7 августа, пятница 07:36
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
    что согласно 4936-У при внесении или снятии одной стороной выступает КО и ее данные мы не указываем.
    нет такого в 4936-У, Вы неверно трактуете. При внесении/снятии плательщиком и получателем является одно лицо - клиент и потому мы его указываем однократно.

    В общем делюсь нашим опытом, вдруг кому будет полезно: у нас была операция - учредитель по объявлению на взнос наличными внес деньги на счет с назначением "взнос в уставный капитал". Операция подлежит ОК по кодам 4005, 4006 и плюс тут 1008. Учредитель единственный 100% и он же бенефициар, сделать вид, что мы не знаем, не получится. Думали мы думали и решили так: запросили у компании ПКО и сделали два сообщения:
    - одно по 1008, плательщик - учредитель, получатель - юр. лицо. Основание операции ПКО. Поля по переводу и по внесению наличных (58-61) не заполняли
    - второе по 4005, 4006, плательщик - юр. лицо, получателя не указываем согласно разъяснений ЦБ. Плюс указываем представителей - учредитель по доверенности и директор. Основание операции - объявление на взнос наличными. Заполняем поля по внесению 58-61.
    Последний раз редактировалось Severyanka26; 06.07.2020, 15:55.

    Комментарий


    • Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение

      нет такого в 4936-У, Вы неверно трактуете. При внесении/снятии плательщиком и получателем является одно лицо - клиент и потому мы его указываем однократно.

      В общем делюсь нашим опытом, вдруг кому будет полезно: у нас была операция - учредитель по объявлению на взнос наличными внес деньги на счет с назначением "взнос в уставный капитал". Операция подлежит ОК по кодам 4005, 4006 и плюс тут 1008. Учредитель единственный 100% и он же бенефициар, сделать вид, что мы не знаем, не получится. Думали мы думали и решили так: запросили у компании ПКО и сделали два сообщения:
      - одно по 1008, плательщик - учредитель, получатель - юр. лицо. Основание операции ПКО. Поля по переводу и по внесению наличных (58-61) не заполняли
      - второе по 4005, 4006, плательщик - юр. лицо, получателя не указываем согласно разъяснений ЦБ. Плюс указываем представителей - учредитель по доверенности и директор. Основание операции - объявление на взнос наличными. Заполняем поля по внесению 58-61.
      Я все верно трактую. Просто здесь обсуждается 2 случая:
      1. Клиент ФЛ вносит ДС в кассу предприятия - это 1008. Узнать Вы об этом можете только если запросите документы.
      2. ДС вносятся из кассы предприятия в кассу Банка. Стука уже нет, поскольку нет всех данных. Но некоторые стучат и на такие проводки, уж не знаю почему.

      Я пишу о втором случае.

      Комментарий


      • Коллеги!

        Правильно ли мы понимаем, что по сделке с драгоценными камнями, ювелирными изделиями при формировании ФЭС по коду 5005 в поле "КодПризнОперации" указываем <1> – для операции (сделки) с иным имуществом?

        Только по сделке с драгоценными металлами в поле"КодПризнОперации" указываем <3> – для операции (сделки) с драгоценными металлами?

        Комментарий


        • Сообщение от msvetax Посмотреть сообщение
          Коллеги!

          Правильно ли мы понимаем, что по сделке с драгоценными камнями, ювелирными изделиями при формировании ФЭС по коду 5005 в поле "КодПризнОперации" указываем <1> – для операции (сделки) с иным имуществом?

          Только по сделке с драгоценными металлами в поле"КодПризнОперации" указываем <3> – для операции (сделки) с драгоценными металлами?
          Ювелирные изделия изготавливаются из драг. металлов, поэтому по всему коду 5005 указываем <3> – для операции (сделки) с драгоценными металлами

          Комментарий


          • Коллеги, появилось новое письмо по 4936-У, правда для НФО, но думаю и для КО может быть актуально.

            https://dogma58.com/zakony/pismo-dfm...6-12-4-4-2551/ Запрос от 05.06.2020

            Пожалуйста, сообщите, как следует заполнять поле «Уполномоченное лицо» в корректирующем ФЭС (тип записи — 3), направляемом в Росфинмониторинг. Следует ли в данном поле указывать данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату направления корректирующего ФЭС? Или же следует оставить данные (ФИО и должность) лица, уполномоченного на отправку отчетности по состоянию на дату отправки исходного ФЭС (с типом записи — 1)? Зависит ли ответ на поставленный вопрос от обстоятельств направления корректирующего ФЭС? Например, при самостоятельном выявлении НФО допущенной ошибки в содержании исходного ФЭС или же в связи с получением соответствующего предписания (рекомендаций) от надзорных органов?

            Письмо ДФМиВК Банка России от 24.06.2020 № 12-4-4/2551

            Как следует из Порядка, при заполнении показателя «ФИО уполномоченного лица» формализованного электронного сообщения (далее – ФЭС) некредитной финансовой организацией (далее – НФО) указывается фамилия, имя, отчество (последнее при наличии) уполномоченного лица, на которого НФО (филиалом НФО) возложены должностные обязанности по направлению ФЭС в уполномоченный орган (далее – уполномоченное лицо).

            Рассматриваемый показатель является одним из показателей, формирующих служебную часть ФЭС.

            С учетом вышеизложенного, а также принимая во внимание, что наиболее полной информацией о корректировке обладает уполномоченное лицо, осуществляющее подготовку и направление скорректированного ФЭС, при направлении такого сообщения НФО следует указывать актуальные данные об уполномоченном лице (в рассматриваемом случае – направившем корректирующие сведения в Росфинмониторинг) вне зависимости от оснований корректировки.

            Комментарий


            • Коллеги, доброе утро. В свете последней позиции БР по чекам, кто как сообщения делает при снятии по чеку?

              "Учитывая указанную позицию, в описанном в обращении случае, если физическое лицо при получении наличных денежных средств действует в статусе представителя юридического лица – клиента, то для целей формирования ФЭС такое лицо является представителем получателя по операции (сделке), при этом юридическое лицо – клиент кредитной организации в данном случае является лицом, совершающим операцию (сделку) и получателем по операции (сделке).
              В случае если при получении наличных денежных средств физическое лицо не выступает в качестве представителя юридического лица – клиента, его следует рассматривать получателем по операции (сделке), а юридическое лицо - клиента кредитной организации – лицом, совершающим операцию (сделку)"


              Т.е. как мы понимаем, если снимает ЕИО или лицо на которого есть доверенность в Банке, то он представитель. А в ином случае получается ставить как получателя? Честно маленько в шоке от этого , ведь приходят кассиры или рядовые бухгалтера чаще всего.

              Буду признательна, если поделитесь своим опытом.

              Комментарий


              • Добрый день! Коллеги, подскажите, пожалуйста, на такую ситуацию мы же шлем одно сообщение? Или два (4006 и 6001/1421)?
                КодОперации - 4006
                ДопКодОперации - 6001
                ПризнНеобОперации - 1421
                Не нашла обсуждение такого вопроса(

                Комментарий

                500 Портал временно недоступен

                Портал временно недоступен

                Возникла ошибка при открытии страницы. Обновите страницу или перейдите на главную
                Обновите страницу спустя некоторое время.

                Агенство Bankir.Ru приносит извинения пользователям
                за доставленные неудобства
                Обработка...
                X