыва сообщений, ранее направленных по 321-П
                        ОВК

                        Комментарий


                        • Сообщение от OVK Посмотреть сообщение

                          Цб сказали, что канал будет открыт до Нового года ! Но просили им не злоупотреблять, а использовать исключительно для замен или отзыва сообщений, ранее направленных по 321-П
                          C 15.07.2019 замены и отзывы направляются через ЛК РФМ в формате 321-П. У нас будет работать два канала направления сведений?

                          Комментарий


                          • Сообщение от sa1027 Посмотреть сообщение

                            C 15.07.2019 замены и отзывы направляются через ЛК РФМ в формате 321-П. У нас будет работать два канала направления сведений?
                            Шунина на семинаре сказала, что будут работать два , но это не значит , что нужно дублировать. ЦБ - резервный остается пока
                            ОВК

                            Комментарий


                            • Коллеги, подскажите если данные по ЮЛ на момент совершения операции и выявление совпадают, необходимо ли дублировать СведЮЛ в НовСведЮЛ?

                              Комментарий


                              • Сообщение от zharkovav1977 Посмотреть сообщение
                                Коллеги, подскажите если данные по ЮЛ на момент совершения операции и выявление совпадают, необходимо ли дублировать СведЮЛ в НовСведЮЛ?
                                На семинаре Шунина сказала, что дублировать не нужно если на момент совершения операции и момент выявления изменений нет.

                                Комментарий


                                • Добрый день! Скажите, пожалуйста, есть ли информация о том, как направлять сведения по операциям получения физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, в случае если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом (1009) до вступления 4936-У, т. к. Закон № 565-ФЗ завтра вступает в действие?

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от nelegalka Посмотреть сообщение
                                    Добрый день! Скажите, пожалуйста, есть ли информация о том, как направлять сведения по операциям получения физическим лицом денежных средств в наличной форме с использованием платежной карты, в случае если указанная платежная карта эмитирована иностранным банком, зарегистрированным на территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, входящих в перечень, утвержденный уполномоченным органом (1009) до вступления 4936-У, т. к. Закон № 565-ФЗ завтра вступает в действие?
                                    Если мое мнение для Вас будет достаточным основанием, то никак.
                                    Два варианта:
                                    1. РФМ публикует перечень до 15.07.2019. Стучим с 15.07.2019, так как новый формат в котором содержится код 1009 вступает в силу с 15.07.2019
                                    2. РФМ публикует перечень после 15.07.2019. Стучим от даты публикации перечня.

                                    Вопрос:
                                    Тег "Признак участника операции" по физ.лицу заполняем 1 и 0?

                                    Комментарий


                                    • Здравствуйте! по снятию с иностранных карт: поделитесь опытом, коллеги, как ваши программисты настроили технически эти моменты: указанные на семинар сайты опрделяющие страну по конкретным BIN -ам выпущенных карт не отдают в автоматическом режиме информацию. Т.е. зная конкретный BIN можно определить и в ручном режиме страну а чтобы работало все автоматом, наши отказались. КАК у вас?


                                      страны по БИНам рекомендовано на семинаре (не скажу точно каком) ОПРЕДЕЛЯТЬ ПО ИСТОЧНИКАМ : www.bindb.com (первые 8 символов) и www.binlist.net (первые 6 символов) psm7.com/bin-card - нам они не подошли. для ручного поимка больше понравился https://www.bincodes.com/bin-search/ - ПО БАНКАМ РФ даже показывает

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Vil_Ka Посмотреть сообщение
                                        Здравствуйте! по снятию с иностранных карт: поделитесь опытом, коллеги, как ваши программисты настроили технически эти моменты: указанные на семинар сайты опрделяющие страну по конкретным BIN -ам выпущенных карт не отдают в автоматическом режиме информацию. Т.е. зная конкретный BIN можно определить и в ручном режиме страну а чтобы работало все автоматом, наши отказались. КАК у вас?


                                        страны по БИНам рекомендовано на семинаре (не скажу точно каком) ОПРЕДЕЛЯТЬ ПО ИСТОЧНИКАМ : www.bindb.com (первые 8 символов) и www.binlist.net (первые 6 символов) psm7.com/bin-card - нам они не подошли. для ручного поимка больше понравился https://www.bincodes.com/bin-search/ - ПО БАНКАМ РФ даже показывает
                                        Нам ПЦ отдает перечень БИНов на еженедельной основе, на этом и строим автоматизацию отбора.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение

                                          Нам ПЦ отдает перечень БИНов на еженедельной основе, на этом и строим автоматизацию отбора.
                                          -это понятно про процессинговый центр. Но анализ самих БИНов не столь автоматизирован у нас - вопрос именно в этом

                                          Комментарий


                                          • Письмо Дворянчикова про изменения форматов и их применение сразу с 15.07 до всех дошло только сегодня?

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от Chugun Посмотреть сообщение
                                              Письмо Дворянчикова про изменения форматов и их применение сразу с 15.07 до всех дошло только сегодня?
                                              нет, 22 пришло
                                              ОВК

                                              Комментарий


                                              • Коллеги а где это написано что время направления продлят до 23:59??

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                                  Коллеги а где это написано что время направления продлят до 23:59??
                                                  нигде не написано. просто на семинаре Шунина сказала, что ЛК на сайте РФМ работает круглосуточно, соответственно ограничений по времени отправки нет. главное, чтобы не позднее 3-х рабочих дней, как в 115-ФЗ указано.
                                                  А лучше бы установили временные сроки, как это было в 321-П. сотрудник не может до 12 ночи направлять сведения.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                                    Коллеги а где это написано что время направления продлят до 23:59??
                                                    Добрый день. НИгде это по факту не писано,говорили на всех семинарах, Ясинский говорил. По сути кабинет Росфина работает круглосуточно.

                                                    Комментарий


                                                    • Helenas
                                                      Ни разу не видела, чтобы ЦБ волновала судьба сотрудников..В таком случае получается что срок отправки не установлен нормативными актами, но текущий день заканчивается в 23:59..
                                                      Коллеги что же будем делать со сделками и очередным маразмом ЦБ в виде необходимости предоставления сведений день в день?

                                                      Комментарий


                                                      • умничка-я
                                                        Если этого нигде не написано, почему мы не можем оперировать рабочим временем в течение дня?

                                                        Комментарий


                                                        • Nadia
                                                          ВЫ давно в ПОД/ФТ ? Хоть раз ЦБ принимал Ваши объяснения и не накладывал на Вас административку ? Если у низ маразм чуть не не за каждую запятую... Опечатка плати.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Nadia Посмотреть сообщение
                                                            умничка-я
                                                            Если этого нигде не написано, почему мы не можем оперировать рабочим временем в течение дня?
                                                            Нигде не написано рабочий день. Нет такого понятия в ПОД/ФТ. Это только трудовое законодательство предусматривает это.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Ирина И. Посмотреть сообщение

                                                              А это разве не адрес отделения банка имеется в виду? Т.е. если выдача происходит в банкомате - адрес банкомата, а если выдача в кассе, клиент же авторизуется картой, тогда адрес отделения банка?
                                                              Такая логика не очевидна. В вашей трактовке поле тоже не дает никакой новой информации, которая не была бы уже указана в других полях. Шунина тоже не знает, зачем это. Вероятно, какая-то глубокая мысль Росфина с их глубоким пониманием банковских технологий.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X