6 июля, понедельник 22:41
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • MARINA
    Участник ответил
    Yuri
    Спасибо)

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от MARINA Посмотреть сообщение
    Доброе утро, уважаемые коллеги, вам пришел ответ от РФМ по 4936-У за вчера?
    Нам еще вчера вечером пришли.

    Прокомментировать:


  • Yuri
    Участник ответил
    Ответа за вчера нет еще..

    Прокомментировать:


  • MARINA
    Участник ответил
    Доброе утро, уважаемые коллеги, вам пришел ответ от РФМ по 4936-У за вчера?

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    Они нам прислали письмо, что мы молодцы, что так старательны, но закон требует ид-вать клиента и направлять сообщения: Устав-ЕГРЮЛ. Повели обучение с сотрудниками, чуть перестроили работу, но с тех пор так и делаем.
    Мы тоже так решили: в сообщении ЕГРЮЛ и Устав, в доп информации адрес фактического местонахождения.
    Спасибо.

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    babuk
    спасибо!

    Прокомментировать:


  • babuk
    Участник ответил
    koshmarka
    вы меняете всё, что вам нужно. Главное не менять уникальный идентификатор ФЭС (номер+дата).

    Прокомментировать:


  • koshmarka
    Участник ответил
    Добрый день!
    Подскажите, пожалуйста, при направлении скорректированной информации «Тип записи в ФЭС» <3> необходимо менять сведения в полях, которые подлежат корректировке или описывать в доп. информации что на что поменяли.
    Например, неправильно указан «Код вида операции» в первоначальном ФЭС указан 4005, а надо было 4006. В скорректированном ФЭС оставляем 4005 или меняем на 4006 ?

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение

    т.е. у вас адреса идут в разрез с выпиской?
    В ФЭС мы указываем два адреса. 1. Из устава 2 из выписки и если ЕИО не по выписке то это не соответствует ГК
    Вроде было так, или что то поменялось? Коллеги поправьте...
    До прошлого года мы указывали и ид-ровали клиентов: ЕГРЮЛ-реальное местонахождение.
    Пришел запрос ЦБ по просрочке. Мы ответили.
    Они нам прислали письмо, где спрашивали - почему так, если это не правильно.
    Мы ответили с приложением документов, что определяем местонахождение в рамках углубленных проверок путем выезда сотрудника к клиенту.
    Они нам прислали письмо, что мы молодцы, что так старательны, но закон требует ид-вать клиента и направлять сообщения: Устав-ЕГРЮЛ.
    Повели обучение с сотрудниками, чуть перестроили работу, но с тех пор так и делаем.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение
    фактически располагается по месту регистрации обособленного подразделения
    т.е. у вас адреса идут в разрез с выпиской?
    В ФЭС мы указываем два адреса. 1. Из устава 2 из выписки и если ЕИО не по выписке то это не соответствует ГК
    Вроде было так, или что то поменялось? Коллеги поправьте...

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
    А нет там позиции. Информация доступна, не воспользовались - ваши проблемы.
    А номер дела скажите? Почитать судебную практику.

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

    А можно почитать позицию суда?
    А нет там позиции. Информация доступна, не воспользовались - ваши проблемы.

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
    я не настаиваю на своей позиции, вы работаете в соответствии со своими ПВК. Но суд мы с аналогичной позицией проиграли, поэтому изменили её.
    А можно почитать позицию суда?

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Kot_Eek, я не настаиваю на своей позиции, вы работаете в соответствии со своими ПВК. Но суд мы с аналогичной позицией проиграли, поэтому изменили её.

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
    Согласна с коллегой. У меня в досье выписка из ЕГРЮЛ на дату обновления, никакие исправления "задней" датой мне не страшны. А вот не обновить имея об этом информацию намного более рискованный подход.
    По закону у нас есть 7 дней на получение информации указанной в ЕГРЮЛ от клиента и к тому же в ЕГРЮЛ есть только адрес местонахождения, в фактический адрес может предоставить только сам клиент. В случае выявления несовпадений адреса мы печатаем сведения из ЕГРЮЛ и требуем предоставления документов от клиента. Клиент зарегистрирован по одному адресу, а фактически располагается по месту регистрации обособленного подразделения. В какой-то момент в ЕГРЮЛ меняется адрес регистрации и у банка возникает вопрос: ЕИО остался по месту регистрации обособленного подразделения или переехал по новому адресу местонахождения организации? Такую информацию об адресе может предоставить только сам клиент.

    Прокомментировать:


  • Mulya
    Участник ответил
    Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
    Kot_Eek
    Вы же можете распечатать выписку с указанием даты с сайта налоговой и приобщить к делу
    Окэ. Настучали сообщение по ЕГРЮЛ, в которой есть ошибка.
    Клиент написал заявление, ошибку исправили, он приносит документы в Банк. Нужно замену записи направить. А это запрос ЦБ.
    По-моему проще организовать процесс таким образом, чтобы клиент предавал документы в Банк тогда, когда это нужно Банку.
    Если процесс ид-ции отлажен, то таких случаев не так много.

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Согласна с коллегой. У меня в досье выписка из ЕГРЮЛ на дату обновления, никакие исправления "задней" датой мне не страшны. А вот не обновить имея об этом информацию намного более рискованный подход.

    Прокомментировать:


  • ДИМКА1
    Участник ответил
    Kot_Eek
    Вы же можете распечатать выписку с указанием даты с сайта налоговой и приобщить к делу

    Прокомментировать:


  • Kot_Eek
    Участник ответил
    Сообщение от ОСочка Посмотреть сообщение
    С момента выхода 482-ФЗ ооочень скользкая позиция. Теперь открытые источники, доступные на законных основаниях, фактически обязанность
    ФЗ РФ № 482-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» - закон о биометрической идентификации, а в отношении ЮЛ уже был казус по адресу, когда налоговая ошиблась и исправляла ошибки прошлой датой, поэтому обязательно ждем документы от клиента ЮЛ.

    Прокомментировать:


  • ОСочка
    Участник ответил
    Сообщение от Kot_Eek Посмотреть сообщение

    Нет. Обновляем только на основании документов, представленных клиентом.
    Давно была проверка мегарегулятора по ПОД/ФТ? С момента выхода 482-ФЗ ооочень скользкая позиция. Теперь открытые источники, доступные на законных основаниях, фактически обязанность

    Прокомментировать:

Обработка...
X