14 августа, пятница 23:20
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Коллеги, у меня вопрос по поводу показателей 54 "Сведения о месте выдачи наличных денежных средств" и 55 "Сведения о месте авторизации ЭСП" .
    Операция по снятию наличных ДС в банкомате стороннего банка с использованием карты, эмитированной нашим банком.

    По моей логике, оба указанных показателя нужно заполнять, т.к. имеет место и выдача, и авторизация. При этом, внутри этих показателей сведения одинаковые (МестоПриемаВыдача). Т.е.по сути дублирование. Зачем так заложено в форматах - непонятно..

    Или я ошибаюсь?

    Комментарий


    • Добрый день!
      ЕИО-иностранец, имеющий вид на жительство. Он - резидент или нерезидент для целей отчетности по ОПОК?

      Комментарий


      • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение
        Добрый день!
        ЕИО-иностранец, имеющий вид на жительство. Он - резидент или нерезидент для целей отчетности по ОПОК?
        Резидент

        173-фз, статья 1
        6) резиденты:
        б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательствомРоссийской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства

        Комментарий


        • Сообщение от абвгдейка Посмотреть сообщение

          Резидент

          173-фз, статья 1
          6) резиденты:
          б) постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательствомРоссийской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства
          А у вас корректно подтягивается адрес места выдачи?
          У нас видно только наименование населенного пункта, где происходит выдача

          Комментарий


          • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
            Добрый день!
            Подскажите, кто-нибудь направлял в РФМ сведения по операциям по снятию наличных через банкомат (наш клиент снимает наличку с карты, выданной нашим банком в нашем банкомате)?
            Мы полагаем, что ФЭС надо заполнять так:
            Код признака операции (сделки) <7> – для операции с электронными денежными средствами;
            Признак совершения операции с использованием ЭСП <1> – в случае, если операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
            Вид перевода денежных средств Показатель принимает значение:
            <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
            Тип оператора по переводу денежных средств Показатель принимает значение:
            <3> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика и получателя;
            Также заполняем «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП»
            54 Сведения о месте выдачи наличных денежных средств СведВыдачаНалДС МестоПриемаВыдача
            55 Сведения о месте авторизации ЭСП СведАвторизацияЭСП МестоПриемаВыдача
            Поделитесь опытом как направляете такие операции или мнением как бы направили)
            Все не так.
            Код признака операции - 5
            И заполняете блок СведенияВнесение/ПолучениеНалДС

            Комментарий


            • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

              Все не так.
              Код признака операции - 5
              И заполняете блок СведенияВнесение/ПолучениеНалДС
              Изначально мы так и решили заполнять, т.к. это логично, но перечитав разъяснения, данные ЦБ, как-то усомнились, например, в ответе от 14.08.2019 №12-4-5/5158 (вопрос 29) говориться: «Если операция, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, осуществляется с использованием платежной карты, то в показателе 45 «Идентификатор ЭСП плательщика» следует указать номер платежной карты. Сведения о банкомате отражаются в показателях 1 «Номер банкомата (платежного терминала)» и 2 «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП» таблицы 2.14 Правил в случае проведения операции по приему/выдаче наличных денежных средств.»
              Если заполнять блок «СведенияВнесение/ПолучениеНалДС» и показатель 45 «Идентификатор ЭСП плательщика», то Комита выдает ошибку, ругается на показатель 45. Может быть это просто не учтено форматами.. Опять же, если банкомат принадлежит другой КО, тогда это перевод(?) поскольку строки 58-61 «СведенияВнесениеПолучениеНалДС» заполняются, когда внесение/снятие у одного оператора по переводу денежных средств.

              Комментарий


              • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение

                Изначально мы так и решили заполнять, т.к. это логично, но перечитав разъяснения, данные ЦБ, как-то усомнились, например, в ответе от 14.08.2019 №12-4-5/5158 (вопрос 29) говориться: «Если операция, сведения о которой представляются в уполномоченный орган, осуществляется с использованием платежной карты, то в показателе 45 «Идентификатор ЭСП плательщика» следует указать номер платежной карты. Сведения о банкомате отражаются в показателях 1 «Номер банкомата (платежного терминала)» и 2 «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП» таблицы 2.14 Правил в случае проведения операции по приему/выдаче наличных денежных средств.»
                Если заполнять блок «СведенияВнесение/ПолучениеНалДС» и показатель 45 «Идентификатор ЭСП плательщика», то Комита выдает ошибку, ругается на показатель 45. Может быть это просто не учтено форматами.. Опять же, если банкомат принадлежит другой КО, тогда это перевод(?) поскольку строки 58-61 «СведенияВнесениеПолучениеНалДС» заполняются, когда внесение/снятие у одного оператора по переводу денежных средств.
                Да, вы правы. Но по логике это наличная, но никак не безналичная операция. Номер банкомата (терминала) фиксируется в Блоке СведенияВнесение/ПолучениеНалДС, а выдача в банкомате другой КО это тоже наличная операция, так как денежные средства сторона получает НАЛИЧНЫМИ. Мы настроили автоматом формирование таких операций как наличные. Мы можем ошибаться, проверка покажет).

