5 июля, воскресенье 06:48
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Правила составления ФЭС, предусмотренных статьями 7, 7.5 115-ФЗ

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Добрый день! Если слили клиента 6001 не представление доков и в последующем клиент предоставил их, запрос об удалении не отправляем?

    Комментарий


    • Коллеги, добрый день! А кто-то уже озабачивался проблемой применения 115-Фз к операциям системы быстрых платежей (СБП)? Как контролировать, есть ли что контролировать? Поделитесь мыслями пожалуйста!

      Комментарий


      • Коллеги, прошу помощи. Кредитчики выявили у нашего заемщика, не имеющего расчетный счет в нашем банке (через запрошенные выписки из других банком) о получении беспроцентного займа более 600 тыс. руб., операция прошла в другом банке. Вопросы в связи с этим следующие:
        1) надо ли отправлять ФЭС в УО по ОК, операция проведена не в нашем банке;
        2) если надо, то как составлять ФЭС:
        <КодПризнОперации> принимает какое значение <5> или <6> - необходимо тоже выяснять по объявлению наличными на расчетный счет зачислены ДС или как?
        <ТипОператорДС> какой показатель ставить, ведь мы не являемся банком получателя, операция проведена в другом банке, или здесь по-любому <2>?

        Комментарий


        • Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
          1) надо ли отправлять ФЭС в УО по ОК, операция проведена не в нашем банке;
          Надо, смотрите письмо ЦБ № 12-1-5/1866 от 22.08.2016. 160822 12-1-5-1866 ОПОК по операциям клиента в иной КО.pdf

          Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
          2) если надо, то как составлять ФЭС: <КодПризнОперации> принимает какое значение <5> или <6> - необходимо тоже выяснять по объявлению наличными на расчетный счет зачислены ДС или как?
          Это видно в выписке, если счет корреспондента 202, то 5, если иной, то 6.

          Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
          <ТипОператорДС> какой показатель ставить, ведь мы не являемся банком получателя, операция проведена в другом банке, или здесь по-любому <2>?
          <4> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), не является банком плательщика и банком получателя. (смотрите изменения в форматы от 20.06.2019)

          Комментарий


          • абвгдейка
            Спасибо большое! Да, все нашла, благодарю за участие!

            Комментарий


            • Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?

              Комментарий


              • [QUOTE=soleika;n4997512]Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?[/Q

                Доброе утро, мы разносим не смотря на то, что комита предупреждения выдает и отправляем так.

                Комментарий


                • Сообщение от soleika Посмотреть сообщение
                  Добрый день, коллеги. Помогите пожалуйста с местом рождения: "с. Анастасиевка Матвеево-Курганского р-на Ростовской обл. Россия". Если разносим по полям, в том числе указываем окато Ростовской обл., Комита выдает предупреждение, что для лиц родившихся в бывшей союзной республике окато не указывается, тогда получается, если убрать ОКАТО, то информация об области вообще пропадает... Как разносите такие места рождения??? И если страна указана Россия, так и писать код ОКСМ 643, а наименование страны Россия?
                  Если такого места больше не существует, а оно существует с другим названием, есть для этого отдельная графа - туда и занесите.

                  Комментарий


                  • Mulya
                    Комита выдает это не как ошибку, а как предупреждение. У нас тоже также, и через раз. Поэтому мы ничего не меняем. Как можно отнести сейчас Ростовскую область или Адыгею к бывшей Советской Республике, если они входят в состав России? Отправляем даже с предупреждением Комиты

                    Комментарий


                    • Сообщение от ОФМО Посмотреть сообщение
                      Mulya
                      Комита выдает это не как ошибку, а как предупреждение. У нас тоже также, и через раз. Поэтому мы ничего не меняем. Как можно отнести сейчас Ростовскую область или Адыгею к бывшей Советской Республике, если они входят в состав России? Отправляем даже с предупреждением Комиты
                      Поняла. У нас тоже симафорит. Но логика такая, что коды надо проставлять после 1991 года рождения. Вроде. В общем, когда появился этот классификатор. до этого его просто не было. Мы не указываем, если дата рождения ранее 1991 года.

                      Комментарий


                      • здравствуйте!
                        Имеем пачку выписок нашего заемщика-стратегической организации по операциям, проведенным в другом банке. Там куча операций 10 млн. рублей и выше.

