7 августа, пятница 07:25
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Добрый день! Если слили клиента 6001 не представление доков и в последующем клиент предоставил их, запрос об удалении не отправляем?

    Комментарий


    • Коллеги, добрый день! А кто-то уже озабачивался проблемой применения 115-Фз к операциям системы быстрых платежей (СБП)? Как контролировать, есть ли что контролировать? Поделитесь мыслями пожалуйста!

      Комментарий


      • Коллеги, прошу помощи. Кредитчики выявили у нашего заемщика, не имеющего расчетный счет в нашем банке (через запрошенные выписки из других банком) о получении беспроцентного займа более 600 тыс. руб., операция прошла в другом банке. Вопросы в связи с этим следующие:
        1) надо ли отправлять ФЭС в УО по ОК, операция проведена не в нашем банке;
        2) если надо, то как составлять ФЭС:
        <КодПризнОперации> принимает какое значение <5> или <6> - необходимо тоже выяснять по объявлению наличными на расчетный счет зачислены ДС или как?
        <ТипОператорДС> какой показатель ставить, ведь мы не являемся банком получателя, операция проведена в другом банке, или здесь по-любому <2>?

        Комментарий


        • Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
          1) надо ли отправлять ФЭС в УО по ОК, операция проведена не в нашем банке;
          Надо, смотрите письмо ЦБ № 12-1-5/1866 от 22.08.2016. 160822 12-1-5-1866 ОПОК по операциям клиента в иной КО.pdf

          Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
          2) если надо, то как составлять ФЭС: <КодПризнОперации> принимает какое значение <5> или <6> - необходимо тоже выяснять по объявлению наличными на расчетный счет зачислены ДС или как?
          Это видно в выписке, если счет корреспондента 202, то 5, если иной, то 6.

          Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
          <ТипОператорДС> какой показатель ставить, ведь мы не являемся банком получателя, операция проведена в другом банке, или здесь по-любому <2>?
          <4> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), не является банком плательщика и банком получателя. (смотрите изменения в форматы от 20.06.2019)

          Комментарий


          • абвгдейка
            Спасибо большое! Да, все нашла, благодарю за участие!

            Комментарий


            • Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?

              Комментарий


              • [QUOTE=soleika;n4997512]Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?[/Q

                Доброе утро, мы разносим не смотря на то, что комита предупреждения выдает и отправляем так.

                Комментарий


                • Сообщение от soleika Посмотреть сообщение
                  Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?
                  Если такого места больше не существует, а оно существует с другим названием, есть для этого отдельная графа - туда и занесите.

                  Комментарий


                  • Mulya
                    Комита выдает это не как ошибку, а как предупреждение. У нас тоже также, и через раз. Поэтому мы ничего не меняем. Как можно отнести сейчас Ростовскую область или Адыгею к бывшей Советской Республике, если они входят в состав России? Отправляем даже с предупреждением Комиты

                    Комментарий


                    • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
                      Mulya
                      Комита выдает это не как ошибку, а как предупреждение. У нас тоже также, и через раз. Поэтому мы ничего не меняем. Как можно отнести сейчас Ростовскую область или Адыгею к бывшей Советской Республике, если они входят в состав России? Отправляем даже с предупреждением Комиты
                      Поняла. У нас тоже симафорит. Но логика такая, что коды надо проставлять после 1991 года рождения. Вроде. В общем, когда появился этот классификатор. до этого его просто не было. Мы не указываем, если дата рождения ранее 1991 года.

                      Комментарий


                      • здравствуйте!
                        Имеем пачку выписок нашего заемщика-стратегической организации по операциям, проведенным в другом банке. Там куча операций 10 млн. рублей и выше.