                Комментарий


                • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                  Да, вы правы. Но по логике это наличная, но никак не безналичная операция. Номер банкомата (терминала) фиксируется в Блоке СведенияВнесение/ПолучениеНалДС, а выдача в банкомате другой КО это тоже наличная операция, так как денежные средства сторона получает НАЛИЧНЫМИ. Мы настроили автоматом формирование таких операций как наличные. Мы можем ошибаться, проверка покажет).
                  Скорее всего в форматах не учли всех нюансов. Спасибо за мнение!)

                  Комментарий


                  • Коллеги, доброго дня! Подскажите пожалуйста почему беспроцентный займ (накоплением) сдаем не позднее следующего дня за днем достижения 600 тыс, почему не трех дней?

                    Комментарий


                    • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                      Коллеги, доброго дня! Подскажите пожалуйста почему беспроцентный займ (накоплением) сдаем не позднее следующего дня за днем достижения 600 тыс, почему не трех дней?
                      Добрый день!
                      Это было в информационном письме ЦБ от 1 сентября 2009 г. N 16

                      3. Каков порядок направления в уполномоченный орган сообщений о подлежащей обязательному контролю сделке по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получению такого займа в случае, когда общая сумма договора равна или превышает 600 000 рублей, а платежи в рамках данной сделки осуществляются траншами, каждый из которых менее 600 000 рублей?
                      ..
                      Учитывая изложенное, считаем, что если суммы отдельных платежей, совершаемых в рамках одного договора займа, менее 600 000 рублей, а общая сумма договора равна или превышает указанную сумму и кредитная организация располагает такой информацией об общей сумме договора, то платежи по договору займа рекомендуется контролировать нарастающим итогом и представлять сведения в уполномоченный орган в течение рабочего дня, следующего за днем, когда общая сумма платежей будет равна или превысит 600 000 рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Дату совершения таких действий, например, указанную в платежном поручении, расписке или ином документе, следует рассматривать в качестве даты совершения операции.
                      ...

                      Комментарий


                      • koshmarka
                        Письмо помню, но сейчас то 2020 ) а один день так и остался, если не у всех то у многих. В 2009 срок наверное направления был один день.

                        У кого сейчас какой срок по 5007 накоплением?

                        Комментарий


                        • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                          koshmarka
                          Письмо помню, но сейчас то 2020 ) а один день так и остался, если не у всех то у многих. В 2009 срок наверное направления был один день.

                          У кого сейчас какой срок по 5007 накоплением?
                          Как и по прочим ОПОКам - не более 3 дней с даты операции

                          Комментарий


                          • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                            Как и по прочим ОПОКам - не более 3 дней с даты операции
                            Аналогично.

                            Коллеги, а копите руками? Кто-то смог автоматизировать этот момент?

                            Комментарий


                            • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение

                              не более 3 дней с даты операции
                              с даты операции в результате которой суума =или более 600?

                              Комментарий


                              • Сообщение от ДИМКА1 Посмотреть сообщение
                                с даты операции в результате которой суума =или более 600?
                                Именно так

                                Комментарий


                                • ОФМО
                                  Спасибо, помогли утвердится

                                  Комментарий


                                  • ОСочка
                                    Руками, не представляю как автоматизировать инфу с назначения платежа, это наверное нейроные сети )
                                    Если кому то удалось было бы круто если поделятся

                                    Комментарий


                                    • ac/dc 8
                                      В отношении иностранного гражданина, имеющего вид на жительство в Российской Федерации, являющегося единоличным исполнительным органом юридического лица – резидента, в показателе 2 «Признак резидента (нерезидента) единоличного исполнительного органа» таблицы 2.9.1 Правил в настоящее время следует указать значение <0>.
                                      Вложения

                                      Комментарий


                                      • Коллеги, поделитесь как заполняете сведения в отношении показателей "Наименование платежной системы" на стороне плательщика/получателя, если оба участника являются клиентами банка (операция внутри КО), учитывая разъяснения Ответ ДФМиВК от 04.10.2019 № 12-4-5/6099.

                                        1) если операция между юр.лицами по ДБО
                                        2) если зачисление на карту

                                        Комментарий


                                        • Коллеги, поделитесь как заполняете сведения в отношении показателей "Наименование платежной системы" на стороне плательщика/получателя, если оба участника являются клиентами банка (операция внутри КО), учитывая разъяснения Ответ ДФМиВК от 04.10.2019 № 12-4-5/6099.

                                          1) если операция между юр.лицами по ДБО
                                          2) если зачисление на карту

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Tanya_B Посмотреть сообщение
                                            Коллеги, поделитесь как заполняете сведения в отношении показателей "Наименование платежной системы" на стороне плательщика/получателя, если оба участника являются клиентами банка (операция внутри КО), учитывая разъяснения Ответ ДФМиВК от 04.10.2019 № 12-4-5/6099.