                        Вопросы:
                        1. Как быть, если у нас недостаточно данных, чтобы подготовить ФЭС в соответствии с форматами? Например, наш стратег из Сбера переводит себе рубли в ВТБ: у нас в имеющейся выписке нет данных о корсчетах , но мы эти данные можем найти в интернете или справочнике нашей АБС.И при заполнении ФЭС мы можем руководствоваться знанием того, что .скорее всего, деньги списаны с корсчета Сбера и зачислены на корсчет ВТБ (как по-другому-то?)
                        Но обязаны ли мы это делать? Или надо 00000000000000000000 везде проставлять, раз у нас нет этих данных? Или у нас в таком случае нет обязанности направлять отчет, так как нет всей информации, чтоб корректно заполнить ФЭС?

                        2. Есть выписки по валютным счетам стратега в другом банке+ распоряжения внутренние другого банка по переводам из банков-нерезидентов на счета стратега. SWIFT-сообщений у нас нет.
                        Мы можем заполнить ФЭС, так как нам известно об операции обязательного контроля, но мы не сможем ручаться за корректность , например,номеров счетов , данных банка плательщика, реквизитов счетов банков-плательщиков или банков-получателей. Как быть? Мы смотрим на выписку и можем только догадываться о том как она сформирована .Нам надо писать запрос клиенту о предоставлении дополнительных документов? Но у нас сроки !

                        ПС Большой привет разработчикам форматов , а также господину Дворянчикову -автору ответа на запрос АРБ 2016 года. Зачем им сообщения по операциям полуторалетней давности ?

                        Комментарий


                        • абвгдейка
                          Подскажите еще пожалуйста, по поводу операции ОК (безпроцентного займа) проведенной в другом банке. Займ внесли через кассу банка (объявление на взнос наличными счет 20202) на расчетный счет. ФЭС в <КодПризнОперации> принимает значение <5> (так как операция с наличкой), значит заполняем показатели блока СведенияВнесениеПолучениеНалДС? Тогда где я должна указать, что эта операция была осуществлена не в нашем банке, ведь тег <ТипОператорДС> с показателем 4 заполняется в блоке СведенияПереводыДС? Помогите!

                          Комментарий


                          • Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
                            абвгдейка
                            Подскажите еще пожалуйста, по поводу операции ОК (безпроцентного займа) проведенной в другом банке. Займ внесли через кассу банка (объявление на взнос наличными счет 20202) на расчетный счет. ФЭС в <КодПризнОперации> принимает значение <5> (так как операция с наличкой), значит заполняем показатели блока СведенияВнесениеПолучениеНалДС? Тогда где я должна указать, что эта операция была осуществлена не в нашем банке, ведь тег <ТипОператорДС> с показателем 4 заполняется в блоке СведенияПереводыДС? Помогите!
                            На практике, к сожалению, не сталкивалась. Но логично было бы предположить, что заполняем блок СведенияПереводыДС, так как только там можно указать <ТипОператорДС> = 4, а это ключевой момент. А блок СведенияВнесениеПолучениеНалДС не заполнять вообще, так как кроме номера счета клиента в другом банке нам там ничего не известно. А далее смотрим на реакцию Комиты, какие логические ошибки/проверки там зашиты и пытаемся их устранить. Ну и в ХарактерОп можно указать, что операции выявлены из выписок по счету клиента в иной КО.

                            Комментарий


                            • абвгдейка
                              Благодарю вас, к сожалению у нас нет Комиты, работаем в RS-BANK, нормального логического контроля нет((. В разъяснениях цб есть, что внесение наличных ДС на свой банковский счет или получение наличных ДС со своего банковского счета у одного оператора по переводу ДС не является переводом денежных средств, в это значит в сообщении заполняем только блок СведенияВнесениеПолучениеНалДС. Поэтому блог СведенияПереводыДС не заполняем. Разработчики форматов не предусмотрели такой момент об операции в другом банке.

