14 июля, вторник 02:10
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение

    По данному случаю нам ЦБ ответил на запрос: сведения направляются об операции внесения учредителем наличных в кассу ЮЛ. Участник 1 = учредитель, Участник 2 = ЮЛ.
    Сведения о переводе денежных средств и (или) о внесении наличных на счет ЮЛ в Банке не заполняются.
    В кассу ЧЕГО? Банка или предприятия?
    Тут, вроде бы, случай о том, что ФЛ пришел сразу в кассу Банка, а не в кассу предприятия...

    Комментарий


    • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

      Раньше - да. Потом все внимательно почитали форматы 4936-У, которые изменились и увидели, что если чек или взнос нала, то одна сторона - это Банк.
      В форматах в правилах определения статуса участника операции при совершении отдельных операций обязательного контроля написано : 1008 - лицо совершающее операцию - это лицо , которое вносит денежные средства..как может быть банк ?

      Комментарий


      • Mulya
        В том то и дело, что если вы не знаете дату внесения наличных в кассу предприятия, сообщение по 1008 не отправляется.
        Внесение представителем денежных средств на счет ЮЛ в Банке даже с указанием "взнос в уставной капитал" не является операцией, подлежащей обязательному контролю.

        Комментарий


        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

          Раньше - да. Потом все внимательно почитали форматы 4936-У, которые изменились и увидели, что если чек или взнос нала, то одна сторона - это Банк.
          Нет, есть разъяснения Банка России по 4936-У, где по взносу наличными указывается только одна сторона - вноситель (плательщик), по расходу наличными только одна сторона - получатель.
          Если операция по коду 1008, то плательщик - физ. дицо (учредитель), получатель - ЮЛ. Если у плательщика было доверенное лицо, то это доверенное лицо является представителем плательщика. Плюс у ЮЛ необходимо еще указать и Е.И.О.

          Комментарий


          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

            В кассу ЧЕГО? Банка или предприятия?
            Тут, вроде бы, случай о том, что ФЛ пришел сразу в кассу Банка, а не в кассу предприятия...

            Комментарий


            • Добрый день, коллеги!
              Подскажите, пожалуйста, есть ли какие-либо разъяснения (или адресные ответы) по следующей ситуации:
              Нашему клиенту (он является исполнителем по ГОЗ) из уполномоченного банка с отдельного счета (40706) пришли денежные средства по 275-ФЗ. Клиент перечислил со своего отдельного счета в наш банк прибыль на сумму свыше 600 000 руб., т.е. по 115-ФЗ такая операция подлежит обязательному контролю и направляется сообщение в УО по коду 4106. Но обязаны ли мы (как банк, не являющийся уполномоченным) направлять такое сообщение согласно письму ДФМиВК от 22.08.2016 № 12-1-5/1866 (про ОПОК в других кредитных операциях), если мониторинг и предоставление информации о расчетах по ГОЗ обязан осуществлять уполномоченный банк в соответствии с Федеральным законом № 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе"?
              У кого-нибудь есть такие операции? Как поступаете в этом случае? Может у кого есть адресные ответы или знаете конкретные разъяснения по группе кодов 41 (ничего пока не нашёл на эту тему)?

              Комментарий


              • Коллеги, если Признак участника 2 (сам Банк), указываем ЕИО, а представитель будет или нет? По 1003/1004

                Комментарий


                • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение
                  Mulya
                  В том то и дело, что если вы не знаете дату внесения наличных в кассу предприятия, сообщение по 1008 не отправляется.
                  Внесение представителем денежных средств на счет ЮЛ в Банке даже с указанием "взнос в уставной капитал" не является операцией, подлежащей обязательному контролю.
                  Мы тоже придерживаемся этой же точки зрения - если в кассу предприятия, у меня нет всех данных, могу не стучать.