                        Вопросы:
                        1. Как быть, если у нас недостаточно данных, чтобы подготовить ФЭС в соответствии с форматами? Например, наш стратег из Сбера переводит себе рубли в ВТБ: у нас в имеющейся выписке нет данных о корсчетах , но мы эти данные можем найти в интернете или справочнике нашей АБС.И при заполнении ФЭС мы можем руководствоваться знанием того, что .скорее всего, деньги списаны с корсчета Сбера и зачислены на корсчет ВТБ (как по-другому-то?)
                        Но обязаны ли мы это делать? Или надо 00000000000000000000 везде проставлять, раз у нас нет этих данных? Или у нас в таком случае нет обязанности направлять отчет, так как нет всей информации, чтоб корректно заполнить ФЭС?

                        2. Есть выписки по валютным счетам стратега в другом банке+ распоряжения внутренние другого банка по переводам из банков-нерезидентов на счета стратега. SWIFT-сообщений у нас нет.
                        Мы можем заполнить ФЭС, так как нам известно об операции обязательного контроля, но мы не сможем ручаться за корректность , например,номеров счетов , данных банка плательщика, реквизитов счетов банков-плательщиков или банков-получателей. Как быть? Мы смотрим на выписку и можем только догадываться о том как она сформирована .Нам надо писать запрос клиенту о предоставлении дополнительных документов? Но у нас сроки !

                        ПС Большой привет разработчикам форматов , а также господину Дворянчикову -автору ответа на запрос АРБ 2016 года. Зачем им сообщения по операциям полуторалетней давности ?

                        Комментарий


                        • абвгдейка
                          Подскажите еще пожалуйста, по поводу операции ОК (безпроцентного займа) проведенной в другом банке. Займ внесли через кассу банка (объявление на взнос наличными счет 20202) на расчетный счет. ФЭС в <КодПризнОперации> принимает значение <5> (так как операция с наличкой), значит заполняем показатели блока СведенияВнесениеПолучениеНалДС? Тогда где я должна указать, что эта операция была осуществлена не в нашем банке, ведь тег <ТипОператорДС> с показателем 4 заполняется в блоке СведенияПереводыДС? Помогите!

                          Комментарий


                          • Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
                            абвгдейка
                            Подскажите еще пожалуйста, по поводу операции ОК (безпроцентного займа) проведенной в другом банке. Займ внесли через кассу банка (объявление на взнос наличными счет 20202) на расчетный счет. ФЭС в <КодПризнОперации> принимает значение <5> (так как операция с наличкой), значит заполняем показатели блока СведенияВнесениеПолучениеНалДС? Тогда где я должна указать, что эта операция была осуществлена не в нашем банке, ведь тег <ТипОператорДС> с показателем 4 заполняется в блоке СведенияПереводыДС? Помогите!
                            На практике, к сожалению, не сталкивалась. Но логично было бы предположить, что заполняем блок СведенияПереводыДС, так как только там можно указать <ТипОператорДС> = 4, а это ключевой момент. А блок СведенияВнесениеПолучениеНалДС не заполнять вообще, так как кроме номера счета клиента в другом банке нам там ничего не известно. А далее смотрим на реакцию Комиты, какие логические ошибки/проверки там зашиты и пытаемся их устранить. Ну и в ХарактерОп можно указать, что операции выявлены из выписок по счету клиента в иной КО.

                            Комментарий


                            • абвгдейка
                              Благодарю вас, к сожалению у нас нет Комиты, работаем в RS-BANK, нормального логического контроля нет((. В разъяснениях цб есть, что внесение наличных ДС на свой банковский счет или получение наличных ДС со своего банковского счета у одного оператора по переводу ДС не является переводом денежных средств, в это значит в сообщении заполняем только блок СведенияВнесениеПолучениеНалДС. Поэтому блог СведенияПереводыДС не заполняем. Разработчики форматов не предусмотрели такой момент об операции в другом банке.