                              Комментарий


                              • Сообщение от Vera_L Посмотреть сообщение
                                абвгдейка
                                Благодарю вас, к сожалению у нас нет Комиты, работаем в RS-BANK, нормального логического контроля нет((. В разъяснениях цб есть, что внесение наличных ДС на свой банковский счет или получение наличных ДС со своего банковского счета у одного оператора по переводу ДС не является переводом денежных средств, в это значит в сообщении заполняем только блок СведенияВнесениеПолучениеНалДС. Поэтому блог СведенияПереводыДС не заполняем. Разработчики форматов не предусмотрели такой момент об операции в другом банке.
                                Смоделировала ситуацию в нашей АБС (Инверсия) с проверкой в Комите: одновременное использование блоков "СведенияПереводыДС" и "СведенияВнесениеПолучениеНалДС" некорректно. Значит в вашем случае необходимо заполнить блок "СведенияВнесениеПолучениеНалДС", указав в нем только номер счета клиента. А в поле "ХарактерОп" указать что-то типа "Сведения о сделке получены из выписки по банковскому счету клиента, открытому в Банк ХХХ БИК ХХХХХХХХХ".

                                Комментарий


                                • абвгдейка
                                  Спасибо, у меня тоже такое мнение!

                                  Комментарий


                                  • Здравствуйте, кто-нибудь сталкивался с отправкой ОК (4006) по номинальному счету.

                                    Владелец счета открыл у нас номинальный счет, деньги поступили от компании А(по договору между А и Б), Бенефициар счета - компания Б. Получателем по операции будет являться компания Б, денежные средства по режиму счета ведь не принадлежат владельцу.Тогда владелец счета из ФЭС выпадает.

                                    Комментарий


                                    • Добрый день! Коллеги, по вчерашним отправкам ФЭС ни у кого сбоев не было... Исчез из ЛК файл..
                                      У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                      Комментарий


                                      • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение
                                        Добрый день! Коллеги, по вчерашним отправкам ФЭС ни у кого сбоев не было... Исчез из ЛК файл..
                                        Доброе утро. А вы точно его отправили ? Я всегда проверяю в исходящих, есть файлы или нет. Мы и вчера квитанции получили, все хорошо.

                                        Комментарий


                                        • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                          Доброе утро. А вы точно его отправили ? Я всегда проверяю в исходящих, есть файлы или нет. Мы и вчера квитанции получили, все хорошо.
                                          Вчера то и мы все получили). Сегодня нет ответки... соответственно, нет и вчерашнего файла в отправках. Хотя, вчера он был там
                                          У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                          Комментарий


                                          • Сообщение от Iv@nov@ Посмотреть сообщение

                                            Вчера то и мы все получили). Сегодня нет ответки... соответственно, нет и вчерашнего файла в отправках. Хотя, вчера он был там
                                            Мы день в день, чаще всего квитанции получаем. Поэтому файлы отправленные 02.06.2020 и ответ получили 02.06.2020

                                            Комментарий


                                            • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                              Мы день в день, чаще всего квитанции получаем. Поэтому файлы отправленные 02.06.2020 и ответ получили 02.06.2020
                                              спасибо! Будем искать
                                              У меня есть Я... Мы справимся ;)

                                              Комментарий


                                              • Коллеги, добрый день.

                                                Если стороной по операции является филиал.
                                                Как правильно будет заполнить Представителя?

                                                1. Представитель - ЕИО головной организации
                                                2. Представитель - ЕИО самого филиала, но его ФИО нет в ЕГРЮЛ.

                                                Комментарий


                                                • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                  Коллеги, добрый день.

                                                  Если стороной по операции является филиал.
                                                  Как правильно будет заполнить Представителя?

                                                  1. Представитель - ЕИО головной организации
                                                  2. Представитель - ЕИО самого филиала, но его ФИО нет в ЕГРЮЛ.
                                                  ..., но он есть в доверенности, представленной ему ЕИО головной организации на право совершать операции от имени юр. лица. ЕГРЮЛ здесь не причем.

                                                  Комментарий


                                                  • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                                                    ..., но он есть в доверенности, представленной ему ЕИО головной организации на право совершать операции от имени юр. лица. ЕГРЮЛ здесь не причем.
                                                    Если это КО - не заполняем представителя.

                                                    Комментарий


                                                    • Сообщение от bigOS Посмотреть сообщение

                                                      ..., но он есть в доверенности, представленной ему ЕИО головной организации на право совершать операции от имени юр. лица. ЕГРЮЛ здесь не причем.
                                                      Значит, если он есть в доверенности, значит мы ид-цируем его как ЕИО-представителя - правильно я Вас поняла?