                  Комментарий


                  • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                    Нет, есть разъяснения Банка России по 4936-У, где по взносу наличными указывается только одна сторона - вноситель (плательщик), по расходу наличными только одна сторона - получатель.
                    Если операция по коду 1008, то плательщик - физ. дицо (учредитель), получатель - ЮЛ. Если у плательщика было доверенное лицо, то это доверенное лицо является представителем плательщика. Плюс у ЮЛ необходимо еще указать и Е.И.О.
                    Все верно, это если взнос производится сразу в кассу Банка.
                    Но, если взнос совершился в кассу предприятия, это тоже самое, что и взнос торговой выручки - с одной стороны Банк, с другой - ЮЛ.

                    Комментарий


                    • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                      Коллеги, если Признак участника 2 (сам Банк), указываем ЕИО, а представитель будет или нет? По 1003/1004
                      Нет, ни того не другого. ЕИО нет т.к. в самих форматах написано, что ЕИО может отсутствовать, представитель были разъяснение правда по 321-П мы придерживаемся такого подхода.

                      Комментарий


                      • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                        Коллеги, если Признак участника 2 (сам Банк), указываем ЕИО, а представитель будет или нет? По 1003/1004
                        не указываются ни сведения о банке, ни о его ЕИО. См примечание перед пунктом 32 таблицы 3.2 Форматов:
                        В случае если показатель «Признак участника операции (сделки)» (ПризнКлиент) принимает значение <2>, строки 32-35 настоящей таблицы могут отсутствовать.

                        Комментарий


                        • Коллеги, спасибо за ответы, но слетели настройки в АБС ждем разработчиков и автоматически в ФЭС тянутся сведения о банке и ЕИО. А могут это же не равно отсутствуют.
                          И я уже наверное на столько загоняюсь, что возник вопрос а может кассира надо но кассир же не будет являться представителем

                          Комментарий


                          • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                            Все верно, это если взнос производится сразу в кассу Банка.
                            Но, если взнос совершился в кассу предприятия, это тоже самое, что и взнос торговой выручки - с одной стороны Банк, с другой - ЮЛ.
                            Нет, в письмо четко сказано:внесение/получение наличных средств на СВОЙ БАНКОВСКИЙ СЧЕТ, при чем тут взнос в кассу предприятия? Это вообще не клиентская операция, и не сделка, мы должны сообщать КЛИЕНТСКИЕ ОПЕРАЦИИ, которые проходят по счету. Есть взнос на расчетный счет - ОПОК.
                            А если он внес только в кассу предприятия, вы об этом и не узнаете даже.

                            Комментарий


                            • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                              А могут это же не равно отсутствуют.
                              одно из двух: вы либо пользуетесь этим правом и не указываете ни сведения о банке, ни о его ЕИО; либо не пользуетесь им, но тогда необходимо указать все сведения о банке, как участнике операции, и о его ЕИО полностью.

                              Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                              кассир же не будет являться представителем
                              нет, кассир - не представитель Банка.

                              Комментарий


                              • Коллеги, доброе утро.

                                У нас же до сих пор нет списка стран по коду 1009?

                                Комментарий


                                • Коллеги, что вы указываете в показателе Сведения о документе,
                                  подтверждающем право на пребывание (проживание)
                                  в Российской Федерации" (ДокПодтв) гражданину Узбекистана? есть только паспорт и миграционка

                                  Помогите пожалуйста. Выбор не заполнять, заполнить сведениями о паспорте, заполнить сведениями о миграционке.
                                  Последний раз редактировалось ДИМКА1; 30.06.2020, 10:57.

                                  Комментарий


                                  • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                    Коллеги, доброе утро.

                                    У нас же до сих пор нет списка стран по коду 1009?
                                    Нет. Его, вроде бы, должны публиковать в личном кабинете Росфинмониторинга, но до сих пор нет ничего.