                                            1) если операция между юр.лицами по ДБО
                                            2) если зачисление на карту
                                            Во внутренних платежах это поле не заполняется, так как не участвует корреспондентский счет, операция не проходит посредством системы Банка России системы

                                            Комментарий


                                            • Коллеги, прошу помощи!

                                              Физик -представитель Юрлица внес по доверенности от этого Юрлица наличные как взнос уставного капитала.
                                              Операция оформлена объявлением на взнос наличными (далее - ОНВН) на этого физика с доверенностью.

                                              Варианты заполнения ФЭС:

                                              1.Плательщик -физик, Получатель -юрик-клиент

                                              основания: ОНВН оформлен на физика+есть факт внесения наличных физиком (Закон не говорит ничего про то, что этот физик д.б. учредителем)+ физик проидентифицирован полностью

                                              2. Плательщик и Получатель будет Юрлицо, а физика с доверенностью указать как представителя

                                              основание: физик вносит деньги учредителя, а не свои. И его участие в операции является только критерием признания операции как подпадающей под код 1008.

                                              как лучше?

                                              cпасибо

                                              Комментарий


                                              • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение
                                                Коллеги, прошу помощи!

                                                Физик -представитель Юрлица внес по доверенности от этого Юрлица наличные как взнос уставного капитала.
                                                Операция оформлена объявлением на взнос наличными (далее - ОНВН) на этого физика с доверенностью.

                                                Варианты заполнения ФЭС:

                                                1.Плательщик -физик, Получатель -юрик-клиент

                                                основания: ОНВН оформлен на физика+есть факт внесения наличных физиком (Закон не говорит ничего про то, что этот физик д.б. учредителем)+ физик проидентифицирован полностью

                                                2. Плательщик и Получатель будет Юрлицо, а физика с доверенностью указать как представителя

                                                основание: физик вносит деньги учредителя, а не свои. И его участие в операции является только критерием признания операции как подпадающей под код 1008.

                                                как лучше?

                                                cпасибо
                                                Плательщик - Банк. Получатель - ЮЛ. Первый представитель - Директор. Второй Представитель - ФЛ по доверенности. Основание - Внесение УК.

                                                Комментарий


                                                • А почему банк - плательщик? Мы сдавали с двух сторон юрика указывали. Нормально проходило

                                                  Комментарий


                                                  • optical
                                                    наверное потому, что счета 202-407, но кажется было какое то письмо по наличке юриков что указывается только с одной стороны (в вопросах ответах по 4936-У), но точно не помню, могу путать.

                                                    Комментарий


                                                    • Хм.. то есть для целей определения подлежит ли операция обязательному контролю нужен факт внесения наличных физлицом.

                                                      более того , объявление на взнос наличными оформлено на физлицо.

                                                      но в отчете таинственным образом плательщиком является банк , а вносивший наличные физик перемещается в представителя получателя..

                                                      Комментарий


                                                      • В форматах написано ,что для кода 1008 лицом, совершающим операцию является лицо , которое вносит денежные средства. То есть это либо физик , либо юрик

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от ac/dc 8 Посмотреть сообщение
                                                          Коллеги, прошу помощи!

                                                          Физик -представитель Юрлица внес по доверенности от этого Юрлица наличные как взнос уставного капитала.
                                                          Операция оформлена объявлением на взнос наличными (далее - ОНВН) на этого физика с доверенностью.

                                                          Варианты заполнения ФЭС:

                                                          1.Плательщик -физик, Получатель -юрик-клиент

                                                          основания: ОНВН оформлен на физика+есть факт внесения наличных физиком (Закон не говорит ничего про то, что этот физик д.б. учредителем)+ физик проидентифицирован полностью

                                                          2. Плательщик и Получатель будет Юрлицо, а физика с доверенностью указать как представителя

                                                          основание: физик вносит деньги учредителя, а не свои. И его участие в операции является только критерием признания операции как подпадающей под код 1008.

                                                          как лучше?

                                                          cпасибо
                                                          По данному случаю нам ЦБ ответил на запрос: сведения направляются об операции внесения учредителем наличных в кассу ЮЛ. Участник 1 = учредитель, Участник 2 = ЮЛ.
                                                          Сведения о переводе денежных средств и (или) о внесении наличных на счет ЮЛ в Банке не заполняются.

                                                          Комментарий


                                                          • Сообщение от GBK Посмотреть сообщение

                                                            По данному случаю нам ЦБ ответил на запрос: сведения направляются об операции внесения учредителем наличных в кассу ЮЛ. Участник 1 = учредитель, Участник 2 = ЮЛ.
                                                            Сведения о переводе денежных средств и (или) о внесении наличных на счет ЮЛ в Банке не заполняются.
                                                            У вас чистый случай , когда пришел реальный учредитель и внес денег.

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от optical Посмотреть сообщение
                                                              А почему банк - плательщик? Мы сдавали с двух сторон юрика указывали. Нормально проходило
                                                              Раньше - да. Потом все внимательно почитали форматы 4936-У, которые изменились и увидели, что если чек или взнос нала, то одна сторона - это Банк.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X