                                                      Или же, он и НЕ будет являться ЕИО-представителем, а будет просто представителем?

                                                      Комментарий


                                                      • Сообщение от умничка-я Посмотреть сообщение

                                                        Если это КО - не заполняем представителя.
                                                        нет, это Клиент.
                                                        У нас на обслуживание просится филиал.
                                                        Не соображу - нужно ли ид-цировать ЕИО головной организации или же в данном случае ЕИО будет представитель по доверенности, т.е. управляющий филиалом?

                                                        Комментарий


                                                        • Сообщение от Mulya Посмотреть сообщение
                                                          У нас на обслуживание просится филиал. Не соображу - нужно ли ид-цировать ЕИО головной организации или же в данном случае ЕИО будет представитель по доверенности, т.е. управляющий филиалом?
                                                          вы должны идентифицировать клиента-юридическое лицо и всех его представителей, бенефициаров, выгодоприобретателей (при наличии). Филиал не является юр.лицом, поэтому вы должны идентифицировать само юр.лицо, его ЕИО, указанный в выписке из ЕГРЮЛ, а также иных представителей, в том числе руководителя филиала, если его полномочия основаны на доверенности, договоре.

                                                          Комментарий


                                                          • Добрый день!
                                                            Подскажите, кто-нибудь направлял в РФМ сведения по операциям по снятию наличных через банкомат (наш клиент снимает наличку с карты, выданной нашим банком в нашем банкомате)?
                                                            Мы полагаем, что ФЭС надо заполнять так:
                                                            Код признака операции (сделки) <7> – для операции с электронными денежными средствами;
                                                            Признак совершения операции с использованием ЭСП <1> – в случае, если операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
                                                            Вид перевода денежных средств Показатель принимает значение:
                                                            <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
                                                            Тип оператора по переводу денежных средств Показатель принимает значение:
                                                            <3> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика и получателя;
                                                            Также заполняем «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП»
                                                            54 Сведения о месте выдачи наличных денежных средств СведВыдачаНалДС МестоПриемаВыдача
                                                            55 Сведения о месте авторизации ЭСП СведАвторизацияЭСП МестоПриемаВыдача
                                                            Поделитесь опытом как направляете такие операции или мнением как бы направили)

                                                            Комментарий


                                                            • Сообщение от koshmarka Посмотреть сообщение
                                                              Добрый день!
                                                              Подскажите, кто-нибудь направлял в РФМ сведения по операциям по снятию наличных через банкомат (наш клиент снимает наличку с карты, выданной нашим банком в нашем банкомате)?
                                                              Мы полагаем, что ФЭС надо заполнять так:
                                                              Код признака операции (сделки) <7> – для операции с электронными денежными средствами;
                                                              Признак совершения операции с использованием ЭСП <1> – в случае, если операция совершается с использованием ЭСП, предоставленного клиенту кредитной организацией (филиалом), представляющей (представляющим) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг);
                                                              Вид перевода денежных средств Показатель принимает значение:
                                                              <2> – для перевода, осуществляемого посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств - физическому лицу;
                                                              Тип оператора по переводу денежных средств Показатель принимает значение:
                                                              <3> – если кредитная организация (филиал кредитной организации), представляющая (представляющий) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), является оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика и получателя;
                                                              Также заполняем «Адрес места приема (выдачи) наличных денежных средств, авторизации ЭСП»
                                                              54 Сведения о месте выдачи наличных денежных средств СведВыдачаНалДС МестоПриемаВыдача
                                                              55 Сведения о месте авторизации ЭСП СведАвторизацияЭСП МестоПриемаВыдача
                                                              Поделитесь опытом как направляете такие операции или мнением как бы направили)
                                                              Добрый день.
                                                              Если что, я не финмон, а представитель внутреннего контроля (но сейчас как раз анализирую форматы).

                                                              А разве такая операция будет являться переводом ДС?
                                                              На мой взгляд, нет, и соответственно здесь не нужно заполнять показатели, предназначенные для переводов ДС, а следует заполнить показатели 58-61.
                                                              Последний раз редактировалось bankir_support; 08.06.2020, 14:56.

                                                              Комментарий

                                                              Обработка...
                                                              X