                              Комментарий


                              • Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
                                абвгдейка
                                Благодарю вас, к сожалению у нас нет Комиты, работаем в RS-BANK, нормального логического контроля нет((. В разъяснениях цб есть, что внесение наличных ДС на свой банковский счет или получение наличных ДС со своего банковского счета у одного оператора по переводу ДС не является переводом денежных средств, в это значит в сообщении заполняем только блок СведенияВнесениеПолучениеНалДС. Поэтому блог СведенияПереводыДС не заполняем. Разработчики форматов не предусмотрели такой момент об операции в другом банке.
                                Смоделировала ситуацию в нашей АБС (Инверсия) с проверкой в Комите: одновременное использование блоков "СведенияПереводыДС" и "СведенияВнесениеПолучениеНалДС" некорректно. Значит в вашем случае необходимо заполнить блок "СведенияВнесениеПолучениеНалДС", указав в нем только номер счета клиента. А в поле "ХарактерОп" указать что-то типа "Сведения о сделке получены из выписки по банковскому счету клиента, открытому в Банк ХХХ БИК ХХХХХХХХХ".

                                Комментарий


                                • абвгдейка
                                  Спасибо, у меня тоже такое мнение!

                                  Комментарий


                                  • Здравствуйте, кто-нибудь сталкивался с отправкой ОК (4006) по номинальному счету.

                                    Владелец счета открыл у нас номинальный счет, деньги поступили от компании А(по договору между А и Б), Бенефициар счета - компания Б. Получателем по операции будет являться компания Б, денежные средства по режиму счета ведь не принадлежат владельцу.Тогда владелец счета из ФЭС выпадает.

                                    Комментарий


                                    • Добрый день! Коллеги, по вчерашним отправкам ФЭС ни у кого сбоев не было... Исчез из ЛК файл..
                                      У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение
                                        Добрый день! Коллеги, по вчерашним отправкам ФЭС ни у кого сбоев не было... Исчез из ЛК файл..
                                        Доброе утро. А вы точно его отправили ? Я всегда проверяю в исходящих, есть файлы или нет. Мы и вчера квитанции получили, все хорошо.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                          Доброе утро. А вы точно его отправили ? Я всегда проверяю в исходящих, есть файлы или нет. Мы и вчера квитанции получили, все хорошо.
                                          Вчера то и мы все получили). Сегодня нет ответки... соответственно, нет и вчерашнего файла в отправках. Хотя, вчера он был там
                                          У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение

                                            Вчера то и мы все получили). Сегодня нет ответки... соответственно, нет и вчерашнего файла в отправках. Хотя, вчера он был там
                                            Мы день в день, чаще всего квитанции получаем. Поэтому файлы отправленные 02.06.2020 и ответ получили 02.06.2020

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                              Мы день в день, чаще всего квитанции получаем. Поэтому файлы отправленные 02.06.2020 и ответ получили 02.06.2020
                                              спасибо! Будем искать
                                              У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                              Комментарий


                                              • Коллеги, добрый день.

                                                Если стороной по операции является филиал.
                                                Как правильно будет заполнить Представителя?

                                                1. Представитель - ЕИО головной организации
                                                2. Представитель - ЕИО самого филиала, но его ФИО нет в ЕГРЮЛ.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                  Коллеги, добрый день.

                                                  Если стороной по операции является филиал.
                                                  Как правильно будет заполнить Представителя?

                                                  1. Представитель - ЕИО головной организации
                                                  2. Представитель - ЕИО самого филиала, но его ФИО нет в ЕГРЮЛ.
                                                  ..., но он есть в доверенности, представленной ему ЕИО головной организации на право совершать операции от имени юр. лица. ЕГРЮЛ здесь не причем.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                                                    ..., но он есть в доверенности, представленной ему ЕИО головной организации на право совершать операции от имени юр. лица. ЕГРЮЛ здесь не причем.
                                                    Если это КО - не заполняем представителя.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                                                      ..., но он есть в доверенности, представленной ему ЕИО головной организации на право совершать операции от имени юр. лица. ЕГРЮЛ здесь не причем.
                                                      Значит, если он есть в доверенности, значит мы ид-цируем его как ЕИО-представителя - правильно я Вас поняла?