                                    Комментарий


                                    • Сообщение от podftshnik Посмотреть сообщение

                                      Нет. Его, вроде бы, должны публиковать в личном кабинете Росфинмониторинга, но до сих пор нет ничего.
                                      Спасибо

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                        Коллеги, что вы указываете в показателе Сведения о документе,
                                        подтверждающем право на пребывание (проживание)
                                        в Российской Федерации" (ДокПодтв) гражданину Узбекистана? есть только паспорт и миграционка

                                        Помогите пожалуйста. Выбор не заполнять, заполнить сведениями о паспорте, заполнить сведениями о миграционке.
                                        Мы не заполняем (заполняем только паспорт и миграционку) Были разъяснения ЦБ от 04.10.2019 12-4-5/6091 (правда там говорилось,что в случае отсутствия миграционки сведения о ней не заполнять, но думаю аналогично и про документ,подтверждающий право на пребывание)

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение

                                          Мы не заполняем (заполняем только паспорт и миграционку) Были разъяснения ЦБ от 04.10.2019 12-4-5/6091 (правда там говорилось,что в случае отсутствия миграционки сведения о ней не заполнять, но думаю аналогично и про документ,подтверждающий право на пребывание)
                                          Тоже читая это письмо об этом подумалось, но сомневаюсь что миграционка это миграционка (конкретный документ), а вот документ подтверждающий право-не так узко конкретизирован. И вот думаю может нужно на основании п.5 ст.5 115-фз указать миграционку если в ней есть отметка о продлении(в моем случае она есть). П.5 ст.5:
                                          Решение о продлении срока временного пребывания иностранного гражданина в Российской Федерации принимается территориальным органом федерального органа исполнительной власти, ведающего вопросами внутренних дел, о чем делается отметка в миграционной карте.
                                          как думаете?

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                            Коллеги, что вы указываете в показателе Сведения о документе,
                                            подтверждающем право на пребывание (проживание)
                                            в Российской Федерации" (ДокПодтв) гражданину Узбекистана? есть только паспорт и миграционка

                                            Помогите пожалуйста. Выбор не заполнять, заполнить сведениями о паспорте, заполнить сведениями о миграционке.
                                            Попробуйте почитать здесь: https://mfa.uz/ru/consular/russian/

                                            Все зависит от условий пребывания в РФ.

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                              Тоже читая это письмо об этом подумалось, но сомневаюсь что миграционка это миграционка (конкретный документ), а вот документ подтверждающий право-не так узко конкретизирован. И вот думаю может нужно на основании п.5 ст.5 115-фз указать миграционку если в ней есть отметка о продлении(в моем случае она есть). П.5 ст.5:
                                              Решение о продлении срока временного пребывания иностранного гражданина в Российской Федерации принимается территориальным органом федерального органа исполнительной власти, ведающего вопросами внутренних дел, о чем делается отметка в миграционной карте.
                                              как думаете?
                                              Я думаю, но это только мое мнение, что не будет ошибкой указать сведения о миграционке в качестве документа, подтверждающего право на пребывание, также как не будет ошибкой, если не укажите. На семинаре Сенюк говорила, что дублировать сведения о миграционной карте не нужно (но слова к делу не пришьешь). Я бы заполнила только сведения о миграциоке)

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                если взнос производится сразу в кассу Банка.
                                                прочла все сообщения по теме 1008 и не могу понять, в каком случае взнос может производиться сразу в кассу Банка??
                                                Накопительные счета отменили, т.е. уставный капитал всегда вносится на р/с юр. лица.
                                                Если учредитель сделает перевод без открытия счета или переведет денежные средства со своего счета физ.лица, то это будет перевод, а значит внесение в уставный капитал уже не в наличной форме т.к. не ОК по 1008.
                                                Взнос же в наличной форме по объявлению на взнос наличными непосредственно на счет юр.лица всегда предполагает, что денежные средства были изначально внесены в "кассу предприятия" т.к. внести на р/с может только само юр. лицо в лице своего представителя по закону или по доверенности, даже если вносит сам учредитель, то у него должна быть доверенность на внесение. И это единственный кмк вариант 1008.

                                                в 4936-у написано по 1008, что лицом, совершающим операцию указывается "лицо, которое вносит денежные средства". Я думаю, что имеется в виду "вносит средства в уставный капитал" т.е. учредитель, кому собственно и принадлежат эти самые наличные деньги, вряд ли Росфину интересно указание плательщиком и получателем юр. лицо..?

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                  взнос торговой выручки - с одной стороны Банк, с другой - ЮЛ.
                                                  можете поделиться, откуда это следует?

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение

                                                    прочла все сообщения по теме 1008 и не могу понять, в каком случае взнос может производиться сразу в кассу Банка??
                                                    Некоторые Банки допускают прямое внесение на счет, минуя кассу предприятия.
                                                    Я не знаю, каким образом организована работа у коллеги, задавшего вопрос, поэтому ответила по обоим вариантам.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение

                                                      можете поделиться, откуда это следует?
                                                      ФЭС - снятие по чеку как оформляете?

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                        ФЭС - снятие по чеку как оформляете?
                                                        не было таких сообщений, но оформляла бы юр.лицо с обеих сторон
                                                        и ЦБ разъяснял: В части вопроса о том, кто является получателем/плательщиком по операции выдачи/внесения наличных денежных средств со счета/на счет клиента отмечаем, что подходы к данному вопросу не изменились в связи с вступлением в силу Указания № 4936-У: плательщиком и получателем по данным операциям является одно и то же лицо - клиент кредитной организации.

                                                        Комментарий


                                                        • Добрый день! Коллеги, подскажите, в случае, если срок действия миграционной карты истек 01.06.2020, то при составлении ФЭС какую дату вы указываете - фактическую по документу (01.06.2020) или в соответствии с Указом Президента от 15.06.2020 № 392 (15.09.2020)?
                                                          Заранее благодарю!

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от Severyanka26 Посмотреть сообщение

                                                            не было таких сообщений, но оформляла бы юр.лицо с обеих сторон
                                                            и ЦБ разъяснял: В части вопроса о том, кто является получателем/плательщиком по операции выдачи/внесения наличных денежных средств со счета/на счет клиента отмечаем, что подходы к данному вопросу не изменились в связи с вступлением в силу Указания № 4936-У: плательщиком и получателем по данным операциям является одно и то же лицо - клиент кредитной организации.
                                                            Если Вы почитаете ветку, то увидите диалоги (и не раз) о том, что согласно 4936-У при внесении или снятии одной стороной выступает КО и ее данные мы не указываем.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение

                                                              Если Вы почитаете ветку, то увидите диалоги (и не раз) о том, что согласно 4936-У при внесении или снятии одной стороной выступает КО и ее данные мы не указываем.
                                                              Это неверно, см Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 11.07.2019 № 12-4-5/4572 (ответ по седьмому вопросу):

                                                              В части вопроса о том, кто является получателем/плательщиком по операции выдачи/внесения наличных денежных средств со счета/на счет клиента отмечаем, что подходы к данному вопросу не изменились в связи с вступлением в силу Указания № 4936-У: плательщиком и получателем по данным операциям является одно и то же лицо - клиент кредитной организации.
                                                              При представлении кредитной организацией в уполномоченный орган сведений об операциях, при совершении которых один и тот же клиент одновременно является лицом, совершающим операцию, и получателем по операции, информация о таком клиенте включается в ФЭС однократно:
                                                              по операции выдачи наличных денежных средств со счета информация о клиенте отражается в ФЭС как о получателе по операции (сделке), при этом информация о лице, совершающем операцию (сделку) в ФЭС не отражается;
                                                              по операции внесения наличных денежных средств на счет информация о клиенте отражается в ФЭС как о лице, совершающем операцию (сделку), при этом информация о получателе по операции (сделке) в ФЭС не отражается.

                                                              Ваш подход применяется к операциям, в которых одной из сторон действительно является банк, например 1003/1004.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X