                                                      Или же, он и НЕ будет являться ЕИО-представителем, а будет просто представителем?

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                                        Если это КО - не заполняем представителя.
                                                        нет, это Клиент.
                                                        У нас на обслуживание просится филиал.
                                                        Не соображу - нужно ли ид-цировать ЕИО головной организации или же в данном случае ЕИО будет представитель по доверенности, т.е. управляющий филиалом?

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                          У нас на обслуживание просится филиал. Не соображу - нужно ли ид-цировать ЕИО головной организации или же в данном случае ЕИО будет представитель по доверенности, т.е. управляющий филиалом?
                                                          вы должны идентифицировать клиента-юридическое лицо и всех его представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей (при наличии). Филиал не является юр.лицом, поэтому вы должны идентифицировать само юр.лицо, его ЕИО, указанный в выписке из ЕГРЮЛ, а также иных представителей, в том числе руководителя филиала, если его полномочия основаны на доверенности, договоре.

                                                          Комментарий


                                                          • Добрый день!
                                                            Подскажите, кто-нибудь направлял в РФМ сведения по операциям по снятию наличных через банкомат (наш клиент снимает наличку с карты, выданной нашим банком в нашем банкомате)?
                                                            Мы полагаем, что ФЭС надо заполнять так:
                                                            Код признака операции (сделки) <7> – для операции с электронными денежными средствами;
                                                            Признак совершения операции с использованием ЭСП <1> – в случае, если операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
                                                            Вид перевода денежных средств Показатель принимает значение:
                                                            <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
                                                            Тип оператора по переводу денежных средств Показатель принимает значение:
                                                            <3> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика и получателя;
                                                            Также заполняем «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП»
                                                            54 Сведения о месте выдачи наличных денежных средств СведВыдачаНалДС МестоПриемаВыдача
                                                            55 Сведения о месте авторизации ЭСП СведАвторизацияЭСП МестоПриемаВыдача
                                                            Поделитесь опытом как направляете такие операции или мнением как бы направили)

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
                                                              Добрый день!
                                                              Подскажите, кто-нибудь направлял в РФМ сведения по операциям по снятию наличных через банкомат (наш клиент снимает наличку с карты, выданной нашим банком в нашем банкомате)?
                                                              Мы полагаем, что ФЭС надо заполнять так:
                                                              Код признака операции (сделки) <7> – для операции с электронными денежными средствами;
                                                              Признак совершения операции с использованием ЭСП <1> – в случае, если операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
                                                              Вид перевода денежных средств Показатель принимает значение:
                                                              <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
                                                              Тип оператора по переводу денежных средств Показатель принимает значение:
                                                              <3> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика и получателя;
                                                              Также заполняем «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП»
                                                              54 Сведения о месте выдачи наличных денежных средств СведВыдачаНалДС МестоПриемаВыдача
                                                              55 Сведения о месте авторизации ЭСП СведАвторизацияЭСП МестоПриемаВыдача
                                                              Поделитесь опытом как направляете такие операции или мнением как бы направили)
                                                              Добрый день.
                                                              Если что, я не финмон, а представитель внутреннего контроля (но сейчас как раз анализирую форматы).

                                                              А разве такая операция будет являться переводом ДС?
                                                              На мой взгляд, нет, и соответственно здесь не нужно заполнять показатели, предназначенные для переводов ДС, а следует заполнить показатели 58-61.
                                                              Последний раз редактировалось bankir_support; 08.06.2020, 14:56.

                                                              Комментарий

                                                              500 Портал временно недоступен

                                                              Портал временно недоступен

                                                              Возникла ошибка при открытии страницы. Обновите страницу или перейдите на главную
                                                              Обновите страницу спустя некоторое время.

                                                              Агенство Bankir.Ru приносит извинения пользователям
                                                              за доставленные неудобства
                                                              Обработка...
                                                              X